《财富管理行业现状前景分析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《财富管理行业现状前景分析（51页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2013-2018年中国财富管理市场全景调查研究及投资机会分析报告2013-2018年中国财富管理市场全景调查研究及投资机会分析报告编号：131A599中国产业调研网第3页共3页行业市场研究是当前应用最为广泛的咨询服务，一份专业的行业市场研究分析报告的主要包括以下几个方面：投资机会分析市场规模分析市场供需情况产业竞争格局行业现状分析未来发展趋势行业宏观背景行业发展概况行业相关政策法规行业市场研究报告注：以上内容的数据和研究分析部分，在报告中的比例各占50%。作为通用型调研报告，行业市场研究注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有
2、价值的财富管理行业市场研究报告，可以完成对财富管理行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完财富管理行业研究报告后，能够清楚地了解财富管理行业现状和整体的发展情况，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网基于多年对客户需求的深入了解，全面系统地研究财富管理行业现状及财富管理发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握财富管理市场变化和财富管理行业发展趋势。行业分析财富管理业务通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务。中国财富管理业者包括商业银行、证券公司、信托公司、保险公司、第三方理财机构等机构，其中商业银行和证券公司是财富人群选择的
3、主要财富管理机构，分别占到60%、20%的份额。 在西方国家，专业的财富管理机构被人们看作是财富的忠实守护者。选择将自己的财富交给专业的理财师和财富管理机构打理，是有着悠久的历史。一般来说，品格端正的财富管理机构大都会为申请理财的家庭服务很多年，并为家庭提供从消费支出、子女教育乃至退休安排等全面的规划服务。在某种程度上，财富管理机构是以帮助客户达成人生目标为责任的。根据国际的经验，当人均GDP超过3000美元时，消费会由于收入水平的提高而进入快速发展阶段，与此同时人们理财的意识也会大大提高。目前，我国人均GDP已达到5432美元，人们的财富管理意识也渐渐“升温”。市场容量中国财富市场按财富总值
4、排名世界第三，按财富人口（>10万美元）数量则是第七市场。得益于中国巨大的人口基数，中国市场财富总量已居于全球第三。但是从财富人口结构的角度衡量，中国财富市场的结构与全球水平相比，财富人口比重过小。中国人口占全球约20%，人均占有财富仅为世界平均水平的40%；拥有10万美元以上的财富人口数为1731万人，占成人的比重1.80%，世界该指标为9.85%；80.5万的高净值成人人口（拥有100万美元以上），仅占到成人总数的0.08%，世界该指标为0.55%。目前，我国财富管理规模达到8.2亿元。截止2012年，我国个人可投资财产将超过73万亿人民币。以高净值人群资产门槛100万美元来看，全球
5、资产超过100万美元人群，美国大概有300多万，欧洲有200多万，日本200多万，中国则达到174万人。若以可投资金融资产超过100万人民币的“微富人”计算，中国有1000万可投资金融资产超过100万人民币。可以说我国财富管理进入爆炸式增长的时代。中国财富分布中，尤其是拥有10000-100000美元的人口比重占到31.80%，高出全球均值7个基点，这部分总量高达3亿的人口随着中国财富积累保持较快的速度而迈入财富的门槛，财富人群爆发性的增长将显著扩大财富管理市场的客户基础。“十一五”期间，中国财富人群数量的增长带动了财富市场以25%以上的年均复合增长率快速膨胀，而世界平均增长率仅为13.4%。
6、发展格局目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。中国11个省份（直辖市）的高净值人群大致覆盖了全国高净值人口总数的75%，成为财富管理机构竞逐的主战场，它们依次为广东、浙江、上海、北京、江苏、福建、辽宁、河北、四川、山东、湖南。考虑到直辖市和省份人口基数的差异，财富人口的集聚与人均GDP即地区经济发达程度具有紧密的联系。从早期的“跑马圈地”到现今的“精耕细作”，私人银行的特点已不再是独属于某一家银行的秘密武器，无论服务内容和服务手段，也都向“高端、定制”深度转变，逐步形成了客户分级、产品分级、服务分级和多样
7、化增值服务这一趋同的、具有中国特色的业务模式。前景预测随着国外越来越多的富人和财富管理公司的出现，财富管理公司也面临着日益激烈的竞争，行业呈现了整合的趋势。虽然这些国外理财公司的规模和经营方法各不相同，但为应对行业的竞争，这些公司不约而同的开始提供更多产品和服务，以便能更好的帮助或代理客户进行理财。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的双重驱动下，以国民收入倍增为起点，我国必然孕育出“大众化”社会主流群体。财富管理符合国内各大金融机构业务转型升级的需要，也满足国内经济结构调整的
8、要求。财富管理行业在今后几年中都将处于黄金发展阶段。发展问题由于起步较晚，中国财富管理行业总体处于发展初级阶段，存在着产品服务同质化严重、投资工具缺乏、投资标的有限、高素质人才队伍规模较小、风险管控不严、创新动力不足等诸多问题。这些问题有的属于制度性问题，需要监管部门进一步加快改革步伐、推出更多的支持鼓励政策予以解决。但更多的问题有赖于财富管理机构从业者通过自我创新、自我规范、自我发展来解决，最终形成诚实守信、规范自律、信披充分、注重创新的行业准则。第一部分 产业环境透视【全球经济缓慢复苏的背景下，国际金融市场增长怎样？主要国家地区发展如何？中国财富管理行业在国际市场上有什么优势？pest模型
9、分析结果如何？】第一章 中国财富管理行业综述第一节 财富管理行业的定义一、财富管理的内涵二、财富管理与资产管理的区别三、财富管理的主要经营机构四、财富管理的具体流程五、财富管理开展业务的模式第二节 财富管理行业的发展阶段一、以产品为中心的阶段二、以销售为中心的阶段三、以客户为中心的阶段第三节 财富管理行业的业务体系一、财富管理的核心产品（服务）二、财富管理的系统平台三、财富管理的服务流程与渠道四、财富管理的服务团队第四节 财富管理客户金融需求特征分析一、新的金融需求逐渐形成二、资产结构多元化趋势三、理财观念与理财方式间的偏差四、多样的投资组合对理财顾问的代理需求五、对银行产品附加值的逐渐认可第
10、五节 财富管理行业发展的驱动因素一、经济持续快速发展二、资产价格的上升三、金融机构业务转型压力四、富裕人群财富的需求强烈第六节 最近3-5年中国财富管理行业经济指标分析一、赢利性二、成长速度三、附加值的提升空间四、进入壁垒退出机制五、风险性六、行业周期七、竞争激烈程度指标八、行业及其主要子行业成熟度分析第二章 财富管理行业市场环境及影响分析（pest）第一节 财富管理行业政治法律环境（p）一、行业管理体制分析二、行业主要法律法规1、中华人民共和国中国人民银行法2、中华人民共和国商业银行法3、中华人民共和国保险法4、中华人民共和国证券投资基金法5、中华人民共和国信托法三、财富管理行业标准1、银行
11、业标准体系2、金融行业标准管理办法3、人身保险业务基本服务规定4、私募证券投资基金业务管理暂行办法5、信托公司集合资金信托计划管理办法6、信托公司净资本管理办法四、行业相关发展规划五、政策环境对行业的影响第二节 行业经济环境分析（e）一、宏观经济形势分析1、国际宏观经济形势分析2、国内宏观经济形势分析3、产业宏观经济环境分析二、宏观经济环境对行业的影响分析1、经济复苏对行业的影响2、货币政策对行业的影响3、区域规划对行业的影响三、财富管理行业金融环境1、国内信贷环境运行分析2、国内融资结构转变趋势3、利率市场化改革预测4、央行信贷收缩政策影响5、央行货币政策预测第三节 行业社会环境分析（s）一
12、、财富管理产业社会环境1、人口环境分析2、教育环境分析3、文化环境分析4、中国城镇化率二、社会环境对行业的影响三、财富管理产业发展对社会发展的影响第四节 行业技术环境分析（t）一、财富管理技术分析二、财富管理技术发展水平三、2011-2013年财富管理技术发展分析四、行业主要技术发展趋势五、技术环境对行业的影响第三章 国际财富管理行业发展分析及经验借鉴第一节 全球财富管理行业发展经验与趋势一、全球财富管理行业的发展机会分析二、领先的财富管理国家发展经验三、全球财富管理产品的新发展趋势四、全球财富管理行业发展前景与建议第二节 全球经济环境发展分析一、全球金融及经济发展特点分析二、全球政府及个人消
13、费特点分析三、全球国民及家庭储蓄特点分析四、主要国家金融及经济发展分析五、全球财富增长因素分析1、全球股票市场发展因素2、国际债券市场发展因素3、新兴市场利率变化因素4、大宗商品价格变化因素5、原油价格变化因素6、对冲基金指数变化分析7、房地产市场投资因素六、全球宏观经济风险预警第三节 全球富裕人群的市场调研分析一、全球财富的发展规模二、全球富裕人群及财富分布三、全球富裕人士人口结构特点四、富裕人群的心理因素分析五、富裕人群的特点变化趋势第四节 全球富裕人士投资偏好分析一、全球富裕人士资产配置偏好二、全球富裕人士的投资种类偏好三、富裕人士资产的投资区域偏好四、全球富裕人士的嗜好投资分析第五节
14、全球财富管理机构经营状况分析一、财富管理机构的主要业务模式二、财富管理机构收入与利润分析三、财富管理机构成本与费用分析四、财富管理机构盈利能力分析五、财富管理机构资产回报率分析六、财富管理机构存在的问题分析七、财富管理机构经营的改善经验第六节 主要国家地区财富管理行业发展分析一、美国财富管理行业的发展经验1、美国理财行业的发展历程2、美国财富管理的市场容量3、美国财富管理的市场特征4、美国财富管理的从业者分析5、美国财富管理的服务模式6、美国财富管理行业的典型案例二、德国财富管理行业的发展经验1、德国财富管理的起源和发展2、德国财富管理的市场容量3、德国财富管理的市场特征4、德国财富管理的从业者分析5、德国财富管理行业的典型案例三、法国财富管理
