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1、目 录CONTENTS第一篇：我国财富管理机构的发展方向浅析1第二篇：2014年中国财富管理行业市场容量分析23)期望低风险高回报(30年来财富积累高增长的思维惯性);34)控制欲强(主角情结，与个人创业背景有关);33.居民财富配置的结构变化为财富管理行业带来了新课题3第三篇：前瞻产业研究院针对财富管理行业研究报告特点分析4第四篇：2014年我国财富管理行业发展前景分析6第五篇：我国财富管理未来发展趋势分析8第六篇：2014年财富管理行业分析与前景9第七篇：中国财富管理行业市场前瞻与投资规划分析报告9本文所有数据出自于2015-2020年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告第一篇：
2、我国财富管理机构的发展方向浅析面对由30年改革所带来的巨大财富管理需求，以及由金融改革开始“破冰”的第三次制度红利释放所带来的时代机遇，加之众多财富管理机构20多年来的艰难探索经验，中国财富管理行业的“黄金运势”已到，如果说过去十年的掘金之地是房地产和矿业，那么未来十年的掘金之地将是财富管理业。虽然行业前景看好，但是具体到各细分领域的财富管理机构个体来讲，面对纷纷涌入的众多竞争对手，需塑造客户认可的核心竞争力并采取适宜的特色经营策略方能成功。未来能够长久立足的财富管理机构必将具有如下特征：1.目标是能够满足各类客户的高、中、低不同风险收益关系的财富管理需求，为客户提供全方位的财富管理解决方案;
3、2.双平衡的经营战略：绝对收益和相对收益平衡发展;权益类投资、固定收益类投资、另类投资及海外投资平衡发展;3.“全天候”的稳定盈利模式:在双平衡的经营战略基础上，寻求自身专业性定位的突破方向，做到“有点有面”，既有专长的业务领域，又有多业务储备，以免出现“单条腿”走路过于依赖单一业务的窘境，目前公募基金和私募基金过于依赖股票二级市场而陷入全行业经营困境的教训尤为深刻;4.树立某一或两个细分领域的专业影响力：手中没有刀、出门必挨刀;5.渠道变革：面对高净值客户的个性化财富管理需求，如果缺少主动投资管理能力和甄选投资管理者的专业能力，目前以代销为主的渠道销售模式将消亡。未来将出现三种渠道模式：第一
4、种是第三方销售机构模式，拥有甄选投资管理团队的专业能力，能够根据客户的个性化需求推荐合适的财富管理团队，或者是MOM(Man?ager of Mangers)、FOF(Fund of Funds)、TOT(Trust of Trusts)等模式;第二种是自建渠道模式，类似于家电行业中的格力电器(000651,股吧)自建渠道，如美国的富达投资集团(Fi?delity)在全球就拥有强大的零售网络，可以摆脱或减弱对渠道的依赖度，但由于这种模式投入巨大，并非所有机构能够适用;第三种是互联网金融模式，即财富管理机构与互联网企业结盟，如最近支付宝与天弘基金销售货币基金的合作，但合作形式会更趋复杂，这种模式
5、将会和第一种和第二种模式相结合从而产生出若干种新模式。本文来源前瞻产业研究院，未经前瞻产业研究院书面授权，禁止转载，违者将被追究法律责任！第二篇：2014年中国财富管理行业市场容量分析首先，伴随30年来的经济快速增长，我国居民积累了大量财富，其中更是涌现出了大量的高净值群体阶层，收入分配体制改革更将扩大居民财富增长空间;其次，当前的经济结构调整使得产业资本领域出现了大量闲置资金;最后，随着中国房地产价格快速上涨预期的消失，居民财富配置将逐渐由不动产转向金融资产。这三者共同催生了大量的财富管理需求，为我国财富管理行业提供了广阔的市场需求空间。有资料显示，截至2012年年底，中国个人拥有的可投资资
6、产总额达到73万亿元，其中在600万元以上的高净值家庭共拥有的可投资资产规模达到21万亿元之巨。同时，居民财富积累正以较高速度增加，例如2008年国内资产超过600万元的高净值人群达30万人，共持有8.8万亿元的可投资资产;2010年达50万人，共持有可投资资产15万亿元;2011年达59万人，共持有可投资资产18万亿元，2008年至2011年间年复合增长率均达30%，2012年增速虽有下降，但也达17%，可见高净值人群及其可投资资产增速之快。不仅如此，就亚太地区而言，高净值人群(拥有100万美元以上)2011年底达到337万人，已超过北美的335万人和欧洲的317万人，中国及亚太地区居民的财
7、富总值和理财需求大幅增加。目前中国高净值客户的共性特点：1)资产配置极端化。一方面，喜欢持有现金或流动资产(获取安全感)，另一方面，偏好有形资产，如房地产或实物资产等(与近几年资产价格上涨有关);2)投机性及风险承受能力较强。喜欢股票等高风险金融产品(2007年牛市致富情结的延续);3)期望低风险高回报(30年来财富积累高增长的思维惯性);4)控制欲强(主角情结，与个人创业背景有关);5)投资理财观念加强。与父辈偏好储蓄相比，年轻一代的“有钱就投资”的观念迅速加强;6)财富管理出现外包趋势。随着财富规模增加和投资所需专业性的加强，财富管理已出现由DIY向外包服务的转变趋势。3.居民财富配置的结
8、构变化为财富管理行业带来了新课题2008年金融危机以来，我国居民财富的配置结构发生了深刻变化，主要体现在以下几方面：1)房地产投资占比趋于下降，金融资产占比趋于上升。房地产在富裕人群投资组合中的占比已由2006年的24%降至2012年的15%。2)从金融资产的分布结构角度来看，受股市低迷以及地方融资平台和房地产高成本融资迅速扩张的影响，20092011年三年间，基金和股票等权益类投资占比年均复合增长率分别下滑7%和5%，而银行理财和信托产品占比以年均复合增长率78%和60%的速度高速增长。3)另类投资受到关注。私募股权投资基金、对冲基金、结构性产品以年均8%的速度增长，其中结构性产品在过去两年
9、的增长率高达160%。4)配置区域全球化。居民财富配置出现外移趋势，流向北美、西欧、亚太地区的投资占比都在明显提升。5)短期来看，随着信托理财、信用债等产品隐性刚性兑付的终结，以及股市投资吸引力的恢复，居民财富配置有望阶段性地由固定收益类向权益类转移、由货币市场类向资本市场类转移。由上可见，从结构上来讲，未来居民财富配置将在权益类资产与固定收益类资产之间、货币市场类资产与资本市场类资产之间、人民币类资产与外币类资产之间视阶段性的投资吸引力不同而发生转移，随之即发生的将是管理资金规模在上述各专业性财富管理机构之间进行转移，这将给财富管理机构的业务开展不断带来挑战，而这也正是具备前瞻性视野、注重专
10、业性塑造等核心竞争力的财富管理机构的商机所在。本文来源前瞻产业研究院，未经前瞻产业研究院书面授权，禁止转载，违者将被追究法律责任！第三篇：前瞻产业研究院针对财富管理行业研究报告特点分析财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。财富管理这种兴起的新兴业务模式逐渐成为和信贷业务、投资银行业务成为全球金融机构的三大主营
11、业务，并且有望成为最重要的增长领域。中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使财富管理业务迅速发展。现在市场已经形成公”、“私”两大阵营，“公”派以银行、信托、保险、券商为主，“私”派则主要以第三方理财机构为主成立的财富管理中心;目前越来越多的“私”派民营机构正在积极介入。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。在财富管理行业快速发展背景下，行业竞争也不断加剧，国内优秀的财富管理公司也愈来愈重视对行业市场的研究，特别是对行业发展环境和行业需求者的深入研究。正因为如此，一大批国内优秀的财富管理公司迅速崛起，逐渐成为财富管理行业中的翘楚!前瞻产业研究院发布的2015-2020年中国财富管理行业市
12、场前瞻与投资战略规划分析报告，本报告利用前瞻长期对财富管理行业跟踪搜集的一手市场数据，全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。本报告主要内容包括：财富管理行业概述：行业研究范围、发展阶段、业务体系、需求特征以及驱动因素;财富管理行业政策、经济金融、需求环境、风险特征;国际财富管理行业发展经验借鉴;国内财富管理行业市场规模、运营状况、竞争格局分析，主要产品状况以及主要投资流向与潜力分析;不同主体理财业务开展状况及竞争实力对比分析;重点区域理财市场现状与潜力分析;行业内重点机构理财业务情况分析;以及理财业务市场前景与投资策略建议。同时，报告佐之以全行业近5年来全面详实的一手市场数据，让您全
13、面、准确地把握整个财富管理行业的市场走向和发展趋势，从而在竞争中赢得先机!本报告最大的特点就是前瞻性和适时性。报告根据财富管理业的发展轨迹及多年的实践经验，对财富管理业未来的发展趋势做出审慎分析与预测。是第三方理财公司、银行、证券、保险、基金、信托等金融机构以及投资企业准确了解财富管理业当前最新发展动态，把握市场机会，做出正确经营决策和明确企业发展方向不可多得的精品。也是业内一份对财富管理行业整体竞争格局以及行业重点企业进行全面系统分析的重量级报告。独家首创针对财富管理行业投资可行性研究咨询服务的专项研究报告财富管理项目可行性研究报告，由前瞻产业研究院具有丰富可行性报告编制经验的团队撰写，主要
14、依托前瞻资讯产业数据库、国家经济信息中心、国家统计局、国家海关总署、国际信息研究所、中国商务部研究院、清华大学图书馆以及国务院发展研究中心市场经济研究所等机构的权威数据。报告主要分析了市场环境、市场规模、盈利情况、市场竞争、进入壁垒和前景预测，项目技术、设备、工程、节能、环境保护、劳动安全与消防和融资方案;同时对项目经济效益和社会效益做出审慎分析与预测，从而为客户提供全面、准确、客观的项目投资可行性评估等咨询意见。财富管理项目商业计划书由前瞻产业研究院具有丰富商业计划书编制经验的团队撰写，主要依托前瞻资讯数据库、国家经济信息中心、国家统计局、国家海关总署、国际信息研究所、中国商务部研究院、清华
15、大学图书馆以及国务院发展研究中心市场经济研究所等机构的权威数据。在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，对财富管理行业市场现状与前景进行分析，并紧密结合项目情况对财富管理项目未来发展前景进行了分析。该商业计划书详尽地介绍了财富管理项目公司背景、组织架构、财富管理市场发展现状与前景预测、财富管理项目产品服务、财富管理项目研究与开发、人力资源、财富管理项目市场和客户、财富管理项目营销策略、财富管理项目融资与资金退出、财富管理项目对资源和资金的利用、财富管理项目财务预测和财富管理项目投资风险与控制，是编制项目经营管理方案、申请项目融资的重要依据。本文作者：何丹本文来源前瞻产业研
16、究院，未经前瞻产业研究院书面授权，禁止转载，违者将被追究法律责任！第四篇：2014年我国财富管理行业发展前景分析前瞻产业研究院发布的研究报告参考财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机
