“中国银行江苏省分行内控和案防制度执行年”个金板块测试试题

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1、“中国银行江苏省分行内控和案防制度执行年中国银行江苏省分行内控和案防制度执行年”个金板块测试试题个金板块测试试题一、一、 单选题（每题单选题（每题 1 分，共分，共 20 分）分）1、经办机构应每日查询本机构是否发生涉及“8421 应付及暂收款-对私贷款客户用/还款账户”交易，并确保业务发生的真实性、准确性，及时将 8421BGL 账户中每一笔资金进行 处理，原则上应在当日完成所有 。A、对账，对账B、销账，对账C、对账，销账D、销账，销账2、投产上线后，各网点注意必须于每日 ，完成当日设备机具端清机加钞，和BANCSLINK 系统上的当日 ATM 现金领缴及长短款挂账交易处理A、 集中 AT

2、MP 系统批量时间前B、集中 ATMP 系统批量时间后C、没有时间限制3、旅行支票兑付金额在等值 至等值 之间，旅行支票托收金额超过等值 （兑付及托收限额均包含等值外汇） ，应要求客户提供旅行支票购买合约，填写并签字确认支付理由填报表 （如属捐赠款，应附加受赠人书面证明以说明捐赠理由） 。A、5000 美元（含） ，10,000 美元（不含） ，10,000 美元（含） 。B、5000 美元（不含） ，10,000 美元（含） ，10,000 美元（含） 。C、5000 美元（含） ，10,000 美元（不含） ，10,000 美元（不含） 。D、5000 美元（不含） ，10,000 美元（

3、含） ，10,000 美元（不含） 。4、严禁办理超过等值 的代兑外币旅行支票业务，只可办理托收。A、10,000 美元（不含）B、10,000 美元（含）C、5000 美元（含）D、5000 美元（不含）5、7414ATM 现金短款账户、8421ATM 现金长款账户允许在 开立。A、一级分行、二级分行B、只允许在二级分行C、只允许在一级分行D、基层网点6、境内个人如以人民币购买外币旅行支票，应登陆“个人结售汇管理信息系统”检查客户信息，如未超过年度购汇总额等值 万美元/人/年的，代售行方可为其办理。A、3B、4C、5D、67、收到客户提示的以我行为付款行的正本汇票后，应核对其印鉴是否相符，如

4、不符应 A、立即拒付B、立即发电向出票行查询，经出票行电话证实后办理解付C、立即发电向出票行查询，经出票行的电证实后办理解付D、立即发电向出票行查询，经出票行的加押电证实后办理解付8、投产上线后，各网点注意必须于每日集中 ATMP 系统批量时间前，完成当日设备机具端清机加钞，和 系统上的当日 ATM 现金领缴及长短款挂账交易处理。A、BANCSB、BANCSLINKC、BANCSCARD9、在光票托收业务中，对于收款人为境外个人的票据不允许代办， 。A、本人办理B、可以代办C、只能由本人办理10、对于无法确认是否已挂失的旅支、单张大面额旅支，应及时与该旅支发行机构联系，在获得授权后方可进行兑付

5、，否则应。A、直接拒绝兑付B、向客户说明原因后拒绝兑付C、按托收处理11、关于为代发工资单位员工集中开通个人网银查询版业务，以下说法错误的是（A ）A、 代发单位指定经办人来我行网点领取并签收新开借记卡和个人网银服务凭条客户留存联后，由代发单位负责发放给员工，我行不再需要取得员工本人的书面签收。B、集中办理查询版个人网上银行的借记卡必须为代发单位委托我行集中办理的、设置初始密码的且尚未交付使用的新开卡。C、代发单位与我行签订代发工资或其他代收付业务合作补充协议，书面承诺由其负责新开借记卡、网上银行个人服务凭条客户留存联的发放与签收，并对各申请资料的真实有效性承担责任。D、集中开通个人网银查询版

6、业务无需申请和绑定 E-TOKEN。12、个人网银结售汇业务差错处理应由（ ）进行。A、账户开户行 B、 省行集中C、二级分行 D、指定机构13、柜员受理网银个人客户注册时应进行审核，以下做法不正确的是（ ） 。A、审核客户申请表信息填写的完整性。 B、 核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。C、登录联网核查系统对客户身份进行核查。D、如果他人代办应留存代办人的身份证复印件后方可办理网银业务。14、 （ ）周岁以下人员一律不得开通个人网银服务。A、18B、16C、12D、1015、客户在申请以下（ ）服务时，不需要在柜台签署中国银行股份有限公司网上银行个人客户服务协议 。A

7、、柜台开通查询版网银服务B、 柜台开通理财版网银服务C、客户市场细分升级 D、 自助注册查询版网银服务16、商户分期最低交易金额暂定为人民币（ ）元A、500 B、1000 C、2000 D、500017、标准化网点扫描申请件后，应在（ ）日内将申请资料上缴审批行。A、15 B、2 C、30 D、4518、中银系列信用卡主附属卡在系统中被设置为A、 彼此独立的两个账户 B、 同一个账户19、信用卡专向分期额度有效期为（ ）个月，即已授予而未使用的专向分期额度将在（ ）个月后失效。A、 一个月 B、 二个月 C、 三个月 D、四个月20、信用卡专向分期额度可在与中国银行合作开展专向分期付款业务的

8、特约商户叙做（ ）时使用。A、 专向分期交易B、普通消费 B、 取现 D、普通分期等交易。二、二、 多选题（每题多选题（每题 2 分，多选、少选、错选不得分，共分，多选、少选、错选不得分，共 60 分）分）1、 “9991 大额转存、不规范账户结清、利息税缴税和强制扣划、活期一本通下人民币储蓄子账户资金转账”BGL 账户，在 情况下使用。A、在客户持活期一本通存折（人民币储蓄子账户）来办理纸黄金买卖交易时，柜员先将一本通下人民币储蓄子账户中资金转入此账户，再通过此账户转入人民币结算子账户中。B、一期缴税行业务人员根据系统生成的,将缴税行的总账 8661 账户余额划转到缴税行的 9991BGL

9、账户,再通过 9991BGL 账户向国税局缴纳相应税款。C、从 AAS 转出到 BANCS 时，当客户要求关户结清或不足起存金额时，通过此账户，实现从 AAS 转出到 BANCS 取现的需求。D、个人存款强制扣划的本金及利息转入此账户，再通过此账户转入指定的相应账户。E、客户在进行大额（同一货币超出柜员现金尾箱金额，以下简称“大额” ）加现金转存时，如果尾箱现金不足时无法完成交易，客户也没有或不提供活期存款账户的情况下，通过此账户进行过渡处理。2、BANCS 中的 和 交易是手工输入 BGL 账号、金额、提示码，存在一定操作风险，授权人须严格审查手工输入的 BGL 账号、金额、提示码是否准确。

10、A、 20030B、 20040C、 20050D、 200603、个人兑付外币银行汇票业务，收到客户提示的以我行为付款行的正本汇票后，应 内容。A、核对其印鉴是否相符，如不符应立即发电向出票行查询，经出票行的加押电证实后办理解付。B、非本行付款的汇票，应向付款行办理托收手续。C、对客户身份进行核查。D、审核汇票各项要素是否完备、正确，如大、小写金额是否相符、汇票是否在有效期内、汇票有无涂改等。4、为加强网点 ATM 业务风险控制，网点业务经理负责每日对 报表进行核对。E、核心系统 ATM 现金占款记账明细报表F、 总账余额表中本网点 7014 现金余额C、ATMP 清机 ATM 交易明细报表

11、D、DEPD9950 报表5、受理前台汇出外币银行汇票业务应当进行 工作。A、审核其中的要素是否完整、合规。B、对客户身份进行联网核查。C、对于大额、可疑交易，按照监管部门的要求进行审查并及时上报。D、清点现金，并核对收入现金是否与境外汇款申请书上填写币别、金额一致。6、柜面进行光票托收业务应当进行审查的工作有 。A、审核托收票据B、确认客户身份C、审查背书D、审核光票托收申请书E、审核涉外收入申报单7、根据旅支票样，对持票人提交的旅支的发行机构名称、货币、面额、版面、纸质以及戳记等要素逐一进行鉴别，对下列旅支，兑付行应拒绝兑付的有 A、 无票样的旅支B、 已转让的旅支C、 有限制兑付条款的旅

12、支D、 原签名被擦掉、涂改或用较粗的签名覆盖的旅支8、申请人寿保险保单质押贷款时，借款人需提供以下资料 A、中国银行人寿保险保单质押贷款申请表B、投保人、被保险人、受益人同意质押的书面承诺C、出示投保人、被保险人、受益人有效身份证件原件（指居民身份证、户口簿或其它有效居留身份证件） ，并提供其复印件D、与中国银行签有代理保险业务合作协议的保险公司开具，具有现金价值的人寿保险保单原件E、团体险的被保险人申请贷款，应提供投保人的书面授权F、保险公司出具的中国银行人寿保险保单冻结通知书及中国银行人寿保险保单现金价值核实证明书9、凡 的人寿保险保单不得作为质押物。A、所有权有争议B、已作担保C、挂失D

13、、失效或依法止付10、对空白旅行支票一般不予兑付，只有在同时满足下列 情况时方可兑付。A、持票人能出示护照或其它有效证件B、持票人能出示购买合约C、持票人当面初、复签与购买合约、护照或其他有效证件上的签字相符D、旅行支票日期与购买合约上一致E、旅行支票号码与购买合约上一致11、光票托收业务如来人为非受益人本人，原则上我行不受理受益人为个人的委托代办业务，特殊情况如需代办，对于受益人为境内个人的票据，除核验受益人有效身份证件外，还需 ，在核验证件无误后，视作委托人授权代办人代为办理托收业务。A、核验代办人有效身份证件并记录有关信息B、代办人须提供授权委托书C、代办人须提供直系亲属关系证明（如户口

14、簿或公证书等）12、质押的人寿保险保单在贷款未全部清偿前，不得 。A、 挂失B、退保C、提前退保D、申请赔付13、申请个人一手住房贷款的借款人必须同时具备 条件A、在中国境内具有常住户口或有效居留身份B、已经签署购买住房的合同或协议。购买期房C、必须支付不低于所购住房全部价款 50以上的首期购房款D、提供经贷款人认可的有效担保14、二手住房贷款售房人应提供的资料有 。A、拟出售房屋的所有权有效证件及复印件B、售房人（含共有人）身份证明及复印件C、房屋共有权人签字同意出售房屋的书面文件D、已出租的房屋须提供租赁合同变更的证明文件15、核心银行系统中，如无法确认客户是否已经开立客户信息，柜员可通过

15、 “搜索”按钮，根据客户提供的客户身份证件号码、客户名称等查询获取客户的客户号。A、062000B、062001C、060465D、06048016、申请个人存单质押贷款的借款人必须符合 条件A、具有完全民事行为能力的自然人；如为十六周岁以上不满十八周岁的自然人，需提交以自己的劳动收入为主要生活来源的证明文件B、持本人有效身份证件C、持有中国银行开具的未到期的个人定期本外币储蓄存单，定期一本通存折D、申请人持非本人名下存单，还应出示存单所有人有效身份证原件和存单所有人同意质押的书面文件E、持外币定期存单质押贷款的，借款人须持本人名下存单17、借款人向贷款人申请个人存单质押贷款，必须 。A、以中国银行开具的个人定期储蓄存单作质押担保B、由借款人、出质人与贷款人签定借款合同和质押合同C、办理存单止付手续；凭密码支取的存单D、借款人、出质人应向贷款人出具承诺函或在合同中约定：如借款人不能按期偿还贷款本息，