备考2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷（含答案）

备考备考 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷测试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列属于风险管理策略的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 3、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 4、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】D 6、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 7、行业的市场类型分为（）。A.B.C.D.【答案】A 8、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 9、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 10、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 11、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B 12、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 13、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 14、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 15、以下属于财务目标内容的有（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】A 16、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 17、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A 18、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 20、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 22、一个公司的流动比率大于 1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障 B.营运资金大于零 C.速动比率大于 1 D.资产负债率大于 1【答案】B 23、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 24、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C 25、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 26、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 27、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IV B.II、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】B 28、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 29、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。A.一万以上五万以下 B.五万以上十万以下 C.五万以上二十万以下 D.一万以上十万以下【答案】D 30、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A 31、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 32、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 33、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 34、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 35、套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A 37、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 38、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 39、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 41、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 42、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容 A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务【答案】D 43、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 45、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 46、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 47、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益【答案】C 49、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 50、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 51、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 52、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A 53、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 54、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 55、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 56、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 58、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 59、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 60、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 61、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险【答案】C 62、关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：重新定价风险；收益率曲线风险；基准风险；期权性风险。表现示例：A.；B.；C.；D.；【答案】B 63、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 64、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 65、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 66、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 67、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 68、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 69、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 71、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 72、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 夭【答案】A 73、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量 B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位 D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A 74、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 75、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 76、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 77、关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 78、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业