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1、1人力资本投资2第五章第五章 人力资本投资人力资本投资n人力人力资资本理本理论论的的产产生及其意生及其意义义n人力资本投资理论与基本模型人力资本投资理论与基本模型n教育投资的分析教育投资的分析n在职培训在职培训n中国的人力资本投资中国的人力资本投资 人力资本投资3 第一节第一节 人力资本理论的产生及其意义人力资本理论的产生及其意义 一、人力资本理论的产生和发展一、人力资本理论的产生和发展 1.1.人力资本理论产生的历史背景人力资本理论产生的历史背景 （1 1）战后欧洲重建经验的反思）战后欧洲重建经验的反思 （2 2）“经济之谜经济之谜”的求解的求解 2.2.人力人力资资本理本理论论的形成和的形
2、成和发发展展 二、人力二、人力资资本理本理论论的的贡贡献与意献与意义义 人力资本投资4人力资本思想的产生人力资本思想的产生亚当亚当斯密：斯密：最早在最早在国富论国富论提提出这个概念：出这个概念：“学学习习一种才能，需受教育，需一种才能，需受教育，需进进学校，需做学徒，所学校，需做学徒，所费费不少不少但但这这种种费费用，可以得到用，可以得到偿还偿还，赚赚取利取利润润。” 人力资本投资5“经济之谜经济之谜” “现代经济增长之谜现代经济增长之谜” “个人收入分配平均化趋势之谜个人收入分配平均化趋势之谜” “里昂惕夫之谜里昂惕夫之谜” “库兹涅茨之谜库兹涅茨之谜” “工人收入增长之谜工人收入增长之谜”
3、 人力资本投资n 1.“现代经济增长之谜”。20世纪50年代，一些美国经济学家在对美国经济增长的研究中发现了一个令人困惑的现象，即美国的产出增长率远远超过了生产要素的投入增长率，但根据传统的增长理论，两者应该相等，因为产出的增长只取决于资本和劳动力数量的增加。那么，是什么导致了产出增长超过投入增长的这部分“余值”（residual）？在经济增长之源中究竟漏掉了什么？面对这种现象，传统的增长理论走入了困境，因为它不能对此做出合理的解释。 n2.“库茨涅茨之谜”。美国的著名经济学家库茨涅茨在对美国的资本形成的研究中发现，在美国经济增长的同时，其资本形成的速度却下降了。这意味着相对于国民收入的增长，
4、美国的净资本形成却在减少。这一发现与美国这个历来被认为是资本高度密集的国家的储蓄与资本的作用相矛盾，从而使传统的资本理论再次受到质疑。 n3.“里昂梯夫之谜”。美国是一个资本充裕的国家，根据流行的比较利益贸易理论，其出口应该是以资本密集型的产品为主。但是，根据里昂梯夫对美国1947年贸易要素的构成和结构的研究所得出的结论却恰恰相反。美国出口的大部分产品并不是资本密集型的产品，而是劳动密集型的产品。理论与实际相矛盾，原因何在？ n4.“工人收入增长之谜”。自50年代以来，美国和西方国家工人实际收入水平普遍得到了较大幅度的提高，与此同时，劳动工时却大大缩短了。这种变化似乎为凯恩斯的消费不足理论提供
5、了注脚，庇古的福利经济学似乎也得到了验证。但问题是为什么会出现这种变化？ 人力资本投资n 5.“个人收入分配平均化趋势之谜”。美国和其他西方国家的个人收入统计资料表明：进入20世纪以后，特别是第二次世界大战结束以来，这些国家的个人收入分配之间的差别呈现出逐步缩小的趋势。而无论是从累进税制，还是从公共转移支付，均难以对此做出合理的解释。在这个趋势中，一定存在着某种或某些深层次的原因和必然性，等待着经济学家们进行挖掘。 n6.“马尔萨斯困惑之迷”。马尔萨斯19世纪出版的人口原理指出：在一定的技术和资源条件下，世界人口按几何级数增长，而食物等生活资料则按算术级数增长，故将导致人们生活水平的不断下降。
6、事实是，20世纪人口比19世纪增长了好几倍，人们的生活水平不仅没有下降，反而大为提高。这是为什么？ n7.“资源短缺型国家现代化之迷”。物资是发展的基础。一般认为，资源短缺国家是难以实现现代化的。但是像没有煤炭、石油、铁矿石的日本、丹麦、瑞士，也都实现了现代化，这又是为什么呢？ n8.“战后战败国崛起之迷”。日本、西德是在第二次世界大战中几乎被夷为平地的战败国。机器、设备、厂房荡然无存，但是在战后二三十年里，这两个国家的经济却令人惊异地崛起了，这其中又有什么奥秘？ 人力资本投资8n对“经济之谜”的一些解释：n n贝克尔贝克尔贝克尔贝克尔指出，劳动并不能用人时衡量，因为与其他指出，劳动并不能用人
7、时衡量，因为与其他指出，劳动并不能用人时衡量，因为与其他指出，劳动并不能用人时衡量，因为与其他人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生人相比，经过训练的人具有更高的生产力。由于生产中投入的劳动力并非同质，较高质量的劳动力具产中投入的劳动力并非同质，较高质量的劳动力具产中投入的劳动力并非同质，较高质量的劳动力具产中投入的劳动力并非同质，较高质量的劳动力具有更强的生产能力和更高的生产效率。有更强的生产能力和更高的生产效率。有更强的生产能力和更高的生产效率。有更强的生产能力和更高的生产效率。n n丹尼森丹尼森
8、丹尼森丹尼森的研究表明，在的研究表明，在的研究表明，在的研究表明，在1929192919291929年年年年-1957-1957-1957-1957年期间，美国年期间，美国年期间，美国年期间，美国的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受的经济增长中有五分之一是来自教育，由于工人受教育水平提高，使劳动力的平均质量提高教育水平提高，使劳动力的平均质量提高教育水平提高，使劳动力的平均质量提高教育水平提高，使劳动力的平均质量提高0.970.970.970.97个百个百个百个百分点，对美国国民收入增长率的贡献为分
9、点，对美国国民收入增长率的贡献为分点，对美国国民收入增长率的贡献为分点，对美国国民收入增长率的贡献为0.670.670.670.67个百分个百分个百分个百分点，占实际国民收入增长的点，占实际国民收入增长的点，占实际国民收入增长的点，占实际国民收入增长的23%23%23%23%。n n舒舒舒舒尔尔尔尔茨茨茨茨对对对对19291929192919291957195719571957年美国教育投年美国教育投年美国教育投年美国教育投资对经济资对经济资对经济资对经济增增增增长长长长的的的的关系作了定量研究，得出如下关系作了定量研究，得出如下关系作了定量研究，得出如下关系作了定量研究，得出如下结论结论结论
10、结论：各：各：各：各级级级级教育投教育投教育投教育投资资资资的平均收益率的平均收益率的平均收益率的平均收益率为为为为17%17%17%17%；教育投；教育投；教育投；教育投资资资资增增增增长长长长的收益占的收益占的收益占的收益占劳动劳动劳动劳动收入增收入增收入增收入增长长长长的比重的比重的比重的比重为为为为70%70%70%70%。人力资本投资9人力人力资资本理本理论论的形成和的形成和发发展展 n n西奥多西奥多舒尔茨：舒尔茨：他把经济增长问题的研究和他把经济增长问题的研究和人力资本联系在一起，代表作为人力资本联系在一起，代表作为论人力资本论人力资本投资投资。其观点有。其观点有: n n人力资
11、本存在于人的身上，表现为知识、技人力资本存在于人的身上，表现为知识、技能、体力（健康状况）价值的总和能、体力（健康状况）价值的总和n n人力资本是投资形成的人力资本是投资形成的n n人力资本投资是经济增长的主要源泉人力资本投资是经济增长的主要源泉n n人力资本投资是效益最佳的投资人力资本投资是效益最佳的投资n n人力人力资资本投本投资资的消的消费费部分部分实质实质是耐用性的是耐用性的 人力资本投资10n n加加里里贝贝克克尔尔 他他他他将将将将新新新新古古古古典典典典的的的的分分分分析析析析方方方方法法法法应应应应用用用用于于于于人人人人力力力力资资资资本本本本投投投投资资资资研研研研究究究究
12、，并并并并提提提提出出出出了了了了一一一一套套套套理理理理论论论论分分分分析析析析框框框框架架架架。其其其其代表作为代表作为代表作为代表作为人力资本、家庭经济分析人力资本、家庭经济分析人力资本、家庭经济分析人力资本、家庭经济分析。 观点如下：观点如下：观点如下：观点如下：n n人人人人力力力力资资资资本本本本投投投投资资资资的的的的目目目目的的的的既既既既要要要要考考考考虑虑虑虑到到到到将将将将来来来来的的的的收收收收益益益益，也要考虑到现在的收益也要考虑到现在的收益也要考虑到现在的收益也要考虑到现在的收益 n n在职培训是人力资本的重要内容在职培训是人力资本的重要内容在职培训是人力资本的重要
13、内容在职培训是人力资本的重要内容n n提出了人力资本投资收益率计算公式提出了人力资本投资收益率计算公式提出了人力资本投资收益率计算公式提出了人力资本投资收益率计算公式n n提出了年龄提出了年龄提出了年龄提出了年龄收入曲线收入曲线收入曲线收入曲线n n说说说说明明明明了了了了高高高高等等等等教教教教育育育育收收收收益益益益率率率率，同同同同时时时时也也也也比比比比较较较较了了了了不不不不同同同同教教教教育等级之间的收益率差别育等级之间的收益率差别育等级之间的收益率差别育等级之间的收益率差别n n信信信信息息息息的的的的收收收收集集集集也也也也是是是是人人人人力力力力资资资资本本本本的的的的内内内
14、内容容容容，同同同同样样样样具具具具有有有有经经经经济价值济价值济价值济价值 人力资本投资11n n雅雅各各布布明明塞塞尔尔 在在在在收收收收入入入入分分分分配配配配和和和和劳劳劳劳动动动动力力力力市市市市场场场场行行行行为为为为等等等等问问问问题题题题的的的的研研研研究究究究过过过过程程程程中中中中开开开开创创创创了了了了人人人人力力力力资资资资本本本本的的的的方方方方法法法法，代代代代表表表表作作作作为为为为人力资本投资与个人收入分配。其贡献如下：人力资本投资与个人收入分配。其贡献如下：人力资本投资与个人收入分配。其贡献如下：人力资本投资与个人收入分配。其贡献如下：n n他最早建立了人力资
15、本投资收益率模型他最早建立了人力资本投资收益率模型n n最先提出了人力资本挣得函数最先提出了人力资本挣得函数n n将将人人力力资资本本理理论论与与分分析析方方法法应应用用于于劳劳动动市场行为与家庭决策市场行为与家庭决策n n提出了提出了“追赶追赶”时期的概念，并用于分析时期的概念，并用于分析在职培训对终生收入模式的影响在职培训对终生收入模式的影响 人力资本投资12新增长理论的兴起n n罗默罗默建立的经济增长理论建立的经济增长理论建立的经济增长理论建立的经济增长理论-知识推进型模型知识推进型模型知识推进型模型知识推进型模型，除，除，除，除考虑资本和劳动生产要素外，加进了了考虑资本和劳动生产要素外
16、，加进了了考虑资本和劳动生产要素外，加进了了考虑资本和劳动生产要素外，加进了了第三个要素第三个要素第三个要素第三个要素-知识知识知识知识。认为知识作为生产要素的加入，将使资本。认为知识作为生产要素的加入，将使资本。认为知识作为生产要素的加入，将使资本。认为知识作为生产要素的加入，将使资本和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增和劳动等投入要素也产生递增收益。从而解释了增长之谜。长之谜。长之谜。长之谜。n n总之总之，解决增长与收益之间偏差这一问题有两种，解决增长与收益之间偏差这一问题有两种，解决增长与收
17、益之间偏差这一问题有两种，解决增长与收益之间偏差这一问题有两种方法：或包含方法：或包含方法：或包含方法：或包含人力资本人力资本人力资本人力资本，或考察，或考察，或考察，或考察技术进步技术进步技术进步技术进步。这两种。这两种。这两种。这两种方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投方法都建立知识积累模型，都充分强调人力资本投资，并作为经济增长的关键因素。资，并作为经济增长的关键因素。资，并作为经济增长的关键因素。资，并作为经济增长的关键因素。人力资本投资13二、人力资本理论的贡献与意义二、人力资本理论的贡献
18、与意义 （一）人力资本理论的理论贡献（一）人力资本理论的理论贡献1.1.人力人力资资本理本理论论把消把消费费真正真正纳纳入了生入了生产过产过程程 2.2.人力人力资资本理本理论带论带来了来了资资本理本理论论、增、增长长理理论论和收入分配理和收入分配理论论的革命性的革命性变变化化 3.3.人力人力资资本理本理论论使人在物使人在物质质生生产产中的决定作中的决定作用得到复用得到复归归 4.4.人力人力资资本理本理论论作作为为一种有力的分析工具，一种有力的分析工具，促促进进了了许许多多领领域研究的域研究的发发展和新理展和新理论论的的产产生生 人力资本投资14（二）人力资本理论的实践意义（二）人力资本理
19、论的实践意义1.1.人人力力资资本本理理论论促促使使许许多多国国家家把把人人力力资资源源开开发发纳纳入入国家的经济发展规划国家的经济发展规划2.2.人人力力资资本本理理论论使使人人们们认认识识到到物物质质资资本本与与人人力力资资本本的高度互补性，从而使经济发展规划制定得更为科学的高度互补性，从而使经济发展规划制定得更为科学3.3.人人力力资资本本理理论论极极大大地地促促进进了了国国家家、社社会会、家家庭庭对对教教育育的的投投入入，推推动动了了教教育育的的迅迅速速发发展展和和人人口口质质量量的的提提高高 over over人力资本投资15第二节第二节 人力资本人力资本和人力资本投资概述和人力资本
20、投资概述 一、人力资本概述一、人力资本概述（一）人力资本的概念和含义（一）人力资本的概念和含义概念概念：人力人力资资本是通本是通过过人力投人力投资资形成的、寄寓在形成的、寄寓在劳动劳动者身上并能者身上并能够为够为其其带带来持久性收入来源的生来持久性收入来源的生产产能力。能力。它的主要内容是：它的主要内容是：劳动劳动者的知者的知识识、技能、体力（身体、技能、体力（身体健康状况）等。健康状况）等。人力资本投资16含义含义：（1）人力资本是人所具有的知识、技能、）人力资本是人所具有的知识、技能、能力的总和能力的总和（2）人力资本并非与生俱来，是靠后天投）人力资本并非与生俱来，是靠后天投资而形成并积累
21、的资而形成并积累的（3）人力资本是一种能带来经济收入的生）人力资本是一种能带来经济收入的生产能力，能像物质资本一样提供现实的货币产能力，能像物质资本一样提供现实的货币收益收益人力资本投资17（二）人力资本的特征：（二）人力资本的特征： 1. 1.与物质资本相比较（与物质资本相比较（P97P97）n二者都是生产性资本n二者都必须通过投资而形成n二者都通过投资而带来收益n二者都存在投资风险 人力资本投资182.独特的性质： 私有性私有性依附性依附性递增性递增性 可变性可变性 层次性层次性不可视性和难以度量性不可视性和难以度量性时效性时效性人力资本投资19n 关于人力资本概念的几种表述关于人力资本概
22、念的几种表述n n人力资本是“隐含于人自身中的各种生产知识与技能的存量总和” n n根据雅各布明塞尔的观点，积累的技能，实际上是一个通常使用的有关人力资本的定义。n n欧文费希尔（IRVING FISHER，1930）曾将资本定义为能够产生一个收入流的任何资产。积累的人类工作能力可以在与物质资本同样的意义上被视为一种资产，尽管它不能被买卖（当然可以被租让），并且对于此种资本的投资经常涉及像教育一类的非市场活动。人力资本投资20n人力资本与人力资源人力资本与人力资源n n观观点点一一：人人力力资资本本往往往往与与经经济济学学相相关关（能能力力、收收入入流流），故故描描述述为为人人力力资资本本投投
23、资资。而而人人力力资资源源往往往往与与管管理理学学相相联联系系，即即人人力力资资源源管理。管理。n n观观点点二二：人人力力资资本本是是与与旧旧的的物物质质资资本本相相对对应应提提出出的的一一个个范范畴畴，而而人人力力资资源源则则是是与与传传统统的人事管理的范畴相对应产生的一个概念。的人事管理的范畴相对应产生的一个概念。人力资本投资21n二、人力资本投资概述二、人力资本投资概述 （一）人力资本投资的概念和含义（一）人力资本投资的概念和含义 概概念念：通通过过增增加加人人的的资资源源而而影影响响未未来来的的货货币币和物质收入的各种活动。和物质收入的各种活动。贝克尔贝克尔含义：含义：1.1.人力资
24、本投资的对象是人人力资本投资的对象是人2.2.人力资本投资需要放弃眼前利益人力资本投资需要放弃眼前利益3.3.人力资本投资旨在未来可以获得收益人力资本投资旨在未来可以获得收益4.4.人力资本投资可以增强人的生产能力人力资本投资可以增强人的生产能力人力资本投资22（二）人力资本投资的特点：（二）人力资本投资的特点：1.1.投投资资主主体体多多元元化化：国国家家（或或社社会会）、企企业及家庭（或个人）业及家庭（或个人）2.2.投资收益取得的迟效性与长期性投资收益取得的迟效性与长期性3.3.投资收益的广泛性投资收益的广泛性4.4.投投资资收收益益的的多多重重性性（货货币币收收益益、心心理理收收益、社
25、会收益）益、社会收益） 人力资本投资23（三）人力资本投资的形式（三）人力资本投资的形式 1.普通教育普通教育 2.职业技术培训职业技术培训 岗前学习、脱产学习、干中学习岗前学习、脱产学习、干中学习 3.健康保健健康保健促进健康、增进体质费用促进健康、增进体质费用 4.劳动力流动：国内流动、国际流动、企劳动力流动：国内流动、国际流动、企业人员内部流动业人员内部流动人力资本投资24（四）人力资本投资：基本模型 n n人力资本投资净现值法人力资本投资净现值法 所谓净现值法就是所谓净现值法就是所谓净现值法就是所谓净现值法就是把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比把未来收益与成本按预定的贴现率进
26、行折现后，比把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比把未来收益与成本按预定的贴现率进行折现后，比较两者者的差额。如果差额为非负值，那么作为追较两者者的差额。如果差额为非负值，那么作为追较两者者的差额。如果差额为非负值，那么作为追较两者者的差额。如果差额为非负值，那么作为追求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就求效用最大化并抱有终身观点的决策主体而言，就有继续投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。有继续投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。有继续投资的意愿；如果差额为负值，则投资中止。有继续投资
27、的意愿；如果差额为负值，则投资中止。n nQ Q Q Q 0 0 0 0 n n 为为为为人力人力人力人力资资资资本投本投本投本投资资资资收益收益收益收益现值现值现值现值n n 为人力资本投资成本现值为人力资本投资成本现值为人力资本投资成本现值为人力资本投资成本现值 人力资本投资25（四）人力资本投资：基本模型（四）人力资本投资：基本模型n n人力资本投资内部收益率法人力资本投资内部收益率法：在实际中，人在实际中，人 们在计算内部收益率时，首先是通过使收益的们在计算内部收益率时，首先是通过使收益的 现值与成本相等，即根据现值与成本相等，即根据 求出内求出内 部收益率部收益率r,r,然后再将这种
28、内部收益率与其他投然后再将这种内部收益率与其他投 资的报酬率资的报酬率s s加以比较。如果人力资本投资的内加以比较。如果人力资本投资的内 部收益率部收益率r r超过了其他投资的报酬率超过了其他投资的报酬率s s，则人力，则人力 资本投资计划就是有利可图的。资本投资计划就是有利可图的。 人力资本投资26（四）人力资本投资：基本模型（四）人力资本投资：基本模型n n个人人力资本投资两种不同的情况个人人力资本投资两种不同的情况 人力资本投资27nA: 直线直线MC代表的是具有较高边代表的是具有较高边际成本的人，他们对人力资本的际成本的人，他们对人力资本的需求要少一些。需求要少一些。nB：那些预计自己
29、从追加的人力：那些预计自己从追加的人力资本投资中获得未来收益较少的资本投资中获得未来收益较少的人，人，MB”代表，也需要较少的人代表，也需要较少的人力资本投资。力资本投资。 Over人力资本投资28第三节第三节 教育投资的分析教育投资的分析 n n教育投资的成本和收益教育投资的成本和收益n n教育投资决策模型教育投资决策模型n n有关教育投资的有关教育投资的结论结论n n影响评估个人教育投资收益的因素影响评估个人教育投资收益的因素n n文凭的两种功能文凭的两种功能人力资本投资29一、教育投资的成本和收益一、教育投资的成本和收益（一）（一）教育投资的成本教育投资的成本：包括货币成本与非货币成本包
30、括货币成本与非货币成本 货币成本货币成本包括直接成本和间接成本。包括直接成本和间接成本。直接成本是学杂费、书本费等，是接受大学教育直接直接成本是学杂费、书本费等，是接受大学教育直接发生的费用。发生的费用。间接成本，也称为机会成本，是由于上学而无法去工间接成本，也称为机会成本，是由于上学而无法去工作而放弃的收入。作而放弃的收入。非货币成本非货币成本是指由于上大学所承受的心理成本是指由于上大学所承受的心理成本。 人力资本投资30（二二）教教育育投投资资的的收收益益：包包括括经经济收益和非经济收益济收益和非经济收益n n经经济济收收益益就就是是从从终终生生收收入入来来看看，由由于于上上大大学学的的人
31、人一一生生得得到到的的收收入入总总量量高高于于没没有有上上大大学学的的人人一一生生得得到到的的收收入总量的部分。入总量的部分。n n非经济收益非经济收益包括由于上大学而得到包括由于上大学而得到的社会地位的提高、知识面的扩展的社会地位的提高、知识面的扩展所带来的生活兴趣的广泛等。所带来的生活兴趣的广泛等。 人力资本投资31美国男性劳动者年平均工资报酬（1992）人力资本投资32美国女性劳动者年平均工资报酬（1992）人力资本投资33人力资本投资34三、有关教育投资的结论三、有关教育投资的结论1.1.其其它它条条件件不不变变，上上大大学学的的总总成成本本降降低低，对上大学的需求将增加对上大学的需求
32、将增加2.2.其其它它条条件件相相同同，投投资资后后的的收收入入增增量量越越多多，则则一一项项教教育育投投资资的的净净值值越越可可能能为为正正，即即投投资资越具有越具有经济经济合理性合理性 3.3.其其它它条条件件不不变变，大大学学毕毕业业生生与与无无大大学学学学历历劳劳动动者者的的收收入入差差别别扩扩大大，则则要要求求上上大大学的人数增加。学的人数增加。4.4.年龄是影响决策的因素之一，上大学的年龄是影响决策的因素之一，上大学的主要是年轻人主要是年轻人人力资本投资35四、影响评估个人教育四、影响评估个人教育投资收益的因素投资收益的因素n n1. 1.现现实实生生活活中中，能能力力与与学学校校
33、教教育育在在获获取高报酬时都能发挥作用取高报酬时都能发挥作用n n2. 2.人人们们时时常常忽忽略略了了构构成成报报酬酬的的福福利利部部份份，或或者者没没有有考考虑虑某某些些工工作作的的心心理理收收益益，而而这这些些工工作作往往往往能能给给人人愉愉悦悦的的感感受受n n3. 3.个人的职业选择问题个人的职业选择问题人力资本投资36五、文凭的两种功能：五、文凭的两种功能： n n第第一一种种功功能能是是接接受受高高等等教教育育能能提提高高人人们们的的生生产产效效率率，因因此此高高学学历历的的人人能能获获得得高高报酬。报酬。n n第第二二种种认认为为学学历历只只是是一一种种发发现现哪哪些些员员工工
34、具有高生产效率的手段，即信号功能。具有高生产效率的手段，即信号功能。n n文凭的文凭的信号功能信号功能：如果企业主认为那：如果企业主认为那些善于学习、能够用较低成本达到一些善于学习、能够用较低成本达到一定教育水平的人员也是在工作中更有定教育水平的人员也是在工作中更有效率的人员，那么员工接收的教育年效率的人员，那么员工接收的教育年限可以起到这种甄别的作用限可以起到这种甄别的作用。 人力资本投资37教育信息的收益和成本教育信息的收益和成本教育信息的收益和成本教育信息的收益和成本n信号功能的图形解释信号功能的图形解释 图中，员工选择的原则是：工图中，员工选择的原则是：工图中，员工选择的原则是：工图中
35、，员工选择的原则是：工资报酬的贴现值与其教育成本资报酬的贴现值与其教育成本资报酬的贴现值与其教育成本资报酬的贴现值与其教育成本之间的差距最大时为最佳。对之间的差距最大时为最佳。对之间的差距最大时为最佳。对之间的差距最大时为最佳。对于教育成本为于教育成本为于教育成本为于教育成本为C C C C、工资率为、工资率为、工资率为、工资率为1 1 1 1的的的的员工来讲，教育年限为员工来讲，教育年限为员工来讲，教育年限为员工来讲，教育年限为0 0 0 0的差距的差距的差距的差距最大；对于教育成本为最大；对于教育成本为最大；对于教育成本为最大；对于教育成本为C/2C/2C/2C/2、工、工、工、工资率为资
36、率为资率为资率为2 2 2 2的员工来讲，教育年限的员工来讲，教育年限的员工来讲，教育年限的员工来讲，教育年限为为为为e e e e* * * *的时候差距最大。所以，的时候差距最大。所以，的时候差距最大。所以，的时候差距最大。所以，只有教育成本为只有教育成本为只有教育成本为只有教育成本为C/2C/2C/2C/2的人才会选的人才会选的人才会选的人才会选择接受择接受择接受择接受e e e e* * * *的教育。的教育。的教育。的教育。 Over Over Over Over 人力资本投资38第四节 在职培训n在职培训的意义在职培训的意义n在职培训的成本和收益在职培训的成本和收益n在职培训投资的
37、主要模式在职培训投资的主要模式n普通培训与特殊培训普通培训与特殊培训n有关在职培训的总结有关在职培训的总结 人力资本投资39一、在职培训的意义一、在职培训的意义n增强企业竞争力的关键n技术方面的快速变化n员工在各类岗位间的轮换变得普遍 人力资本投资40二、在职培训的成本和收益二、在职培训的成本和收益 （一一）在在职职培培训训的的成成本本 ：包包括括直直接接成成本本和和机会成本。机会成本。n n1.直直接接成成本本包包括括雇雇员员在在培培训训期期间间的的工工资资和和举举办培训活动所需要的费用。办培训活动所需要的费用。n n2. .机会成本有两部分组成，一部分是受训人机会成本有两部分组成，一部分是
38、受训人员参加培训要花一定的时间和精力所带来的员参加培训要花一定的时间和精力所带来的成本。另一部分是利用有经验的员工和机器成本。另一部分是利用有经验的员工和机器从事培训活动的成本。从事培训活动的成本。 人力资本投资41（二）在职培训的收益：最终收益是企业员工的劳动生产率得以提高。最终收益是企业员工的劳动生产率得以提高。 边边际际劳劳动动产产品品MP2 （培训后）（培训后）MP* (未培训未培训)MP1（培训中）（培训中）培训对边际产品曲线的影响培训对边际产品曲线的影响人力资本投资42二、在职培训投资的主要模式二、在职培训投资的主要模式n n德德德德国国国国模模模模式式式式：表表表表现现现现为为为
39、为所所所所谓谓谓谓的的的的双双双双重重重重学学学学徒徒徒徒制制制制，即即即即由由由由企企企企业业业业和和和和员员员员工工工工个个个个人人人人共共共共同同同同投投投投资资资资，共共共共同同同同做做做做出出出出投投投投资资资资决决决决策策策策和和和和个人取得培训证明。个人取得培训证明。个人取得培训证明。个人取得培训证明。n n日日日日本本本本模模模模式式式式：根根根根植植植植在在在在生生生生产产产产制制制制造造造造系系系系统统统统内内内内部部部部，并并并并在在在在员员员员工加入本企业后进行。工加入本企业后进行。工加入本企业后进行。工加入本企业后进行。n n北欧模式：北欧模式：北欧模式：北欧模式：政
40、府提供技能培训。政府提供技能培训。政府提供技能培训。政府提供技能培训。n n自由市场模式：自由市场模式：自由市场模式：自由市场模式：政府培训项目涉及人数极少，政府培训项目涉及人数极少，政府培训项目涉及人数极少，政府培训项目涉及人数极少，主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他主要目的在于帮助最困难的劳动力就业。其他项目都是由私营部门提供的。项目都是由私营部门提供的。项目都是由私营部门提供的。项目都是由私营部门提供的。 人力资本投资43三、普通培训与特殊培训三、普通培训与特殊培训（一）普通培训（一）普通培训n n培培
41、培培训训训训所所所所获获获获得得得得的的的的技技技技能能能能对对对对多多多多个个个个雇雇雇雇主主主主同同同同样样样样有有有有用用用用，例例例例如如如如教教教教授授授授基基基基本本本本阅阅阅阅读读读读技技技技能能能能、指指指指导导导导秘秘秘秘书书书书如如如如何何何何打打打打字字字字及及及及如如如如何何何何使用文字处理软件等。使用文字处理软件等。使用文字处理软件等。使用文字处理软件等。n n企企企企业业业业是是是是不不不不愿愿愿愿意意意意为为为为员员员员工工工工提提提提供供供供适适适适用用用用性性性性很很很很强强强强的的的的普普普普通通通通培培培培训训训训，这这这这一一一一类类类类培培培培训训训训
42、任任任任务务务务往往往往往往往往交交交交给给给给各各各各类类类类职职职职业业业业技技技技术术术术学学学学校完成。校完成。校完成。校完成。n n如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培如果企业提供普通培训，一般是员工在接受培训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的训期间接受一个低于本来能获得的工资更低的起点工资。起点工资。起点工资。起点工资。 人力资本投资44在图在图6-26-2中，纵轴为工资率中，纵轴为工资率W W，横，横轴为雇佣时间，
43、其轴为雇佣时间，其0 0t t是员工接是员工接受一般培训时间，受一般培训时间，t tT T是培训投是培训投资收益回收时间，未接受培训员资收益回收时间，未接受培训员工的工的VMPVMP及由它决定的工资率为及由它决定的工资率为WaWa，如果在雇佣期间，如果在雇佣期间O Ot t员工始员工始终未接受培训，其工资水平如图终未接受培训，其工资水平如图中的中的WaWaWaWa变动。如果员工接变动。如果员工接受培训，培训期间为受培训，培训期间为O Ot t，在此，在此期间受训员工的工资为期间受训员工的工资为WuWu，低于，低于WaWa，其差额，其差额Wa-WuWa-Wu部分为培训成部分为培训成本，即由个人承
44、担的人力资本投本，即由个人承担的人力资本投资。培训结束后的雇佣期间资。培训结束后的雇佣期间t tT T，受训员工的工资为，受训员工的工资为WuWu，WuWu- Wa- Wa的差额部分为培训收的差额部分为培训收益。益。 人力资本投资45（二）特殊培训：n n培培训训所所获获得得的的技技能能只只对对提提供供培培训训的的企企业业有有用用，或或者者说说能能使使提提供供培培训训的的企企业业的的生生产产率率比比其其他他企业要高的多。企业要高的多。n n在在此此条条件件下下，员员工工的的辞辞职职率率要要低低于于普普通通培培训训条条件件下下的的员员工工的的辞辞职职率率，因因为为受受训训员员工工承承担担了了一一
45、部部分分培培训训成成本本，而而且且由由此此得得到到的的特特殊殊技技能能还还不不被被其其他他企企业业所所接接受受。同同样样，企企业业也也不不愿愿解解聘聘员员工工，此此类类员员工工的的离离去去会会给给企企业业带带来来损损失失。双双方方协协商商解解决决各各自自承承担担的的成成本本与与分分享享收益。收益。人力资本投资46在在特殊培训特殊培训期间期间O Ot t，受训员工的工资为受训员工的工资为WuWu，Wa-WuWa-Wu的差额部分为员的差额部分为员工承担的培训成本；工承担的培训成本；Wu-WcWu-Wc的差额部分为培的差额部分为培训企业承担的培训成本。训企业承担的培训成本。在雇佣期间在雇佣期间t t
46、T T内，受内，受训员工的工资为训员工的工资为WuWu， WuWu- Wa- Wa为员工的培为员工的培训预期收益，训预期收益，WcWc- - WuWu的差额为企业获得的差额为企业获得的培训预期收益。的培训预期收益。 人力资本投资47四、有关在职培训的总结四、有关在职培训的总结n n在在在在职职职职培培培培训训训训涉涉涉涉及及及及成成成成本本本本和和和和收收收收益益益益。在在在在普普普普通通通通培培培培训训训训下下下下，一一一一个个个个人人人人既既既既负负负负担担担担成成成成本本本本又又又又在在在在以以以以后后后后获获获获得得得得收收收收益益益益；而而而而在在在在特特特特殊殊殊殊培培培培训训训训
47、下下下下，成成成成本本本本和和和和收收收收益益益益由由由由提提提提供供供供训训训训练练练练的的的的企企企企业业业业和和和和获获获获得得得得训训训训练练练练的的的的工人分享。工人分享。工人分享。工人分享。n n在在在在两两两两种种种种情情情情况况况况下下下下，人人人人们们们们对对对对训训训训练练练练的的的的支支支支付付付付都都都都是是是是通通通通过过过过在在在在培培培培训训训训期期期期间间间间接接接接受受受受一一一一个个个个比比比比市市市市场场场场均均均均衡衡衡衡工工工工资资资资率率率率低低低低的的的的工工工工资资资资来来来来进进进进行的，这种成本是接受培训的机会成本。行的，这种成本是接受培训的
48、机会成本。行的，这种成本是接受培训的机会成本。行的，这种成本是接受培训的机会成本。n n在在在在有有有有特特特特殊殊殊殊训训训训练练练练的的的的工工工工作作作作中中中中，在在在在训训训训练练练练期期期期间间间间，人人人人们们们们的的的的所所所所得得得得大大大大于于于于其其其其VMPVMP，此此此此后后后后则则则则少少少少于于于于VMPVMP。在在在在有有有有一一一一般般般般训训训训练练练练中中中中，工工工工人人人人的的的的所所所所得得得得总总总总是是是是等等等等于于于于VMPVMP，但但但但其其其其VMPVMP随随随随着着着着训训训训练时间增加而上升。练时间增加而上升。练时间增加而上升。练时间
49、增加而上升。n n有风险存在，人力资本投资的收益存在不确定性，有风险存在，人力资本投资的收益存在不确定性，有风险存在，人力资本投资的收益存在不确定性，有风险存在，人力资本投资的收益存在不确定性，各种因素可能会降低人力资本投资收益。各种因素可能会降低人力资本投资收益。各种因素可能会降低人力资本投资收益。各种因素可能会降低人力资本投资收益。overoveroverover 人力资本投资48中国的人力资本投资n n中国教育投资的现状及问题中国教育投资的现状及问题 我国的教育既有总量问题，也有结构方面的问题。总量问题表现在我国劳动力接受教育的整体水平和国家教育投资数量的偏低。结构的问题主要表现在职业技
50、术教育的发展滞后、地区教育投资水平的不平衡和教育所提供的劳动力供给与实际的劳动力需求发生脱节。 人力资本投资49中国的人力资本投资n n中国教育投资的总量问题中国教育投资的总量问题中国教育投资的总量问题中国教育投资的总量问题： 人力资本投资50中国的人力资本投资n n中国教育投资的结构问题：中国教育投资的结构问题： 人力资本投资51中国的人力资本投资n n我国企业人力资本投资的现状及问题我国企业人力资本投资的现状及问题n n企业职工培训在我国很不普及企业职工培训在我国很不普及n n企业职工培训在不同产业间发展不平衡企业职工培训在不同产业间发展不平衡n n企企业业职职工工培培训训在在不不同同经经
51、济济类类型型企企业业间间存存在显著的差异在显著的差异n n企业职工培训在地区间存在显著的差异企业职工培训在地区间存在显著的差异 人力资本投资52中国的人力资本投资n中国人力资本状况的总结中国人力资本状况的总结n n中国的人力资本结构失衡n n人力资本存量不足n n人力资本发展水平与发达国家相比存在重大差距n n人力资本利用效率低下 人力资本投资53中国的人力资本投资n n人力资本现状形成的原因人力资本现状形成的原因n n认识上的误区，没有充分发挥市场在与人力资本有关的资源配置中的积极作用。n n资金的限制n n体制上的障碍n n外部因素的影响，主要是“智力外流”造成大量人力资本的损失人力资本投
52、资54n解决对策解决对策n转变观念，充分认识人力资本投资对高质量劳动力供给的意义n加大人力资本投资，调整投资结构n从根本上讲，是要加强人力资本投资的制度建设 中国的人力资本投资人力资本投资55案例1 双胞胎、教育与收入n n研究者发现，同等教育程度的同卵双胞胎的收入也是存在一定差异的.n n总体而言，一对受教育程度高的双胞胎相对于一对受教育程度低的双胞胎，趋向于获得更高的收入。n n而且，在一对双胞胎之间，受教育程度高的一方比另一方获得更高的收入。n n平均而言，受教育年限每增加一年，工资收入增加16。 人力资本投资56案例2 上大学是合算的吗n n背景资料背景资料n n罗饰，女，江西籍考生，
53、于1997年8月28日拿到“中国青年政治学院”的录取通知书。通知书上标明学费1800元/年，住宿费500元/年，学制4年。另有一份工作在等着她。随表姐去广东工作，底薪是1000元/月，包吃包住。她考虑：我到底是去念大学呢，还是去工作？人力资本投资57成本与收益权衡：只考虑成本与货币收益 n1 1、直直接接费费用用（实实际际费费用用）：其中包括学费、购书、衣食住行和通讯等费用，n但其中剔除了即使是不读大学也需要发生的吃住、购置衣物等费用。人力资本投资58上大学期间所发生的费用折算对比表（单位：RMB元）时间时间时间时间实际费实际费实际费实际费用用用用 折折折折算算算算后后后后的的的的979797
54、97年年年年现现现现金金金金价价价价值值值值 大一（大一（97.997.998.898.8） 83008300 8160.468160.46 大二（大二（98.998.999.899.8） 52005200 5040.005040.00 大三（大三（99.999.900.800.8） 55005500 5278.515278.51 大四（大四（00.900.901.801.8） 55005500 5226.775226.77 总计总计 2450024500 23705.7423705.7423705.7423705.74 人力资本投资592 2、机机会会成成本本: : 在上大学期间由于不能工作
55、而放弃的工资报酬。假定罗饰去广东打工，第一年工资为1000元/月，年终奖1000元，以后每年工资递增100元/月，年终奖每年递增500元。人力资本投资60放弃的工资报酬折算对比表 （单位：RMB元）时间时间时间时间可能的工可能的工可能的工可能的工资报资报资报资报酬酬酬酬 折折折折算算算算后后后后的的的的97979797年年年年现现现现金价金价金价金价值值值值 97.997.998.898.8 1300013000 12781.4412781.44 98.998.999.899.8 1470014700 14247.6914247.69 99.999.900.800.8 1640016400 1
56、5739.5615739.56 00.900.901.801.8 1810018100 17200.8117200.81 总计总计 6220062200 59969.5059969.5059969.5059969.50 两项成本相加共计：23705.74+59969.50=23705.74+59969.50=83675.2483675.24（元）（元）人力资本投资61（二）收益 n n1 1上大学期间可能获得的奖学金和兼职收入上大学期间可能获得的奖学金和兼职收入 大学收入折算明细表大学收入折算明细表大学收入折算明细表大学收入折算明细表（单单单单位：位：位：位：RMBRMBRMBRMB元）元）元
57、）元） 时间时间 实际收入实际收入折算后的折算后的9797年现金价年现金价值值 大一（大一（97.997.998.898.8） 25002500 2457.972457.97 大二（大二（98.998.999.899.8） 450045004361.544361.54 大三（大三（99.999.900.800.8） 30003000 2879.192879.19 大四（大四（00.900.901.801.8） 1050010500 9978.379978.37 总计总计 2050020500 19677.0719677.0719677.0719677.07 人力资本投资622预期报酬（相对于高
58、中毕业生较高的预期未来收入的增加值） n n假定罗饰工作到（国家规定女性的退休年龄）55岁。试分析以下两种情况。n n（1）假定她高中毕业后直接去广东工作。四年后21岁。此时她的月工资为1500元，以后平均每年月工资增加100元，26岁工资不再增加，月工资为2000元。到35岁升为车间主管，月工资为3000元，以后工资不再变化。 人力资本投资63（2）假定她选择读大学。大学毕业后21岁，此时她参加工作的月工资报酬为2500元，以后平均每年月工资增加100元，到30岁获得升职机会，月工资直接涨为5000元，此后平均每月工资增加100元，40岁后工资不再增加。人力资本投资64收益估计收益估计n n
59、（1）中的折算现值为：738183.6738183.6元；元；n n（2）中的折算现值为：1447077.61447077.6元元。两者相减，读大学后参加工作比高中毕业即工作多出的预期收入为708894708894元元。n n结论:1，2两项收益相加，上大学的总收益为：708894+19677.07=708894+19677.07=728571.07728571.07（元）（元）人力资本投资65（三）总结论 n根据测算，上大学的总成本为83675.2483675.24元元 ， 总 收 益 为728571.07728571.07元元，总收益与总成本的净差额为644895.83644895.83元。显然收益远大于投资，因此从经济上判断选择读大学是合算的。选择读大学是合算的。人力资本投资66复习思考题复习思考题n n1概念：人力资本、人力资本投资、文凭的信号功能、普通培训、特殊培训n n2舒尔茨人力资本投资理论的主要观点是什么？n n3在教育投资的成本收益分析中，应注意哪些问题？n n4普通培训和特殊培训的经济含义是什么？应怎样安排它们的成本和收益？n n5讨论题：评估读大学的投资和收益 。人力资本投资
