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1、信用社信用社(银行银行)综合业务系统综合业务系统操作操作培训培训第一章系统概述1.1系统简介湖南省农村信用社联合社新一代综合业务系统是建立在一个安全、可靠、先进、实用的符合农村信用社机制，满足当前业务处理需要及适应末来业务发展趋势的计算机综合业务网络处理系统。(1)“大会计思想“对于不同业务类型如储蓄、对公等的帐务组织和帐务处理及其报表编制统一组织、统一处理、统一管理。 （2）”双人临柜“ 能满足目前信用社实际”记帐“复核”双人临柜模式 （3）“综合柜员” 支持全能综合柜员制运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求出发，操作方便快捷。 （4）系统顺应当今计算机技术发展潮流，建立
2、在先进的平台上，采用开放的TCP/IP通讯协议，建立客户+中间件+服务器三层处理模式。 （5）系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。1.2帐务组织1.2.1 系统机构架构计算机综合业务网络系统，根据会计机构设置分为5级架构。 省清算中心（1800000000） 市级联社营业部（1801000000） 县区联社营业部（1801050000） 信用社 （1801056800） 信用社分社储蓄所（1801056810 1.2.21.2.2机构码的结构机构码的结构机构码为信用社及联社的机构代号，每个网点有全省统一编制的唯一的机构号，机构号长度为10位。具体组成：省级代码（2位）+地市联社代码（2
3、位）+县级联社代码（2）+信用社网点代码（3）+报表标识（1）说明：最后一位（报表标识）由系统保留。倒数第二位（信用社网点代码的最后一位）分社与信用社标识。0、信用社1、分社、储蓄所1.2.3帐务清算1.日常柜员业务明细核算采用“一记双讫”方式进行实行记帐，实时记分户明细帐，综合清算在日结时进行说明：一记双讫：每笔经济业务发生所涉及的借贷方帐户都可以在一个记帐画面中录入一次，借贷方同时完成记载的会计记帐方法。(在涉及到转帐类的交易时，都会要求输入借贷方帐号（单笔借贷除外) 分户明细帐即流水帐2、只允许对当日错帐进行撤消，系统通过参数控制柜员自己作的交易是否需要通过授权方可撤消，不可撤消其他柜员
4、的交易，可以隔日对帐务进行冲帐处理，但必须通过会计主管以上授权。说明：对大部分的开销户系统不允许撤消，如果开户作错了，直接销户，如果销户作帐了，对于有余额户，重开。无余额的作0804销户撤消。3、辖内资金清算方式：资金清算科目及帐户可灵活设置，通存通兑资金采用当日清算模式，支持五级清算模式，清算关系可灵活定义。4、报表的组织：可以按营业机构汇总其下级社的报表，也可汇总出全联社总报表，汇总关系可灵活定义，报表既可以在中心打印，也可在前台打印（0765前台报表打印） 1.2.4 帐号结构一、帐号分为客户帐和内部帐两种，帐号长度均为20位二、系统客户帐的帐号结构（除贷款帐外的对外户）地区代码（4）+
5、帐户序号（12）+校验码（1）+贷币号（2）+业务标识（1）地区代码：4位由地市联社代码（2位）+县联社代码（2位）三、系统内部帐的帐号结构网点结构代码后8位+科目序号（3）+帐户序号（6）+货币号（2）+业务标识（1）说明：此结构为整体帐号结构，货币号为货币代号，业务标识是分户按业务种类分类标志，校验号由帐号序号、货币号、业务标识而行成。柜员进行业务处理时只输入帐号的后16位，以0开头的可省略。内部帐开户时，网点号为网点结构代码后8位，科目序号与科目字典中的序号相同。内部帐开户时帐号序号由柜员根据业务需要自选选择或从小到大自动使用。客户帐开户时帐号序号由系统自动产生。货币号：01代表人民币1
6、3港币14美元业务标志：0表外1对私活期2对公活期3对私定期4对公定期5拨款、贷款6损益7现金8其他内部帐9一本通科目序号：不同币种但业务性质相同的帐户属于相同科目号和科目序号。1.3业务处理范围本系统覆盖如下业务类型：活期存款业务、定期存款业务、贷款业务、票据结算业务、同城交换业务、联行往来业务、辖内往来业务、代收代发业务、代理业务、资金清算业务等。1.活期存款业务活期帐户（个人户、单位户、外币户）开户、销户、存款、取款、转帐、通兑等业务。同时包括挂失、解挂、冻结、解冻、帐户封锁与解锁、重要空白凭证的销号、结息等。2、定期存款业务：个人和单位定期存款的开户、销户、自动转存、提前支取、结息及管
7、理。3、代收代发业务：项目的建立与管理、数据录入处理、帐务及清单处理4、现金管理业务：现金的出入库、现金调拨、领用、现金核对及交接5、管理业务：凭证出入库、凭证领用、交接，客户凭证购买、挂失等6、资金清算业务：当日通存通兑资金的清算等1.4 前台功能键定义综合业务系统HNRCC前台功能键介绍Insert键：提交键，用于交易的发送及批量连动的触发Delete键：菜单或交易的退出键Home键：科目字典帮助键End键：当前交易帮助键Enter键：回车键，用于执行某种操作Delete+Enter:终止当前输入，退出交易，返回主控界面M或O:对于存折户的有折交易，输入帐号时，按M键可通过刷磁条读入帐号，
8、不需要手工输入，按O可以取得旧帐号。1.5柜员操作流程柜员签到-工前准备（0712）打印各种资料-做柜面业务-因故暂离岗位作柜员暂退（0102）-日终：封锁转汇（4306）-柜员轧差（0106）-机构轧差（0108）-尾箱核对（0112）-柜员签退（0103）与现有单机流程的区别说明：1.签到：柜员必须签到本系统才能处理当天业务，签到时系统会检查柜员是否为本机构柜员，身份密码是否合法、状态是否正确，柜员只能在当天末签到或暂退的情况下，才能在本机构主机上签到。2.工前准备：开始当天的业务处理之前，柜员必须使用“工前准备”交易（0712）打印前一日的科目日结单、日计表、清算资料、流水帐等上日业务资
9、料（中心保留七天的资料），每个机构只需一名柜员进行工前准备工作。3、柜面业务：工前准备完成后，柜员可以使用各种交易进行当前的各项正常的柜面业务处理。4.暂退：柜员在临时有事需要离开柜台时，必须使用“暂退”交易退出系统，以防止其他人员末经授权进入系统。暂退后可以再次签到进入系统继续处理业务。5.封锁转汇：封锁转汇是为了防止在本机构所有柜员都下班的情况下，还有机构向本机构发出转汇业务，从而使本机构当天不能将转汇业务入帐。只有在本机构封锁转汇后，其他机构都不能向本机构发起转汇。6、轧差、核清、签退柜员完成当天业务处理后，必须使用“柜员轧差”扎平本人帐务（若柜员轧差不平，主要原因可能是单笔借贷不平），
10、并退出系统，结束当日工作，签退后本日不能再进入系统。1.6系统登录1.柜员管理：柜员必须通过签到检查，才能进入系统进行交易；柜员因故暂离岗位时必须暂退，防止他人非法操作；柜员密码必须定期修改，否则密码失效后果将无法做帐务类交易；柜员签退前必须先进行轧帐处理和尾箱核清，帐务平衡且已核清后才可签退，柜员签退后当天不能再处理任何业务。系统对柜员的业务权限有严格的控制，所有柜员只能操作本身业务范围内的交易；系统对出纳额度有一定的限定，柜员正常交易时不能超出正常的出纳额度；超出时须经有权限的柜员授权时才能完成交易。A.柜员编号：在本系统中，为了区分全系统的柜员，为每个柜员分配一个全辖唯一的柜员编号，在系
11、统中，柜员编号为6位数字，实行统一编号，统一管理。B.柜员交易级别共分为17类柜员：0.综合柜员 1.管理员 2.系统管理3.网点业务主管 4.信用社业务主管 5.县社业务主管 6.市联社业务主管 7.行长 8.转汇记帐员 9.转汇复核员 10.信用站柜员11.储蓄记帐 12.对公记帐 13.对公复核 14.信贷柜员 15.中心数据维护员16.中心界面维护员我们实际工作中可能用到的0311121314类柜员。2.柜员签到：系统启动完成，屏幕出现Longin:时，输入hnrcc后，按回车键（Enter),当有出现passwd:时，则需输入hnrcc用户密码，按回车键，系统自动启动业务前台，进入业
12、务前台系统后，自动出现签到界面。柜员签到是柜员进入到业务前台系统的入口，若系统更改了标准数据，签到交易自动将前台数据更新。3.操作说明：湖南省农村信用社综合业务系统操作员代码密码-图1.1-湖南省农村信用社综合业务系统授权方式本地授权柜员授权密码-图1.2-说明：1.在签到界面中，若配有磁条读写器的柜员则刷柜员磁卡并输入密码，回车；若没有配磁条读写器的柜员（或磁条读写器故障，或忘带磁卡时，等系统提示“读磁条失败，重读吗？输入N后）输入柜员代号、密码，然后请其他柜员输入授权柜员的代码、密码。2、若柜员密码以过有效期，允许柜员签到，但不允许柜员作帐务类交易，系统提示”密码以过有效期“，如遇此情况，
13、柜员必须修改自己密码3、已签到柜员不允许重复签到，系统提示该柜员已经签到，是否重新签到，按Y则可重新签到，按N则恢复到签到界面，系统提示”该柜员以签到“。这种情况是防止柜员在操作中遇到不正常情况而设置（如停电）注意：如果柜员在正常业务中，被无故退出系统，则有可能有人盗用柜员号和密码强行登录，则需查明原因，报告上级中心。4、柜员在做完一天业务，签退后，当天不允许再签到5.其他机构柜员不能在本机构签到6、暂退的柜员可以继续签到。7、如柜员的密码输入错误，系统提示”密码错误“8、如输入柜员号和密码后系统提示”非法柜员“，则表示该柜员号输入错误或者不存在。9、若授权柜员编号或密码输入错误，系统提示错误
14、信息后，重新签到10.若柜员登录时系统提示”密码快过有效期“则柜员登录后马上使用柜员密码修改交易修改柜员密码第二章柜员管理2.1柜员暂退01021.操作入口：在业务前台操作界面中输入交易码0102，交易成功直接退出系统2.功能说明：柜员因故离开工作岗位时，可用本交易临时签退，防止他人非法操作3.操作说明：A.操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_柜员暂退(0102)是否确认，按【Insert键】确认,按【Delete键回车键】退出_菜单码提示信息#图2.1#B.操作说明：系统不进行任何检查，
15、柜员不须平账或核清尾箱即可临时签退。按Insert键后，暂退成功时，系统提示：暂退成功；如遇到系统提示柜员状态非法，这时请用其他终端或从主机上用柜员号和密码再次登陆，或者与中心联系。但柜员不能暂退后下班，下班前必须签退。2.2柜员签退01032.2.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0103（柜员管理业务：柜员签退）2.2.2功能说明：柜员结束当天工作后，通过签退交易退出系统，这是每个柜员进入系统后，下班前必须完成的交易。2.2.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:
16、星期二_柜员签退(0103)是否确认，按【Insert键】确认,按【Delete键回车键】退出_菜单码提示信息二、操作说明：A.系统提示:“柜员签退，是否确认”；按Insert键表示确认签退，按DeleteEnter键表示退出回到上一界面。B.柜员签退之前账务必须已平账才能签退（参见“柜员轧差”交易：交易码0106）。如果柜员在发生了业务没有平账的情况下签退，系统提示：“柜员未平账”，不允许签退。C.柜员签退前必须核清钱箱、票箱和物品箱才能签退（参见“尾箱核对”交易：交易码0112）。如柜员没有核清票箱，系统提示：“尚有票箱未核清”,系统不允许柜员签退；如果钱箱未核清，系统提示：“尚有钱箱未核
17、清”，系统不允许柜员签退；如果物品箱未核清，系统提示：“尚有物品箱未核清”，系统不允许柜员签退。D.如果柜员当天工作中发生转汇类的交易，则柜员必须在已核清转汇流水（联行业务：“转汇复核”交易4302）后才能签退。如未核清系统提示：“尚有联行报单未核清（或转汇流水未核清）”。E.柜员签退是一天工作的结束，所以签退后当天不能再签到。F.本机构最后一个柜员签退前必须封锁转汇交易（参见联行业务：“封锁转汇”4306）以及专用户余额是否结清，如果结清则余额为零，如果余额不为零则有未发报文即挂账。注:如果系统提示尚有柜员未签退，则需要查询本机构是否还有柜员处于暂退的状态下如果有柜员处于暂退状态下，必须通知
18、该柜员签退。如果省辖机构内有一柜员没有正常签退，则全省的农信社综合业务系统将不能进行系统日结，无法进行下一个工作日的正常业务。可用“查询管理0017”的“标准数据查询7600”的“柜员信息表7607”中输入本机构码查询本网点的柜员签到状态。2.3柜员密码更改01042.3柜员密码更改2.3.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0104（柜员管理业务：柜员密码更改），进入本操作界面。2.3.2功能说明：本交易将柜员的旧密码更改成新密码。2.3.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101
19、今日星期:星期二_柜员密码更改(0104)旧密码*新密码*确认密码*_交易码提示信息二、操作说明：A.输入旧密码与新密码，旧密码必须正确，新密码只能输入数字，最多为6位,且两遍输入必须一致。如果输入旧密码错误，系统提示：“旧密码错误”。如果两次输入的新密码不一致，系统提示“核对有误，请输入新密码”。“Delete”键回车键，退出该交易。B.柜员必须周期地在更改密码，否则过了密码有效期后，柜员签到后不能做账务类交易。注：1.柜员密码由数字组成，最多为6位，可以不足6位。2.如果柜员输入的密码是以“0”打头的数字串，则前面的“0”忽略不计，如：柜员的密码为：“001204”，则实际系统记录的密码为
20、1204，不能输入全零（“000000”）2.4柜员轧差0106与机构轧差0108由于柜员、机构轧差交易基本相同，所以在这里一起来介绍。2.4.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0106（柜员管理业务：柜员轧差）进入柜员轧差交易界面；输入交易码0108（柜员管理业务：机构轧差）进入机构轧差交易界面。2.4.2功能说明：柜员通过这些交易可以检查本柜员、本机构账务是否平衡。2.4.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_柜员轧差(0106)是否确认,按【Insert
21、键】确认,按【Delete键回车键】退出交易码提示信息_二、操作说明：A.分别输入交易码0106、0108或者在柜员管理业务中选择进入柜员、机构轧差操作界面。回答“Insert”确认进行轧账。B.轧账完成后显示轧账结果信息。若系统提示“交易成功”后，按回车键，出现“轧差报告”选项菜单，按回车键则选择打印，按Delete键则退出；打印方式选项可选“终端打印”、“主机打印”和“文件预览”，打印时用80列打印纸。C.若系统提示“轧差不平衡”，请查明原因，改平账务。D.柜员签退前必须先做本交易检查账务是否平衡，轧账平衡后才允许签退。E、机构中所有签到的柜员必须先轧差才能进行本机构轧差2.5尾箱设置01
22、102.5.1操作入口： 在 业 务 前 台 交 易 操 作 界 面 中 直 接 输 入 交 易 码 0110（ 柜 员 管 理 业 务 ： 尾 箱 设 置 ） 进入本操作界面。2.5.2功能说明：本交易由主管对本机构的柜员进行尾箱（不包括设置尾箱中的钱和重要凭证）增加、删除等管理。2.5.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_尾箱设置(0110)设置选项增加尾箱柜员号尾箱编号_菜单码提示信息二、操作说明：A.当柜员选择增加尾箱时，增加尾箱须输入尾箱编号、尾箱柜员。B.柜员须
23、先设置好尾箱，之后才能做与现金或重要凭证有关的交易。C.删除尾箱须输入尾箱编号、尾箱对应的尾箱柜员号。如果输入的尾箱和尾箱柜员不相符时，系统提示：“尾箱与柜员号不相符”。D.若尾箱尚有钱或票或物品，则不可删除，须先做现金交接（交易码0603）进行现金上缴或现金出库（0602）和凭证交接（0503）进行凭证上缴或凭证出库（0502）以及物品箱交接（0114）之后才可删除。E.查询尾箱可查本机构所有尾箱的编号及对应的上岗柜员。注：本交易只适合于本机构主管管理，其他柜员不可做此交易。2.6尾箱交接01112.6.1操作入口：在业务前台交易界面中直接输入交易码0111（柜员管理业务：尾箱交接）进入本操
24、作界面。2.6.2功能说明：本交易适用于柜员下班之时将本柜员使用的尾箱交接给本机构其它上班柜员一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_尾箱交接(0111)交接尾箱号接班柜员接班柜员密码*_交易码提示信息二、操作说明：A.输入交接尾箱号、接班柜员和接班柜员密码。其中交接的尾箱号必须是交接柜员本人所使用的。否则系统提示：“尾箱不属于尾箱柜员不能交接”。B.交接尾箱前必须先核清钱箱、票箱和物品箱。否则系统提示：尚有钱箱（或票箱、物品箱）未核清不能交接。（参见柜员管理业务：尾箱核清0112）C.交
25、接柜员和接班柜员必须是同一机构的柜员，并且存在。否则系统提示：“接班柜员非法”。D.接班柜员必须没有尾箱才可以接受，否则系统提示：“接班柜员已经有尾箱，不能交接”。注：本交易必须交接柜员双方同时操作2.7尾箱核对01122.7.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0112（柜员管理业务：尾箱核清）进入本操作界面。2.7.2功能说明：尾箱核清对本柜员尾箱中的钱箱、票箱和物品箱进行核清。核清钱箱时，若尾箱余额等于所输入余额，核清成功。尾箱中的票箱和物品箱也要一一核对。2.7.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/0
26、3/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_尾箱核清(0112)尾箱编号尾箱类型钱箱_菜单码提示信息机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_尾箱核对(0112)货币号人民币余额_菜单码提示信息机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_尾箱核清(0112)凭证种类普通活期存折起始号结束号_菜单码提示信息机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:10010
27、1今日星期:星期二_尾箱核清(0112)物品种类保险柜钥匙物品数量菜单码提示信息二、操作说明：A.输入尾箱编号、尾箱类型，若是核清钱箱，还须输入币种、金额；若是核清票箱，还须输入凭证种类、起始号码、结束号码；若是核清物品箱，还须输入物品种类、数量B.输入本柜员的尾箱编号，尾箱必须属于本柜员，否则系统提示：“尾箱编号与上岗柜员不符”。C.在进入“尾箱类型”项时，有“1_钱箱、2_票箱、3_物品箱”可供选择，可以按键或者输入“1、2、3”来选择类型。D.当选择的是核清钱箱时，屏幕显示输入钱的界面，输入金额时系统会显示一屏输入券别的界面，输入正确币种、金额，然后按Insert键确认。如果输入的币种、
28、金额和尾箱中的钱的数量不符时，系统提示钱箱登记簿中余额不符。E.当选择核清票箱时，屏幕上显示输入票据界面。输入凭证种类后输入此种凭证的起止号码（起止号是指尾箱中存在的凭证起始号和终止号码），起始号码到结束号码的所有凭证都必须在尾箱中；若尾箱中的同一种类凭证有分段现象（即存在的凭证号码不连续），需进行多次核清。如果输入的凭证起止号码不在尾箱中，则系统提示：“尾箱登记簿中无此记录”。F.当选择核清物品箱时，屏幕上显示输入物品界面）。输入物品种类和物品数量后按Insert键确认。如果输入物品种类与物品数量不一致，则系统提示：“物品箱中无此记录”。G.柜员签退前或交接前都必须用本交易对尾箱中的所有币种
29、和所有种类的凭证、所有物品进行核清。H.柜员可以用0115交易柜员尾箱清单打印2.8物品箱管理01132.8.1操作入口：主管在业务前台交易界面中直接输入交易码0113（柜员管理业务：物品箱管理）进入本操作界面。2.8.2功能说明：交易主要是主管为柜员的物品（如：业务公章之类）进行登记、删除等。2.8.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_物品箱管理(0113)选择功能增加物品箱柜员号尾箱编号物品种类保险柜钥匙物品数量_菜单码提示信息二、操作说明：A在输入交易码0113后，屏
30、幕显示如上图所示。B当主管柜员选中柜员号和尾箱号后，输入物品种类和数量。首先要选择是增加物品还是减少物品。C当主管柜员选择删除物品时，物品箱要核清，否则系统提示：“物品箱未核清”；物品箱中必须有所要删除的物品，否则系统提示：“检索物品箱登记簿失败”。注：此交易为主管操作2.9物品箱交接01142.9.1操作入口：在业务前台交易界面中直接输入交易码0114（柜员管理业务：物品箱交接）进入本操作界面。2.9.2功能说明：本交易实现机构内不同柜员的物品箱间物品（如：业务公章之类）的转移。2.9.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003
31、/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_物品箱交接(0114)接收柜员接收柜员密码*物品种类保险柜钥匙物品数量_交易码提示信息#图2.9#二、操作说明：A在输入交易码0114后屏幕显示如图2.9所示；B按屏幕要求顺序输入要素。C与物品箱管理一样，交接前必须核清物品箱。第三章凭证管理重要空白凭证的管理也就是系统库存及尾箱的管理。在本系统中，每一个营业网点有一个库存，对应有一个自动分录的账号，下属柜员均有一个尾箱，而库存也被作为尾箱来处理。所有尾箱的余额之和等于本机构自动分录表外账号的余额。重要空白凭证管理包括凭证入库、凭证出库、凭证交接、凭证出售、凭证挂失、凭证解挂和凭证注销、凭证核
32、销、登记空头支票等。其中凭证入库、凭证出库等由业务主管处理。凭证在整个系统中的流程：清算中心主管“凭证入库”（交易码0501）（凭证以及凭证号码来源于农信的从印刷厂购置）成功清算中心的柜员可以用“凭证领用”（交易码0503，凭证交接）入到本柜员尾箱和重要空白凭证账号中。清算中心下一级机构领用凭证需清算中心主管做“凭证出库”（交易码0502），清算中心用出库交易把已入库的凭证出库到下一级机构中成功下一级机构主管“凭证入库”（交易码0501），入库到主管尾箱中以及重要空白凭证账号中成功下级机构的柜员可以通过“凭证领用”（交易码0503，凭证交接）入到本柜员尾箱中，下下级机构需要本级机构的主管“凭证
33、出库”（交易码0502）成功下下级机构主管再“凭证入库”（交易码0501）.最终“凭证入库”到每一个普通柜员或记账柜员中。操作涉及到重要空白凭证的柜员都需使用尾箱，尾箱的管理包括尾箱设置、尾箱交接和尾箱核清。柜员必须先领用凭证才能使用该类凭证。柜员可通过尾箱交接、现金交接、凭证交接交易来调拨尾箱的钱或重要空白凭证，柜员签退前必须先核清尾箱。其中尾箱设置由业务主管处理。3.1凭证入库05013.1.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0501（凭证管理业务：凭证入库）进入本操作界面。3.1.2功能说明：凭证入库将从本机构外领用或购买的新凭证登记入本机构的库存尾箱，之后柜员可领取并使
34、用新凭证。本交易只能由主管做。3.1.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证入库(0501)尾箱编号凭证种类普通活期存折起始号码结束号码凭证金额_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入尾箱编号、凭证种类、起始号码、结束号码和凭证金额。B.输入的尾箱编号必须是本机构的尾箱，并且是入库柜员的。如果尾箱与入库柜员不匹配，系统提示：“尾箱编号与上岗柜员不符”。C.凭证种类为各种重要空白凭证，用键选择。D.要入库必须先开对应的表外科目明细帐户（通常情况中心统一开户），并且使其状态正常
35、。E.凭证金额以1元/份计算，若所输入的凭证种类为支票，则凭证张数除以25（支票以一本一本的出售，而一本为25张）应等于所输入凭证金额；F.在入库之前除清算中心外（或者允许直接从凭证公司购买凭证的县联社），其他机构必须在有上一级机构出库后才可以入库，否则，系统提示：“对应出库记录不存在”。G.如果本机构对已经入库的凭证再次入库，系统提示：“对应的出库记录已存在”。H.入库交易完成后，柜员可以从入库主管处领用已入库的凭证（“凭证交接”0503）,该主管柜员入库的凭证交接到柜员的尾箱中。I.交易成功后表外账号记录一笔收方账务（借方），即入库的凭证金额记录在表外的重要空白凭证分户中。3.2凭证出库0
36、5023.2.1操作入口：在交易界面中输入交易码0502（凭证管理业务：凭证出库）进入本操作界面。该交易必须由本机构的主管做。3.2.2功能说明：凭证出库将本机构票箱库存的未用凭证转移出本机构，可以转回给上一级机构，也可以出库给下一级机构。3.2.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证出库(0502)尾箱编号收授机构凭证种类普通活期存折起始号码结束号码凭证金额_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入尾箱编号、收授机构编码、凭证种类、起始号码、结束号码和凭证金额。B.输入的尾
37、箱编号必须是出库柜员本人的，如果不属于本人的尾箱，系统提示：“尾箱与上岗柜员不符”。C.收授机构必须存在且合法，如果输入的机构不合法，系统提示“出库机构不存在”。D.输入的凭证种类必须是重要空白凭证，用键选择。E.输入的起始号码和结束号码必须是本柜员尾箱中存在的凭证，且出库的凭证必须是未被柜员使用的。否则系统提示：“尾箱中无此凭证号码”。F.表外账号必须是重要空白凭证科目的账号，且其账号分户中有足够的金额可供出库。如果输入的表外账号不存在，系统提示：“对应的表外账号不存在”。G.凭证金额与“凭证入库”交易的凭证金额计算方法一样。3.3凭证交接05033.3.1操作入口：在业务前台交易操作界面中
38、直接输入交易码0503（凭证管理业务：凭证交接）进入本操作界面。3.3.2功能说明：凭证交接交易实现本机构内不同柜员的尾箱间凭证的转移。其中包括凭证领用、凭证转移、凭证上缴。3.3.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证交接(0503)本柜尾箱号交接类型凭证领用凭证种类普通活期存折起始号码结束号码对方尾箱编号对方柜员编号对方柜员密码*凭证金额_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入本柜尾箱号、交接类型（凭证领用、凭证转移、凭证上缴）、凭证种类、凭证起始号、凭证结束号；对方柜
39、员输入：对方尾箱号、对方柜员编号和对方柜员密码。B.本柜尾箱号上岗柜员必须是本交易操作柜员，如果输入的尾箱不属于本柜员，则系统提示：“尾箱编号与上岗柜员不符”。C.在交接类型中，屏幕首先显示的是“凭证领用”，操作柜员可以按键改变成“凭证转移”或“凭证上缴”。其中“凭证领用”是操作柜员从主管尾箱中领用凭证（所领的凭证号码必须是主管已经入库，且存在主管的尾箱中）；“凭证转移”是指操作柜员与其他普通柜员间的凭证转移，从操作柜员尾箱中转给对方柜员；“凭证上缴”是指操作柜员把自己尾箱中凭证上缴给本机构的主管，凭证必须存在操作柜员的尾箱中。D.凭证种类是重要空白凭证，用键选择。E.凭证的起始号码和结束号码
40、是操作柜员要操作的凭证号，这些凭证号码必须都存在操作柜员的尾箱中，并且其间不可以有间断（起始号和结束号之间的凭证必须是连续）。否则系统提示：“输入的凭证号码不存在”。F.对方尾箱的柜员必须是要转移凭证的对方柜员，并且双方尾箱和柜员必须属于同一机构。如果上缴或领用时输入的对方柜员不是主管时，系统提示：“上缴（或领用）时对方柜员类型不符”。3.4凭证出售05043.4.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0504（凭证管理业务：凭证出售）进入本操作界面。3.4.2功能说明：本交易由柜员向客户出售支票等重要空白凭证，使客户能够使用该凭证。3.4.3操作说明：一、操作界面：机构编码:68
41、58911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证出售(0504)尾箱编号凭证种类普通支票起始号码结束号码客户账号交易金额_菜单码提示信息二、操作说明：A.操作柜员输入尾箱号、客户账号、凭证种类、起始号码、结束号码、交易金额。B.输入的尾箱号的必须是本交易柜员的，且尾箱中必须登记有该类可出售凭证，即起止号码内的该类凭证已在尾箱中，且未出售、未核销（请参见凭证核销0508交易）及未注销（请参见凭证注销0507交易）。C.输入的客户账号除可以是内部账也可以是对公活期支票账户，不能向对公存折户出售支票。D.在输入凭证类型时，必须
42、是可出售凭证，如支票等。如果柜员输入的凭证种类是不可出售凭证，系统提示：“此凭证不可出售”。E.输入的起始号码和结束号码必须是连续的凭证号码，即起止号码间的凭证全部存在。F.由于支票是以一本出售的，所以每次凭证出售以25张为单位，即从起始号码到结束号码必须是连续的25张凭证的整倍数。G.如果操作成功，系统提示：“凭证出售成功”。在屏幕上显示出售凭证对应的账户户名以及余额。3.5凭证挂失05053.5.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0505（凭证管理业务：账户挂失）进入本操作界面。3.5.2功能说明：本交易将客户购买的部分重要凭证（如支票等）作挂失处理。3.5.3操作说明：一
43、、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证挂失(0505)凭证种类普通支票起始号码结束号码客户账号挂失方式_菜单码提示信息二、操作说明：A.操作柜员在界面上输入客户账号、凭证种类、起始号码、结束号码、挂失方式。B.客户账号必须是对公活期非存折账号（基本户或非基本户），即支票户。否则系统提示：“非对公活期账户”。C.挂失的凭证必须是客户已购买但未使用的凭证（如支票等），否则系统提示：“客户票据登记簿中不存在该记录”。D.起始号码和结束号码，即客户可以批量的挂失，但必须是连续不间断的号码，如果
44、其中的号码有已使用的系统提示：“该凭证已使用”。如果期间号码有挂失的，系统提示：“该凭证已挂失”。E.如果挂失成功，系统提示：“挂失成功”，且屏幕上显示对应的支票账户的户名。F.凭证挂失期满应进行“凭证注销”05073.6凭证解挂3.6.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0506（凭证管理业务：凭证挂失）进入本操作界面。3.6.2功能说明：本交易将客户挂失的重要凭证（如支票等）解挂。此交易与凭证挂失相对应。3.6.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证解挂
45、(0506)凭证种类普通支票起始号码结束号码客户账号_菜单码提示信息二、操作说明：A.操作柜员在界面上输入客户账号、凭证种类、起始号码、结束号码。B.客户账号必须是对公活期非存折账号（基本户或非基本户），即购买支票户，否则系统提示：“非对公活期户”。C.解挂的凭证必须是客户已挂失的凭证。否则系统提示“该凭证未挂失，不可解挂”。D.起始号码和结束号码，本系统支持凭证的批量解挂，解挂的凭证必须号码是连续的，且必须都已经挂失。否则系统提示：“该凭证未挂失，不可解挂”。E.如果柜员操作成功，系统提示：“凭证解挂成功”。并在屏幕上显示对应支票解挂成功的账户户名。3.7凭证注销3.7.1操作入口：在业务前
46、台交易操作界面中直接输入交易码0507（凭证管理交易：凭证注销）进入本操作界面。3.7.2功能说明：本交易将客户已购买的凭证但客户在没有使用的情况下遇到凭证损坏或其他情况下使之不可以使用或者挂失期满的情况下做注销。3.7.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证注销(0507)凭证种类普通支票起始号码结束号码客户账号_菜单码提示信息二、操作说明：A.操作柜员在界面上输入客户账号、凭证种类、起始号码、结束号码。B.客户账号除可以是内部账外就必须是对公活期支票户。否则系统提示“
47、非支票户”。C.在输入凭证种类时，柜员可以按键获得凭证种类的选择。如果输入的凭证类型不存在，则系统提示：“无此凭证种类”。输入非可出售凭证时，系统提示：“客户票据登记簿不存在该凭证记录”。D.注销的凭证的凭证号码必须是已经出售给客户但还未使用的凭证。否则如果输入的凭证被使用，系统提示“该凭证被使用”；如果输入的凭证不存在，则系统提示“客户票据登记簿中无该凭证记录”；如果输入的凭证已经挂失，则系统提示“该凭证已挂失”。E.如果柜员操作成功，系统提示：“注销成功”。屏幕上并显示注销支票对应的账户户名。注：凭证一经注销后该凭证就再也不可以使用。3.8凭证核销05083.8.1操作入口：在业务前台交易
48、操作界面中直接输入交易码0508（凭证管理业务：凭证核销）进入本操作界面。3.8.2功能说明：本交易将柜员尾箱中损坏、丢失的凭证并且在没有出售或使用的情况下进行凭证核销3.8.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_凭证核销(0508)尾箱编号凭证种类普通支票起始号码结束号码核销类别损坏_二、操作说明：A.柜员在操作界面上输入票箱编号、凭证种类、起始号码、结束号码、核销类别。B.输入的票箱必须使操作柜员本人所有的，否则系统提示：“尾箱与上岗柜员不符”。C.凭证种类可以是任何重要
49、空白凭证类型。D.凭证必须存在该编号的尾箱中，且号码正确。E.核销的凭证必须是还未使用且未出售的凭证。F.柜员做核销,输入完凭证号码提交成功后，系统会生成凭证核销清单供柜员打印,柜员用此清单在6301(单笔借贷)交易记表外账务，贷记101科目。G.当柜员操作成功后，系统提示：“票箱已处理成功，请妥善处理对应表外帐”。注：凭证核销必须经主管授权，核销后该凭证就不能使用。3.9登记空头支票05093.9.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0509(凭证管理业务：登记空头支票)进入本操作界面。3.9.2功能说明：本交易将客户开出而无法支付的支票登记为空头支票，银行将注销该支票。3.9
50、.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_空头支票登记(0509)账号凭证种类普通支票签发日期2003/03/18支票号码支票金额_菜单码提示信息二、操作说明：A.柜员在界面上输入客户账号、凭证种类、支票号码、签发日期和支票金额。B.账号为签发支票的账号。C.输入的支票号码必须是该客户已购买但在使用时支票金额账户不够支付的。D.签发日期为客户支票上的填写日期。E.支票金额为支票上签写的金额。F.当柜员操作成功时，系统提示：“支票登记成功”。并在屏幕上显示对应支票的账户户名。G.
51、登记成功后银行将注销该支票，即这张支票再也不可用。第四章现金管理现金管理包括现金入库、出库、交接、交易等。在本系统中，每一个营业网点有一个库存，对应有一个自动分录的现金账号，下属柜员均有一个尾箱，而库存也被作为尾箱来处理。所有尾箱的余额之和等于本机构自动分录现金账号的余额。操作涉及到现金柜员都需使用尾箱，尾箱的管理包括尾箱设置、尾箱交接和尾箱核清。柜员可通过尾箱交接、现金交接来调拨尾箱的钱，柜员签退前必须先核清尾箱。其中尾箱设置由业务主管处理。4.1现金入库06014.1.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0601（现金管理业务：现金入库）进入本操作界面。4.1.2功能说明：本
52、交易将从央行、上级机构或辖内网点收存的现金入库到本机构的库存中，并增加对应现金账户的余额及相应尾箱的余额。4.1.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_现金入库(0601)货币号人民币尾箱编号贷方账号金额摘要内部现金收入_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入币种、尾箱编号、贷方账号、金额和摘要。B.现金入库前必须已开设了本机构的现金账号、入库的柜员必须有钱箱。如果本机构没有设置现金账号，系统提示:“本机构无对应现金账号”；如入库柜员没有尾箱，系统提示:“柜员无尾箱。C.贷方账
53、号是指对应于本机构现金账号的对方账号（如存放联社款项或社内往来等科目的账号），账号货币号必须与输入货币号一致。D.当输入到摘要项时，按“”或“”键翻动屏幕,用“Enter”键来确认选项。注：此交易为主管操作4.2现金出库06024.2.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0602（现金管理业务：现金出库）进入本操作界面。4.2.2功能说明：本交易将本机构库存中现金出库到其它机构或央行中去，同时本机构的现金账户和对应尾箱减少相应的现金金额。4.2.3操作说明：一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:1001
54、01今日星期:星期二_现金出库(0602)货币号人民币尾箱编号借方账号金额摘要内部现金支出收受机构报单种类现金调拨单报单编号_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入币种、尾箱编号、借方账号、金额、摘要、收受机构、收方账号、报单种类、报单编号。B.本机构必须已开设了对应的现金账号。如现金账号不存在或没有设置，则系统提示:本机构无对应现金账号。C.出库柜员的尾箱库存必须足够支付，否则系统提示:尾箱余额不足。D.借方账号是指对应于现金账号的对方账号，账号货币号必须与输入货币号一致，必须存在且正常。E.输入的收受机构必须存在。F.尾箱必须属于出库柜员，否则系统提示：尾箱不属于柜员或出纳柜员。注：此交易为
55、主管操作4.3现金交接06034.3.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0603（现金管理业务：现金交接）进入本操作界面。4.3.2功能说明：本交易实现本机构内不同尾箱间现金的转移。本交易只修改两个尾箱的余额，不更改本机构的现金余额。4.3.3操作说明：机构编码:6858911001南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_现金交接(0603)货币号人民币金额付出尾箱编号接受柜员接收尾箱编号接收柜员密码*_菜单码提示信息说明：本柜员尾箱的上岗柜员必须是交易柜员，对方尾箱的上岗柜员必须是对方柜员，且双方尾箱和柜员必须属于同
56、一机构。4.4现金交易06044.4.1操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0604(现金管理业务：现金交易)进入本操作界面。4.4.2功能说明：本交易对现金账户进行处理，并可以处理内部账分录一方为本机构现金账号的交易,主要适用于出纳出现长短款或内部现金缴存手续费等。会计分录：借贷方向为借方（支出现金）：借：对应账号（损益类或内部账）；贷：现金账号；借贷方向为贷方（收入现金）：贷：对应账号（损益类或内部账）；借：现金账号；一、操作界面：机构编码:6858911001湖南省农村信用社综合业务柜面系统营业日期:2003/03/18柜员姓名:100101今日星期:星期二_现金交易(060
57、4)货币号人民币对应账号借贷方向金额摘要商品销售收入详细摘要_菜单码提示信息二、操作说明：A.输入币种、对应账号、借贷方向、交易金额和摘要。B.输入的币种必须与对方账号的货币号相符。C.输入的对应账号必须是损益类科目或其他内部账科目。否则系统提示账户非法。D.在输入借贷方向屏幕上首先显示为借方，操作柜员可以通过按、键来在借方和贷方之间切换（或选择1或2键）。E.当选择为借方时系统将记本机构现金户一笔现金贷账，记对方账号一笔现金借账。F.如果操作柜员选择了借贷方向为贷时，系统将记本机构现金户一笔现金借账，记对方账户一笔现金贷账。请批评指正，谢谢大家！ 祝大家祝大家 工作愉快工作愉快 身体健康身体健康
