考前冲刺模拟试卷B卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷A卷附答案

考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之证卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷券投资基金基础知识提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、封闭式基金份额净值由（）进行公告。A.上市的证券交易所 B.基金托管人 C.基金管理人协同基金托管人 D.基金管理人【答案】D 2、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。A.中国结算公司 B.证券经纪商 C.证券交易所 D.证券监督管理机构【答案】A 3、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。A.上升收益率曲线 B.反转收益率曲线 C.水平收益率曲线 D.垂直收益率曲线【答案】D 4、下列关于大宗商品的说法，错误的是()。A.大宗商品具有实体，可进入流通领域 B.大宗商品不能抵御通货膨胀 C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系 D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大【答案】B 5、资产负债表通常有以下那些作用（）。A.B.C.D.【答案】D 6、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构是（）A.相关监管机构 B.基金公司稽核监督部门 C.托管人 D.第三方销售机构【答案】C 7、按照规定，发生巨额赎回，当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 8、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。A.经济附加值模型 B.企业价值信数 C.自由现金流贴现模型 D.股利贴现模型【答案】B 9、投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指（）。A.远期交易 B.清算交收 C.除息除权 D.回转交易【答案】D 10、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段 B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负 C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同 D.企业的利润好就一定会有充足的现金流【答案】A 11、根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费属于（）的收入。A.中国结算公司 B.证券公司 C.国家税收部门 D.证券交易所【答案】A 12、股票的（），即在股票票面上标明的金额。A.票面价值 B.内在价值 C.清算价值 D.账面价值【答案】A 13、以下关于资产负债表的说法，错误的是（）A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”B.资产负债表反映了企业一定会计区间的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现 C.所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分 D.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产【答案】B 14、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（）计算。A.固定利率、贷款利率 B.浮动利率、固定利率 C.存款利率、贷款利率 D.存款利率、浮动利率【答案】B 15、A 证券的预期收益率为 10%，B 证券的预期收益率为 20%,A 证券和 B 证券占投资组合的比重分别为 40%和 60%，该投资组合的期望收益率为（）。A.16%B.30%C.15%D.25%【答案】A 16、切点投资组合的特征不包括()。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合 B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合 M 与无风险资产的再组合 C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关 D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】D 17、证券登记结算机构是（）。A.以营利为目的的法人 B.不以营利为目的的法人 C.以服务为目的的法人 D.合伙企业【答案】B 18、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式 B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式 C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者 D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】B 19、李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，银行年复利率为 12%，李先生现在应存入银行（）元。A.120000 B.134320 C.113485 D.150000【答案】C 20、银行间债券市场的交易制度不包括（）。A.公开市场一级交易商制度 B.分级结算制度 C.做市商制度 D.结算代理制度【答案】B 21、金融机构买卖基金，需要缴纳的税收是（）。A.消费税 B.印花税 C.企业所得税 D.增值税【答案】D 22、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩 B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险 C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况 D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别【答案】D 23、我国 QDII 基金产品的特点不包括（）。A.专业性强、投资较为被动 B.投资组合较为丰富 C.投资范围较为广泛 D.门槛较低【答案】A 24、下列关于下行风险说法措误的是（）。A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。B.根据 CFA 协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。【答案】C 25、马可维茨于 1952 年开创了以（）为基础的投资组合理论。A.最大方差法 B.最小方差法 C.均值方差法 D.资本资产定价模型【答案】C 26、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。A.金融债券 B.公司债券 C.政府债券 D.担保债券【答案】D 27、在股价指数的编制中，按样本股票在市场上的不同成交金额赋予不同的权数的编制方法称为（）。A.其他三项均不是 B.算术平均法 C.加权平均法 D.几何平均法【答案】C 28、以下用于管理投资交易操纵风险的是()A.建立交易对手信用评级制度 B.严格划分交易员权限，完善内部审核机制 C.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资 D.分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿【答案】B 29、一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 30、一般来说，()伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。A.首次公开发行 B.买壳上市或借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售【答案】A 31、主动收益的计算公式为()。A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益 B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益 C.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益 D.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益【答案】B 32、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。A.净额清算 B.全额结算 C.双边净额清算 D.单边净额清算【答案】A 33、（）是国际债券结算行业提倡且较为安全高效的一种结算方式，也是发达债券市场最普遍使用的一种结算方式 A.见款付券 B.券款对付 C.纯券过户 D.见券付款【答案】B 34、证券的市场价格是由市场()所决定的。A.供求关系 B.内在价值 C.市场价值 D.预期价格【答案】A 35、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。A.股票的种类 B.供求关系 C.气象环境 D.劳动力价格【答案】B 36、我国证券交易所是在权益登记日（B 股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。A.当日 B.前一交易日 C.次一交易日 D.后第 7 个交易日【答案】C 37、关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（）。A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金 B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现 C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移 D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性【答案】D 38、向原有股东配售股份，简称()。A.配股 B.增发 C.定向增发 D.回购【答案】A 39、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。A.即期利率 B.远期利率 C.贴现因子 D.到期利率【答案】B 40、关于基金的业绩评价，下面四个指标中涉及业绩比较基准的风险调整分析指标是（）。A.詹森阿尔发 B.特雷诺比率 C.夏普比率 D.信息比率【答案】D 41、按照同业存单管理暂行办法规定，同业存单的利率参考同期限（），发行期限原则上不超过 1 年。A.SHIBOR B.LIBOR C.SIBOR D.NIBOR【答案】A 42、基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程；下列关于交易所上市交易品种的估值的说法错误的是（）。A.交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，应采用收盘价 B.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值 C.交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值 D.对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价【答案】B 43、（）是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，双向报价并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和债券与投资者进行交易的制度。A.做市商制度 B.撮合交易制度 C.结算代理制度 D.公开市场一级交易商制度【答案】A 44、以下不属于基金业绩评价原则的是()A.长期性原则 B.客观性原则 C.保密性原则 D.可比性原则【答案】C 45、某基金前一日基金资产总值 110 000 万元，基金资产净值为 100 000 万元，基金合同规定基金管理费的年费率为 1.5%(一年按 365 天计算)，则当日应计提的基金管理费为()万元。A.3.6 B.2.5 C.4.2 D.4.1【答案】D 46、短期政府债券的特点不包括（）。A.利息免税 B.流动性强 C.违约风险小 D.交易成本高【答案】D 47、黄金 ETF 投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的（）估值，估值日无交易的，以（）估值。A.当日收盘价；最近结算价 B.当日结算价；最近收盘价 C.当日结算价；最近结算价 D.当日收盘价；最近收盘价【答案】D 48、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降 B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌 C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升 D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌【答案】D 49、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。A.特雷诺指数 B.夏普指数 C.詹森指数 D.风险指数【答案】C 50、在证券市场，以下属于非系统性风险的是()。A.某商业银行因票据违规操作被调查 B.人民银行宣布降低存款准备金率 C.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率 D.银监会拟出台新规管控银行理财产品投资股票【答案】A