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1、环球定投基金隽宇投资计划概述l lAXA（安盛）的背景l lAXA財務評級l l世界500强排名l l平台低投资高收益AXA背景：l lAXA背景：法国安盛金融集团創立於1816年法国巴黎，属于環球金融集團成员，1986年起服務香港，为個人及企業客戶提供全面的財富保障及管理服務及退休規劃理財方案。AXA財務評級：l l標準普爾評級 AA-（截至2011年12月9日l l穆迪評級AA3（截至2011年12月23日）l l惠譽國際評級 AA-（截至2011年11月3日）世界排名：l l世界排名：2012年世界500强中，营业收入1427.11亿美元和利润总额60.12.0亿美元，排列第25名次（中
2、国工商银行排名第54）在AXA平台上投资收益：l l在在AXAAXA平台上投资收益：享受到环球基金投资带来的很大平台上投资收益：享受到环球基金投资带来的很大收益。按照现有的客户投资情况统计，平均的收益率收益。按照现有的客户投资情况统计，平均的收益率8%8%15%15%以上，主要原因是：以上，主要原因是：l lAXAAXA安盛发展历史长，制度完善，致使其运行成本相对其安盛发展历史长，制度完善，致使其运行成本相对其他平台低；他平台低；l lAXAAXA安盛合作的伙伴都是全球有名的基金公司，有安盛合作的伙伴都是全球有名的基金公司，有“ “ 貝萊貝萊德资产管理公司、東方匯理資產管理公司德资产管理公司、
3、東方匯理資產管理公司 、霸菱資管理、霸菱資管理公司、首域投資資產管理公司、高盛投資資產管理公司、公司、首域投資資產管理公司、高盛投資資產管理公司、匯豐環球投資管理公司；匯豐環球投資管理公司；INGING荷蘭金融集团、標準人壽保荷蘭金融集团、標準人壽保險、蘇黎世國際人壽保險、險、蘇黎世國際人壽保險、AIAAIA友邦保險、美國萬通亞洲友邦保險、美國萬通亞洲保險、富通保險等等。保險、富通保險等等。“隽宇投资计划”具有如下特点：l l100多种全球精选的优质基金可供投资选择（基金产品请见附件基金产品请见附件基金产品请见附件基金产品请见附件3 3 3 3）l l投资者可以自由选订合适的基金投资组合l l
4、投资者供款满一年后，可以随时灵活停止供款及提取部份款项l lAXA给以投资者的有“首年奖赏”、“长期客户奖赏”、“保单管理费回赠”，哪些汇报直接打入投资者的投资账户，从而让你的账户直接已经增值了。隽宇投资期：530 年l l投资限制期限最灵活，你可以在530年投资期限选择上，切合您不同的理财目标需要。l l规定：投资者最初供款必须供款满十八个月。一般大多数的投资者都是选择连续三年供款、投资户口期限为25年。供款规定：l l你可以根据你的家庭经济状况，选择如下供款：l l（1）供款时间：年/季/月缴l l（2）供款途径：银行卡/转账/现金/第三方代付l l（3）投资者的年龄规定：070岁（投资户
5、口年投资户口年期与投资人年龄之和不超过期与投资人年龄之和不超过7575岁）岁）l l（4）接受投资货币：港币和美元你的投资账户管理：l l您的投资款：由您直接转入您在AXA基金平台开设的投资户口、资金不经第三方，户口由您全掌控！资金将存入隽宇投资计划您的两个不同户口内：定期账户和活期账户。l l定期账户：首18个月的定期投资款将存入。l l活期账户：第19个月及以后的投资款将存入中途灵活提款 资金安全无忧l l投资户口年期内：你只可于活期账户内提取部投资户口年期内：你只可于活期账户内提取部份款项；提取比例大约为你的投资总账户价值的份款项；提取比例大约为你的投资总账户价值的45%45%，能够满足
6、你家庭的财务需要。，能够满足你家庭的财务需要。l l投资户口年期届满后：可于定期账户及活期投资户口年期届满后：可于定期账户及活期账户提取部份款项，但取款后的剩余总户口价值账户提取部份款项，但取款后的剩余总户口价值须不低于最低户口结余。须不低于最低户口结余。隽宇投资计划的优点（一）：首年红利l l首年红利首年红利高：户口年期只要是15年以上的，则可获得高达到100%的奖赏，比如，你第一年供款3万，户口年期为25年，则你的账户第一年已经是6万元了，还未包括这一年你的收益部分在内。隽宇投资计划的优点（二） ：长期客户奖赏l l计算办法：l l （首首首首10101010年内的已缴投资款总额年内的已缴
7、投资款总额年内的已缴投资款总额年内的已缴投资款总额 - - - -首首首首10101010年内的提取部份款年内的提取部份款年内的提取部份款年内的提取部份款项总额）项总额）项总额）项总额） 4 4 4 4% %l l户口年期必须是20年以上的才有本项奖赏。l l第十年，AXA会将该项奖赏直接打入你的投资账户。隽宇投资计划的优点（三） ：保单管理费回赠l l目标供款年期内之已缴保单管理费总额的100%将获返还。l l适用于所有户口年期的投资计划。l l保单管理费回赠在保单有效期内于目标供款年期届满时一次性派发。隽宇投资计划的优点（四） ：投资锁定年期更短l l只要你供款满十八个月后，则你就可以停止
8、供款了l l你可以随时中途取款，应急你的家庭需要，灵活性更高l l您可于定期账户及/或活期账户提取部份款项，但提取后的剩余总户口价值须不低于最低户口结余l l最低户口结余：12,000港元/或1,500美元隽宇投资计划的优点（四） ：低收费l l户口管理年费为最初供款户口价值的4%l l行政费用每月50港元。投资户口的收益更胜一筹l lAXAAXA平台的基金投资分布于全世界最有增长力的国家地区和行业，而平台的基金投资分布于全世界最有增长力的国家地区和行业，而且投资工具多样化，从这些基金的历史数据来看，很多年均回报超且投资工具多样化，从这些基金的历史数据来看，很多年均回报超过过15%15%。比如
9、著名的。比如著名的“ “金砖四国新兴市场基金金砖四国新兴市场基金” ”过去过去1010年年均回报超过年年均回报超过30%30%，MANMAN对冲基金对冲基金0808年表现年表现24.9%24.9%，拉丁美洲基金年均回报超过，拉丁美洲基金年均回报超过40%40%。6060年来，全球证券市场平均值是年来，全球证券市场平均值是10.47%,10.47%,表现优秀的市场往往表现优秀的市场往往都在都在20%20%左右。可以肯定的说，复利左右。可以肯定的说，复利15%15%并不是可望不可及的数字。并不是可望不可及的数字。我们在过去五年半的财富管理中，其实年化收益率已做到我们在过去五年半的财富管理中，其实年
10、化收益率已做到18.1%18.1%。l lAXAAXA从从9090多种优质环球基金中进行基金组合投资多种优质环球基金中进行基金组合投资 ; ;大部分都经历了大部分都经历了9090年代末科技网络股的年代末科技网络股的 破灭，破灭，20012001年的年的911911事件、事件、20032003年非典、年非典、20082008的金融海啸的冲击的金融海啸的冲击 等等，成绩优异，经得起市场考验。等等，成绩优异，经得起市场考验。 过往十年，过往十年，年化复利收益超过年化复利收益超过10%10%的超过的超过300300多家，超过多家，超过6%6%的有的有900900多家。多家。超过超过10%10%的仍然有
11、近的仍然有近300300多支，超过多支，超过15%15%的有的有120120多支。多支。 可以说，等到资可以说，等到资本市场环境比现在更好的情况下，这些经历考验的基金大鳄，完全有本市场环境比现在更好的情况下，这些经历考验的基金大鳄，完全有理由确信，它们的表现甚至会比现在还更好，因此，你到安盛理由确信，它们的表现甚至会比现在还更好，因此，你到安盛AXAAXA基基金平台来投资本项计划可以说是放心的。金平台来投资本项计划可以说是放心的。 AXA网上服务网上投资账户管理l l你登录你登录WWW.AXA.COMHK.COMWWW.AXA.COMHK.COM后，每天都可以对你的投资账户后，每天都可以对你的
12、投资账户“有有效保单查询效保单查询”、“联络数据联络数据”、“保单资料保单资料” “” “保单价值保单价值”、“户户口价值口价值 ” ”、“缴费资料缴费资料” “” “进度状况进度状况”、“基金价格及基金转换基金价格及基金转换”、“户口价值户口价值” “” “现存基金投资组合现存基金投资组合”、“基金分配转换指引基金分配转换指引”、“基金转换基金转换”全面了解和掌握全面了解和掌握l lAXAAXA会于保单发出后会于保单发出后2 2周内把网上登入名称邮寄给您登录账户名称和密周内把网上登入名称邮寄给您登录账户名称和密码，你凭密码就可以登录了，登录后你可以修改你所需要的密码码，你凭密码就可以登录了，
13、登录后你可以修改你所需要的密码l l如果你需重新设定密码，则如果你需重新设定密码，则AXAAXA接获申请后会于接获申请后会于2 2周内重新发出登入名周内重新发出登入名称，并邮寄到您的通讯地址称，并邮寄到您的通讯地址l l若您忘记登入密码，可于网页内利用忘记密码功能重新设定。新若您忘记登入密码，可于网页内利用忘记密码功能重新设定。新的密码将会在的密码将会在1515分钟内自动电邮到您已登记的邮箱分钟内自动电邮到您已登记的邮箱转换基金需要的时间：l l 由网上作转换指令后，基金转换需时约4至5天。你投资办理手续的时候，需要需填写如下表格：l l投资建议书；l l个人财务/保险分析表格；l l投资相连
14、计划申请人声明书l lAXA投保书；l l您本人需亲往香港AXA签单l l最少支付一期投资款，您若选月缴方式，则须预先支付3 个月投资款及递交直接付款授权书AXA基金明细表聯博聯博 - - 美元收益基金美元收益基金聯博聯博 - - 新興市場增長基金新興市場增長基金聯博聯博 - - 環球增長動力基金環球增長動力基金聯博聯博 - - 環球高收益基金環球高收益基金聯博聯博 - - 印度增長基金印度增長基金聯博聯博 - - 國際科技基金國際科技基金安盛環球基金安盛環球基金 - - 泛靈頓環球房地產泛靈頓環球房地產霸菱大東協基金霸菱大東協基金霸菱中國精選基金霸菱中國精選基金霸菱東歐基金霸菱東歐基金霸菱全
15、球新興市場基金霸菱全球新興市場基金霸菱香港中國基金霸菱香港中國基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 中國基金中國基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金- -歐元短期債券基金歐元短期債券基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金- -歐元市場基金歐元市場基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 環球資產配置基金環球資產配置基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 環球動力股票基金環球動力股票基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 拉丁美洲基金拉丁美洲基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 新能源基金新能源基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金- -太平洋股票基金太平洋股票基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 -
16、- 世界能源基金世界能源基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 世界黃金基金世界黃金基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 世界健康科學基金世界健康科學基金貝萊德全球基金貝萊德全球基金 - - 世界礦業基金世界礦業基金法巴中國天下基金法巴中國天下基金DWSDWS環球環球- DWS - DWS 環球神農環球神農富達基金富達基金 - - 東協基金東協基金富達基金富達基金 - - 亞太股息基金亞太股息基金富達基金富達基金 - - 亞洲高收益基金亞洲高收益基金富達基金富達基金 - - 亞洲特別機會基金亞洲特別機會基金富達基金富達基金 - - 中國焦點基金中國焦點基金富達基金富達基金- -新興歐非中
17、東基金新興歐非中東基金富達基金富達基金 - - 歐元現金基金歐元現金基金富達基金富達基金 - - 歐洲增長基金歐洲增長基金富達基金富達基金 - - 印尼基金印尼基金富達基金富達基金 - - 東南亞基金東南亞基金富達基金富達基金 - - 泰國基金泰國基金富達基金富達基金 - - 美元債券基金美元債券基金富達基金富達基金 - - 美元現金基金美元現金基金首域亞洲創新基金首域亞洲創新基金首域中國增長基金首域中國增長基金首域全球資源基金首域全球資源基金富蘭克林歐洲中小型公司增長基金富蘭克林歐洲中小型公司增長基金富蘭克林中東北非基金富蘭克林中東北非基金富蘭克林美國股票基金富蘭克林美國股票基金亨德森遠見基
18、金亨德森遠見基金- -亞洲股票收益基金亞洲股票收益基金亨德森遠見基金亨德森遠見基金- -亞太地產股票基金亞太地產股票基金亨德森遠見基金亨德森遠見基金- -中國躍升基金中國躍升基金亨德森遠見基金亨德森遠見基金- -環球科技基金環球科技基金亨德森遠見基金亨德森遠見基金- -日本股票基金日本股票基金AXAAXA收益实例：收益实例：年年年年龄龄小小小小孩孩孩孩年年年年龄龄每年存入每年存入每年存入每年存入红红利利利利总总投入投入投入投入额额定期定期定期定期账户账户价价价价值值活期活期活期活期账户账户价价价价值值账户总账户总价价价价值值银银行存款行存款行存款行存款1 1 60,000 60,000 43,
19、5043,500 0 60,000 60,000 110,363 110,363 62,100 62,100 2 2 60,000 60,000 120,000 120,000 150,590 150,590 32,550 32,550 183,140 183,140 126,374 126,374 3 3 60,000 60,000 180,000 180,000 161,884 161,884 101,693 101,693 263,577 263,577 192,897 192,897 4 4 180,000 180,000 174,025 174,025 111,588 111,588
20、 285,613 285,613 199,648 199,648 5 5 180,000 180,000 187,077 187,077 122,321 122,321 309,398 309,398 206,636 206,636 6 6 180,000 180,000 201,108 201,108 133,987 133,987 335,095 335,095 213,868 213,868 7 7 180,000 180,000 216,191 216,191 146,696 146,696 362,887 362,887 221,353 221,353 8 8 180,000 180
21、,000 232,405 232,405 160,566 160,566 392,971 392,971 229,101 229,101 9 9 180,000 180,000 249,836 249,836 175,731 175,731 425,567 425,567 237,119 237,119 1010 180,000 180,000 268,573 268,573 192,340 192,340 460,914 460,914 245,418 245,418 2525 180,000 180,000 794,676 794,676 790,496 790,496 1,585,172 1,585,172 411,161 411,161 年年年年期期期期 110,3110,363 63 例子分析：月投例子分析：月投50005000元，连续投元，连续投3 3年，账户年期为年，账户年期为2525年，年，l l月投月投50005000元，连续投元，连续投3 3年，账户年期为年，账户年期为2525年，则第年，则第1010年投资活期账户就拿回本年投资活期账户就拿回本金了，第金了，第2525年，账户总值达到年，账户总值达到158158万。万。规划师：l l广州中原投资咨询有限公司陈星金 Tel：13560068505 QQ： 2491993249
