编号HTSC_CRM_密级ⅩⅩ证券CRM项目客户评级及行为特征规则说明ⅩⅩ证券有限责任公司 年1月文档修订记录版本号版本日期修订内容修订者V1.0ⅩⅩ-1-17整理徐猛V1.1ⅩⅩ-6-26更新客户评级规则王伟目录1. 客户等级评定 51.1. 年评 51.1.1. 评定时间 51.1.2. 评定范围 51.1.3. 评定标准 51.1.4. 评级生效时间 51.1.5. 客户通知和客户经理提醒 61.2. 月评 61.2.1. 评定时间 61.2.2. 评定范围 61.2.3. 评定标准 61.2.4. 评级生效时间 61.2.5. 客户通知和客户经理提醒 61.3. 相关默认规则 71.4. 客户年评、月评升级短信通知模版 72. 客户行为特征 72.1. 风险偏好 72.2. 持仓偏好 72.2.1. 持仓股票行业偏好 72.2.2. 持仓股票题材偏好 72.2.3. 持仓股票板块偏好 82.2.4. 持仓基金产品偏好 82.2.5. 持仓基金公司偏好 82.3. 投资广度 82.4. 交易习性 82.4.1. 股票交易习性 82.4.2. 基金交易习性 82.5. 活跃程度 92.6. 投资性格 92.6.1. 股票投资性格 92.6.2. 基金投资性格 92.7. 股票投资目的 102.8. 资产规模 102.9. 年账户盈利率 102.10. 参与除权比率 102.11. 客观周转率 112.12. 交易频次 112.13. 认估交易频次 112.14. T+0交易次数 112.15. 衍生品资金占比 112.16. 衍生品交易量占比 112.17. 产品收益率 122.18. 平均持股天数 122.19. 持股平均金额 122.20. 基金忠诚度评分 122.21. 理财产品忠诚度评分 133. 客户认定 133.1. 存量客户认定 133.2. 活动客户认定 131. 客户等级评定1.1. 年评1.1.1. 评定时间每年的12月31日进行年评。
1.1.2. 评定范围参评客户的范围：客户的评级方式为“自动评级”，并且，客户的年末时点资产在5000元以上，资产包括现金、A股股票（含受限流通股）、B股股票、封闭式基金、权证、开放式基金、理财产品和债券1.1.3. 评定标准以“年日均资产指标”及“年标准交易量指标”分别评定级别，二者之中的高级别作为客户的新级别1） 年日均资产指标计算客户全年的日均资产日均资产大于或等于200万的客户,为紫金理财钻石卡客户日均资产大于等于30万小于200万的客户为紫金理财金卡客户日均资产小于30万以下的客户为紫金理财卡客户（标准客户）2） 年标准交易量指标标准交易量＝实际收取客户的佣金（包括开放式基金、理财产品、债券等的收入）除以3‰年标准交易量大于或等于5000万元，为紫金理财钻石卡客户年标准交易量大于或等于1000万小于5000万的客户为紫金理财金卡客户年标准交易量小于1000万以下的客户为紫金理财卡客户1.1.4. 评级生效时间年评后，若客户级别升级则立即生效若客户级别降级，延迟到次年的3月31日生效1.1.5. 客户通知和客户经理提醒客户在年评升级时，在年评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“拒收短信”的客户不发送。
以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的1月10日年评中如有客户降级，在年评日当天，以OCRM的活动方式通知“客的主客户经理”，活动有效期为次年的1月1日至次年的3月31日1.2. 月评1.2.1. 评定时间1月至11月的每个月末进行月评12月末不做月评1.2.2. 评定范围参评客户的范围：客户级别为“空”，客户的评级方式为“自动评级”，客户的月末时点资产在5000元以上注：因机构客户的初始级别默认为“紫金理财金卡客户”，机构客户不参加月评1.2.3. 评定标准仅使用“年标准交易量指标”当年初至评定日之间的年标准交易量级别认定同“年评的年标准交易量判定标准” 1.2.4. 评级生效时间立即生效1.2.5. 客户通知和客户经理提醒客户在月评获得升级时，在月评日当天，对升级的客户发出祝贺短信，“拒收短信”的客户不发送以OCRM的活动方式通知“客户的主客户经理”，活动有效期为次月的1日至10日1.3. 相关默认规则新开户机构客户初始级别默认为“紫金理财金卡客户”新开户个人客户初始级别默认为“空”，即：“未评级状态” 1.4. 客户年评、月评升级短信通知模版升级提示短信模版:尊敬的客户您好！ⅩⅩ证券提示您已升级为{客户级别}客户，将享有更多专属服务，详询95597或开户营业部[ⅩⅩ证券]2. 客户行为特征客户行为特征是对客户历史交易行为依据一定的标准进行统计分析得到的一系列指标值。
2.1. 风险偏好风险偏好是指客户对风险的追求和承受能力，用风险评分分值来表示； 客户的风险偏好基于所持有产品的风险程度判定采用评分方式，基于客户持仓产品综合评分方式计算公式为：客户风险偏好评分＝∑客户各类产品资产比例×各类产品的风险评分在OCRM中，分别设定“股票、债券、权证、基金、受托理财”产品大类的风险分值2.2. 持仓偏好2.2.1. 持仓股票行业偏好历史持仓股票产品中成本资金排名前4位行业2.2.2. 持仓股票题材偏好历史持仓股票产品中成本资金排名前4位题材2.2.3. 持仓股票板块偏好历史持仓股票产品中成本资金排名前4位板块2.2.4. 持仓基金产品偏好历史持仓基金产品中市值排名前4位基金代码2.2.5. 持仓基金公司偏好历史持仓基金产品中市值排名前4位基金公司2.3. 投资广度通过分析得出客户历史上曾经投资过的所有产品大类产品共分为四类：“股、债、权、基金”2.4. 交易习性2.4.1. 股票交易习性基金的长短线以平均持仓天数来判断分类类型分类名称优先级分类标准股票交易习性短线3股票月度内交易次数超過5次波段操作者2股票月度内交易次数在0到5之間长线投资1股票平均持有天数超过90天基金交易习性短线基金产品平均持仓天数为6个月以下中线基金产品平均持仓天数为6－12个月长线基金产品平均持仓天数为12个月以上2.4.2. 基金交易习性基金的长短线以平均持仓天数来判断。
分类类型分类名称优先级分类标准股票交易习性短线3股票月度内交易次数超過5次波段操作者2股票月度内交易次数在0到5之間长线投资1股票平均持有天数超过90天基金交易习性短线基金产品平均持仓天数为6个月以下中线基金产品平均持仓天数为6－12个月长线基金产品平均持仓天数为12个月以上2.5. 活跃程度资产周转率＝月交易金额/月日均资产，每月末统计分析一次，月交易金额指客户在上月的全月交易金额合计，日均资产是指客户上月内的日均资产分类类型分类名称分类标准活跃度活跃资产周转率>＝0.78一般资产周转率在0.38与0.78之间不活跃资产周转率<0.382.6. 投资性格2.6.1. 股票投资性格投资性格分为：股票投资性格、基金投资性格分类类型分类名称分类标准股票投资性格追隨者持股超过60%为成交量前50名自主型持股不到40%为成交量前50名其他非上述基金投资性格追隨者持有基金资产超过60%为ⅩⅩ日均保有量前10名基金自主型持有基金资产不到40%为ⅩⅩ日均保有量前10名基金在OCRM中维护基金排名2.6.2. 基金投资性格投资性格分为：股票投资性格、基金投资性格分类类型分类名称分类标准股票投资性*格追隨者持股超过60%为成交量前50名自主型持股不到40%为成交量前50名其他非上述基金投资性格追隨者持有基金资产超过60%为ⅩⅩ日均保有量前10名基金自主型持有基金资产不到40%为ⅩⅩ日均保有量前10名基金在OCRM中维护基金排名。
2.7. 股票投资目的分类类型分类名称判断次序分类标准投资目的短线价差1赚钱的交易赢利率七成以上低于10%波段利益2赚钱的交易赢利率七成以上超过20%股利配股3持有的股票参与除权的超过20%其他4非上述赚钱的交易是指近半年的所有卖出交易中的盈利的交易2.8. 资产规模客户资产规模：股票资产规模、基金资产规模分类类型分类名称分类标准股票资产规模大户股票资产≥100万元中户股票资产≥30万元殷户股票资产≥10万元散户股票资产＜10万元基金资产规模大户基金资产≥200万元中户基金资产≥30万元殷户基金资产≥10万元散户基金资产＜10万元股票资产中需包含受限流通股资产资产指年初至上月末的日均资产2.9. 年账户盈利率指标名称指标含义统计周期说明年损赢年度盈亏情况（赢、亏）年初至昨日账户盈利率【∑（交易盈利）＋帐面赢利】/∑日均资产2.10. 参与除权比率指标名称指标含义统计周期说明参与除权次数比率历史上参与除权的次数/所有持有股票记录数历史至昨日参与除权的次数/历史持有股票种类数2.11. 客观周转率指标名称指标含义统计周期说明周转率每周交易次数上月份平均周转率2.12. 交易频次指标名称指标含义统计周期说明交易频次月交易次数，不包括开放式基金上月份平均月交易次数2.13. 认估交易频次指标名称指标含义统计周期说明认沽产品的交易频次月认沽产品的交易次数上月份认沽产品的交易次数2.14. T+0交易次数指标名称指标含义统计周期说明T+0交易次数月T+0的交易次数上月份T+0交易次数2.15. 衍生品资金占比指标名称指标含义统计周期说明投资金融衍生产品的资金比例月衍生产品成本/总投资成本上月份周期内的衍生产品成本/相应周期投资成本2.16. 衍生品交易量占比。