押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）。A.政府债券和企业债券 B.短期债券和长期债券 C.标准债券和普通债券 D.低等级债券和高等级债券【答案】D 2、（2017 年真题）关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益 C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会 D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务【答案】B 3、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 4、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策 B.研究工作应保持独立、客观 C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】B 5、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。A.对冲基金是“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金可用字母“VC”表示 D.风险投资基金又叫创业基金【答案】C 6、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债券 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 7、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。A.专业规范 B.适当性管理 C.有效沟通 D.安全第一【答案】B 8、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】D 9、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性 B.最优化 C.有效性 D.成本效益【答案】D 10、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1500 B.1493 C.1495 D.1492.5【答案】D 11、下列哪项不属于基金的市场主体。（）A.基金投资机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构【答案】A 12、目前，我国的基金均为（）。A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金【答案】A 13、（2020 年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超 20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。A.销售合规性风险 B.信息披露合规性风险 C.投资合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3 B.6,6 C.5,5 D.8,8【答案】B 15、关于基金认购，以下说法错误的是（）。A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认 B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户 C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销【答案】C 16、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A.涉及基金净值复核的信息披露 B.涉及基金募集的信息披露 C.涉及基金上市交易的信息披露 D.涉及基金投资运作的信息披露【答案】A 17、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 18、（）又被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 19、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 20、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员 B.公司交易员 C.公司投资、研究、交易部门的负责人 D.基金经理助理【答案】B 21、关于 ETF 和 QDII 基金，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（）。A.风险揭示书 B.投资者符合合格投资者条的承诺函 C.投资说明书 D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷【答案】C 23、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A.2002 年 12 月 B.2004 年 12 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 6 月【答案】B 24、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D 25、(2016 年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 26、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以 100保证本金 B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5 秒钟的影像显示 C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险 D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A 27、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 个 B.2 个 C.5 个 D.7 个【答案】C 28、管理人报告披露内容不包括（）。A.基金业绩评级 B.基金经理工作报告 C.遵规守信情况说明 D.基金经理简介【答案】A 29、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 30、关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（）。A.上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例 B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C.持有人户数，户均持有基金份额 D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】A 31、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.基金业协会的自律 D.离岗道德教育【答案】D 32、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B 33、(2016 年)下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低 B.申购可采用分期缴款方式 C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D.赎回以份额申请【答案】B 34、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A.基金管理公司 B.商业银行 C.基金监督机构 D.自律组织【答案】A 35、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 36、基金销售是指（）活动。A.基金宣传推介 B.基金份额申购 C.基金份额赎回 D.以上都是【答案】D 37、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进 B.卖出；卖出 C.买进；卖出 D.卖出；买进【答案】C 38、下列不是基金市场营销特征的有（）。A.持续性 B.适用性 C.规范性 D.广泛性【答案】D 39、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 40、避险策略基金将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 41、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 42、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人 B.基金管理人、基金投资者 C.基金托管人、基金投资者 D.基金投资者、基金持有者【答案】A 43、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务 B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为 C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题 D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】D 44、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 45、（2017 年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 46、(2017 年)基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 48、(2017 年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 49