高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(二)及答案

高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二二)及答及答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限 C.检查并提出处理建议 D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】D 2、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A.基金投资 B.债券投资 C.股票投资 D.国债投资【答案】C 3、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C 4、（2017 年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告 B.客户的身份证件和联系方式 C.执业过程中获知的客户商业秘密 D.某基金的招募说明书【答案】D 5、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 6、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起实施的（）。A.基金上市规则 B.基金信息披露管理办法 C.基金信息披露编报规则 D.证券投资基金法【答案】D 7、(2016 年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 8、（2017 年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。A.ETF 及其联接基金 B.QDII 基金 C.发起式基金 D.分级基金【答案】D 9、(2017 年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变 D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C 10、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 11、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 12、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控 B.社会力量监督 C.基金行业自律 D.行政基金监管【答案】D 13、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高 B.越低 C.不变 D.不一定【答案】B 14、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.商业银行【答案】D 15、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()A.基金份额平均净值 B.基金资产净值 C.基金份额净值 D.基金份额累计净值【答案】A 16、（2017 年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A.中国证券登记结算有限责任公司 B.商业银行 C.证券公司 D.中国证监会【答案】D 17、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构 B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】A 18、(2016 年)一般本金保证比例通常为（）。A.30 B.50 C.80 D.100【答案】D 19、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A.1/3 以上 B.2/3 以上 C.1/2 以上 D.全部【答案】B 21、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功 B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定 C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续 D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前 2 工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告【答案】C 22、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。A.基金投资者是基金资产的所有者 B.基金管理人负责基金财产的托管 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金的投资管理和运作【答案】B 23、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金份额持有人大会决议 B.基金托管协议 C.基金管理人年度财务报告 D.基金招募说明书【答案】C 25、自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法有关规定。A.2017 年 7 月 1 日 B.2017 年 8 月 1 日 C.2017 年 9 月 1 日 D.2017 年 10 月 1 日【答案】D 26、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.过往的评价结果应当作为历史保存 C.基金评价的方法应当保密 D.评价的结果应当定期更新【答案】C 27、T 日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 28、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 29、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 30、投资者保护工作的意义在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费用=认购金额（1-认购费率）B.认购费用=认购金额*认购费率 C.认购费用=净认购金额*认购费率 D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）【答案】C 32、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过 6 个月。C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用【答案】B 33、（2017 年真题）封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。A.每周 B.每日 C.每月 D.每季【答案】A 34、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括（）A.谨慎性原则 B.准确性原则 C.及时性原则 D.真实性原则【答案】A 36、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化【答案】A 37、(2017 年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。A.LOF 需要披露上市交易公告书 B.封闭式基金需要披露上市交易公告书 C.ETF 需要披露上市交易公告书 D.场外货币基金需要披露上市交易公告书【答案】D 38、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 39、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.防御型基金【答案】A 40、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 41、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国证券监督管理委员会【答案】C 42、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部 B.督察长 C.合规与风险管理委员会 D.监事会【答案】A 43、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】C 44、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则 B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准 C.基金投资人有自主选择增值服务的权利 D.增值服务费应当统一缴纳【答案】D 45、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()A.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 C.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先 D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D 46、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.上一日基金总份额 10%B.当日基金总份额 10%C.当日基金总份额 5%D.上一日基金总份额 5%【答案】A 47、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3 B.1 C.2 D.5【答案】A 48、基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）和警示性文字。A.利润保证 B.产品介绍 C.风险提示 D.费用说明【答案】C 49、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份 C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C 50、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D