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1、A.日常放置登记薄的档案柜中 B.保险柜中 C.随款箱入库 D.抽屉并锁好B正确选项: B2.下列说法正确的是( )。A.紧急情况可以先办理存款的查询、冻结、扣划，再审核手续 B.严禁违规将员工银行卡提供给外部客户使用 C.柜面人员可以帮助其直系亲属代理办理相关柜面业务 D.错账抹账不需要收回原凭证B正确选项: B3.严禁对客户签字确认办理完毕的（ ）进行抹账或冲账。A.任何业务B.异常业务C.代理业务D.正常业务D正确选项: D4.为企事业单位批量开户时，要对身份信息进行（ ）。A.逐人核查 B.随机核查 C.无需核查 D.先开户后核查A正确选项: A5.对于缺少联数的重要空白凭证（ ）。A
2、.需查明原因 B.需“作废”处理 C.先查明原因再“作废” D.先“作废”再查明原因B正确选项: C6.下列哪些人员可以办理对公客户印鉴卡的变更（ ）。A.客户经理 B.该单位财务负责人 C.支行负责人 D.经单位授权的该单位工作人员B正确选项: D7.冻结涉案存款、汇款等财产的期限原则上不得超过（ ）。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月D正确选项: D8.各农商银行总部有关部门或营业机构协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关不可以（ ）。A.抄录 B.复制 C.照相 D.带走原件D正确选项: D9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其
3、进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）。A.实名账户 B.联名账户 C.同名账户 D.假名账户D正确选项: D10.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A.12 B.24 C.48 D.72C正确选项: C11.银行结算账户（ ）应执行生效日制度。A.借款需要开立的一般户 B.临时存款账户转基本户 C.开立的基本户 D.个人结算账户C正确选项: C12.金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.5 B.10 C.15 D.20B正确选项: B13.在与客户的业务关系存
4、续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。A.中止为客户办理业务 B.终止为客户办理业务 C.继续为客户办理业务 D.拒绝为客户办理业务B正确选项: A14.银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时报告（ ）。A.人民银行 B.公安部门 C.银监会 D.反洗钱信息中心D正确选项: D15.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ ）。A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行
5、进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁A正确选项: A16.（ ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A.了解你的客户 B.大额和可疑交易报告 C.宣传培训 D.客户身份资料和交易记录保存A正确选项: A17.关于印章保管，说法正确的有（ ）。A.某支行因对账业务较多，为方便客户，支行自行刻制了银企对账专用章一枚； B.某机构有未启用的会计印章一枚，机构会计主管会同制定人员双人签字封包后入库妥善保管，并于当日上缴总部财务部； C.柜员张某的个人名章破损严重，张某自行在刻章店刻制了一枚名章启用； D.柜员交接班时，将业务清讫章和个人名章一同移交
6、。B正确选项: B18.一个授权员原则上只允许拥有（ ）张授权卡。A.1张 B.2张 C.3张 D.4张A正确选项: A19.客户取款超过5万元，因身份证丢失，客户向柜面出示了户口簿和身份证复印件，请问柜员可以受理此笔业务吗？（ ）A.可以 B.不可以 C.看情况 D.以上答案都不对B正确选项: B20.以下符合风险管理规定的有（ ）。A.周末当班时午间无客户的情况下，2名当班柜员可以轮流休息，但休息时间不得超过半个小时； B.存放在现金区内柜员的现金等私人物品不得裸露在客户视线范围内，应放在现金区内自己的手提袋内； C.对公柜员无款箱，故日终后应将印章及重要凭证一并放在监控下保险柜内妥善保管
7、； D.本支行营业厅非当班柜员进入现金区也应该执行审批登记制度。A正确选项: D21.对未了事项的交接，应（ ），并登记会计交接登记簿。A.口头传达 B.以OA形式发给接替人员及监交人 C.写出书面材料 D.上报财务部B正确选项: C22.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向开户行所在地的（ ）申请办理继承权证明书。A.检察院 B.公安局 C.公证处 D.民政局C正确选项: C23.以下哪些结算业务不需出示身份证（ ）。A.开立个人储蓄存款账户 B.密码、存折挂失解挂 C.定期存款提前支取 D.本人持金农卡办理4万元取款D正确选项: D24.安徽农村商业银行系统反洗
8、钱工作办法中规定“对有明确来源的举报材料应在（ ）个工作日内向举报人答复是否正式受理”。A.2 B.3 C.4 D.5B正确选项: B25.面谈举报或举报人来访，应至少指派（ ）名负责受理的工作人员接待并认真倾听、询问，做好记录。A.1 B.2 C.3 D.1或2B正确选项: B26.根据人民银行账户管理有关规定，居住在中国境内（ ）以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户。A.14周岁 B.16周岁 C.18周岁 D.20周岁B正确选项: B27.个人银行结算账户开户，柜员须见证存款人或代办人在申请书签名，客户填写的凭条（ ）。A.可以涂改 B.不得涂改 C.可以挖补 D.可以粘贴B正
9、确选项: B28.能辨别面额，票面剩余（ ）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A.四分之一 B.四分之二 C.四分之三（含四分之三） D.五分之三C正确选项: C29.现金支票、转账支票日期填写不规范的是（ ）。A.贰零壹伍年壹月零壹拾日 B.贰零壹伍年零壹月零叁日 C.贰零壹伍年陆月零叁日 D.贰零壹伍年零壹月叁拾壹日A正确选项: A30.下面不属于有效居民身份证件的是（ ）。A.居民身份证 B.户口簿 C.工作证 D.军官证C正确选项: C31.金融机构对不予兑换的残缺、污损人民币，应（ ）。A.退回原持有人 B.金融机构留存 C.上缴中
10、国人民银行 D.直接销毁A正确选项: A32.存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用（ ）。A.票据法 B.支付结算办法 C.人民币银行结算账户管理办法 D.金融机构反洗钱规定正确选项: C33.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（ ）业务人员当面予以收缴。A.至少1名 B.至少2名 C.至少3名 D.至少4名B正确选项: B34.我国（ ）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A.修订后的新宪法 B.修订后的新刑法 C.修订后的新中国人民银行法 D.金融机构反洗钱规定B正确选项: B35.银行协助扣划款项时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机关要求提取现金的，银行（ ）
11、。A.应协助 B.应办理 C.征得同意可办理 D.不予协助D正确选项: D36.有权机关应当在冻结期满前办理续冻，逾期未办理续冻手续的，视为（ ）措施。A.自动解除冻结 B.继续续冻 C.延长冻结期 D.其他A正确选项: A37.下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案； B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息； C.在离职后也要受信息保密的约束； D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的。C正确选项: D38.下列说法错误的是（ ）。A.定期一本通存折通存通兑的情况下，可跨法人行社存入，收费标准及收费方式与原储蓄存款账户保持一致；
12、B.一个定期一本通存折的所有子账户支付条件及通兑标识是一致的； C.定期一本通各子账户是否自动转存是相互独立的； D.定期一本通最多起存金额是100元。D正确选项: D39.金农借记卡书面挂失正确的有（ ）。A.通过电话银行挂失 B.到发卡行任一网点挂失 C.到发卡网点挂失 D.网上银行挂失C正确选项: B40.下列哪个交易代码有误（ ）。A.0600新开储蓄存折 B.0601活期储蓄存款 C.0602活期储蓄取款 D.0603原有存折发卡D正确选项: D41.综合业务系统中非系统内（其他金融机构凭证、综合业务系统凭证库中未有的凭证种类需手工记账销号）的空白重要凭证由（ ）自行入库。A.下级机
13、构柜员 B.总行库管员 C.支行库管员 D.网点库管员A正确选项: A42.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的( ),应当立即采取冻结措施。A.金融工具 B.黄金 C.现金 D.资产D正确选项: D43.中华人民共和国反洗钱法经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ ）起正式实施。A.2004年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日B正确选项: C44.金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（ ）A.报告主管部门 B.报告人民银行 C.报告工商行政管理局 D.报告公安机关D正确选项: D45.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然
