备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷(含答案)

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式【答案】A 2、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。A.基金资产组合中，现金类资产配置较少 B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请 C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动 D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中【答案】C 3、ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF 建仓期不超过()个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 4、（2018 年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】D 5、（2016 年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 6、（2019 年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.商业银行可以开展基金直销和代销业务 B.基金公司可以开展基金直销业务 C.证券公司不能开展基金代销业务 D.证券交易所可以开展基金代销业务【答案】B 7、(2017 年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资决策记录 C.投资组合情况 D.基金绩效分析【答案】B 8、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传 B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查 D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C 9、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查 B.调查取证 C.刑事处罚 D.限制交易【答案】C 10、基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.1 B.2 C.5 D.7【答案】B 11、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 12、（2018 年真题）（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 13、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等 B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；【答案】C 14、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.忠诚尽责 B.专业审慎 C.客户至上 D.守法合规【答案】A 15、根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，以下属于重大变更事项的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在 T+2 日之内确认 B.认购费一般低于申购费 C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 D.认购份额在 T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在 T+2 日确认，确认后的下一个工作日便可赎回【答案】D 17、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日 B.7 日 C.2 周 D.1 个月【答案】A 18、(2017 年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B 19、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件 D.相关获奖证明复印件【答案】C 20、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金合同期限 10 年以上 D.基金份额总额达到标准规模的 80以上【答案】C 21、开放式基金份额申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人 B.基金份额持有人与注册登记人 C.基金份额持有人与销售代理人 D.基金份额持有人与基金管理人【答案】D 22、根据证券投资基金法的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 23、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率 B.财务状况 C.投资目的 D.风险承受能力【答案】A 24、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资 A.2012 B.2013 C.2014 D.2015【答案】D 25、基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回 B.份额登记、申购和赎回 C.认购、申购和赎回 D.认购、场内买卖【答案】C 26、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 27、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D 28、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 29、保本基金从本质上讲是一种（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡基金【答案】C 30、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 31、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来 B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产 C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益 D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】D 32、（2017 年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.专业审慎 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.客户至上【答案】B 33、基金管理公司的经理人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是（）。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入 B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动 C.某基金经理用基金财产多次与固定的交易对手进行债券买卖，高买低卖 D.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合【答案】D 34、风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C 35、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础 B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提 C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心 D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】B 36、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 37、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D 38、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 39、根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同认购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金 D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制【答案】B 40、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性 B.相互制约 C.健全性 D.独立性【答案】C 41、假设某投资者在某 ETF 的基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000 B.3013 C.5396.22 D.5369.22【答案】D 42、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易 B.不正当竞争 C.操纵市场 D.倒卖交易【答案】A 43、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人