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1、银行法律顾问服务方案四川法泰律师事务所针对银行经营风险大、法律依赖性强、法律事务繁杂的特点,拟订法律顾问方案如下,请予教正:一、法律顾问的人选由对银行法律业务领域有相当研究的戴先华、尹彦、王玉彬律师(必要时增加律师)组成律师团,为贵行提供规模服务。其中,戴先华律师任贵行首席法律顾问,代表我所与贵行协商法律服务的具体事项,接受贵行交办的各项法律事务,全面负责律师团,分派、指导、监督律师团成员的工作。另根据贵行法律事务的不同领域,指派其他相关专业律师协助处理.二、法律顾问的职能为银行的经营管理提供法律支持,增强抵御法律风险的能力,预防和解决法律纠纷。三、法律顾问的工作范围(一)借贷项目法律服务1、
2、对借款户/担保人的情况进行调查,评估贷款的风险,出具调查报告,确定贷款的可行性,具体内容包括:调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效,如营业执照是否真实、有效(经过年审)等;调查借款户/担保人的资信情况,如涉诉案件情况,资产登记、抵押、查封情况;调查核对借款户/担保人的资质情况;审核抵押物的流通性、合法性、有权性,协助办理有关抵押手续;审核评估机构对抵押物的评估,确保抵押物的价值与贷款额度相当;委托有关机构(如行业协会)调查借款户/担保人的主要领导人素质,如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理能力和领导能力、是否熟悉其行业的发展趋势等;委托有关单位调查借款户的项目开发
3、情况,是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等等。2、对数额较大的贷款,根据贵行要求,列席审贷会,就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。3、根据贵行要求,对贷款业务(如按揭贷款)提供律师见证,或委托公证处出具有强制执行效力的公证书。(二)债权实现法律服务1、对于已经进入诉讼仲裁的案件利用我所的司法资源,协助贵行代理人处理案件,也可直接以代理人的身份参加财产保全、诉讼仲裁、强制执行等事务。2、对于债务人已进入破产程序的案件,协助或代理贵行参加破产清算工作,确保抵押、质押等优先受偿权的实现。3、对拟诉讼的案件协助贵行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料,如借款人的基本情况、
4、借款合同、展期协议、还款协议书和还款计划、担保协议等,确保诉讼证据有效。对案情进行分析和研究,对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查,分析案件的可执行性,提出法律意见,报贵行领导决定。对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件,积极采取补救、排除措施,为实现债权创造条件。4、对于暂不准备起诉的案件协助贵行收集、整理相关资料,密切监管债务人及担保人的经营状况和财产状况,必要时发出律师函催收欠款。(三)其他法律服务1、提供银行治理结构的科学化、法治化、安全化建议,就修订规章、制度、规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件、员工违法乱纪行为及其他重大事件的法律依据。2、 应邀参与重大项目的策划、
5、运作,进行相关调查,出具法律风险分析报告,拟订、论证法律方案,制作法律文书.3、规范常用业务合同,修改与现行法律法规不符之处的条款。根据贵行及客户的要求,制定适用的特殊合同文本。对贵行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避,跟踪、监督合同履行,对履行过程中所出现的法律问题,及时提供律师建议协助贵行解决.4、整理汇编银行业务需要的法律法规,及时提供最新的法律信息,帮助贵行采取预先应备措施。5、接受贵行各部门、员工的法律咨询,针对性地对员工进行合同法、担保法、公司法、刑法、劳动法等专题讲座培训,增强员工的法律意识,提高防范和化解法律风险的能力。协助贵行举办法制宣传等活动。6、对已经出现的风险、事故
6、、纠纷,依照贵行指示,从贵行的整体利益、案件的实际情况出发,注重办案策略,力争采取协商、调解方式解决,代理贵行的听证、复议、仲裁、诉讼事务,维护贵行利益。 7、提供我所开展的其他项目顾问服务。8、完成贵行安排的其他法律事务。 四、法律顾问的工作方式(一)通过电话、传真、电邮、QQ、当面等方式提供顾问服务。(二)法律顾问的工作时间为不定期。贵行根据工作需要确定时间(应给顾问律师合理的准备时间),通知顾问律师到贵行住所或指定地点履行顾问职责,也可派人到我所办公场所洽商研究工作,每月双方应不少于一次的当面交流。(三)根据贵行的实际情况和要求,我所可采用定期上门或到贵行坐班的方式提供服务,现场解答法律咨询、处理法律事务。(四)我所对顾问工作进行书面记录,定期或年度进行总结,向贵行汇报.如果能成为贵行的法律顾问,我所将对贵行的常见涉法事务进行专题深度调研,分析法律需求特点,制定更细、更有针对性的法律服务方案。