客户服务中心2009年反洗钱知识培训

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1、客户服务中心2012反洪钱知识培训|客户服务中心“洗钱是指明知是犯罪所得及其0通过各种方法掩饰、隐内犯_一所得及共收血的来源和性质的寥巳罪刁于为e比如:为犯罪分孔提供银行账户、购买有价证刹、转移资金等。法“是指为了预防通过各种方式掩饰、犯罪、黑社会性质的组织犯罪、怒怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益的洙源和性质的洗钱活动,供限本法规洗钱活动的逍径或方步“*通过买卖股票、基金、保险或设立企张等吊种投资活动,将非法资金合法化,是常见的洗钱途径或方式之一。反洗钱工作的监管者一一中国人属银行同时,金融监督管理机构以及其他有部门根据自己的职责负责某方面

2、的反洗钱监督我们要做的也是提醒客户要做的是s“主动配合金融机构进行客户身份识别“不要出租出借自己的身份证件;“不要出租出借自己的账户;要用自己的账户替他人提现。“开办业务时,请您带好身份证件;“大额现金存取时,请出示身份证件;“他人替您办理业务,请出示他(她和您的各业务环节的别条件:“收费一一1、单个被保险人保险费金额人民币2万外币等值2000美元以上,世以现金形式缴纳的投单个被保险人保险费金额人民币20万元以上或者币等值2万美元以上,且以转账形式缴纳的投保件。“付费一一单笔金颛为人民币1万元以上或者外币等值1000美:叶股什业力雄团公司省公司客户按照保险同应缴纳的所有保费来计户已缴纳的保费,

3、又包括客户应缴纳但实际尚处理答耿节的反活钺工作人、被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。受益人非法定继承人时,还需要核对、留存该指定受益人的身份证件,填写(客户身份基木信息登记表一个人。尉才渡丿i刑条作的目佛奘户,挡保人企息填写份基本信息登记表一团体,达到识别条人的信息填写客户身份基本信息登记s集团业务的附加承承保与此相同)处理答环节的反洗钺工作“08年3月25日省公司转发股份公司业务E钱工作实施细则(试行)的补充通知国寿人险豫发2008190号):客户在交纳续期保费时,公司不进行客户身份识别和交易记录保存,包括确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、继季人以外的浑定受范人皇有效身价证件或者证明文件,登记其身份基本信息等。但各遇到可疑的交易必须按规定进行识别判