考前模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、（2017 年真题）QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 3、以下属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 4、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。A.道德规范一般没有明确的制裁措施 B.法律要求权利义务对等 C.法律规范的结构是假定、处理和制裁 D.道德要求权利义务对等【答案】D 5、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A.19851997 年 B.19982002 年 C.20032007 年 D.20082014 年【答案】A 6、以下不属于资产管理的本质的是（）。A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须保证投资者收益 D.投资人必须做到“买者自负”【答案】C 7、(2016 年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的运作方式 C.当事人的权利义务 D.基金的持有人结构【答案】D 8、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.业务风险 B.投资风险 C.操作风险 D.业务持续风险【答案】D 9、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 10、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则【答案】D 11、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】D 12、（2016 年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.票据承兑市场和贴现市场 D.票据市场和证券市场【答案】B 13、(2016 年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 14、诚实守信的基本要求不包括()。A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】B 15、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额 10%B.基金总份额 5%C.当日基金总份额 D.基金总份额【答案】A 16、下列属于长期机构投资者的是（）。A.养老金 B.保险资金 C.主权财富基金 D.以上都是【答案】D 17、（2017 年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效 B.发售、注册、认购、基金合同生效 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C 20、以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 21、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会 B.基金管理公司；托管人 C.基金托管人；基金投资者 D.基金管理公司；基金管理人【答案】B 22、甲是基金管理公司 A、的基金经理，甲的朋友乙是上市公司 B 的董事长，当 B 非公开増发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与 B 增发为自己牟取利益 B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与 B 的增发 C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发 D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与 B 增发的决定【答案】D 23、（2017 年真题）基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（）。A.业务操作手册 B.基本管理制度 C.内部控制大纲 D.总办会决议【答案】A 24、基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。A.建立内部控制制度 B.设置内部控制机构 C.营造内部控制环境 D.执行内部控制制度【答案】C 25、与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，以下表述错误的是（）。A.跟踪某一标的市场指数，复制效果好 B.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖 C.管理费用更低，交易成本更低 D.无套利机会，相对更加公平【答案】D 26、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（）A.计息规则：T 日申购，当日享受收益 B.计息规则：T 日赎回，不享受当日收益 C.交易规则：T 日申购的份额，T1 日可取 D.T 日赎回后 T 日资金可用，T2 日可取【答案】D 27、（2019 年真题）一般情况下，投资者 T 日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+3 B.T+2 C.T+1 D.T【答案】B 28、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调 B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值 C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大 D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】B 29、基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF 的产品可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业 10 年以上。A.1000 万元 B.3000 万元 C.5000 万元 D.1 亿元【答案】B 32、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】B 33、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 34、货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A.5 秒 B.10 秒 C.15 秒 D.1 分钟【答案】A 36、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明 B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】A 37、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法【答案】A 38、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 40、基金监管的基本原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 41、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 42、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 43、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】C 44、以下属于专业投资者的是（）。A.I、IV B.I、II、IV C.I、II、IV D.I、II、【答案】C 45、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】C 46、(2016 年)与普通的开放式基金不同，ETF 份额（）。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 47、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2【答案】B 48、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、证券交易所根据基金管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在当日开市前 15 分钟计算并公布 B.在交易结束前 15 分钟计算并公布 C.在次日开市前 15 分钟计算并公布 D.在交易时间内实时计算并公布【答案】D 50、般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。A.B.C.D.【答案】A 51、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下表述错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 52、（2016 年真题）下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?（）A.建立有效的投资流程和授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.对宣传推介材料进行合规审核 D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析【答案】C 53、(2016 年)套利机制的存在使 ETf（）。A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象 B.出现类似股票大幅溢价交易的现象 C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点 D.克服了封闭式基金不