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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 保险出纳 2018 财务工作总结由好范文小编辑收集整理的一篇关 于财务出纳年终工作总结范文，给您提 供帮助！*年,我部认真贯彻和落实党和 国家的”三农”方针,政策,严格执行金融 法律,法规相关规定,依法合规经营,制定 和完善了内控制度建设,强化成本意识, 积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提高 了会计核算水平和经营效益.在联社党委 的领导下,努力完成联社主任室下达的工 作任务,密切配合其他部门的各项工作, 把主要工作放在服务于基层上,较好地完 成了本年度的各项工作,现将本年工作总 结汇报如下:一,合理制定经营目标,确保全年-精选财经经济
2、类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 各项指标的完成年初,本着”效益优先”的原则,根 据省联社给我社制定的各项经营目标任 务,结合我社上年度经营目标完成情况的 基础上,科学,合理制定了各网点组织资 金目标和任务,并于元月一日召开首季组 织资金工作动员大会,进一步提高全员的 思想认识,明确组织资金工作的目标和任 务.二月份对各营业网点反复进行算帐, 合理设定各项财务指标,与各网点主任签 订经营目标责任制,修改和完善了经营管 理综合考核办法,为各网点明确了经营方 向和责任目标.十一月份,根据各网点经 营目标实际完成情况,结合本地市场经济 变化特点,及时调整各网点经营目标,为 今年利润计划的
3、顺利实现进一步奠定基 矗截止 11 月末,各项存款余额为 万元,比年初增加万元;各 项贷款余额为万元,比年初增加 万元;不良贷款余额为万元,比年初 下降万元,不良贷款占各项贷款的比 例为,比年初的下降了个百分-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 点;全辖盈亏轧差合计账面盈余万元,比 去年同期增盈万元.预计至 12 月末, 各项存款余额达到万元,比年初增 加万元;各项贷款余额为万 元,比年初增加万元;不良贷款余额 为万元,比年初下降万元,不良 贷款占比为,比年初下降;全辖实 现各项收入为元,各项支出万元,账 面盈余万元.二,加强财务管理,规范财务行为, 努力增收节支1,根据
4、上年财务管理经验,结合今 年改革实际情况,以”总量控制,效益优先, 以收定支,超额审批,超限停支,财务公开, 民主理财”为原则,控制水电费, 公杂费, 邮电费等费用全年限额,业务招待费严格 按照利息收入的 5序时列支,其他费用 开支必须报经联社审批,并下批复作为年 终考核认账因素.同时综合考虑各方面情 况,又给每个网点额外增加了元费 用,从而保证了各网点经营和管理所需各 项费用的开支.-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 2,规范财务行为,合理控制财务开 支.继续执行市农村信用合作社财 务管理办法和费用结报制度,在联 社费用管理委员会管理下,详细规范了财 务开支的范围,标
5、准,审批权限,程序等,不 断完善了费管会的管理制度,对于核定费 用以外的费用开支,一律提前上报费管费 研究,审批.截止 11 月末,经费管会研究审 批通过的各项费用为元,其中: 各项垫支费用,购买的低值易耗品 费用为元,各种修理费用为 元,营业外支出为元,其他各项费用 为元.3,减少非生息资金的占比,加强应 收利息的管理.截止 11 月末,我社应收利 息帐面余额为万元,已超过银监部 门的风险控制警戒线,我部根据实际情况,在 主任室的要求下,坚持”谁分片地区,谁负 责清理”的原则,对各网点进行跟踪督促, 限期清理.截止 11 月末,应收利息余额为 万元,预计年末将全面完成应收利息 的清理工作.-
6、精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 三,及时清收违规投资,规范投资 行为根据银监部门和省联社清理违规 投资的要求,加大了对违规债券和保险投 资的清收力度,通过采取上门催收洽谈, 电话追问和网上查询,委托出售等方式, 及时清收了申银万国万元国债 和保险投资万元.目前仍有保险 投资万元未收回,正继续与太平洋保 险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管 工作,债权一经确定,及时清收南方证券 万元国债投资.为规范投资行为,确 保资金安全,高效运营,我部于今年十月 制定了市农村信用合作联社投资 业务管理办法,规定了在银行间债券市 场进行资金拆借,债券买卖,债券回购等 投资业务行为.十月
7、份以来,委托省联社 在银行间债券市场购买债券 万元,同时与省联社进行短期资金拆放业 务,提高了资金使用效益.四,申请发行专项中央银行票据 万元-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 为进一步深化农村信用社改革,切 实用好国家资金支持政策,根据国库院 农村信用社改革试点方案的通知和 中国人民银行农村信用社改革试点专 项中央银行票据操作办法,农村信用 社改革试点资金支持方案实施与考核指 引文件精神,一季度制定了市农 村信用社增资扩股及降低不良贷款计划 书,在报经银监分局批准后,一边 请会计师事务所清产核资,同时进行 增资扩股充实资本,采取措施清收和降低 不良贷款,在二季度成功申
8、请发行了中央 银行专项票据万元,并在二季度末达 到了提前申请赎回的条件.五,充实资本金,增强自身的经营 实力和抗风险能力.根据农村信用社”资本自聚,资金 自筹,经营自主,盈亏自负,风险自担”的要 求,通过宣传发动,募集股金,完善法人治 理结构等必备程序,共增扩股金万 元,有力地支持了地方经济的发展,加强 了对”三农”的服务,同时自身的经营实力-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 和抗风险能力也得到了加强.六,加强内控建设,堵塞经济案件 的发生1,为了进一步规范农村信用社的 业务操作,严格执行各项内控制度,强化 内部管理,促进各营业网点依法合规经营,防 止各类案件的发生,我
9、们修改和补充了 市农村信用社违反业务管理规定 和业务操作规程处罚办法,把内控制度 考核分为财务会计部分,信息科技部分, 资金营运部分,监察审计部分,安全保卫 部分,人力资源部分,资产保全部分共七 个部分,详细,完整地制定了各项业务操 作规程的处罚办法,以处罚为手段,有效 地规范了各项业务操作规范,提高了全体 员工的业务素质,加强了风险防范,防止 违章违法行为的发生.2,10 月 21 日至 25 日,开展了”会 计互审大检查”活动,我部会同监察审计 部选择了等五个营业网点,组织全 辖个网点的主办会计,分五组对这五 个营业网点以会计互审的形式对会计出-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感
10、谢阅读- 8 纳业务核算质量进行了全面检查.互审组 全面调阅了被检查营业网点的传票,账册,报 表,登记簿等会计档案,结合日常业务,对 会计出纳业务过程中好的做法和不是之 处进行了总结,并形成会计互审工作底稿,就 互审情况进行了交流.活动结束后,我部 同监察审计部对一些操作业务进行明确 的规定,并制定了以后会计辅导,检查的 重点和方法,此次活动不仅适应了新的业 务系统操作要求,规范会计出纳业务的操 作行为,而且进一步完善了内控制度,杜 绝了安全隐患.七,加强账户管理,现金管理及人 民币管理,防范金融风险今年以来,为加强我社账户管理和 现金管理,配合银监部门和人民银行业务 监管的需要,分别进行了账户管理检查, 大额现金检查.检查分为三个阶段进行: 第一阶段,对照人民币银行结算账户管 理办法和现金管理办法等相关规 定,各基层网点首先展开自查,形成自查 报告上报我部;第二阶段,我部对各网点-
