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1、2020 年金融理 财个人工作 计划范文计划形式是指用文字和指标等形式所表述的 组织以及组织内不同部 门和不同成 员，在未来一定 时期内关于行 动方向、内容和方式安排的管理事。下面就是小 编给大家带来的金融理财个人工作 计划，欢迎大家 阅读 !(一 ) 细分目标市场，大力开展多 层次立体化的 营销推广活动 。某某部门负责 的客户大体上可以分 为四类，即现金管理客 户、公司无 贷户和电子银行客户客户。结 合全年的 发展目标，坚持以市场为导 向，以客 户为 中心，以 账户为 基础，抓大不放小，采取 “确保 稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客 户 ”的策略，制定 详营销计划，在全公司开展系列的
2、媒体宣 传、网点 销售、大型 产品推介会、重点客 户上门推介、组织投标和集中 营销活动等，形成持 续的市场推广攻 势。巩固现金管理市 场地位。 继续分层次、深入推广 现金管理服 务，努力提高 产品的客 户价值。要通 过抓重点客 户扩大市场影响，增 强现金管理的品牌效 应。各行部要 对辖 区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其 经营特点、模式， 设计切实的现金管理方案，主 动进行营销。 对现金管理存量客 户挖掘深 层次的需求，解决存在的 问题 ，提高客户贡献度。今年争取新增 现金管理客 户 185200 户。 2020 年下半年工作 计划由找范文网原 创首发，机密数据 纯属虚构，
3、转载请 注明出 处。深入开 发公司无 贷户市场。中小企 业无贷户，这也是我行的基 础客户，并为资产业务 、中间业务发 展提供重要来源。 2020 年在去年开展中小企 业 “弘 业结算”主题营销活动基础上，总结经验 ，深化营销，增强营销 效果。要保持全公司的公司无 贷户市场营销在量上增长，并注重改善 质量;要优化结构，提高 优质客户比重，降低筹 资成本率，增加高附加 值产品的销售。要重点抓好公司无 贷户的开户营销 ，努力 扩大市场占比。要加 强对公司无 贷户维护管理，深入分析其 结算特点， 进行全产品营销，扩大我行的 结算市场份额。 2020 年要努力 实现新开对公结算账户 358001 户，结
4、算账户净 增长 272430 户。做好系统大户的营销维护 工作。 针对全市还有部分 镇区财政所未在我行开 户的现状，通过调用各种 资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同 时对大中型企 业、企业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334强 ”等 10 多户重点客 户挂牌认购工作，锁定他行目 标客户，进行重点攻关。(二 ) 加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的 优质客户和潜力客 户，要利用对公统一视图系统，在全面提供 优质服务的基础上，进一步体 现个性化、多 样化
5、的服 务。要建设好三个渠道：一是要按照 总行要求 “二 级分公司 结算与现金管理部 门至少配置 3 名客户经理;每个对公业务网点 ( 含综合业务网点 ) 应当根据业务发 展情况至少配 备 1 名客户经理，客户资源比较丰富的网点 应适当增配， ”构建起高素 质的营销团队 。二是加强物理网点的建 设。目前，由于 对公结算业务方式品种多 样，公司管理模式的差异， 对公客户最常用的仍然是柜面服 务渠道。我行要加 强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考 虑对公客户的业务需要， 满足客户的需求。各行部要制定 详细的网点 对公业务营销 指南， 对不同网点 业态对 公业务的服务内容、服 务要求、服 务行为规
6、范、服 务流程等进行指导。三是要拓展 电子银行业务渠道， 扩大离柜 业务占比。今年， 电子银行业务在继续 “跑马圈地 ”扩 大市场占比的同 时，还要“精耕 细作 ”，拓展有 层次的目 标客户。各行部 应充分重视与利用分公司下 发的目标客户清单，有侧重、有 针对地开展 营销工作，要在 优质 客户市场上占据 绝对优势 。同 时做好客 户服务与深度 营销工作。通 过建立企 业客户电子银行台账，并以此作 为客户支持和服 务的重要依据，及 时为客户解决在使用我行 电子银行产品过程中遇到的 问题，并适 时将电子银行新产品推荐给客户，提高 “动户 率 ”和客 户使用率。深入开展 “结算 优质服务年”活动。要
7、 树立以客户为 中心的现代金融服 务理念，梳理制度，整合流程，以目 标客户需求为导向。加快 产品创新，提高服 务效率，及 时处理问题，加强服务管理，提高客 户满意度，构建以客 户为中心的服 务模式。全面提升某某部 门服务质量，实现全公司又好又快地 发展目标。(三 ) 加快产品创新步伐，加大新 产品推广 应用力度结算与现金管理部作 为产品部门，承担着 产品创新、维护与管理的 责任加强营销 支持系统建设。做好 总行全公司法人客 户营销 、单位企业级客户信息管理和 单位银行结算账户管理三大核心系 统的推广工作， 为实施科学的 营销管理提供技 术手段。完善结算产品创新机制。一是要 实行产品经理制，各行
8、配 备产品经理。产品经理要成为收集、研 发产品的主要承担者。二是建立信息反 馈机制。各行部将客 户需求汇总 后报送分公司 结算与现金管理部。分公司定期 组织联 系行、重点行召开 产品创新业务研讨会，集中解决客 户关心的 问题。提高财智账户品牌的市 场认知度。今年要 继续实 施结算与现金管理品牌策略，以 “财智账户 ”为 核心，在 统一品牌下 扩大品牌内涵，提升品牌价 值。要 对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌 设计，制定适当的品牌策略， 纳入到统一品牌体系中。加 强财智账户品牌的推广力度，做好品牌 维护，保持品牌影响力。发展第三方存管 业务。抓住多 银行第三方存管 业务的机遇， 扩大银证
9、业务 占比， 发挥我行电子银行方便快捷的 优势，加大新 产品推广 应用力度。各行部要加 强对产品需求的采集和新 产品推广 应用的组织管理，明确 职责，加强考核，形成触角广泛、反 应灵敏的市 场需求反 馈网络和任务具体、激励有效的新 产品推广机制，增 强市场快速响 应能力，真正使投放的新 产品能够尽快占 领市场、取得盈利。今年将推出本外 币一体化 资金池、单位客户短信通知、金融服 务证书 、全国自 动清算系统等新产品。(四 ) 抓好客户经理和产品经理队伍建设，加紧培养某某部 门人才要加强人员管理， 实施日常工作 规范，制定行 为准则，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走 访客户制度以及信息反
10、 馈制度。加强业务 培训。今年分公司将 继续组织 各种结算和现金管理 业务、电子银行业务培训和营销技能培 训，尝试更加多 样化的培 训方式，通 过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提高 业务人员素质，以适 应现代商业银行市场竞争需求。(五 ) 强化流程管理，提高风险控制水平要以风险防控为主线，积极完善 结算制度体系建 设。在 产品创新中， 坚持制度先行。要定期通 报结算案件的 动向，制定切 实的防范措施， 坚决遏制 结算案件 发生。加强对结 算中间业务 收入的管理，加大 对账户管理的力度。 进一步加 强监督力度，会 计检查员 、事后监督要要注重 发挥日常业务检查监 督的作用，及 时发现 、堵
11、塞 业务差错和漏洞，各网点 对存在的 问题要进行整改。一、以客 户为中心，做好 结算服务工作。客 户是我们的生存之源，作 为营业部又是 对外的窗口，服 务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的 “首 问责任制 ”、“满时 点服务 ”、 “站立服 务 ”、 “三声服 务 ”我 们将继续执行，并做到每个 员工能耐心 对待每个 顾客，让客户满意。2、随着金融 业之间的竞争加剧，客户对银 行的服 务要求越来越高，不 单单在临柜服务中更体 现在我行的服 务品种上，除了 继续做好公用事 业费、税款、 财政性收费、交通 罚没款、航空代理等代理 结算外，更要做好明年开通的高速公路 联网收费业务 、开放式
12、基金收购业务 、证券业务等多种服 务品种，提高我行的 竞争能力。3、主动加强与个人 业务的联系，参与个人 业务、熟悉个人 业务以更好 为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因 还没有能做到真正的 综合，是我 营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我 们将举办的银行结算办法讲座，增加人 们的金融知 识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行 业务中。5、继续做好电话银 行、自助 银行和网上 银行的工作，并向 优质客户推广使用网上 银行业务。二、强内控制度管理，防范 风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我 们对操作的 规范、制度的 执行有了更高的要求1、
13、督促科技部 门对我营业部的电脑接口尽快更 换，然后 严格按照 综合业务系统的要求实行事权划分，一 岗一卡，一人一卡，增 强制度执行的钢性，提高 约束力。2、进一步强化重要 环节和重要 岗位的内控外防，着重加 强帐户 管理 ( 确保我行开 户单位的质量 ) 和上门服务 。3、进一步加强会计出纳制度， 严格会计出纳制度的 执行与检查，规范会计印章和空白重要凭 证的使用和保管。4、重点推行支付密 码器的出售工作，保 证银企结算资金的安全， 进一步提高我行防范外来 结算风险的手段。5、规范业务操作流程， 强化总会计日常检查制度以及 时发现隐 患，减少差 错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与
14、检查 。7、做好会 计核算质量的定期考核工作。三、以人 为本提高 员工的全面素 质。员工的素 质如何是银行能否 发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我 营业部急需要有一支高素 质的队伍1、把好 进人用人关。 银行业听着很美，其 实充满竞争和风险，所以到我 营业部需要有一定的心理素 质和文化修养。在用人上以 员工的能力且要能 发挥员 工潜能来确定适合的岗位，从而提高 员工的积极性。2、加强业务培训，这也是明年最 紧迫的， 现已将培 训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付 结算办法、综合业务系统会计制度、新会 计科目等基 础知识以及各种新 兴业务进行培训。3、在人 员紧张 的情况下仍要加 强岗
15、位练兵，除了参加明年的技 术比武更 为了提高员工的业务水平。4、勤做 员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素 质。5、有计划、有目的地 进行岗位轮换 ，培养每一个 员工从单一的操作向混合多能转变 。一、加强与金融机构的 联络、沟通、 协作。1.加强金融经济的信息互通。区金融 办依每月及 时把锡山的经济发展及企 业的动态信息情况以及我区年 销售 1 亿以下的中小企 业基本情况及 时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基 础资料 ;同时积极为银企合作 发展做好 银行与企 业的沟通工作， 给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。2.组织驻 区行长联席会议 。 为充分发挥每季一次的行 长联席会议作用，做好 银、政、企的合作 对接，一是向各 银行通报全区经济运行情况，并把有融 资需求的企 业以及我区 拟上市改制的企 业名单向各银行作了推荐介 绍;二是共商区 201
