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1、收付款 95533 问答一、合约、流程1、问：客户不签收付款合约，通过电子渠道可以正常发起收付款业务吗？答：新现金管理系统上线之前的客户，没有签收付款合约，可以正常发起收付款交易新系统上线之后的客户，必须先签收付款合约后，才可正常发起收付款交易。2、问：收付款合约是分开签还是签一个合约？答：新的现金管理系统的收付款合约是分开签的，收款签收款合约，付款签付款合约，不能使用同一个合约。3、问：收付款合约客户可以自己签吗？答：不能。4、问：什么是付款合约？答：客户为了使用银行提供的付款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请开通付款产品合约，填写申请开通付款产品合约，通过经办网点提交建立现金管
2、理付款合约的申请。5、问：什么是收款合约？答：客户为了使用银行提供的收款产品，到银行柜台或通过电子渠道或银企直连，申请建立收款产品合约，填写申请开通收款产品合约，通过经办网点提交建立现金管理收款合约的申请。6、问：收付款合约的有效期，如果为一年，到期后可自动顺延吗？答：可以7、问：客户的收付款流程由谁设置？答：由主管进行流程新增设置，主管设置流程后无需审核。8、问：流程设置的原则是什么？答：流程生效以设置时间先后为准，流程生效后，其他机构不能为该产品功能设置流程。流程的删除、修改遵循谁设置谁能删除、修改的原则。上级为下级的某产品功能设置流程时，在现金客户树上选择该下级节点后，系统显示出此现金树
3、节点客户该产品合约编号关联的所有电子银行合约编号，客户选择某一个电子银行合约编号后，才能进行流程设置，设置的流程只在该渠道生效。9、问：流程设置有几种方式？答：有两种，一种是快捷流程，一种是自定义流程10、问：快捷流程如何设置？答：快捷设置默认涵盖现阶段在渠道上发布所有产品的所有功能(包括此客户已购产品和未购产品)，涵盖所有账户，针对启动条件为 “金额”的功能，金额默认为 0+。默认节点数量为 2，为录入和复核，节点中的操作员由客户自定义，设置生效后也可修改快捷设置。11、问：快捷流程和自定义流程设置，可以同时存在吗？系统会有先后选择吗？答：可以同时存在;同时存在时自定义流程优先级高于快捷设置
4、。12、问：客户设置自定义流程时，系统提供的启动条件有哪些？答：系统提供的启动条件金额、账号要素。13、问：如果启动条件为账号或金额加账号的情况下，当出现客户设置的流程启动条件没有覆盖到所有金额范围时，该如何处理？答：系统会系统会自动补足一条流程，规则是：客户流程生效机构的主管有参与业务的权限，且主管未出现在客户自定义流程最大金额段的任意节点步骤中，系统自动补足流程，启动条件（只补足金额，不补足账号）和节点步骤都补足，节点步骤在上一条流程节点的基础上自动增加“主管审核”节点，反显给客户，客户不能修改、删除这条补足的流程信息。若主管没有参与业务的权限，则不自动补足流程。14、问：收付款单笔的流程
5、设置可设单步和多步流程吗？答：可以同时设置单步和多步流程。15、问：收付款批量流程设置可同时设多个流程吗？答：收付款批量业务的流程只能设置一个。二、付款1、问：单笔付款/单笔代理付款账号只能在下拉菜单里选择吗？答：是的，单笔付款/单笔代理付款账号只能选择下拉菜单中的已签约账户，如有新的账户需要添加到下拉付款账号下拉菜单中，需要进行签约，可至相应网点或 P2 合约管理中做相应的签约。2、问：单笔付款/单笔代理付款“定时定频”是什么意思？答：在“定时定频设置”打勾，可以选择“定时”或“定频”功能（二选一） 。 “定时”功能是指定交易发生的时间，如工资发放等；“定频”功能是用于处理周期性发生的款项，
6、如周薪和月薪的发放等，用户可以根据自己的需要自行选择。3、问：“定时定频”交易如何查询？答：点击“现金管理” 、 “集团收付款” 、选择“定制交易查询” 、根据需要分别选择“执行情况查询”或“定制情况查询”即可。4、问：单笔付款/单笔代理付款如何复核？答：单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “按笔复核”进入复核界面，可以看到该柜员操作权限下等待复核的各笔交易，选择“通过” 、 “不通过” ，输入密码即完成操作交易。5、问：单笔付款/单笔代理付款流水如何查询？答：单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “流水查询” 、选择“单笔付款/单笔代理付款流水”即可查询单笔付款/单笔代理付款流水成
7、功与否。6、问：批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中如何删除？答：单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “批量付款” 、 “文件导入结果查询” ，即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水，勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件在查询流水中的删除。注意，如需要进行已上传的文件收回删除请参考“收回”功能的相关操作。7、问：单笔付款/单笔代理付款中的“账户分组”如何操作？答：点击“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “账户分组”便可进入操作界面进行帐户分组的相关维护。8、问：单笔付款/单笔代理付款中的“按账户优先级排序”是什么？答：“按账户优先级排序”需要
8、在“账户分组”中进行设置。同理还可以进行“按账号排序” 、 “按账户名排序”的操作。9、问：单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是什么？答：单笔付款/单笔代理付款中的“付款冻结”是企业专款专用的通道，在界面中可以选择“部分冻结”或“全额冻结” ，如选择全额冻结则账户中余额都将一起被冻结，冻结的资金在银行按相关规定解款。10、问：单笔付款/单笔代理付款/批量付款/ 批量代理付款的复核员如何变更？答：可以点击“现金管理” 、 “集团首付款” 、选择“复核员变更”进入变更界面根据需要进行逐一变更。11、问：批量付款/批量代理付款文件如何导入？答：选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “人民币付
9、款” 、 “批量付款/批量代理付款” 、点击“浏览”按钮就可以进行批量付款/批量代理付款文件导入了。12、问：批量付款/批量代理付款单据的文件的指定文件格式是什么？答：现行系统支持 Excel2003 版、Txt 格式和 Pdf 格式。选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “批量文件导入”下的“浏览”按钮边上有“格式说明”和“文件示例” ，可以查看指定文件格式。13、问：批量付款/批量代理付款业务中“批量付款/批量代理付款处理模式”中“按批次付款” 、 “行内收款账户户名校验”和“加急”分别是什么意思？答：首先， “按批次付款” ，如勾选“按批次付款”则整个批量付款/批量代理付款文件将被当
10、成一个整体进程上传，不勾选的情况下，系统将在下一界面要求用户逐一勾选确认，用户可以选择批量文件中需要上传的部分。其次， “行内收款帐户户名校验” ，勾选后系统将对行内收款账户户名进行自动校验。最后， “加急”将使得业务的复核及相关流程加速，整个流程将在两小时完成。14、问：批量付款/批量代理付款文件导入结果如何查询？答：选择“现金管理” 、 “集团收付款” 、 “人民币付款” 、 “批量付款/批量代理付款” 、点击“文件导入结果查询”按钮就可以进行各笔批量付款/批量代理付款文件的查询了。15、问：批量付款/批量代理付款的上传文件如何删除？答：单击“现金管理” 、 “集团首付款” 、 “批量付款
11、” 、 “文件导入结果查询” ，即可查看批量付款/批量代理付款的各笔批量流水，勾选后在最下方点击“删除”即可完成批量付款/批量代理付款的上传文件的删除。16、问：批量付款/批量代理付款文件导入时报错，显示文件格式不符，请问是什么原因？答：参照批量付款/批量代理付款文件导入示例，必输项为必填项不能为空，仅非必输项允许为空。必输项有明细编号、付款方账号、付款方账号名称、收款方账号、收款方账号称号、金额、收款方行别代码（必输，01-本行，02-国内他行，03-国外他行） 、收款方账户类别代码（必输，01-对私，02-对公，03-内部户） 。17、问：批量付款/批量代理付款文件导入时报错，显示文件大小
12、不符，请问是什么原因？答：批量付款/批量代理付款文件大小不得超过 625K。18、问：批量付款/批量代理付款文件导入成功，复核成功，但是显示为部分成功和部分失败，请问是否可以查询原因？答：可以。请在主管界面中查询批量付款/批量代理付款流水，选中要查询的当笔，点击“查询”按钮可以逐条进行扩展查询。19、问：批量付款/批量代理付款下一级复核员如何查询并且复核？答：点击“现金管理” 、 “按批复核”即可看到所有未复核的流水，选择“复核通过”或“复核不通过” ，最后输入复核员密码即可通过。20、问：批量付款/批量代理付款流水查询为什么看不到流水？答：批量付款/批量代理付款流水查询分为“单笔付款/ 单笔
13、代理付款流水”和“按批次付款流水”查询两种，系统默认为“单笔付款/单笔代理付款流水”查询，查询批量付款/批量代理付款流水需要在上方菜单栏选择“按批次付款流水”进行查询操作。21、问：首付款业务中的“收回”功能怎么操作？答：点击“现金管理” 、 “集团首付款” 、在“人民币付款”或“代理付款”下有“收回”功能，点击“收回”可以分别在“单笔流水”和“批量流水”中看到可以收回的逐笔流水，然后根据需要进行收回。收回功能可以用于已成功上传流水的撤销，其中单笔交易可以在收回后进行修改，批量流水收回后不能修改，如需再次上传只能另行进行批量上传操作。22、问：付款业务的流程由谁设置？答：付款业务流程可以在主管
14、权限下的操作界面进行设置。23、问：付款业务流程在主管界面中怎么设置？答：在主管界面的菜单栏中选择“服务管理” 、 “流程管理” 、 “自定义流程” 、业务类型选择“集团收付款” 、流程类型选择“集团付款” 、选择客户节点后点击“下一步” 、在最下方选择“新增” 、 “修改”或“删除”即可进行付款业务的流程设置。24、问：操作员的权限由谁设置？答：操作员的权限由主管才能进行设置，需要在 P1 主管权限下的操作界面进行相关设置。25、问：操作员的管理权限如何设置？答：在主管操作界面中，选择“服务管理” 、 “操作员管理” 、 “权限分配” 、选择要调整权限的对应操作员，点击“账户权限” ，即可进
15、入该操作员的权限管理界面进行逐条勾选设置。26、问：单笔付款/单笔代理付款跨行付款和跨行（加急）有什么区别？答：普通跨行付款 12 内小时到账，也可能超过 12 小时的，比如小于 5 万走小额支付的；大于 5 万都会走大额，两小时内到账；如果大、小额都有问题，应该会走超级网银，如果分行和对方行超级网银不通，就不能支付，交易会失败；当没输入联行行号时，有可能会落付方账户开户行，看集中补录的结果。加急跨行付款 2 小时到账；分行及对方行连通超级网银支付的，5 万以下都会走超级网银，准实时 20 秒内到账（客户看到的都是已受理，需要事后查询） ；五万以上都会走大额，2 小时内到账；大小额和超级网银都
16、不行的，就不能支付，交易会失败；联行行号必输，超级网银各家行一点接入的，输入对方行的接入行联行行号就行，如果输入了收方具体的联行行号，走超级网银时，武开统一支付系统会根据这个联行行号找到接入行行号进行付款，如果走大额，就是按具体的联行行号进行付款。目前跨行付款计费只分跨行同城还是异地，不区分普通和加急。跨行加急（包括实时）时，联行号必输。27、问：现金管理中收付款业务的信息报告如何查询？答：选择“现金管理” 、 “统计分析报告” 、 “信息报表” 、产品类型中选择“收付款统计表” 、选择节点和查询日期，点击“确定” 、 “查询生成” 、 “下载报表”即能看到 PDF 格式的信息报告。28、问：现金管理中收付款业务的信息报告无法查询？答：首先，信息报告的查询时间为 T+1，即当日的信息报告需要 1 个工作后生成。其次，信息报告的统计单位为“万元” ，如当日发生金额在千元以下，则显示为零。29、问：现金管理中收付款业务的信息报告数据不符？答：现金管理中的信息报告仅汇总操作中现金收付款发生的金额，不含其他模板和柜面上发生的
