《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第602版）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《中级银行管理》题库100题含答案（第602版）（48页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试中级银行管理题库100题含答案1. 题型：多选题信息科技风险监管方式包括（）。A非现场监管B现场检查C风险对冲D风险控制E集中监管 答案 A,B,D 解析 信息科技风险监管方式主要分为非现场监管、现场检查、风险评估与监管评级、风险控制、持续监管五大环节。 2. 题型：单选题根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。2017年6月真题A效率优先、兼顾公平B诚信合规、审慎监管C公开、公正、公平D有法可依、有法必依 答案 C 解析 中国银监会行政处罚办法第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。此项原则是行政处罚所有法律规则的基础
2、，起到综合指导、补充解释的重要作用。 3. 题型：判断题同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过三年。A错B对 答案 B 解析 无解析 4. 题型：多选题下列适用于对第三类银行采取的监管措施有（）。A要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测B要求商业银行对特定风险领域采取风险缓释措施C限制商业银行分配红利和其他收入D限制商业银行重要资本性支出E限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务 答案 A,B,C,D 解析 A项为第一类银行的监管措施，适用于第三类银行；B项为第二类银行的监管措施，适用于第三类银行；CD两项
3、为第三类银行的监管措施；E项为第四类银行特有的监管措施。 5. 题型：单选题（）是目前风险敏感度最高、最为复杂的操作风险计量方法。A基本指标法B标准法C高级计量法D蒙特卡洛模拟法 答案 C 解析 高级计量法是目前风险敏感度最高、最为复杂的操作风险计量方法。操作风险计量模型主要包括损失分布法、内部衡量法、打分卡法。从当前业界实践看，最常用的是损失分布法。 6. 题型：单选题风险等级为（）的理财产品，总体风险程度较高，收益波动性较明确，产品本金出现损失的可能性高。A一级B二级C三级D四级 答案 D 解析 无解析 7. 题型：单选题（）要求必须明确界定已获得执照并视同银行接受监管的机构允许从事的业务
4、范围。A许可的业务范围B发照标准C大笔所有权转让D重大收购 答案 A 解析 在巴塞尔委员会颁布的有效银行监管的核心原则中，原则4“许可的业务范围”强调了镶行业务的特许性，要求必须明确界定已获得执照并视同银行接受监管的机构允许从事的业务范围，并控制“银行”一词在名称中的使用。 8. 题型：判断题董事会会议不能采取通讯表决的方式，只能采取会议表决的方式。（）A错B对 答案 A 解析 董事会会议可以采用会泌表决（包括视频会议）和通讯表决两种表决方式，实行一人一票。 9. 题型：多选题借款主体主要包括（）。A公司客户B企业法人C个人客户D事业法人E国家规定可以作为借款人的其他组织 答案 A,B,C,D
5、,E 解析 借款主体包括公司客户和个人客户二公司客户具体可分为企业法人、事业法人和国家规定可以作为借款人的其他组织三类。 10. 题型：单选题（）是公司制度的核心，其实质就是一个权力分配制衡机制。A发行股票B公司治理结构C董事会结构D监事会中职工代表制度 答案 B 解析 无解析 11. 题型：单选题商业银行未设立总审计师的，由（）承担总审计师的职责。A审计委员会负责人B内部审计部门负责人C董事长D财务负责人 答案 B 解析 商业银行可设立总审计师或首席审计官（以下统称总审计师）一名。总审计师由董事会负责聘任和解聘，总审计师对董事会及其审计委员会负责。商业银行未设立总审计师的，由内部审计部门负责
6、人承担总审计师的职责。 12. 题型：单选题代表（）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A1/5B1/10C1/15D1/20 答案 B 解析 商业银行公司治理指引要求董事会例会每季度至少应当召开一次。代表1/10以上表决权的股东、1/3以上董事或者监事会，可以提议召开董事会临时会议。 13. 题型：判断题商业银行代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。（）A错B对 答案 B 解析 银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等；代销第三方机构产品时必须采用产品发
7、行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。 14. 题型：多选题信托公司开展（）时，需有银监局审查并决定。A企业年金基金管理业务B受托境外理财业务C发行金融债券、次级债券D股指期货交易E受托境内理财业务 答案 A,B,C,D 解析 信托公司申请调整业务范围，增加以下业务资格，应当向银监分局或所在城市银监局提交申请，由银监分局或银监局受理并初步审查，银监局审查并决定：企业年金基金管理业务资格；特定目的受托机构资格；受托境外理财业务资格；股指期货交易等衍生品交易业务资格；发行金融债券、次级债券；开办其他新业务。 15. 题型：单选题下列（）不属于对银行业金融机构的强制措施。A责令
8、暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准B限制资产转让C限制分配红利和其他收入D责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利 答案 D 解析 选项D.是对银行业金融机构股东的措施 16. 题型：判断题金融租赁公司的发起人包括在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行，在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业，在中国境外注册的融资租赁公司以及银监会认可的其他发起人。A错B对 答案 B 解析 无解析 17. 题型：单选题狭义的金融创新是指微观金融主体的金融创新，主要是指由于（）的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A新兴技术B金融管制C新兴市场D
9、原材料供应新来源 答案 B 解析 金融创新是指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。狭义的金融创新是指微观金融主体的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。 18. 题型：单选题根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。2016年11月真题A投资设立融资租赁公司B投资长期债券C投资股票D中央银行债券及票据、国债、企业债等 答案 A 解析 财务公司投资业务是财务公司资产业务的一部分，是财务公司主业的延僻和派生。包括有价证券投资和金
10、融机构股权投资两大类业务。 19. 题型：单选题“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（）原则。A合法性B有效性C审慎性D独立性 答案 B 解析 信用风险缓释应遵循以下原则：合法性原则，信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施；有效性原则，信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现；审慎性原则，商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素，保守估计信用风险缓释作用；一致性原则，如果商业银行采用自行估计的信用风险缓释折扣系数，应对满足使用该折扣系数的所有信用风险缓释工具都使用此折扣系数；独立性原则，信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有
11、实质的正相关性。 20. 题型：多选题下列关于资本充足率说法正确的有（）。A储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足B除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外，系统重要性银行还应当计提附加资本C资本公积、盈余公积、未分配利润和超额贷款损失准备都属于核心一级资本D商业银行资本充足率不得低于8%E资本充足率是资本充足监管指标之一 答案 A,B,D,E 解析 C项，超额贷款损失准备属于二级资本。 21. 题型：判断题个人通知存款是客户存款时约定存期，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。（）A错B对 答案 A 解析 定活两便储蓄是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。个人通知存款不必约定存期。 22. 题型：多选题下列属于汽车金融公司业务创新内容的是（）。A创新管理模式B创新风险控制模式C加大对新消费重点领域的金融支持D简化流程，丰富产品E以“互联网+”思维助力转型升级 答案 A,B,D,E 解析 C项，属于消费金融公司业务创新的内容。 23. 题型：单选题下列不属于信托计划合格投资者的是（）。A投资于一个信托计划150万元的法人B家庭金融资产在其认购时为80万元的法人C个人最近3年每年收入超过20万元的自然人D夫妻双方合计收入在最近3年内每
