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1、东方华尔基金从业资格考试 http:/ 第第二章二章 证券投资基金概述证券投资基金概述 一、单选题一、单选题 1基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（ ）保管、并委托（ ）进行股 票、债券等融资工具的分散化组合投资。( ) A基金投资人，基金托管人 B基金投资人，基金管理人 C基金托管人，基金管理人 D基金管理人，基金托管人 2与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种( )投资工具。 A直接 B间接 C混合 D分业 3下列关于股票型基金的说法正确的是( )。 A股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度
2、D股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险 4下列说法正确的是( )。 A基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅 包括申购费和赎回费 B基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务 C基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任 D基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 5关于基金份额持有人，以下描述正确的是( )。 A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额持有人是基金公司的出资人
3、6( )是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D.基金监督人 7下列描述不正确的是( )。 A基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 B基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务 C基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关 D基金份额持有人有按规定支付托管费的义务 8目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是( )。 A保险公司 B证券公司 c商业银行 D基金销售公司 9关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是( )。 A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基
4、金管理 人所有 B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人 查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 10开放式基金份额持有人是( )。 A基金的发起人 B基金投资收益的受益人 C基金公司的出资人 D基金运作的决策人 东方华尔基金从业资格考试 http:/ 11按照有关规定，基金公司作为基金管理人，必须自己办理的业务是( )。 A基金销售业务 B基金投资管理业务 C基金清算登记业务 D基金注册登记业务 12根据我国的法律法规，基金管
5、理公司的主要股东指( )。 A出资额占基金公司注册资本的比例最高，且不低于 25的股东 B出资额不低于 5000 万元的股东 C出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东 D出资额占基金管理公司注册资本比例最高的股东 13基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向( )支付基金收益。 A基金发起人 B基金份额持有人 C基金托管人 D基金管理人 14 证券投资基金管理公司管理办法对基金管理公司完善治理结构的具体要求，不包括 ( )。 A明确股东会、董事会职权 B实行独立董事制度 C建立独立的销售机构制度 D建立督察长制度 15我国基金管理公司最核心的业务是( )。 A基金销售业务 B投资运
6、作管理业务 C基金募集业务 D基金资产保管业务 16按照证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，其注册资本不低 于( )元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资。 A3 亿 B1 亿 c5 亿 D5000 万 17基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。 A基金托管人 B基金发起人 C基金管理人 D基金份额持有人 18以下关于基金管理公司的表述中错误的是( )。 A独立董事不少于 3 人 B负责召集基金份额持有人大会 C注册资本应不低于 1 亿元人民币 D督察长由董事长提名，股东会聘任 19.根据证券投资基金托管资格管理办法，基金托管人资格的必备条件
7、不包括( )。 A有安全高效的清算、交割系统 B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C银行设有基金托管部 D银行存、贷款比率符合有关规定 20.依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是( )。 A及时办理基金清算、交割事宜 B安全保管基金财产 C对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 D办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 21需由中国证监会和中国银监会同时核准的可担任基金托管人的机构是( )。 A资产管理公司 B证券公司 C投资咨询公司 D商业银行 22基金资产保管责任应由( )承担。 A基金销售机构 B基金注册登记机构 C基金管理人 D基金托管人 23契约型基金募
8、集的资金属于( )。 东方华尔基金从业资格考试 http:/ A公司资本 B借人资金 C信托财产 D自有资金 24按基金的法律形式不同，基金可分为( )。 A契约型基金和公司型基金 B收入型基金和平衡型基金 C封闭式基金和开放式基金 D股票基金和债券基金 25既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为( )。 A平衡型基金 B增长型基金 c收入型基金 D防御型基金 26按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的股票投资比重在( )以上。 A80 B 70 C60 D50 27债券型基金对( )的投资者具有较强的吸引力。 A偏好高风险高收益 B追求短期收益 C追求稳定收益 D追求高收益 28下
9、列基金中，属于混合型基金的是( )。 A平衡配置基金 BETF C指数基金 D成长股票基金 29下列关于开放式股票型基金盼说法，错误的是( )。 A开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 B.非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个 价格 C股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成 D与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 30下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是( )。 AETF B货币基金 CLOF D封闭式基金 31关于混合型基金，下列描述正确的是( )。 A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B对基金管理人
10、的股票选择水平要求比较高 C对基金管理人的资产配置能力要求更高 D混合型基金又称平衡型基金 32ETF 属于( )。 A.保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金 33.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按( )进行划分的。 A资产配置下限限制 B持有债券的投资比例 C主要投资对象的不同 D持有股票的投资比例 34.证券投资基金起源于 19 世纪的( )。 A英国 B荷兰 C美国 D法国 35.经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一 只上市交易的投资基金的是( )。 A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业投资基金 C深圳南山投资基金 D.
11、 富岛基金 36.1997 年 1 1 月 14 日颁布的( )，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法 规。 A证券投资基金法 B证券法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂行办法 37证券投资基金倡导理性的投资文化，有助于( )。 A降低行业系统性风险 B防止市场的过度投机 东方华尔基金从业资格考试 http:/ C提供重要的资金来源 D金融产品的不断创新 二、二、多选题多选题 1证券投资基金具有( )等特点。 A组合投资 B信息透明 C专业管理 D共担风险 2下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有( )。 A普通股的收益要小于基金 B股票的收益是不确定的 C
12、证券投资基金的收益要高于债券 D基金投资的风险大于债券 3基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括( )。 A缴纳基金认购款项及规定费用 B承担基金亏损或终止的有限责任 C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4基金合同当事人包括( )。 A基金销售代理人 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 5基金市场的参与主体可以分为( )三大类。 A基金当事人 B基金销售机构等市场服务机构 C基金监管机构和自律组织 D上市公司 6基金持有人享有( )等法定权利。 A分享基金财产收益 B基金资产保管权 C剩余基金资产分配
13、权 D基金资产运作管理权 7关于基金管理公司独立董事的说法，正确的有( )。 A独立董事必须承担保护基金投资者权益的特殊监督责任 B必须不少于 3 人且不少于董事会成员的 l2 C一定比例的独立董事有利于在制度上制衡大股东的力量 D独立董事不在公司任职 8基金管理公司的主要业务包括( )。 A基金的募集与销售 B特定客户资产管理业务 C基金运营 D基金的投资管理 9基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。 A通过独立保管财产，防止资金被违规挪用 B.监督基金管理人的投资行为 C通过基金估值，防范管理人关联交易等 D通过监督和提示，完善基金公司的治理结构 10根据证券投资基金托管资格管理办法，以下说法正确的有( )。 A商业银行申请基金托管业务必须经中国证监会和中国银监会同时核准 B符合条件的外资商业银行可以成为国内基金托管人 C基金托管人应确保基金托管和代销业务相互独立 D中资商业银行可以申请基金托管业务资格
