题库检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷(含答案)

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷职业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、具体基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介 B.互动交流 C.受理投诉 D.公布基金招募说明书【答案】D 2、()又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A.指数基金 B.期权基金 C.对冲基金 D.系列基金【答案】D 3、（2016 年真题）2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现 B.放松管制、加强监管 C.向多元化发展 D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A 4、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 5、（2016 年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 6、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性 B.充分说明基金经理的过往业绩 C.充分说明避险策略基金的收益率 D.充分揭示避险策略基金的风险【答案】D 7、（2021 年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失 B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资 C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金 D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C 8、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（）。A.建立并管理投资者基金净值账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利 D.建立并保管基金投资人名册【答案】A 9、（2020 年真题）某货币市场基金 T 日规模 30 亿元，T+1 日净赎回 10 亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。A.接受 3 亿元赎回申请，其余 7 亿元赎回申请延期至 T+2 日处理 B.接受 10 亿元赎回申请 C.暂停接受赎回申请 D.接受 5 亿元赎回申请，其余 5 亿元赎回申请延期至 T+2 日处理【答案】C 10、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A.投资者 B.代销机构总部 C.管理人 D.托管人【答案】B 11、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同【答案】A 12、基金客户服务的核心服务理念是（）。A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.以上都是【答案】D 13、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】B 14、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.股东大会 C.公司经营层 D.总经理【答案】C 15、处于下列哪个情形时，LOF 份可以办理跨系统转托管？（）A.分红派息前 R-2 日至 R 日（R 日为权益登记日）的 LOF 份额 B.分红派息前 R-5 日至 R-3 日（R 日为权益登记日）的 LOF 份额 C.未处于冻结状态的 LOF 份额 D.未处于质押状态的 LOF 份额【答案】B 16、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型 B.陌生客户型 C.直接客户型 D.间接客户型【答案】D 17、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A.货银对付 B.共同对手方 C.基金管理人利益优先 D.基金份额持有人利益优先【答案】D 18、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 19、非交易过户不包括（）A.继承 B.转换 C.司法强制执行 D.捐赠【答案】B 20、我国分级基金的募集包括（）两种方式。A.合并募集和分开募集 B.现金募集和非现金募集 C.场内募集和场外募集 D.直销募集和分销募集【答案】A 21、基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人的合法权益 B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险 D.推动基金业的发展【答案】A 22、开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.二级市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金资产净值 D.基金份额总值【答案】B 23、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 24、关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护 B.基金注册登记机构负责设立和维护 C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护 D.基金销售机构负责设立和维护【答案】B 25、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D 26、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。A.监事会 B.董事会 C.股东会 D.督察长【答案】D 27、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同 B.交易场所不同 C.基金营运依据不同 D.价格形成方式不同【答案】C 28、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()A.权益保护教育是市场化的要求 B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C 29、（）不是另类投资基金的投资范围。A.黄金 B.大宗商品 C.艺术品 D.债券【答案】D 30、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司的保险公司 B.基金管理公司和银行 C.保险公司和银行 D.基金管理公司和信托公司【答案】D 31、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.I、IV【答案】B 32、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接 B.间接 C.综合 D.分散【答案】B 33、（2017 年真题）甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A.违反忠诚尽责 B.不公平对待客户 C.泄露内幕信息 D.泄露商业秘密【答案】A 34、（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合型基金【答案】C 35、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险 B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率 C.普通投资者的获利情况 D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】C 36、(2016 年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、(2016 年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.股东大会 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.合规管理部门【答案】C 38、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 39、（2017 年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C 40、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会 B.中国证监会 C.中国证监会相关派出机构 D.以上选项都正确【答案】D 41、基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.成本效益原则 D.健全性原则【答案】B 42、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 43、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 44、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41 B.42 C.32 D.31【答案】B 45、TF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D 46、（2017 年真题）根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度的简单平均值 B.报告期内偏离度的最高值 C.报告期内偏离度的最低值 D.报告期内偏离度绝对值在 0、25%-0、5%间的次数【答案】A 48、（2016 年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 49、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。A.B.C.D.【答案】B 50、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 51、股票、债券和基金的区别是（）。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品【答案】C 52、（2017 年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。A.内部控制制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.业务操作手册【答案】C 53、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】C 54、（2016 年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投