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1、精选优质文档-倾情为你奉上“三个办法一个指引”知识竞赛复习题库（一级）一、填空题：1、借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款（申请），将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人（自主）支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。2、根据民法通则规定，主张债权的诉讼时效期一般是（2）年。3、贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同（约定）的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按（约定）用途使用。4、根据贷款新规要求，贷款人应设立（独立的责任）部门或岗位，负责贷款发放和支付审核。5、固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认借款人（项目资本金）与发放贷款同比例且足额到
2、位，并需与贷款配套使用。6、某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定，单笔支付金额小于（50）万元，才可采用借款人自主支付方式。7、贷款人可以根据需要，将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定（质押）担保。8、贷款人可以根据项目融资在不同阶段的（风险）特征和水平，采用不同的贷款利率。9、个人贷款中，采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，应将贷款资金（直接）支付给借款人交易对手，并应做好有关细节的（认定）记录。10、请问个人贷款管理暂行办法中贷款人应要求借款人以（书面形式）提出个人贷款申请。11、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应不少于（两名）调查人完
3、成。二、单选题：1、采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（B）A.贷款资金发放时 B.贷款资金发放前C.贷款资金发放后 D.支付给借款人交易对手的同时2、流动资金贷款管理的核心要求是什么？（D）A.贷款人受托支付 B.面谈面签C.完善贷款合同管理 D.合理确定流动资金贷款需求量3、流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（C）A.借款人提出的请求B.借款人日常经营所需的营运资金 C.借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）。4、请问固定资产贷款管理暂行办法的实施过渡期是多长时间？ ( C )A.没有 B.1个月C.3个月 D
4、.半年5、合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（A）A.账户内的资金平均存量 B.账户的设置C.账户的规范性 D.账户内的资金支出6、根据项目融资业务指引，贷款人应根据什么确定贷款期限？（ C ）A.项目建设期 B.项目经营期C.投资回收期 D.借款人要求7、项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测，并当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施？（D）A.流动资金账户 B.项目资本金账户C.完工保证金账户 D.项目收入账户8、下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项？（D）A.房地产开发贷款
5、 B.更新改造贷款C.基本建设贷款 D.贸易融资9、固定资产贷款管理暂行办法所称固定资产贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人（ D ）的本外币贷款。A、各类投资 B、购买原材料 C、扩大再生产 D、固定资产投资 10、个人贷款风险评价以( C )作为分析的基础。A、抵押物 B、信用情况 C、借款人现金收入 D、担保情况11、个人贷款管理暂行办法中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于什么用途的本外币贷款？ （ D ）A.流动资金、资产投资 B.资产投资、个人消费C.技术改造、产品升级 D.个人消费、生产经营12、个人贷款管理暂行办
6、法规定，贷款人应建立什么样的管理机制，并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程？（A）A.全流程管理机制 B.全封闭管理机制C.分级审批机制 D.第一责任人管理机制13、个人贷款管理暂行办法规定，贷款调查应以什么原则，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法？（B）A.间接调查为主、实地调查为辅B.实地调查为主、间接调查为辅C.尽职调查为主、实地调查为辅D.实地调查为主、口头调查为辅14、以下何种业务不适用个人贷款管理暂行办法。（A）A.信用卡透支 B.个人消费贷款C.以存单作质押的个人贷款 D.个人住房贷款三、多选题：1、银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？ (ABCD
7、)A.依法合规 B.审慎经营C.平等自愿 D.公平诚信2、按照固定资产贷款管理暂行办法规定，贷款人尽职调查的主要内容包括?（ABCD）A.借款人及项目发起人等相关关系人的情况；B.贷款项目的情况；C.贷款担保情况；D.需要调查的其他内容3、按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（ABCD）A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料C.配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。4、贷款人
8、办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条的规定采取监管措施？ （ABCDE）A.固定资产贷款业务流程有缺陷的；B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；C.贷款调查、风险评价未尽职的；D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的；E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。5、按照流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人与借款人签订的流动资金借款合同中有关支付条款的约定，应包括以下哪些内容？ (ABCD)A.贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准；B.支付方式变更及触发变更条件；C.贷款资金
9、支付的限制、禁止行为；D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料。6、按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？ （ABCD）A.合并 B.股权转让C.实质性增加债务融资 D.对外投资7、按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（ABCD）A.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料C.配合贷款人对贷款的相关检查； D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。8、贷款人违反流动资金贷款管理暂行办法规定的哪些情形时，中国银
10、行业监督管理委员会可采取中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定的监管措施？（ABCD）A.流动资金贷款业务流程有缺陷的；B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。9、流动资金贷款需求量的测算参考中，流动资金需求的影响因素有哪些？ （ABCD）A.存货（原材料、半成品、产成品）B.应收账款和应付账款C.借款人所属行业D.借款人谈判地位E.既往银行信贷记录10、“三个办法”要求贷款人应建立哪些维度的风险限额管理制度（ ABC ）A、区域限额 B、行业限额 C、品种
11、限额 D、分类限额四、判断题：1、制定固定资产贷款管理暂行办法的依据是中华人民共和国银行业监督管理法和中华人民共和国商业银行法等法律法规。（）2、贷款人应按区域、行业和贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）3、贷款人在对固定资产进行风险评价时，应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，是否形成风险评价报告由各商业银行自行决定。（）4、贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。（）5、按照固定资产贷款管理暂行办法的要求，贷款人和借款人签订的合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任
12、。（）6、贷款人应设立相应的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核，该部门或岗位是否独立，由贷款人根据实际业务需要确定。（）7、贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）8、贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。（）9、按照办法规定，单笔支付金额超过固定资产贷款总额5或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）10、固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。（）11、按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人原则上
13、应在贷款发放当天，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。（）12、按照办法要求，对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，无需向债务人追索。（）13、“实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。（）14、全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）15、流动资金贷款管理暂行办法自发布之日起三个月后施行。（）16、贷款人应建立完善的风险评价机制，落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。（）17、审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。（）18、贷款人应和借款人
14、及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。（）19、贷款人和借款人应在贷款合同中约定，贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）20、贷款人应设立相应的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核，该部门或岗位是否独立，由贷款人根据实际业务需要确定。（）21、贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。（）22、采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人不定期汇总报告贷款资金支付情况。（）23、流动资金贷款管理暂行办法中规定，贷款人应通过借款合同约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。（）24、流动资金贷款管理暂行办法要求，贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。（）25、流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。（）26、对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（）27、个人贷款管理暂行办法规定
