模拟考试试卷B卷含答案证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案证券从业之金融市场基础卷含答案证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷知识每日一练试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据中国证券业协会章程，证券业协会的自律管理职能有（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（）A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质 B.政府债券是进行宏观调控的工具 C.政府债券本身无面额 D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】C 3、属于银行业金融机构类的机构投资者有()A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是()A.所筹资金用途符合国家产业政策 B.企业规模达到国家规定的要求 C.企业财务会计制度符合国家规定 D.发行企业债券前连续 2 年盈利【答案】D 5、证券投资基金是一种（）集合投资方式。A.B.C.D.【答案】C 6、基金管理费费率的大小，通常()。A.与基金规模成反比，与风险成正比 B.与基金规模成反比，与风险成反比 C.与基金规模成正比，与风险成正比 D.与基金规模成正比，与风险成反比【答案】A 7、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。A.自有资金不少于人民币 1 亿元 B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格 D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件【答案】A 8、股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。A.真实资本 B.债务资金 C.虚拟资本 D.应付账款【答案】A 9、IOB 系统的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。A.研究部门提供研究报告 B.投资决策委员会决定基金总体投资计划 C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案 D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易【答案】C 11、（2019 年真题）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。A.保险公司 B.证券交易所 C.商业银行 D.中央银行【答案】C 12、根据公司法规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。?A.记名股票 B.优先股票 C.无记名股票 D.记名股票或无记名股票【答案】A 13、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券 1 年的利息。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年【答案】C 14、根据不同的附加条件，优先股可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 15、以下（）不属于服务机构在资产证券化中的主要职责。A.负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人 B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告 C.对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位 D.监督证券化中交易各方的行为【答案】D 16、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（）。A.B.C.D.【答案】C 17、关于基金费用，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 18、证券投资者保护基金的资金运用限于（）等形式。A.I、B.I、IV C.I、IV D.II、III、IV【答案】A 19、在改革开放政策的指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种不包括（）。A.欧洲债券 B.政府债券 C.金融债券 D.公司债券【答案】A 20、下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。A.大 B.小 C.接近 0 D.无法判断【答案】B 23、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值 B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量 C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性【答案】C 24、根据证券账户管理规则相关规定，()设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。A.证券公司 B.中国证券登记结算有限责任公司 C.中国人民银行 D.中国证监会【答案】B 25、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。A.市场流动性风险 B.市场风险 C.利率风险 D.信用风险【答案】A 26、下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾 B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券 C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性 D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券【答案】B 27、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。A.詹森指数 B.夏普指数 C.特雷诺指数 D.标准普尔指数【答案】A 28、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 29、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。A.不合规、不称职 B.诚信专业、遵规守法 C.违法违规 D.虚造业务、谎报数据【答案】B 30、指数基金的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 31、（2020 年真题）在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）进行。A.净资产收益法 B.现金流量折现法 C.市盈率法 D.面值法【答案】D 32、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。A.资产负债表 B.损益表 C.所有者权益变动表 D.现金流量表【答案】A 33、中华人民共和国证券法规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务之一的，注册资本最低限额为人民币（）。A.3 000 万元 B.1 亿元 C.6 000 万元 D.10 亿元【答案】B 34、下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 35、没有固定的交易场所的全球最大的外汇批发市场是（）。A.上海外汇市场 B.伦敦外汇市场 C.东京外汇市场 D.纽约外汇市场【答案】B 36、金边债券是指()。A.政府债券 B.公司债券 C.金融债券 D.实物债券【答案】A 37、证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。A.B.C.D.【答案】D 38、（2019 年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。A.银行的债权资产 企业的债权资产 B.银行的股权资产 企业的股权资产 C.银行的债权资产 企业的股权资产 D.银行的股权资产 企业的债权资产【答案】A 40、以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销 B.全额包销 C.余额包销 D.代销【答案】D 41、（）类股东及其行动人持股超过 5%的股份，不会被视为非自由流通股本。A.公司创建者 B.证券投资公司 C.国有股份 D.战略投资者【答案】B 42、下列属于证券服务机构的有()。A.B.C.D.【答案】B 43、创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（），中国证监会注册期限为（）。A.2 个月；半个月 B.2 个月；15 个工作日 C.1 个月；15 个工作日 D.1 个月；半个月【答案】B 44、下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?()A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（）。A.B.C.D.【答案】C 46、（2019 年真题）国际债券的投资者主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 48、（2019 年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（）。A.基金销售市场分析报告 B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料 C.基金销售适用性管理制度的建立 D.基金管理人的基金宣传推介资料【答案】D 49、下列属于信用风险构成要素的是（）。A.B.C.D.【答案】A 50、不属于现代金融体系四大支柱的是()。A.基金产业 B.银行业 C.保险业 D.金融业【答案】D