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1、金融知识竞赛题库一、填空题1. 根据中国银行业柜面服务规范规定，银行柜面文明服务要求：坚持微笑服务，提倡使用普通话，做到（ ）。答案：来有迎声，问有答声，走有送声出自：中国银行业柜面服务规范2. 根据中国银行业柜面服务规范规定，服务管理实行“（ ）”的体制。答案：统一标准，归口管理，分级负责出自：中国银行业柜面服务规范3. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构办理各项存款业务时，严格执行国家利率政策，不得（ ）。答案：违规或变相提高利率吸收存款。出自：中国银行业自律公约实施细则4. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构应制定科学的（ ）机制，公正、公平、及时有效地处
2、理客户的投诉。答案： 投诉处理出自：中国银行业自律公约实施细则5. 根据中国银行业自律公约实施细则规定，银行业金融机构应对客户提供的各项资料负有（ ）责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。答案：保密出自：中国银行业自律公约实施细则6. 根据中国银行业自律公约规定，银行业金融机构应建立健全以（ ）为核心的约束机制。答案：资本金管理出自：中国银行业自律公约7. 银行业金融机构加大不良资产的清收处置力度、依法提取（ ），建立长效的资本补充机制，不断提高整体竞争力。答案：贷款损失准备出自：中国银行业自律公约8. 根据中国银行业自律公约规定，银行业金融机构应严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等、自
3、愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害（ ）。答案：国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益出自：中国银行业自律公约9. 根据中国银行业自律公约的规定，银行业金融机构应及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映（ ）。答案：利润及不良资产状况出自：中国银行业自律公约10. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和（ ）办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。答案：规范化操作规程出处：中国银行业文明服务公约11. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应大力开展职业道德和服务意识教育，加强精神文明建设，将（
4、）的十字行风融入各项服务中，努力提高员工的从业素质，弘扬忠于职守、恪守信用、公正廉洁、文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率、保守秘密的职业精神。答案：严格、规范、谨慎、诚信、创新出处：中国银行业文明服务公约12. 根据中国银行业自律公约的规定，银行业金融机构采取保证营业网点适当、（ ）措施提高工作效率，缩短客户等候时间，切实解决客户排长队的问题。答案：合理地安排营业窗口和工作人员出处：中国银行业文明服务公约13. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构营业网点内要提供完善、周到的便民设施，请举例说明。答案：如设置安全警示、业务品种项目牌、利率牌、服务收费标准牌，提供客户书写用具等，
5、并通过增加网上银行等自助设备保证营业网点有多种服务渠道。出处：中国银行业文明服务公约14. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应（ ），及时办理解释客户疑问咨询，虚心接受合理的意见和建议。答案：公布服务监督电话号码，设立意见簿出处：中国银行业文明服务公约15. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应加强反假钞工作，并做好有关宣传。协助客户提高识别假钞的能力，柜台外必须配备有效的（ ），方便客户验钞。答案：验钞设备出处：中国银行业文明服务公约16. 根据中国银行业文明服务公约的规定，银行业金融机构应定期对上岗人员进行业务培训和考核，严格执行（ ），不合格者必须下岗培训。
6、答案： 上岗资格认定制度出处：中国银行业文明服务公约17. 银行服务价格应严格实行（ ）制度,并通过各种有效措施履行服务收费告知义务,提高服务收费信息的透明度。答案：明码标价出处：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律18. 银行应充分尊重消费者的（ ）,确保消费者获得服务收费的相关信息。答案：知情权和选择权来源：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求19. 银行服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至少包括（ ）等。答案：服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式出处：“关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求” (二)服务价格信息公告的内容应全面、清晰,至
7、少包括服务项目、服务价格、优惠措施、咨询联系方式等。服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的生效日期和终止日期。20. 银行服务价格信息公告涉及优惠措施的,应明确标注优惠措施的（ ）日期和（ ）日期。答案：生效、终止出处：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求21. 根据关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求，对于需要签署服务章程、协议等合同文件的银行服务项目,会员银行应在相应的合同文件中以通俗易懂和清晰醒目的方式明示（ ）等信息。答案： 服务项目(或服务内容)、服务价格、优惠措施、与价格相关的例外条款和限制性条款、咨询联系方式出处：“关于在服务收费方面
8、给消费者以充分知情选择权的自律要求” 22. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在（ ）、（ ）、（ ）和（ ）的监督答案：机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众。出自：银行业从业人员职业操守23. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）。答案：特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架出自：银行业从业人员职业操守24. 银行从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户（ ）。答案：规避金融、外汇监管规定出自：银行业从业人员职业操守2
9、5. 银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的（ ）交与或告知其他人员。答案：印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息答案：银行业从业人员职业操守26. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当妥善保存（ ）及其（ ）。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定。答案：客户资料 交易信息档案出处：银行业从业人员职业操守27. 根据银行业从业人员职业操守的规定，银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（ ）和（ ）交易。答案：大额 可疑出处：
10、银行业从业人员职业操守28. 银行业从业人员应当对所推荐的产品或服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ ）风险等进行充分的提示，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有所规章制度的承诺或保证。答案：市场风险出处：银行业从业人员职业操守29. 银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示（ ）必要的信息。答案：被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等出处：银行业从业人员职业操守30. 银行业
11、从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等进行尽职调查、审查和授信后管理。答案：财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录出自：银行业从业人员职业操守31. 商业银行对所有网上银行高风险账户操作统一使用双重身份认证。双重身份认证由（ ） 和（ ）组成。答案：基本身份认证 附加身份认证来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条32. 附加身份认证信息应不易被( )。答案： 复制、修改和破解来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条33. 高风险账户
12、操作应至少包括：向非本人（不含与本行签订业务合作等法律协议和客户预先约定的指定账户，如：代收费、第三方支付、贷款还款帐户等）账户转移资金单笔超过（ ）元或日累计超过（ ）元。答案：1000 5000 来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条34. 对于身份认证强度相对较弱的网上银行账户操作，商业银行应充分评估风险，相应进一步采取控制措施如（ ）等进行有效防范。答案：限制资金转移功能、限定资金转移额度来源：银监办发2007134号 关于做好网上银行风险管理和服务的通知 第一条35. 银行对于网银等信息系统重要数据损毁、丢失、泄露等事件，必须强化（ ）制度，在第
13、一时间及时上报（ ）。答案：重大事件报告，银监会及其派出机构来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第二条36. 各银行业金融机构要尽快评估不法份子攻击对网银系统的危害，查找安全码等当前安全机制存在的问题，建立网银系统（ ）机制。答案：全面、动态的安全评估来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条37. 各银行业金融机构在对各类日志自动分析的基础上，加强（ ），建立有效的（ ）机制。答案：人工审核，入侵监控和报警来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条38. 各银行业金融机构加强（ ），部署多重
14、防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。答案：安全防护机制建设来源：银监办发201029号 关于防范网银客户信息泄露风险提示的通知 第三条39. 各银行业金融机构要从（ ）等方面抓好银行卡的风险防范工作。答案：发卡宣传、客户资金管理、交易处理、查询查复、资金清算出处：关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知40. 各银行业金融机构要充分利用（ ）等各种宣传方式，让客户可能了解银行卡和网银使用方面的相关知识。答案：张贴警示提示、宣传画、口头或手机短信提醒，书面安全提示出处：苏银监办2009107号 关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知 第三条41. 银行要严格“一米线”规定管理，加强对客户资料的管理，通过（ ）等措施，切实落实“实名制”有关要求。答案：配备身份证鉴别仪、与公安部门身份识别系统联网出处：关于加强银行卡和网银资金安全工作的通知42. 各银行业金融机构一旦发现不法分子利用银行卡和网银诈骗案件，要提醒客户迅速向公安部门报案，并积极配合公安部门，在保密的前提下尽力提供（ ）的绿色通道，以尽量减少客户
