题库检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷(含答案)

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷职业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。A.合规检查 B.合规审核 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】B 2、中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B.制定行业自律规则 C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案【答案】D 3、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 4、（2016 年真题）根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 5、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A.建立企业风险评估机构 B.制定防范或规避风险的措施 C.设立风险信息反馈机制 D.制定防范风险的机制【答案】D 6、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II D.I、III、IV【答案】B 7、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A.认购 B.申购 C.赎回 D.交易【答案】B 9、1924 年 3 月 21 日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。A.马萨谙塞投资信托基金 B.海外及殖民地信托基金 C.苏格兰美国信托基金 D.美国混合基金【答案】A 10、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3 B.1 C.2 D.5【答案】A 11、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.对机构客户提供优先服务 B.通过基金过往业绩预测基金收益 C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金 D.承诺基金投资收益【答案】C 12、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】B 13、(2016 年)基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 14、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D 15、(2017 年)下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易 B.确定并发放基金红利 C.建立并管理投资者基金份额账户 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 16、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同 B.表形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同【答案】C 17、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 18、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展【答案】B 19、QD基金可以（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的 5%【答案】D 20、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 21、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A 22、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金管理人和基金托管人【答案】C 23、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为 B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致【答案】B 24、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理 B.董事会 C.股东会 D.董事长【答案】A 25、董事会履行的合规管理职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（）A.有明确、合法的投资方向 B.有明确的基金运作方式 C.有符合中国证监会关于基金品种的规定 D.无需基金投资者适当性管理制度【答案】D 27、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性 B.健全性 C.相互独立 D.相互制约【答案】D 28、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.基金资产净值公告 D.基金中期报告【答案】A 29、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】B 30、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。A.V B.C.D.【答案】D 31、（2020 年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金 B.主动型基金和被动型基金 C.公司型基金和契约型基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 33、为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（）。A.运营风险委员会 B.操作风险委员会 C.股票投资风险委员会 D.信用风险委员会【答案】A 34、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10 B.30 C.15 D.60【答案】D 35、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】C 36、基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人 B.基金代销机构 C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D.基金托管人【答案】B 37、（2017 年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.监督检查基金信息的披露情况 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施 D.依法办理非公开募集基金的登记、备案【答案】D 39、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 40、下列关于基金销售行为，错误的是（）。A.不得采取抽奖的方式销售基金 B.可以采取送基金份额的方式销售基金 C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 41、（2020 年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500 元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为1.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04 B.49,500.00 C.49,058.47 D.48,907.11【答案】A 42、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D.债券基金没有确定的到期日【答案】C 43、（2016 年真题）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东【答案】A 44、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 45、（2019 年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 46、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T 日 D.T+1 日【答案】D 47、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性【答案】D 48、(2017 年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理 C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则 D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解【答案】D 49、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式 B.投资策略 C.保本保障机制 D.资产配置方式【答案】C 50、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定 B.基金合同期限为 3 年以上 C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】B 51、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的 B.绝大多数的道德规范