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1、逆回购和货币基金套利|国债逆回购 货币基金 【xx小学作文】 如果手上有闲钱，想投资，不想存银行，嫌利息太低;又不想炒股，觉得有风险。选择国债逆回购就对了，它的安全性跟银行储蓄不相上下，最近十分火爆，小学生作文网 办公室王老师精心为大家整理了国债逆回购 货币基金，希望对你有帮助。国债逆回购 货币基金 国债逆回购 所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款，也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益，逆回购的安全性超强。与股票交易不同的是，逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定，因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从
2、这种意义上说，逆回购交易类似于抵押贷款，它不承担市场风险。 国债逆回购品种 上交所回购品种：10万元起 1天国债回购(GC001，代码204001) 2天国债回购(GC002，代码204002) 3天国债回购(GC003，代码204003) 4天国债回购(GC004，代码204004) 7天国债回购(GC007，代码204007) 14天国债回购(GC014，代码204014) 28天国债回购(GC028，代码204028) 91天国债回购(GC20221，代码20420221) 182天国债回购(GC182，代码204182) 深交所回购品种：1000元起 1 天国债回购(R-001 代码1
3、31810) 2 天国债回购(R-002 代码131811) 3天国债回购(R-003 代码131800) 4天国债回购(R-004 代码13182022) 7天国债回购(R-007代码131801) 14天国债回购(R-014 代码131802) 28天国债回购(R-028 代码131803) 91天国债回购(R-20221 代码131805) 182天国债回购(R-182 代码131806) 如何参与? 委托方式：电话委托、现场自助委托、网上交易、手机炒股直接下单。 委托流程：点击卖出，输入代码，数量并下单。只需操作一次卖出即可。 回款方式：以1天逆回购(204001)为例，则在T+1资金
4、可用，早9:00本金和利息自动回款，无需交易，且不影响股票买卖交易。资金T+2日可转帐可取。 货币基金 什么是货币基金 货币型基金只投资于货币市场，如短期国债、回购、央行票据、银行存款等等，风险基本没有。其流动性仅次于银行活期储蓄，每天计算收益，一般一个月把收益结转成基金份额，收益较一年定期存款略高，利息免税。货币型基金本金比较安全，预期年收益率为3.9%。适合于流动性投资工具，是储蓄的替代品种。货币型基金流动性好、资本安全性高。这些特点主要源于货币市场是一个低风险、流动性高的市场。同时，投资者可以不受到日期限制，随时可根据需要转让基金单位。 货币型基金均为开放式基金。货币型基金通常被视为无风
5、险或低风险投资工具，适合资本短期投资生息以备不时之需，特别是在利率高、通货膨胀率高、证券流动性下降，可信度降低时，可使本金免遭损失。 货币型基金的申购与赎回是完全无手续费的，也可以说货币型基金是一支没有任何费用的开放式基金。建议在证券公司购买，原因如下： 1)购买货币型基金是一种投资行为而不是储蓄行为，在证券公司购买基金能够得到专业的人员为您提供最及时的优势品种和最准确的投资组合，让您的收益最大化; 2)个别证券公司先进的基金超市系统，可以代销国内所有的基金，一站式服务改变了客户原有的购买不同基金只能到特定银行的模式，减少了资金风险和办理手续; 赎回技巧 货币基金赎回操作要在交易日的15:00
6、前进行，这样才能保证T+2模式的运行。 货币基金不要在周五进行申购交易，周一赎回比较合算。这是因为投资者在周五申购货币基金的话，将损失两天货币基金收益(即周六、周日的资金的现金利息)，如果在周一赎回货币基金的话，可以享受周六、周日两天的货币基金收益。 购买技巧 技巧之一：尽量选取T+0基金。 货币型基金的赎回到账时间有长也有短，多数为T+1或T+2个工作日，但也有一些基金公司与银行强强联手,对于自己旗下的某些货币型基金推行T+0快速赎回业务，只要投资者提交货币型基金的赎回要求，资金会即时到账。如此一来，对于投资者而言，特别是善于投资，对资金流动性要求较高的理财高手来说，在选择货币型基金时，就必
7、须懂得取舍。 技巧之二：选择便于转换的基金。 货币基金一般可以有两种交易方式，一种是申购赎回，另一种是二级市场的买卖交易，货币基金可以非常灵活的在两种方式间转换。例如 ，您如果购买时候选择了，申购在想卖出时候，您也可以不选择赎回，而是在股票交易里面选择卖出，可以避免赎回时候的时间上的不灵活，但同时也损失了一天的利息。 说简单一些，申购赎回交易是得到的利息。而买卖交易，除了得到了利息交易，还可以获取买卖差价，但同时要承担部分风险。 技巧之三：挑选规模适中基金。 一般情况下，基金公司对于自己旗下规模较小的货币型基金，因其抵御赎回负面影响的能力相对较弱，所以现金持有比例往往会高于规模较大的货币型基金
8、，由此，相应的规模较小的货币型基金，用于投资的资金就会相对少，当然它们的收益率肯定就要受到一定的影响。建议投资者，最好采取折中的办法选择货币型基金，挑选资产规模适中的无疑是最佳。 国债逆回购 货币基金 【固定收益】：国债逆回购，信托、货币基金，天利宝，月惠宝，瑞安A 国债逆回购 简介： 国债逆回购，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。像炒股一样，可以通过电话、自助、网上交易。 交易清算：一次成交，两次清算。成交当日，交易所扣除佣金和手续费;到期日，交易所自动划拨本金和收益。 操作
9、方法： 申报方向：卖出 申报单位：以手为单位，1手为10张，等于1000元面值。 申报限量：上海卖出金额10W或10W的整数倍;深圳卖出金额1000或1000的整数倍交易。 上交所回购品种： 1天国债回购(GC001，代码204001) 2天国债回购(GC002，代码204002) 3天国债回购(GC003，代码204003) 4天国债回购(GC004，代码204004) 7天国债回购(GC007，代码204007) 14天国债回购(GC014，代码204014) 28天国债回购(GC028，代码204028) 91天国债回购(GC20221，代码20420221) 182天国债回购(GC18
10、2，代码204182) 深交所回购品种： 1 天国债回购(R-001 代码131810) 2 天国债回购(R-002 代码131811) 3天国债回购(R-003 代码131800) 4天国债回购(R-004 代码13182022) 7天国债回购(R-007代码131801) 14天国债回购(R-014 代码131802) 28天国债回购(R-028 代码131803) 91天国债回购(R-20221 代码131805) 182天国债回购(R-182 代码131806) 举例： 100万元做国债一天逆回购GC001 1、收益：取2022年6月23日(周四)当日报价中间价8.825(当日开盘价7
11、.5，最高10.15)计算，当日取得收益：100万*8.825%/360=245.14元。 2、佣金：100万*0.001%=10元。 3、资金回款：245.14-10=235.14元。 4、纯收益率：年化利率=235.14*360/1000000=8.465% 注意：(注：上海证券交易2040xx所规定一年的天数为360天，深圳交易所1318xx规定为365天。) 安信月惠宝 每周一开放申购 简介： 安信月惠宝是安信证券发行的一款限定性集合理财产品，安信月惠宝的全称是安信证券月惠宝集合资产管理计划，代码是AD25XX，存续期为1个月，也有一年的长期产品，适合优先份额风险低，普通份额风险高人群
12、投资。最少申购额为5万元，追加1000元的整数倍。安信月惠宝每周星期一推出新一期产品。 投资方向： 1、固定收益类资产包括：政府债券、金融债、央行票据、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券(含可分离交易债券)、可交换债券、中期票据、中小企业私募债、非公开定向债务融资工具、回购、资产支持证券、债券型基金、保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划等; 2、现金类资产包括：现金、银行存款、到期日在1年以内(含1年)的政府债券、到期日在1年以内(含1年)的央行票据、期限7天以内(含7天)的债券逆回购、货币市场基金等。 操作方法： 开通中登上海电子签名约定书电子签名合同基金申购(AD251X)，最少申购
13、额为5万元，追加1000元的整数倍。 基金基金申购(AD251X)基金选项最下面几项。 注意： 到期未退出，可自动结转为下一对应期限发行的优先级1月期产品，约定收益率等事宜以其发行公告为准。 举例： 月惠宝第38期，代码AD2514，约定年化收益率5.5%，发行日2022年2月17日，到期日2022年3月17日。 安信天利宝 简介： 安信证券天利宝集合资产管理计划(以下简称天利宝)。该产品的品牌定位是：安信天利宝保证金理财专家。天利宝是一款流动性堪比活期存款、手续方便、安全性高的低风险理财产品。在完全不影响股票交易的情况下，大幅提高闲置保证金的收益。不影响炒股，提高闲置保证金的收益率，收益是活期资金的5-8倍。首次5万开通，开通后1000元以上即可参与。 该产品主要投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等低风险固定收益类产品，投资范围比现有货币类产品规定更严，久期更短，信用等级更高，流动性更好，有效提高了产品安全性，预计客户实际收益水平将达到目前活期存款利率的4-5倍，同时由于引入收益准备金机制，产品收益的稳定性将会更强。 操作方法： 开通中登上海电子签名约定书电子签名合同签署天利宝合同 首次参与的最低金额(含认购/申购费)为人民币50000元，多次参与的最低金额(含认购/申购费)为人民币1000
