题库复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库(含答案)典型题

题库复习题库复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库(含答案含答案)典型题典型题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券公司或证券投资咨询机构 D.证券交易所【答案】C 2、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 3、制定投资规划时的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 4、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A 5、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出 B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用 C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用 D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A 6、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D 7、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小 B.价格稳定 C.收入稳定 D.期限较短【答案】D 8、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 9、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B 10、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 11、根据证券业从业人员资格管理实施细则，执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 13、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 14、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型 B.Logit 模型 C.线性概率模型 D.线性辨别模型【答案】A 15、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 16、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.I、III、IV【答案】A 17、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 18、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 19、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 21、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 22、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B 23、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 24、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 25、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 26、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】C 27、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场 B.半强式有效市场 C.强式有效市场 D.半弱式有效市场【答案】B 28、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 29、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 30、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 31、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】D 32、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判 B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票 C.预测个别证券的价格走势及其波动情况 D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C 33、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 34、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 35、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 36、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 37、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 38、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 39、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B 40、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C 42、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 43、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 45、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 46、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C 47、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布 B.交谈和数据调查表相结合 C.从相关部门获取 D.平时收集【答案】B 48、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 49、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 50、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 51、下列属于流动性风险评估方法的有（）。A.B.C.D.【答案】A 52、常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D 53、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D 54、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 55、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IV B.II、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】B 56、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.隔离效应 D.框定效应【答案】C 57、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 58、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B 59、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险【答案】C 60、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值【答案】B 61、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 62、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 63、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 64、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IV C.、IV D.、IV【答案】A 65、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D 66、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A 67、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 68、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 69、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 71、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 72、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 73、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D 74、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 75、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 76、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入年度支出 B.年储蓄目标年度支出 C.年度收人上一年支出 D.年度收入年储蓄目标【答案】D 77、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 78、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 79、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税 B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度 C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的 D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】C 80、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D