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1、中国人寿信息化战略规划 项目总结报告 内容 1. 项目概述 2. 评估分析 3. 规划设计 4. 实施计划 录 I. 项目概述 评估分析 规划设计 应用架构 数据架构 基础架构 实施计划 容 I. 项目概述 评估分析 规划设计 应用架构 数据架构 基础架构 实施计划 业务战略评估 业务与 应用架构 数据架构 基础架构 点介绍 业务与 麦肯锡的 偏向于响应业务发展的 乏总体规划，可操作性和控制性不强； 于管理和决策以及将来的业务变化支持不够，缺乏灵活性； 供服务的效率和质量较低； 在 企业架构评估 在总体上看，中国人寿并没有一种综合且明确的企业架构框架。同时，企业架构也没有在业务、信息、应用和基
2、础设施方面实现全方位的整合。而且，没有明确的衡量 点介绍（续） 应用架构 应用架构仍处于初期构建过程中，业务发展对应用系统要求较为紧迫，应用系统开发完善压力大； 应用系统能够应付目前主要业务处理要求； 缺乏总体系统规划组织，缺乏高水平的业务分析支持，缺乏总体架构设计； 缺乏深层次应用企业管理支持系统，如决策管理支持系统，精算与风险管理系统，再保险处理系统，销售支持系统等； 业务处理功能结构不足，部分业务产品（如团体险、医疗健康险等）支持不足，功能数据结构分散，服务支持能力薄弱 数据架构 中国人寿数据架构是一个典型的快速 主要表现为：以迅速实现功能为主要目的，而缺乏统一的、有计划的规划，缺乏统一
3、的企业级数据标准； 在业务集成度要求不断提高的压力下，目前数据架构主要的不足就是缺乏整体性，各应用系统间的数据集成度太低； 由于历史原因，应用开发缺乏有针对性的技术设计，导致应用系统的数据质量和数据管理都处于较低的水平，无法保证系统的准确、高效、稳定低运行，影响了业务的运营和发展。 基础架构 在业务连续与容灾方面，基本上没有任何流程和方法来从容应对灾难； 在信息安全和网络系统方面，没有整体的安全策略和安全架构体系，缺乏防范攻击的在线实时检测措施； 现有的网络功能过于简单，基本上只是满足连通的功能，需要加强网络的增值服务； 管理方式更多靠手工，缺少系统管理流程和技术手段； 数据中心的集中整合缺乏
4、统一的指导和详细的步骤与方法。 松散型的组织架构模式，总公司 分公司国的 缺乏完善的职业发展规划，缺乏统一的培训体系，以及完善的绩效考核和激励机制。 没有统一完整的 护工作还处于被动的应急式管理。 缺乏完善的项目管理体系，没有围绕应用的完善的上线流程，缺乏完善的外部供应商管理体系； 同业比 法论 评估方法 采用了 采取了访谈与调研相结合 和中国人寿项目组同事的共同讨论 信息及资料来源 通过对中国人寿总部信息技术部、主要业务职能部门、 8大分公 司的业务和 对 35个分公司的问卷调研 结合对收集到的文档的研究 容 I. 项目概述 评估分析 规划设计 应用架构 数据架构 基础架构 实施计划 业务战
5、略评估 业务与 应用架构 数据架构 基础架构 国人寿业务战略 主要被认可的业务策略 以客户为中心 提高对客户的服务水平 完善服务渠道 加强对客户的分析管理能力 完善销售渠道 提高各个渠道的产能 加强对代理人的管理 团险基本法 渠道扩展 公司范围内的绩效评估与管理 根据麦肯锡的报告，中国人寿的远景是：在未来 6年中中国人寿在寿险 /养老 /健康险和意外险等所有主要客户群占主导地位的寿险公司。为了实现此远景逐层定义了客户主导，职能卓越以及业绩至上三个目标，并针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了基本策略 务战略和战术性计划的主要发现 主要结论： 建立世界一流的人寿保险业务运作 宏伟远景将建立在
6、一个成功的、占支配地位的人寿保险业务运作平台之上。 未来两三年应将 90%的精力用在完善现有人寿保险业务运作上。 战术性任务是立即加强人寿保险业务运作以使其成为战略性任务的平台。 关于公司各个部门履行其职责的相关建议（请参阅详细文档） 惠普观点： “麦肯锡的报告十分出色，而对于中国人寿，独立实施这些变革的能力将是个重要的挑战，目前 0 务战略评估外部环境 在中国，人寿保险市场日益繁荣，显现出巨大的增长潜力并且由分销推动，但个人在金融产品意识方面还不是很成熟，日益增多的活动和新的进入者正在推动消费者意识。 不断变化的市场环境将为业务战略提出巨大的挑战和机遇。考虑到未来的市场变化和挑战，信息技术计
7、划功能需要紧跟公司的战略决策。未来的技术体系将成为任何已选定的未来业务战略的一个关键的使能者。无缝集成和跨系统操作能力成为未来 新的竞争者、市场变化、不断变化的客户预期和不断进步的技术能力正在促使保险公司重新审视其业务和 加灵活，以适应未来的业务战略和方向。 要想取得成功，中国人寿必须改变其经营方式，提供给其客户的产品，以及信息技术系统支持其不断演进的业务战略优先项目的能力。 1 务战略评估技术趋势 集成的应用系统： 实现与个人应用系统 (前台至后台 )以及不同的应用系统的完全配套十分关键。大多数公司正在转向一个带有集成交易链（从前台、固化的中台到有理化的后台）的最终状态供货模型。 中国人寿的
8、多数系统界面仍停留在点对点或手工操作上。这些界面维护、操作起来很复杂、成本很高并且很费时。而且，不同的平台使用了不同的应用程序设计界面。可以使用中间件技术降低开发和维护这些界面的复杂性。 数据整合： 数据是进行能量分析和有效的整个企业层面的风险管理的燃料。同一信息被多次存储是常见的事，在不同的应用系统中，和每重输入一次，都会产生一个新的记录，这将会导致中国人寿目前使用的数据的重复和不一致。保险公司正在通过集中控制企业间数据利用通用数据模型和工作流管理软件来管理数据标准差异，并最终提高企业间数据的可靠性。 2 务战略评估技术趋势（续） 1 9 0 15 30 大额存款凭证 寿险、健康险 财产 保
9、险 按揭 / 房屋增殖贷款 股票，债券， 共同基金 研究 交易 资料来源： 国消费者 网络活动 频繁的在线研究活动 6070%的保险消费者利用互联网接受教育，发现正确的产品并研究公司 1250万的成人利用互联网获得最初报价 资料来源： % 20% 40% 60% 80% 客户报价请求 代理人定位 客户的有效报价 保单持有人 帐户访问 代理人外部网 代理人访问以报价 主要的美国保险人 网络功能性 寿险和健康险 财产和意外险 服务 咨询 服务 索赔 销售 投保 签约 支付 第一阶段 第二阶段 第三阶段 意识 教育 研究 最初报价 (百万 ) 电子商务 销售并非卖点： 保险公司必须利用消费者对信息和
10、效率的渴求在意识阶段取胜。 就售后服务而言，互联网正在成为提供客户服务的优选方式。目前的重点已转移至互联网技术支持的后端处理和客户服务投资。 一些公司已经成功地将资源集中于提供信息和服务而非交易处理 电子商务 产生电子收益： 互联网代表了一个永远改变 一家保险公司的成本结构的机会 但并未达到原来的预期 电子商务将使保险公司能够随着他们的竞争环境和条件的发展和 金融服务行业融合的进展实现有竞争力的成本结构 潜在的节约存在于各个流程完善和新电子商务能力中 电子商务 留住客户带来回报： 留住有价值的客户意味着满足客户的需要。 3 容 I. 项目概述 评估分析 规划设计 应用架构 数据架构 基础架构
11、实施计划 业务战略评估 业务与 应用架构 数据架构 基础架构 4 前的 业务环境 寿险市场持续增长 竞争日益激烈，市场客户细分化 渠道多元化 监管活动日益积极主动 产品的变化导致利润水平受到威胁 中国人寿在业务运营支持方面作了很多工作，对于日常的业务处理基本做到了自动化；但是由于当前的 此对于管理，决策支持表现出了不足，而且也不能适应业务和市场变化的压力 覆盖全国的网络以及 且部分公司已经和银行进行了网络互联 应用系统覆盖几乎全部的业务运营流程 在部分分公司实现了呼叫中心系统和影像系统 正在进行省级集中，现在已经大部分完成物理集中，下一步进行逻辑集中 向个人寿险，为逻辑的集中和重新架构打下基础 影像系统正在全国范围内推广 呼叫中心系统正在推广 5 行业比较： 人保 已着手建立总公司数据中心 完成全国统一的移动定损系统 着手确立新一代综合业务平台 平安 已建立总公司数据中心
