考前测试2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷A卷(含答案)

考前测试考前测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A.基金的市场营销 B.基金的投资管理 C.基金的监督管理 D.基金的后台管理【答案】C 2、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 3、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】A 4、(2016 年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东【答案】A 5、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B.只能采用前端收费模式 C.采用前端收费和后端收费两种模式 D.以上说法都对【答案】C 6、关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整 B.维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作 C.维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化 D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格【答案】C 7、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 8、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员 B.基金营销人员 C.公司投资、研究、交易部门的负责人 D.基金经理助理【答案】B 9、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则【答案】C 10、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻 B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻 C.被冻结的基金份额不再产生权益 D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C 11、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民【答案】C 12、(2016 年)开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A.规范性 B.持续性 C.时效性 D.专业性【答案】C 13、1997 年 11 月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.上市公司证券发行管理办法 B.证券投资基金销售管理办法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金管理暂行办法【答案】D 14、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A 15、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 16、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托【答案】A 17、（2019 年真题）证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项 B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产 C.按照规定召集基金份额持有人大会 D.安全保管基金财产【答案】B 18、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。A.风险承受能力 B.资金收入能力 C.期望收益 D.投资偏好【答案】A 19、私募基金募集应当履行的程序是（）。A.投资者适当性匹配；特定对象确定；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认 B.特定对象确定；基金风险揭示；投资者适当性匹配；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认 C.特定对象确定；投资者适当性匹配；合格投资者确认；基金风险揭示；投资冷静期；回访确认 D.特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认【答案】D 20、（2018 年真题）基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 21、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范 B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系 C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求 D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】A 22、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1 B.3 C.10 D.20【答案】D 23、（2016 年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 24、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 25、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（）。A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费 B.赎回费不得归入基金财产 C.场内赎回为固定赎回费率 D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率【答案】B 26、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 27、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公告 1 次 B.一般每月公告 2 次 C.一般每周公告 1 次 D.一般每周公告 2 次【答案】C 28、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费 D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B 29、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司【答案】C 30、募集机构建立的用于评估的问卷的财务状况内容方面，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近（）年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。A.2 B.5 C.1 D.3【答案】D 31、对证券投资业绩进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 32、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持 有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于30 日的投资人收 取不 f 氏于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D 33、（2016 年真题）（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则 B.公正性原则 C.主观性原则 D.独立性原则【答案】D 34、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 C.具有 1 年以上证券投资管理经历 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 35、(2016 年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 36、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密 B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险 D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D 37、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 38、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（）A.单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人 B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过 100 万元人民币，且能提供相关证明的自然人 C.个人收入在最近三年每年超过 15 万元人民币 D.家庭合计收人在最近 3 年内每年超过 30 万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】C 39、(2016 年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法 B.定位法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】D 40、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 41、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 42、某避险策略基金提供 100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的 4 倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B 43、(2016 年)伞型基金的优点不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 44、某投资人赎回某开放是混合型基金 C 类基金份额(收取销售服务费），持有期为 20 日，收取赎回费 100 元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。A.50 元 B.75 元 C.25 元 D.100 元【答案】D 45、（2016 年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 46、