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1、个人网上银行及门户网站培训主讲人：官珂2010年03月10日个人网银前端业务功能（1）-账户管理、转账汇款、申请开办我的账户转账汇款申请开办个人网银前端业务功能（1 ）一、我的账户帐户查询1帐户管理2一家亲3帐户挂失4积分管理5第1部分 账户查询功能介绍 功能介绍： 通过此功能可查询该客户注册网银的所有账户信 息，包括基本信息、账户余额、账户明细等。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电 子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 账户查询第1部分 帐户查询点击账号前的小 加号可看更详细 的账户信息第1部分 帐户查询点击帐户查
2、询中“交易明细” ，进入以下页面第1部分 帐户查询点击定期一本通前“+”展示定期一本通子账户列表一家亲帐户信息查询列表第1部分 帐户查询第2部分 账户管理 功能介绍： 通过本功能可以对各类网银账户进行管理，包括追加与 撤销网银非签约账户、网银账户类型变更以及绿卡通账 户管理。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令 牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第2部分 帐户管理点击“追加”按钮第2部分 帐户管理输入追加的客户本人名下账户第2部分 帐户管理设置追加账户的别名，输入账户密码第2部分 帐户管理回显结果，账户追加成功第2部分 帐户
3、管理撤销账户：点击“撤销”按钮第2部分 帐户管理确认撤销所选择的账号第2部分 帐户管理账户撤销交易成功第2部分 账户管理功能介绍 功能介绍： UKey客户能通过此功能将其非签约账户变更为签约 账户的功能。 但这些通过网银渠道转换为签约账户 的账户无法办理转账汇款业务，可以办理代理类业 务等其它业务。 适用范围： 1、客户类型：普通UKey客户、扩展UKey客户 2、帐户类型：签约账户2.2 账户类型变更第2部分 帐户管理选择一个非签约帐户，并提交交易第2部分 帐户管理选择普通Ukey或扩展Ukey进行认证第2部分 帐户管理帐户类型变更成功第2部分 账户管理 功能介绍： 绿卡通账户管理是指绿卡通
4、卡对其名下的副卡进 行管理的功能，包括：主卡停用/启用副卡、主卡 设置副卡额度、主卡查询副卡三支交易。 适用范围： 1、客户类型：全部客户 2、帐户类型：签约账户、非签约账户2.3 绿卡通账户管理第2部分 帐户管理主卡停用附卡：选择交易类型和操作的绿卡通卡号第2部分 帐户管理选定副卡后自动 显示其户名自动显示，与 副卡之前状态 相反主卡停用附卡：选择主卡及名下的附卡，并提交交易第2部分 帐户管理主卡停用附卡：通过认证后，停用附卡交易成功第2部分 帐户管理主卡设置副卡额度第2部分 帐户管理主卡查询副卡第3部分 一家亲功能介绍 功能介绍： 客户通过本功能可以将本人名下的账户授权给他人 ，供他人查询
5、；也可以同意他人授权给客户的账户 ，供本人查询。提供一家亲账户明细合并表，使客 户能及时掌握家人账户信息，方便客户理财规划。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普 通UKey客户、扩展UKey客户 2、帐户类型：签约账户、信用卡账户第3部分 一家亲发出授权：点击“发出授权”按钮第3部分 一家亲选择授权帐户，输入对方证件号码，点击“授权”第3部分 一家亲确认交易后，提示等待对方接受授权第3部分 一家亲发出授权后，授权账户可选择收回授权第3部分 一家亲对方可接受授权，也可拒绝授权第3部分 一家亲对方接受授权后，可查询到一家亲帐户信息第4部分 帐户挂失 功能介绍： 本功能用于实现
6、客户签约和非签约账户的临时挂失。 临时挂失有效期5天，如需正式挂失，客户可在临时 挂失有效期内前往网点办理正式挂失手续。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子 令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户选择账号并提交第4部分 帐户挂失第4部分 帐户挂失挂失结果页面第5部分 积分管理积分管理积分管理功能介绍：通过本功能实现对信用卡 账户积分、国际业务积分、网银积分 等进行综合管理。 可操作内容：积分查询、积分规则说 明。 第5部分 积分管理5.1 积分查询 功能描述：通过本功能可查询信用卡账户积分、国际业 务积分、网银积分等信息，包括积
7、分节余、奖励 积分。 第5部分 积分管理举例：外汇积分查询第5部分 积分管理5.2 积分规则说明功能描述：客户通过本功能进行积分规则查询。第5部分 积分管理积分规则说明第5部分 积分管理信用卡积分规则说明第5部分 积分管理外汇业务积分规则说明二、转账汇款定活互转1行内转账2按址汇款3密码汇款4二、转账汇款批量转账汇款5指定转账汇款6网汇通充值7资料与工具8第1部分 人民币定活互转1.1 人民币活期转定期绿卡通卡内活期主账户资金通过个人网银转存为整存 整取、定活两便和通知存款的业务。整存整取和定活两便最低起存金额 为50元，通知存 款最低起存金额为5万。绿卡通活期账户为冻结、止付、挂失等不可办理
8、此业 务。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子 令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转选择操作账户、业务类型，输入转存金额第1部分 人民币定活互转回显页面，客户进行认证第1部分 人民币定活互转通过客户认证后交易成功第1部分 人民币定活互转1.2 人民币定期转活期绿卡通内定期子账户（定活两便、通知存款）通过个 人网银转存主账户（活期账户）的功能。不支持从子账户部分支取并转存到主账户中。整存整取未到期需提前支取，客户需持绿卡通卡和身 份证件去开户省网点柜台办理。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电
9、子 令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转选择转出账号和转出子账户序号第1部分 人民币定活互转回显页面，客户进行认证第1部分 人民币定活互转通过客户认证后交易成功第1部分 人民币定活互转1.3 人民币活期转定期约定转账客户通过网银定制绿卡通卡活期账户自动转为其它储 种子账户的功能。绿卡通卡只能定制一个储种的约定转账。约定转账起存金额不能小于指定子账户储种最低起存 金额。约定转账起存金额不能小于约定转账最低起存 金额1000元（参数化）。转存后的活期金额不能小于留存金额。每月15日日终（参数化），储蓄系统根据客户约定事 项自动将绿卡
10、通卡内符合条件的活期账户资金转为相 应子账户。第1部分 人民币定活互转1.3.1 约定转账定制客户通过网银定制绿卡通活期账户自动转为其 它储种子账户的功能。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户 、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展 UKey客户2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转第1部分 人民币定活互转回显页面，客户进行认证第1部分 人民币定活互转通过客户认证后交易成功第1部分 人民币定活互转1.3.2 约定转账查询客户通过网银查询已经定制的绿卡通卡约定转 账的功能。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户 、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展
11、 UKey客户；2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转第1部分 人民币定活互转第1部分 人民币定活互转1.3.3 约定转账变更客户通过网银对当前已经定制绿卡通卡约定转 账进行变更的功能。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户 、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展 UKey客户；2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转选择绿卡通卡号及变更后的业务类型、存期、留存金额、起存金额等信息第1部分 人民币定活互转回显页面，客户进行认证第1部分 人民币定活互转通过客户认证后交易成功第1部分 人民币定活互转1.3.4 约定转账撤销客户通过网银对已定制绿卡通
12、卡预约转账进行 撤销的功能。适用范围：1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户 、电子令牌客户、普通UKey客户、拓展 UKey客户2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户第1部分 人民币定活互转第1部分 人民币定活互转回显页面，客户进行认证第1部分 人民币定活互转通过客户认证后撤销成功第2部分 行内转账2.1 向行内个人客户转账客户通过网银实现向行内个人客户（含邮储银行信用 卡客户），在同城/异地范围内进行的账户到账户的转 账交易。客户在个人网银发起的转账交易，执行现有储蓄系统 收费标准。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通 UKey客户、扩展UKey客户2、帐户类型：签约帐户
13、第2部分 行内转账向行内绿卡账户转账第2部分 行内转账客户确认填写的信息，回显应收手续费，等待客户认证第2部分 行内转账通过客户认证后交易成功第2部分 行内转账向行内信用卡转账第2部分 行内转账客户确认填写的信息，等待客户认证第2部分 行内转账通过客户认证后交易成功第2部分 行内转账2.2 向行内公司客户转账客户通过网银实现向邮储银行公司客户，在同 城/异地范围内进行的账户到账户的转账交易 。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户 、普通UKey客户、扩展UKey客户；2、帐户类型：签约帐户第2部分 行内转账第2部分 行内转账客户确认填写的信息，回显应收手续费，等待客户认证第2部分
14、 行内转账通过客户认证后交易成功第3部分 按址汇款3.1 按址汇款办理客户通过个人网银发起的按址汇款业务。收款人凭借取款通知单和收款人有效身份证件到网点 办理汇款的兑付。客户如遗忘汇票号码可去“客户服务”中“日志查询”进 行查询。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通 UKey客户、扩展UKey客户；2、帐户类型：签约帐户第3部分 按址汇款输入邮编，回显地址（省市县），地址后面由客户填写完整第3部分 按址汇款回显汇费、手续费和付款合计，等待客户认证第3部分 按址汇款通过客户认证后交易成功，生成汇票号码第3部分 按址汇款3.2 按址汇款查询客户在个人网银上办理汇款业务后，凭汇票
15、号码和汇 款账户查询汇票状态的交易。客户只能查询到本人在网银上发起的汇款。他人和柜 面办理的汇款不能在网银上查询。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通 UKey客户、扩展UKey客户2、帐户类型：签约帐户第3部分 按址汇款选择汇款账户，输入汇票号码第3部分 按址汇款3.3 按址汇款申请改汇按址汇款申请改汇是指客户在网银上办理汇款后，凭 汇票号码及其他有效证明信息要求更改汇款信息（包 括变更收款人姓名或地址，也可同时更改姓名和地址 ）每笔汇票只能办理一次改汇业务，且业务只能在系统 校验确认该笔汇款尚未兑付的情况下才能完成。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普
16、通 UKey客户、扩展UKey客户；2、帐户类型：签约帐户第3部分 按址汇款先做汇款查询，再发起改汇第3部分 按址汇款输入修改后的收款人姓名、收款邮编和收款地址第3部分 按址汇款客户确认修改的信息，回显应收手续费，等待客户认证第3部分 按址汇款通过客户认证后交易成功第3部分 按址汇款3.4 按址汇款申请退汇按址汇款申请退汇是指客户在网银上办理汇款后，凭 汇票号码及其他有效证明信息，将汇款金额退回原汇 出帐户的业务。按址汇款申请退汇只能在系统校验确认该笔汇款尚未 兑付的情况下才能完成。适用范围：1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通 UKey客户、扩展UKey客户；2、帐户类型：签约帐户第3部分 按址汇款先做汇款查询，再发起退汇第3部分 按址汇款回显应收退汇手续费，等待客户认证第3部分 按址汇款通过客户认证后交易成功，汇款退回原汇出账户第4部分 密码汇款4.1 密码汇款办理客户通过个人网银发起的密码汇款业务。客户如遗忘汇票号码可去“客户服务”中“日志查询”中 进行查
