续期业务管理介绍

《续期业务管理介绍》由会员分享，可在线阅读，更多相关《续期业务管理介绍（71页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、续期业务管理介绍总公司保费部 2009年3月内容提要第一部分第一部分 基础知识概览基础知识概览 第二部分第二部分 作业流程回顾作业流程回顾第三部分第三部分 收费工具介绍收费工具介绍第四部分第四部分 重点功能及问题讲解重点功能及问题讲解第五部分第五部分 数据修改规范数据修改规范第六部分第六部分 相关模块关联知识介绍相关模块关联知识介绍基础知识概览之各类日期 投保日期： 承保日期： 生效日期： 续期应缴日期：客户在投保单上填写的日期。 核保日期与保费转账成功日期匹配的时间，基本上与转账成功日期相差不大。投保日期的次日。 每年度的生效日期。客户填写投保单新契约初审（实物、系统审核）影像扫描、上传外包

2、公司录入复核、核保保费划扣打印保单保单发放回执签收（投保日期）（影像上传时间）（核保时间）（承保日期）（保单发放日期）（客户收到保单日期）基础知识概览之宽限期举例： 保单000000130056008，应缴日期为2009年3月10日， 其宽限期为2009年3月10日00：00起，后推60天，至 2009年5月9日晚24：00宽限期截止。 一年期以上长期险客户享有一定时限的续期缴费宽限期，宽限期满后如仍未缴费或缴费不足，则保单停效。（ ）除外。 在每月结算日零时账户价值不足以扣除保障成本，则自（ ）起60日为宽限期； 当现金价值余额为（ ）时，合同效力中止。 一般险种缴费宽限期为60天。非传统险

3、和有自动垫交功能的保单 非传统险 结算日次日 自垫保单 零知识、知识管理、知识管 理系统区别：数据是反映事物运动状态的原始数字和事实,如：数字、声 音、图像。信息是经过加工处理成有意义的形式的数据。知识是对信息的加工提炼，根据其内在联系得出的系统结论 。智能是激活了的知识，主要表现为收集、加工、应用、传播 信息和知识的能力。数据经过处理、分析后，可以变成有用的信息；信息 经过审核、分类后，可以变成有价值的知识；知识经过行 动、验证后，可以协助企业变成智能型企业，从而创造利 润、降低成本、提高生产力。不如从改变改变自己开始当我年轻的自由的时候，我的想像力没有任何局限，我的梦想改变这个世界。当我渐

4、渐成熟明智的时候，我发现这个世界是不可能改变的，于是我将眼光放得短浅一 些，那就只改变我的国家吧！但是我的国家似乎也是我无法改变的。当我到了迟暮之年，抱着最后一丝努力的希望，我决定只改变我的家庭、我亲近的人_ 但是，唉！他们根本不接受改变。现在我临终之际，我才突然意识到：如果我起初只改变自己，接着我就可以依次改变我 的家人，然后，在他们的激发和鼓励下，我也许就能改变我的国家，再接下来，谁又 知道呢，也许我连整个世界都可以改变_盎格鲁遗言与职位分析相关的概念 职位(Position)： 是指承担一系列工作职责的某 一任职者所对应的组织位置，它是组织的基本 构成单位，职位与任职者是一一对应的。 职

5、务(Job)：是指组织中承担相同或相似职责或 工作内容的若干职位的总和。 职级（Class)：是指工作责任大小，工作复杂性 与难度，以及对任职者的能力水平要求近似的 一组职位的总和，它常常与管理层级相联系。 职位簇(Family)：根据工作内容、任职资格或者 对组织的贡献的相似性而划分为同一组的职位 。职位簇的划分常常建立在职位分类的基础上 。与职位分析相关的概念 工作要素（Job Elements)：工作中不能再继续分解 的最小活动单位 任务(Task)：为了达成某种目的而进行的一系列工 作要素 职责(Responsibility)：为了在某个关键成果领域取 得成果而完成的一系列任务的集合

6、权限(Authority)：为了保证职责的有效履行，任职 者必须具备的，对某事项进行决策的范围和程度 。基础知识概览之批处理 停效批处理： 每日晚上由系统自动进行停效批处理，所做停效的保单范围是 截止当日已满（ ）天（ 顺延）仍未缴费或缴费不足 的保单，停效批处理时间延长，保险责任不变。 举例：一传统险保单应缴日期为2009年2月2日，该单执行停效 批处理的时间是（ ）月（ ）日。 实收批处理： 每日晚上系统自动做进行实收批处理。实收批处理排在失效批 处理前面。财务进行网点结账和财务中心结账后才能进行实收 批处理。 打印批处理： 每日01：00左右系统将会对系统中所有做过续期收费通知书和 银行

7、转账对账单批次打印的数据进行批处理，生成打印结果。61节假日47怎样查询和监控财务是否已结账？内容提要第一部分第一部分 基础知识概览基础知识概览 第二部分第二部分 作业流程回顾作业流程回顾第三部分第三部分 收费工具介绍收费工具介绍第四部分第四部分 重点功能及问题讲解重点功能及问题讲解第五部分第五部分 数据修改规范数据修改规范第六部分第六部分 相关模块关联知识介绍相关模块关联知识介绍作业流程回顾之收费流程确立应收件寄续期缴费通知书客户下发下下月 回访清单分单 抽档成功领取应收客户清单收费电 话 通 知 客 户 转 账客 户 要 求 自 缴 告 知 地 点银行转账客户到公司 柜面交费每月 日提取

8、电话回访清单日前完成，保 证没有挂空单日进行后不 再调整日生成下月 应收清单，留 存电子版日传送数据 追踪邮局寄发收费督导电话通知时注 意事项邮编地址及 督导关系维护 日前完成现金交费打印发票支票交费支票到账 金额无误打印 发票支票退票 金额有误联系客户2616252526 26作业流程回顾之收费流程（续）银行转账客 户查对未成功原 因通知客户寄发银行转 账对账单保单失效寄发人身保险停效通知书两年内争取办理复效恢复为正常保单寄发即将永久失 效通知书收费不成功不成功成功永久失效保单复效成功不成功寄发银行转 账对账单应缴日后30天未 交费上门面访填写客户 续收服务登 记表根据客户意愿 进行后续追踪

9、再次银行转 账直至成功下发转账成功 及不成功清单转账期间不受 理涉及保费变 化的项目保全主管或督 导岗协助陪同 拜访需上交归档作业流程回顾之四大流程续期保单应缴前电话回访流程（应缴前）： 1、在保单应缴月前（ ）周对保单进行100%电话回访，核对客户、 信息，了解保单现状，填写（ ），尤其对预交费时间、 预失效原因、保全要求事项等重要内容要详细记录，便于了解分析 客户缴费意愿及不缴原因，提前解决客户问题，提高当月达成率。 2、业管岗每月（ ）日前需完成应缴前电话回访结果分析报告并上报。续期未收件作业管理流程（应缴月停效后）： 1、加强续期的过程管理，详细了解客户未缴费原因，对失效保单 客户10

10、0面访，填写（ ），防范经营风险， 及时为客户办理复效。 2、对（ ）天应收未收客户进行回访，对少安排一次面访。 3、保单停效前对客户进行100上门服务，并填写客户续收服务 登记表。 4、对（ ）天未收件督导（保全主管）介入核查，每张未收保单都 需要有客户续收服务登记表，并安排面访或陪访计划，做到保单 停效前100%面访。 5、对停效件进行回访,推动复效,防范风险。三 回访清单5客户续收服务登记表3055 督导件作业管理流程：1、有效追踪营销员续期收费过程和进度，对督导件进行管理并弥 补服务缺漏，提升督导单续期指标，监控营销员服务品质及业务风 险点，防范风险。 2、应缴月前下发营销员在职单清单

11、，联系客户，了解续收情况； 3、按督导件清单，通过查阅营销员填写的回访清单记录，面 谈、电话等方式对营销员进行日常的督导工作，督促营销员上门服 务或陪同亲访；发现问题，与营销员一起及早解决；及时给营销员 提供转账信息。 4、超过保单应缴日30天的未收件，保全专员必须电话介入回访客 户。 5、督导营销员在保单停效前对客户进行100上门服务，要求营销 员填写客户续收服务登记表并回收。作业流程回顾之四大流程（续） 收费件作业管理流程：1、规范收费件续期收费的过程，提高保全专员绩效及服务水平。2、服务专员 “应缴月前电话回访流程”、 “当月收费缴费流程”及“未收件收费流程”，进行收费工作，填写保全专员

12、日志，认真记录收费过程、结果及相应的处理措施。3、当月缴费收费流程：每次银行转账回盘后，保全专员及时了解转账结果及未转账成功原因，重点追踪同意按时缴费而未成功转账的保单情况。对问题件、无法电话联系的客户安排面访计划。对于有难度的重点保单及时上报。作业流程回顾之四大流程（续）作业流程回顾之停效/缓交保单回访流程 停效/缓交保单回访流程：1、了解客户真实交费意愿，促使保单复效，及时发现滞挪保费案件。2、本部或中支保费内勤根据停效/缓交清单及归档的客户续收服务登记表，每月（ ）日前对（ ）进入停效/缓交的保单进行回访。3、回访结果分为( )、( )和( )， 和 需填写停效回访表，分公司风险管理岗根

13、据回访结果的类型进行后续跟踪及回访。4、分公司风险管理岗每月18日前，按滞挪保费清单的格式将保单清单及处理结果反馈给总公司保费部风险管理岗，并检视流程及风险，提出合理化建议。回访正常件、服务件、沟通件的定义？10上月正常件回访服务件 回访沟通件回访服务件回访沟通件作业流程回顾之退费流程一、公司提前扣款：由于公司提前扣款，客户要求将已缴保费 退出，待后再缴。 二、重复收费：客户在扣款期间进行柜面缴费，同时银行扣款 成功，导致重复收费。 三、保全减少保费：客户在提前缴费后做涉及保费减少的保全 操作，需将多缴的保费退出。 四、误扣款：因公司或银行原因导致保费错误划扣，需将多扣 保费退出。 续期退费的

14、类型注意事项： 1、在保单应缴日后宽限期内扣款的保单原则上不能全额退费，应按正 常流程从保全途径进行相关操作。 2、以现金、支票、现金缴款单方式缴纳续期保费的保单原则上不能全 额退费。作业流程回顾之退费流程（续）客户或代办人申请受理人员初核N婉拒电脑作业，自动送 审，打印批单、费 用结算清单及领款 凭证Y客户凭领款凭证、 保全费用结算清单 等在出纳处领款运营提取转账数据运营生成报盘客户或代办人申请受理人员初核N婉拒电脑作业，自动送审，打 印批单、费用结算清单， 并选择转账方式退费Y银行代付财务转账管理岗上载Y退费完成N续期服务人 员联系客户退费成 功现金退费转账退费1、以转账方式缴纳续期保费的保单必须采取转账方 式，将保费退回到扣款成功的银行账户。 2、以现金方式缴费的保单，如为代办件退费金额在 1000元（含）以上，必须采用转账方式，如客户亲 自到柜面办理退费，可直接退其现金。注意事项: 保单实收转出流程说明:目前，对于已转实收需退费的保单，由保费部操作实收转出，如在实收转 出前，该单已经进行过结算或分红等影响账户价值的动作，需IT协助进行数据 回退。现在的操作流程是机构通过OA签报，由分公司及总公司保费部、运营部、信息管理中心审批，然后上报问题管理系统 ，并将审批通过的签报作为附 件上传到问题中。为了提高效率，现简化该流程： 对属于续期退费作业流程（合保发2006