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1、1A A集团金融服务方案集团金融服务方案中国工商银行湖北省分行营业部中国工商银行湖北省分行营业部2前 言致:A集团 贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单 厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板 材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚， 技术水平先进，在国内钢铁行业中具备很强的竞争优 势，我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更 能发挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所 具备的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实 现强强联合，银企共赢。 3目目 录录我行对贵集团的理解我行基本情况简介我行与贵集团合作情况我行推荐的金融产品与服务金融服务团队与服务承诺4一、我行对贵集
2、团的理解5对贵集团金融服务需求的理解对贵集团金融服务需求的理解贵集团的优势所在： 政策优势：中国特大型钢铁联合企业之一，国家“十二五”规划重点支持 企业。 品牌优势：冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获“中国名牌产品”称号。 产品优势：具有行业领先优势及硅钢、优质板材的产品优势。 规模优势：世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基 地。 技术优势：具备完整的钢铁生产工艺设备和完善的配套生产体系。贵集团可能存在的金融服务需求 融资性需求：支持矿石进口、支持“走出去”战略、支持兼并重组、供应链 融资。 服务性需求：现金管理需求、投资银行、金融创新、个人金融服务。6二、我行基本情况简介我行
3、介绍我行介绍全球最大的商业银行全球最大的商业银行中国工商银行 作为全球最大商业 银行，坚持支持和 服务于实体经济， 主动适应客户多元 化金融服务需求， 积极推进经营结构 调整和发展方式转 变，稳步拓展国际 化、综合化经营， 市值、客户存款等 多项指标均在全球 上市银行中保持第 一的位置。工行的优势总资产17万亿元，存款15万亿元，金融资产服务额7万 亿元，发卡量7300多万张。金融产品4015个。产品优势规模优势境内机构16648个，境外机构252家，全球代理行 1669 个。机构优势网络优势拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道 ，在33个国家和地区建立了门户网站，在24个国家和地
4、 区开通了网上银行业务，在11个国家和地区开通了电话 银行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。公司金融业务n 短期流动资金贷款n 中期流动资金贷款n 票据贴现n 贸易融资贷款产品n 活期存款n 定期存款n 投行业务n 现金管理与结算业务n 托管服务n 代理服务n 外汇服务n 担保我行介绍我行介绍拥有拥有全系列的金融产品全系列的金融产品8n 银行间货币市场交易n 短期债务工具n 债券投资管理n 债券交易n 外汇交易n 衍生品交易n 财富管理n 外汇交易n 衍生品交易n 贵金属交易资金业务个人金融业务n 个人按揭贷款n 个人消费贷款n 个人经营性贷款n 活期存款n 定期存款n 信用卡n 借记卡
5、n 汇款和结算n 财富管理存款产品中间业务产品货币市场交易债券&外汇交易代客交易贷款产品存款产品储蓄卡中间业务产品9三、我行与贵集团合作情况10我行与贵集团合作情况我行与贵集团合作情况贵集团为我行重点支持类客户基于贵集团对我行的一贯信任，双方业已存在长期的银企合作关系，涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开展的供应链融资业务稳步推进。2009年在我行最高授信额度355亿元，融资余额90亿元。作为我国钢铁企业实施“走出去”国际化战略的典范，我行已将贵集团列为全球现金管理体系重点客户，利用我行系统、产品优势和现金管理经验为贵集团
6、重点解决境内外外汇资金池的打通。实行全球统一授信我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方面。我行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信型货币交易、保值交易授信等。国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。国内贸易融资按照应收账款月均余额的80%确定上游供应商授信额度、按照三个月采购商品的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用核心企业授信额度等方式核定授信额度。我行与贵集团合作情况我行与贵集团合作情况12四、我行推荐的金融产品与服务13我行推荐的金融产品与服务我
7、行推荐的金融产品与服务基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行 针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务 方案： 现金管理产品现金管理产品财务公司服务方案国际业务银团贷款银团贷款并购重组顾问服务并购贷款中期票据股权融资电子供应链融资“银票、商票”+保理业务资产支持票据个人金融产品14全球现金管理业务基于贵集团境内外庞大的机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为贵集团提供全球现金管理业务，在全球范围内提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、信息支持于一体的综合化现金管理服务，以提高贵集团的资金使用效率。我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一
8、）现金管理产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品1.1 我行境内外机构具有的现金管理功能收付款管理流动性管理账户管理信息服务集中收付款跨境资金池存款余额调剂日间透支管控多账户管理证书转授权综合账户报告通用对账单，MT940对账单、MT942账户信息查询借贷记通知16ICBC全球 现金管理 系统平台A集团境内NOVA境外FOVA合作银行系统银企互联网银柜面SWIFT直联 网银 SWIFT1.2 ICBC全球现金管理系统平台我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品银企互联网银柜面SWIFT17工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为 主办行、合作
9、行作为协办行的“1+1”模式的客户现金管理 服务开放式平台。合作银银行账户账户A集团总部合作银行1境内分行境外机构内部系统直联/网银/SWIFT内部系统/直联/ SWIFT合作银行2直联/网银/SWIFT境内清算系统统境外清算系统统内部清算系统统我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品181.3 信息监控A集团 总部账户信息查询账户信息报告综合账户报告账户变动通知账户信息转换跨银行、多币种、多 渠道、满足企业个性 化的信息要求我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品全球主账户马达加斯加我行账户巴西我行账户加拿大我行账户澳洲我行账户191.4 信息监控境内
10、NOVA境外FOVA合作银行境内企业总部或 境内区域中心 查询账户获取账单对外支付查询状态境外企业总部或 境外区域中心 SWIFT渠道柜面网上银行银企互联多渠道我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品20柜面 SWIFT渠道 银企互联 网上银行 境内企业总部或境内区域中 心通过银企互联渠道功能，除具 备网上银行的功能外，还可以接 收企业开立在境内外工行及合作 行账户的借贷记通知信息 查询账户明细 获取对账单、 账户报告 发送收付款指令发起资金池的归集下拨 查询客户产品协议信息 查询账户明细 获取对账单、账户报告 发送收付款指令 发起资金池的归集下拨 查询客户产品协议信息 境
11、内企业总部或境内 区域中心 提供在境内多渠道（包括 银企互联、网上银行、柜 面、SWIFT等）的资金集中 管理服务 支持其向我行发送MT103 、MT101付款报文及查询报文，支持 FILEACT批量文本格式 我行向其发送MT900/910借贷记通知 报文、MT940对账单、MT941余额信 息及MT942账户当日明细信息，支持 FILEACT批量文件格式我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品21支付支付 账户账户A AA的定向收账户1A的定向支账户11.5 定向收支和支付额度控制定向支定向收定向支定向支定向收境外NOVA境外FOVA1、最大单笔支付额度的控制。 2、日累
12、计支付额度的控制。 3、周期内累计支付额度的控制。 4、Nova往来账户小周期分段支付 控制、按账户组支付控制等功能。 1、最大单笔支付额度的控制。 2、日累计支付额度的控制。 3、周期内累计支付额度的控制。 客户希望对银 行存款支付进 行额度控制。我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品A的定向收账户1A的定向支账户2A的定向收账户1A的定向收账户1221.6 集中付款客户ERPERPSWIFTSWIFT（FILEACTFILEACT ）工行合作行直联直联代签支票本行账户账户付款柜面柜面网银网银他行他行/ /合作行账户合作行账户A集团总部统一通过柜面、网上银行、银企互联或
13、SWIFT渠道发送 付款指令，统一管理全球收付款；客户提交的他行账户的付款指令， 我行可通过直联、SWIFT（FILEACT）和他行网银渠道发送给合作行。我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品银行汇票银行本票外币汇票国内信用证国际信用证代客操作代客操作SWIFTSWIFT （FILEACTFILEACT）1.7 集中收款提交收款申请集团客户工行承办行境内协办行境外协办行合作行顾客经销商A集团总部在中国境内统一管 理全球收款，通过柜面、网上银 行、银企互联或SWIFT渠道发送收 款指令；系统自动分拣指令发送到境 内外协办行及境内外合作行处理 ；A集团总部可将款项收至中国 境
14、内账户或其他国家或地区收入 账户；A集团总部通过柜面、网上银 行、银企互联或SWIFT渠道查询收 款指令处理状态、收款信息并对 账。资金流信息流我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品24跨境人民币结算我行当地分支机构提供跨境 人民币结算服务，将境外经常项目 下人民币汇入企业境内账户。我行分支机构根据指令自动 换算成美元，自动结售汇。 扣减或划入客户账户美元， 支付或收入本币。1.8 海外本地服务1、我行的出口买方信贷 2、我行海外分支机构和标准银行提供贸易融资产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品对外收付款自动 结售汇海外融资25财务公司服务方案
15、基于贵集团财务公司短期资金融通、信贷资产回购及票据转贴现的需求，我行推荐以下金融产品。我行推荐产品我行推荐产品（二）（二）财务公司服务方案 26同业融资业务 我行作为国内最大的商业银行，资金实力雄厚，能够保证在一些特殊 时点的资金支持，是开展同业拆借业务的最佳合作对象。 信贷资产回购业务贵集团财务公司将所拥有的合法信贷资产的全部权利转让给我行，到 期后贵集团财务公司按商定的转让总额向我行购回已转让资产全部权利的 一种同业融资业务，可满足贵集团的中短期资金需求，维持流动性。转贴现我行可与贵集团财务公司合作，开展回购型的票据转贴现合作，帮助 贵集团财务公司解决短期资金融通需要。我行推荐产品我行推荐
16、产品（二）（二）财务公司服务方案 27国际业务基于贵集团参与国际化竞争，有效推进和实施全球资源战略，支持贵集团在马达加斯加、加拿大、澳洲、巴西等国家实施股权收购、进出口贸易业务等，我行推荐以下国际业务产品。我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务3.1 银企合作、共同发展跨境人民币 业务国际结算合作方向理财服务创新 境内外融资28我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务合同 洽谈签约 生效到单 提货进口 付汇合 同 结 束生产 销售招 标即期外汇买卖 即期售汇 汇出汇款 进口押汇 T/T融资 信用证代付 T/T代付 进口保理融资专业咨询 外汇转贷款 外汇理财产品 风险管理产品履约/预付款保 函通知 预付货款融资 预付货款代付 开证 进口保理 付款保函 延期付款保函 买方远期信用 证 远期外汇买卖 远期结售汇投标保函通知
