一、基本概念一、基本概念 1 1、续期保费、续期保费续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费渠道渠道个险个险银代银代孤儿单孤儿单在职单在职单 2 2、二次、三次、四次、二次、三次、四次对于第2次缴费的保单：称为2次保单对于第3次缴费的保单：称为3次保单对于第4次缴费的保单：称为4次保单对于第5次缴费的保单：称为？次保单 3 3、统计月、跨月、应收月、统计月、跨月、应收月1、什么是统计月？ 统计数据时所在的自然月份，称为统计月2、什么是跨月？ 以统计月为标准，提取下下月的清单，并进行续收作业，称为跨月经营，简称跨月3、什么是应收月？ 以统计月为标准，提取下月的清单，并进行续收作业，称为应收月经营，简称应收月 4 4、本月、过渡月、最终月、本月、过渡月、最终月1、什么是本月？ 对于交费对应日在统计月月份的保单，称为 本月保单2、什么是过渡月？ 对于交费对应日在统计月上一月份的保单，称为 过渡月保单3、什么是最终月？ 对于交费对应日在统计月上上月份的保单，称为 最终月保单 统计月为统计月为2 2月，以下时间的保单称为月，以下时间的保单称为本月、过渡月、最终月、应收月、跨月的分别是？本月、过渡月、最终月、应收月、跨月的分别是？过渡月过渡月最终月最终月本月本月6月月5月月4月月小测验：小测验： 7月月8月月应收月应收月跨月跨月前置、前置、再前置！前置、前置、再前置！ 5、续收的九项重要指标12月1月2月四次三次二次四次三次二次四次三次二次 A、保费达成率：是应收保费的实收比例保费达成率=实收保费/应收保费*100%B、件数达成率：是应收件数的实收比例保费达成率=实收件数/应收件数*100%C、综合达成率：是应收保费与应收件数的实收加权6 6、达成率：、达成率：综合达成率综合达成率= =（实收保费（实收保费/ /应收保费应收保费+ +实收件数实收件数/ /应收件数）应收件数）*100%/ *100%/ 2 2 1 1、统计月、统计月2 2月，缴费对应日所在月份月，缴费对应日所在月份2 2月月, , 当月三次保费达成率指标？当月三次保费达成率指标？2 2、统计月、统计月2 2月，缴费对应日所在月份月，缴费对应日所在月份1212月，最终月四次综合达成率指标月，最终月四次综合达成率指标？？2月12月1月四次三次二次四次三次二次四次三次二次综合达成率件数达成率保费达成率综合达成率件数达成率保费达成率 与达成率相关的考核：与达成率相关的考核：保费达成率：薪资、奖励方案相关指标保费达成率：薪资、奖励方案相关指标件数达成率：与活动量管理相关指标件数达成率：与活动量管理相关指标综合达成率：与晋升考核相关指标综合达成率：与晋升考核相关指标 假设现在你的二次保费达成率是：假设现在你的二次保费达成率是：80%80%，应收，应收二次保费：二次保费：4000040000元，要达到元，要达到90%90%的标准，还需要收的标准，还需要收取多少保费？取多少保费？假设现在你的二次件数达成率是：假设现在你的二次件数达成率是：80%80%，应收，应收二次件数：二次件数：100100件，要达到件，要达到90%90%的标准，还需要收取的标准，还需要收取多少件？多少件？还需要收取还需要收取 ? ?元保费元保费还需要收取还需要收取? ?件件小测验：小测验： 假设现在你的二次综合达成率是：假设现在你的二次综合达成率是：70%70%，，应收二次保费：应收二次保费：3000030000元，应收二次件数元，应收二次件数100100件件, ,要达到要达到80%80%的考核标准，怎样才能达标？的考核标准，怎样才能达标？还需要收取还需要收取 ? ? 元保费和元保费和? ?件件或？或？或？或？ 二、宽限期二、宽限期 自保险单所载明的缴费日期的次日起60日为宽限期，在宽限期内发生的保险事故，保险公司仍负保险责任。
7.17.1、宽限期的概念、宽限期的概念 7.27.2、宽限期的计算、宽限期的计算 月月 日日一般月份一般月份 M+2 N-1跨跨7、、8或或12、、1 M+2 N-2经过经过2月月28号号 M+2 N+1经过经过2月月29号号 M+2 N 例1：保单缴费对应日是5月25日，其宽末日期是？7月24日例2：保单缴费对应日是7月25日，其宽末日期是？9月23日例3：保单缴费对应日是2月25日（2月为28天），其宽末日期是？ 4月26日 宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施，不到宽限期是公司对于那于经济暂时有困难客户的缓急措施，不到万不得以，建议您千万不要使用，因为万不得以，建议您千万不要使用，因为宽限期对于一张保单一辈子宽限期对于一张保单一辈子只有一次只有一次，第一次使用时缴费期间是，第一次使用时缴费期间是1414个月，以后再使用所谓的宽个月，以后再使用所谓的宽限期也就是限期也就是1212个月一缴，每年如此等于没有宽限期，而当你真的到个月一缴，每年如此等于没有宽限期，而当你真的到了特殊情况需要缓交时，保单就会失效，失效不但会增加费用，出了特殊情况需要缓交时，保单就会失效，失效不但会增加费用，出险不能赔付，分红也没了险不能赔付，分红也没了…… 是真正的体现保险公司的人性关怀！是真正的体现保险公司的人性关怀！7.27.2 、宽限期、宽限期12月月10月2009年年10月月12月12月月14个月个月12月 1、停效、停效 投保人逾宽限期仍未缴纳保险费的，在宽限期满的次日起保单停效，公司不再承担保险责任。
2、复效、复效 自停效二年内，投保人可申请恢复保险合同效力经公司审核同意后，投保人补交保险费及利息的次日零时起，合同效力恢复， 公司继续承担保险责任3、永久失效、永久失效 自停效超过二年的，保单将永久失效，投保人不能再申请复效，而只能办理退保手续7.47.4、延伸的几个概念、延伸的几个概念 1 1、达标人力、达标人力 (注：以上指标指保费达成率)2 2、实动人力：、实动人力：新单标保1000元/月3 3、绩优人力：、绩优人力：个险10000元/月、银代15000元/月7.57.5、人力的几个概念、人力的几个概念 【第一阶段】【第一阶段】1-71-7、重点关注最终月指标、重点关注最终月指标 【第二阶段】【第二阶段】8-148-14、重点关注过渡月指标、重点关注过渡月指标 【第三阶段】【第三阶段】15-2115-21、重点关注本月指标、重点关注本月指标 【第四阶段】【第四阶段】22-22-月末、重点关注本月指标月末、重点关注本月指标8 8、阶段的几个概念、阶段的几个概念 三、继续率三、继续率 9.19.1、、 13 13个月保费继续率、个月保费继续率、2525个月保费继个月保费继续率续率继续率继续率13个月保费继续率2525个月保费继续率个月保费继续率考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第1313个月保费个月保费( (含附约含附约) )考察期间内生效之寿险新契约保费考察期间内生效之寿险新契约保费 ( (含附约含附约) )第第1313个月保费继续率个月保费继续率= 9.29.2、、 月保费继续率、年保费继续率月保费继续率、年保费继续率继续率继续率月保费继续率年保费继续率年保费继续率考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第考察期间内出单之寿险新契约于生效后实收的第1313个月保费个月保费( (含附约含附约) )考察期间内生效之寿险新契约保费考察期间内生效之寿险新契约保费 ( (含附约含附约) )第第1313个月保费继续率个月保费继续率= 达成率应收保费达成率应收保费= =新契约扣减退保保费新契约扣减退保保费继续率应收保费继续率应收保费= =新契约保费新契约保费达成率与继续率的区别达成率与继续率的区别保费继续率保费继续率（件数）（件数）应缴日在最终月经最终月、过渡月、当应缴日在最终月经最终月、过渡月、当月的累计实收保费（件数）月的累计实收保费（件数）〓〓应缴日在最终月的应收保费（件数）应缴日在最终月的应收保费（件数） * 100% * 100%保费达成率保费达成率（件数）（件数）应缴日在最终月经最终月、过渡月、当应缴日在最终月经最终月、过渡月、当月的累计实收保费（件数）月的累计实收保费（件数）〓〓应缴日在最终月的应收保费（件数）应缴日在最终月的应收保费（件数） * 100% * 100% 作业：作业： 1 1、为什么说把本月当作最终月、为什么说把本月当作最终月就是利益最大化？就是利益最大化？ 2 2、如何做好本月指标？、如何做好本月指标？ 。