《备考2024湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《备考2024湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、备考2024湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(五)及答案一单选题(共60题)1、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。A.30,20B.20,10C.30,10D.20,20【答案】 A2、客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务的（）原则。A.适当性管理B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】 B3、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金
2、的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】 C4、基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。A.书面B.光盘C.影像D.以上都是【答案】 A5、基金市场的参与主体不包括（ ）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金【答案】 D6、中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（ ）的通报事项。A.董事会B.监事会C.管理层D.业务部门【答案】 A7、开放式股票基金的申购采用（）。A.已知价法B.金额申购C.明知价法D.份额
3、申购【答案】 B8、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权【答案】 D9、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D10、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.注册登记机构B.管理人C.销售机构D.托管人【答案】 A
4、11、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、（2016年真题）伞型基金的优点不包括（ ）。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】 C13、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】 B14、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。A.认购B.申购C.赎回D.交易【答案】 B15、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B1
5、6、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（）。A.签订销售协议B.建立相关制度C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.严格账户管理【答案】 C17、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产B.基金份额数量不固定C.一般有一个固定的存续期D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回【答案】 C18、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注册登记系统的内置模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C.基金管理人自建注册登记系统的混合
6、模式D.A.B选项两种情况兼有的混合模式【答案】 C19、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人【答案】 B20、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。A.基金的历史规模和持仓比例B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例C.基金的未来业绩展望D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】 C21、产品审批委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】 A22、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。A.法律要求披
7、露的信息B.客户资料C.内幕信息D.商业秘密【答案】 A23、（ ）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C24、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管【答案】 D25、（2016年真题）属于基金托管人规范行为的有（）。A.垫付基金管理人20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C26、基金管理人应当自收到准予注册文件
8、之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】 B27、(2016年)货币市场基金不得投资于（）。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券【答案】 C28、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是() A.社会各界持续监督B.岗前与岗位职业道德教育C.自我改造与自我完善D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】 C29、基金销售机构向
9、基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模B.基金机构网点的数量C.基金机构的客户数量D.销售基金的保有量【答案】 D30、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（ ）A.B.C.D.【答案】 D31、私募基金产品的投资者，其风险评估结果有效期（）。A.不超过1年B.不超过2年C.不超过3年D.不超过4年【答案】 C32、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B33、(2017年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（ ）。A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对
10、等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】 B34、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】 D35、以下哪项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（ ）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D36、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】 A37、基金管理人不收取销售服务
11、费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B38、基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的【答案】 C39、投资部根据投资标的不同，可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D40、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）。A.差异化B.原则化C.专业化D.特色化【答案】 B41、公司应当建立科学、严格的（ ），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A.岗位轮换制度B.岗位分离制度C.岗位组合制度D.岗位审查制度【答案】 B42、（）具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】 C43、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）
