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1、航运金融服务方案 航运产业金融服务方案（基础版） 二一年三月 交流融通 诚信永恒目 录第一部分 引言 . 1第二部分 交通银行航运金融服务方案 . 2第一节 概 述 . 2第二节 港口行业服务子方案 . 3一、 港口行业基本业务需求 . 3二、 重点服务产品 . 3（一）存量融资结构优化 . 3（二）项目融资 . 6（三）并购贷款 . 8（四）港口质押监管配套金融服务 . 8第三节 水上运输行业服务方案 . 10一、 水上运输行业基本业务需求 . 10二、 重点服务产品 . 10（一）船舶融资境船舶制造行业服务方案 . 15一、 船舶制造行业基本业务需求 . 15二、 重点服务产品 . 15（
2、一）预付款保函 . 15（二）船舶出口买方信贷 . 16（三）汇率管理 . 16第五节 航运综合结算服务方案蕴通账户 . 18一、 人民币现金池 . 18（一）自动划拨 . 18（二）主动划拨 . 19（三）内部核算与投资 . 20二、 外币现金池 . 20（一）外币现金池账户设臵 . 21（二）外币现金池主要功能 . 22三、 票据管理 . 22II 交流融通 诚信永恒（一）票据信息查询与托管 . 22（二）票据质押池 . 23（三）电子票据 . 23四、 二级账户 . 24（一）集团理财服务方案 . 28一、理财服务方案设计思路 . 28二、交通银行理财服务概述 . 28（一）理财产品分类
3、 . 28（二）理财产品推介注意事项 . 29三、理财服务方案 . 30（一）保本固定收益产品 . 30（二）保本浮动收益产品 . 31第三部分 金融服务方案保障措施（提纲） . 33一、组织协调层团队 . 33二、日常服务层团队 . 33三、客户经理团队人员的素质保证 . 33四、其他 . 33第四部分 交通银行介绍（提纲） . 34一、交通银行介绍 . 34二、我行主要服务机构介绍 . 34（一）交通银行总行航运金融部 . 34（二）交通银行*分行 . 34第五部分 结束语 . 35III 第一部分 引言 近期，国务院把建设上海国际航运中心和国际金融中心纳入国家战略，并出台了一系列沿海发展
4、规划，为我国航运业的发展创造了历史性机遇，也为交行打造航运金融特色、加快自身发展提供了难得的契机。服务航运中心建设、发展航运金融业务，是交行发展战略的重要组成部分，对于进一步推动交行业务经营的国际化、综合化，提升业务创新能力和财富管理能力，开辟更为广阔的发展空间，具有十分重要的意义。为更好的服务客户、拓展市场，实现金融产品、业务流程的标准化，不断推进我行航运金融业务的发展，现将航运金融的主要产品进行整合，形成基础版的航运产业服务方案，各分行可根据客户的经营状况，业务需求对方案进行细化、调整。 1 交流融通 诚信永恒第二部分 交通银行航运金融服务方案第一节 概 述按照产业紧密度和关联度，可以将航
5、运产业划分为以下三个层次：一是核心层，包括船舶制造、水上运输和港口；二是服务层，包括船舶管理、船舶代理、货运代理、船舶理货、物流、仓储、临港产（工）业、临港园区等；三是辐射层，包括与航运配套的铁路、公路、机场等基础设施以及集装箱制造、港口机械制造等关联产业。此次航运产业服务方案主要针对航运核心层的三个子行业（船舶制造、水上运输和港口）提供具有一定业务特色的金融产品，并形成一体化、综合性、全流程的航运产业金融服务链。目的是帮助客户拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率的同时，不断密切与客户的合作关系，提升银企合作层次，在控制业务风险的前提下，积极拓展航运市场。为突出该服务方案的可操作性和创新性
6、，方案不在对传统融资（如流动资金贷款、项目贷款、银行承兑汇票、融资担保等）及结算（如汇款、托收等）产品进行介绍。而是主要结合客户需求提出有针对性的重点产品或创新的服务模式。此外，服务方案中金融服务方案保障措施、交通银行介绍和结束语三部分需根据客户情况，有针对性的撰写，在此仅列出提纲，供相关分行参考）。2 交流融通 诚信永恒第二节 港口行业服务子方案一、 港口行业基本业务需求港口行业最主要的金融需求为港口建设融资，包括港口装备所需的长期融资和融资租赁；此外随着港口间的资本整合、并购增多，对股本权益性融资的需求也将随之增加；港口形成规模后，还将产生一定的理财业务需求；港口企业为吸引货源，还有为货主
7、提供质押监管服务以及港口业务向内陆延伸的需求等。二、 重点服务产品（一）存量融资结构优化1、采用信托贷款等结构性融资（1）信托贷款信托贷款是指信托机构通过设立资金信托计划等信托方式吸收资金向借款企业发放的贷款。信托资金的来源一般为银行发行理财计划募集。我行现已拥有控股子公司交银国际信托投资公司，通过交银信托可以更好的发挥交通银行的整体优势，更为便捷的为客户开展信托融资业务。信托贷款可用于企业流动资金、项目建设或其他经信托公司认可的依法合规的经营活动。企业可根据实际需求选择资金用途，且具体用途无需公开披露。和银行贷款相比，信托贷款的利率浮动幅度更3 交流融通 诚信永恒大；与发行短期融资券相比，信
8、托贷款的流程简单，高效便捷。（鉴于信托贷款的资金来源一般由我行发行理财产品募集，因此，在服务方案中还应提示客户，信托贷款一般不可提前还款。）（2）信托贷款流程 港口企业经过前几年的发展，现有融资以银行长期贷款为主。现阶段普遍有进一步降低财务费用的需求。我行可以引入信托贷款等结构性融资，用于替代客户部分长期贷款。通过向信托公司融入人民币信托资金以降低企业财务成本。2、发行中期票据或短期融资券调整融资结构除目前传统的融资方式外，我行还可以帮助企业在资本市场上直接融资。（1）发行短期融资券募集低价资金，降低客户融资成本。我行可为帮助客户完成短期融资券发行工作的安排、上报资料的整理、偿4 交流融通 诚信永恒 债计划及现金流分析报告的撰写；确定发行规模、时间、要素、收费标准等；并作为承销人完成推荐函（含尽职调查）、募集说明书（附发行方案）、承销团协议、承销协议、发行公告等材料。现阶段，企业发行短期融资券的综合融资成本较同期银行贷款利率低30%以上。例如，最近一期市场投资者可接受的价格为：AAA级客户短期融资
