银行综合业务权限管理办法模版银行综合业务权限管理办法模版第一章 总 则第一条 目的和依据为规范银行综合业务权限管理，保障银行业务的安全、可靠和顺畅运作，提高银行内部运行效率和管理水平，制定本办法本办法依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国商业银行管理条例》及有关法律、法规之规定第二条 适用范围本办法适用于银行在进行综合业务操作过程中涉及的权限管理工作第三条 权限管理的基本原则（一）安全第一原则二）合理授权原则三）分工划分原则四）层级控制原则五）动态变更原则六）授权有效期原则七）审计监督原则八）教育和培训原则第二章 权限管理的组织实施第四条 权限管理的组织机构银行应当设立权限管理机构，对银行内部综合业务权限管理工作进行牵头、指导和监督，并向银行领导层提供工作报告第五条 权限管理的实施程序（一）申请授权银行职员如需进行综合业务操作，应当以书面形式申请授权申请人须说明授权的业务范围和授权有效期二）授权审核权限管理机构应当在接到职员的申请后，对申请人进行资格审查，确定是否有授权的必要性审核结果应当在 3 个工作日内通知申请人三）授权决定权限管理机构应当根据申请人的业务需求和权限,制定具体的授权决定，并提供授权材料和记录，交由授权审核机构审核结束后，报银行领导层审批。
四）授权实施授权审核机构应当将经银行领导层批准的授权决定告知银行职员，并对职员进行授权教育和培训银行职员应当按照授权文件要求进行操作五）授权监督权限管理机构应当对授权人员实施监督管理，并定期进行回访，收集授权过程中发现的问题，及时改进，并进行汇总分析第三章 权限的设定原则第六条 业务范围设定原则（一）确定职员日常工作中的业务需求二）按照职工不同职责和业务范围，设定相应的业务权限三）对权限层次分类四）严格控制敏感或风险业务权限授权第七条 授权方式设定原则（一）设立个人账户，按银行职员的工作职责和业务需求，分配相应等级的权限二）分配合理的账号和密码三）设置两人以上审批机制第八条 层级控制原则（一）职工权限应当与其职责水平相适应，不得超出其业务水平，充分体现层级控制原则二）对权限实施分层级别管理，通过限制权限范围划分等级，实现权限分层控制第九条 风险控制原则针对敏感或风险业务操作权限的授权，应当遵循严一个人/自检要求，对审批机制和对象等都应当进行严格的保护和控制第四章 权限管理的日常工作第十条 授权文件的维护管理银行应当制定权限文件，对银行职员权限进行授权和管理，权限文件应标明职员姓名、身份证号、工号、角色权限、授权时间、授权有效时间以及授权机构、审批人等。
第十一条 授权审核工作（一）授权审核机构应当负责对职员申请的授权审核工作，并按照职员具体的操作需求和权限授权等级对审核结果进行评估二）银行职员申请授权后，由权限审核机构在 3 个工作日内开展审核工作，并确保审核结果准确、全面和及时第十二条 授权实施与监管（一）银行授权机构应当将经过审核和批准的授权文件告知职员，并对职员进行授权教育和培训二）银行授权机构应当负责授权的监督与管理，及时发现、纠正职员授权操作中可能存在的合规问题或风险问题三）银行授权机构应当定期进行回访，吸纳职员在授权操作过程中的问题与建议，及时进行整改和改进，并将其作为银行内授权制度的改进与完善的依据四）银行领导层根据授权情况做出相关的管理决策，并在实践中发现问题，通过不断完善授权管理制度构建更高效可靠的银行综合服务体系第五章 其他第十三条 清算银行应当定期对权限进行清算和清理，对职员不再需要所请求的权限应及时予以回收，并上报银行领导层予以审批，并提醒职员及时处理业务数据和个人数据、密钥等信息变更问题第十四条 处罚银行应当对未经权限管理机构批准擅自使用他人账号或者将自己的账号非法交给他人使用的行为，以及超越或者越级使用权限范围的行为进行处罚。
第十五条 监督银行应当对职员的授权操作行为、权限操作情况等进行定期监督和检查，对发现的问题予以纠正、处罚或者上报银行领导层进行决策处理第十六条 附 则本办法自公布之日起施行如有需要，在执行中对本办法进行适当的修改和完善，修改和完善后的内容应当及时上报银行领导层，并重新公布4 / 4。