《2022年河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】 D2、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场【答案】 B3、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控。A.全程、静态B.全程、动态C.重点、静态D.重点、动态【答案】 B4、（2017年真题）基金的招募说明书更新的频率是（ ）。A.每半
2、年B.每季度C.每年D.依据实际需要进行更新【答案】 A5、ETF份额的场内申购、赎回采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回B.份额申购，金额赎回C.份额申购，份额赎回D.金额申购，金额赎回【答案】 C6、契约型基金的营运依据是（ ）。A.基金公司章程B.托管协议C.基金合同D.基金招募说明书【答案】 C7、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（ ）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同B.申购通常按未知价确认C.认购费率实践中一般低于申购费率D.认购价通常固定为1元【答案】 A8、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接
3、损失的风险，主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A9、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（ ）。A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额【答案】 D10、关于基金管理公司风险管理的适时性原则，以下理解正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D11、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。 A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策
4、风险【答案】 B12、(2017年)下列选项中，（ ）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A13、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其有关文件，公布上述文件的时间是（ ）。A.基金份额发售的三个工作日前B.基金份额发售的三日前C.基金份额发售的五日前D.基金份额发售的当日【答案】 B14、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施。A.
5、3日B.6日C.7日D.10日【答案】 A15、开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1B.6C.3D.12【答案】 B16、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（ ）进行评价。A.资金来源情况B.风险承受能力C.资产配置情况D.投资经验【答案】 B17、基金招募说明书中不包含（）。A.基金份额的发售日期和价格B.基金收益分配原则和执行方式C.风险警示内容D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】 B18、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原
6、则性要求的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A19、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状【答案】 A20、（2020年真题）基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D21、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临
7、时报告。A.2B.5C.1D.3【答案】 A22、(2016年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30C.3个月D.6个月【答案】 D23、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）万人民币及以上的商业银行客户。A.500B.600C.800D.1000【答案】 B24、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.监管严格性【答案】 D25、常见的客户服务内容不包括（ ）。A.基金账户信息查询B.基金信息查询C.基金管理公司信息查询D.基金投
8、资者个人信息查询【答案】 D26、LOF在交易所的交易规则不包括（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】 D27、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】 B28、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股
9、票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】 A29、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有【答案】 D30、投资合规性风险管理措施要求对交易异常行为进行定义，并通过（）评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】 C31、（2016年真题）某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息
10、50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】 D32、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】 C33、基金中的基金是指（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 D34、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】
11、C35、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检【答案】 C36、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管
12、理【答案】 D37、（ ）是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】 D38、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。 A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 C39、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】 A40、下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督管理。A.中国银行业监督管理机构B.中国证券业监督管理机
