《2022-2023年度湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年度湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A.分析营销环境B.分析投资者的真实需求C.设计营销组合D.提高专业化水平【答案】 B2、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 C3、分级基金份额分为（）。A.A类份额，B类份额B.母基金份额，A类份额，B类份额C.母基金份额，B类份额D.母基金份额，A类份额【答案】 B4、下列属于长期机构投资者的是（）。A.养老金B.保险资金C.主权财富基金D.以上都是【答案
2、】 D5、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的应当坚持（ ）管理原则。A.专业化B.信息化C.统一化D.效益最大化【答案】 A6、（2020年真题）普通基金的份额登记时间通常是（ ）， QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日 ，T+3日【答案】 B7、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。 A.、B.C.、D.、【答案】 A8、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格100%
3、B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值100%D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格100%【答案】 B9、关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由【答案】 A10、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易
4、的组织方式【答案】 B11、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。 A.基金的投资范围、投资策略和投资限制B.基金的运作方式C.基金收益预测D.基金的出资方式、数额和认缴期限【答案】 C12、基金监管活动的要素主要包括（ ）。A. .B.C.D.【答案】 C13、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。A.基金份额净值B.基金份额总值C.市场价格D.交易价格【答案】 A14、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.、B.、C.、D.、【答案】
5、 B15、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。 A.LOFB.ETFC.开放式基金D.QDII基金【答案】 B17、（2016年真题）保本基金起源于（ ）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】 B18、目前，居民理财的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】 C19、下列属于货币市场基金的作用的是（）。A.便于进行长期投资B.便于进行短期投资C.长期投资和现金管理的理想工具D.短期投资和现金管理的理想工具【答案】 D20、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法正确的
6、是（ ）。A.一般采取已知价法B.转换之前应先赎回已持有的基金份额C.继承、司法强制执行等属于非交易过户D.存在费用差额时，一般不需要另外补齐【答案】 C21、下列关于基金销售机构的职责规范，说法不正确的是（ ）。A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度【答案】 C22、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员B.依法设立的金融机构C.获
7、得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D.金融资产不低于100万元的个人【答案】 D23、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】 C24、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别【答案】 A25、分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类
8、份额；A类份额D.D类份额；B类份额【答案】 A26、（2020年真题）某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.
9、该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B27、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金B.股票基金C.货币市场基金D.债券基金【答案】 C28、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。A.早期探索阶段始于20世纪80年代末B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C.1997年基金业发展进入快速发展阶段D.截止到2008年末，我国共有61家基金管理公司【答案】 C29、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。A.投资风险提示B.托管人管
10、理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任【答案】 B30、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】 B31、(2016年)（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基
11、金服务【答案】 A32、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】 D33、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（ ）。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开
12、展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】 A34、公司型基金的最高权力机构是（ ）。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会【答案】 D35、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【答案】 B36、(2016年)（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金业务规则C.基金宣传材料D.基金财务报表【答案】 C37、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（ ）。A.封闭式基金的基金份额
