企业信用评级效劳流程出具任务评级预备 成立工程组制定评级方案访谈记录/工作底稿现场考察与访谈《尽职调查报告》《客户需求与分析报告》数据录入初步评级评级报告初稿三级审核级别评定信评委员会信用级别评定构造与反响评估与托付方或发行人沟通意见反响复评报告定稿出具报告内部审核 格式复查批印发出结果公布备案 信息公布文件归档跟踪评级定期不定期版本 NO.1一、收集相关资料1 评级预备阶段主要包括：客户申请、调查审核、签订合同并收费、成立评级工程小组、企业供给资料、制定评级工作方案等操作环节评级机构承受客户托付成立评级工程小组，依据企业供给的初步资料，制定评级工作方案，并为尽职调查做好预备工作1.1 通过网络引擎搜寻、广告信息、等渠道方式搜集企业联系方式信技术来实现进展准客户用信息档案1.2 预备预备全部交付资料1.3 保存整理各项信息二、 邀约2 通过使用 、 、信件、email 等通2.1 通知留意术语合理化、标准化、失2.2 屡次反复 邀约到对方完善企业信三、专家开评审会评估师进展评审3 该企业信用评估必需要通过专业的信用3.1 通过全部审核符合标准进展备案记录3.2 评审委员会主任主持召开评审会；工程组长介绍评级对象的优势、风险及评级依据、规律论证过程，评审委员对评级报告进展争论质询，提出报告修改意见。
同时评审委员对信用等级进展投票表决， 并经 2/3 以上的与会评审委员同意为有效四、公布评估结果4 在系统上公布其评估的整理结果4.1 复查无误确立公布评级结果公布阶段 主要完成评级报告的签发、排版打印、对外公布及向档案室移交评级资料的工作4.2 评级结果公布的内容一般包括评级对象名称、信用等级、评级观点及主要评级依据4.3 评级结果反响与复评阶段主要完成就评级结果及报告内容与评级对象的沟通、确认工作五、公布相关证件收费的相关工本效劳费5 通知企业交付审核费用及出示信用报告5.1 对用对方需要使用的证件出示颁发的六、打印出示信用报告该企业的信用报告6 进入 11315 全国企业征信系统打印出示6.1 本机构对企业信用信息的采集、整理、核实及信用牌匾、信用证书、媒体公示宣传等6.2 被承受的信用信息和信用分支在网上公示，承受工商、税务、质检等政府各职能部门及宽阔消费者的监视6.3 信用信息的承受、核实、录用，全部由中国诚信网遵循“客观、公正、第三方”国际征信规章独立完成，不承受外界干预版本 NO.21 评级预备评级预备阶段主要包括：客户申请、调查审核、签订合同并收费、成立评级工程小组、企业供给资料、制定评级工作方案等操作环节。
评级机构承受客户托付成立评级工程小组，依据企业供给的初步资料，制定评级工作方案，并为尽职调查做好预备工作1.1 客户申请客户申请可以分为两类，一类是客户主动托付开展评级业务；一类是大公主动向客户营销评级业务，并由客户向大公提出评级申请针对其次类状况，市场人员要认真了解客户的需求状况，准确介绍大公评级业务性质、范围和种类等的文件有：《工程建议书》该环节主要由市场部门负责，需要形成1.2 调查审核调查审核环节主要工作是调阅客户过往评级资料以及相关行业和企业的评级资料，收集、分析、整理宏观经济状况、相关行业背景资料，对客户的经营状况、财务状况、进展战略和竞争对手状况进展初步分析，并推断大公是否能够独立、客观、公正地对客户进展评级，且是否具备相应的评级力量评级部门帮助审核该环节主要由市场部门人员负责实施，1.3 签订合同并收费调查审核环节完成并与客户确认托付意向后，大公与客户签订《评级托付合同》，收取评估费用合同款到账后，客户效劳中心依据合同内容出具《工程任务单》，由客户效劳中心主任、主管市场副总裁签核后，向技术支持部下达《工程任务单》假设某些特定工程须向人民银行报备，需报备完成后再下达《工程任务单》。
该环节需形成的文件有：《评级托付合同》、《工程任务单》等1.4 成立评级工程小组技术支持部接到客户效劳中心下达的《工程任务单》后，对其进展合规性检查后提交评级总监，评级总监依据评级业务性质下达任务给部门经理，部门经理下达任务给相应处，依据评级对象所属行业、企业规模及债券特征成立特地的评级工程小组，并指定工程组长在这一环节，评级总监、部门经理和处经理分别要对任务单进展签核，技术支持部依据签核后的任务单下达《工程流程掌握单》给评级工程小组通常评级工程小组由 2－3 人组成，其中工程组长担当评级报告的主要撰写责任，并负责与企业、银行等相关部门的沟通协调工作；工程组员负责资料搜集、工作底稿等工程评级关心工作该环节需形成的文件有：《工程流程掌握单》自此工程小组将持有此单直至工程完毕，并最终随工程资料存档，期间每一个环节涉及到的相关责任人需按要求填写此单1.5 供给资料工程小组与评级对象建立工作联系，将工作程序告知对方，同时向其供给《评级资料清单》，请评级对象按资料清单预备资料，并在商定的时间内提交工程小组该环节需形成的文件有：《评级资料清单》1.6 资料分析工程小组对评级对象提交的资料进展初步审核，确定资料中遗漏、缺失、错误的信息并通知评级对象进展补充，以保证评级资料的完整性、真实性。
作完成该环节由评级工程小组和业务部门合1.7 制定评级工作方案工程小组依据评级对象特点、工程时间要求制定评级工作方案，包括现场访谈日程安排、整个评级工程的进度安排同时在前面对评级资料进展初步分析的根底上，工程小组在访谈提纲中列消灭场调查时需重点了解、核实和澄清的问题，以及还需进一步补充的具体资料最终工程小组向评级对象提交评级工作方案和现场访谈提纲该环节需形成的文件有：《评级工作方案》、《现场访谈提纲》2 尽职调查尽职调查是指工程小组对评级对象进行全面调查，充分了解评级对象的经营状况及面临的风险和问题，依据评级对象所处行业、业务的不同特点，具体收集评级资料的过程,包括实地调查和其他形式的补充调查尽职调查阶段主要包括现场访谈、实地考察、资料整理、调研汇报等操作环节《客户需求分析报告》此阶段形成的文件：《尽职调查报告》、2.1 现场访谈象或相关机构进展现场访谈依据评级工作方案，工程小组对评级对访谈对象包括：评级对象的高层治理人员，以及财务、生产、销售、技术、人事、规划等部门负责人；相关机构的主要负责人，包括金融机构、主管部门、工商税务部门、主要业务往来单位等工程小组对访谈对象的选择应依据重要性原则来确定。
访谈内容包括：评级对象的根本状况， 主营业务及主导产品，生产技术及设备，原料、能源供给及保障，市场销售、关联交易与同业竞争，组织构造与内部掌握，高管人员及治理素养，财务状况与重要会计明细，进展规划与工程投资，资金使用及归还打算，股东、政府及银行支持，担保、诉讼及其他重要事项等2.2 实地考察实地考察评级对象现场，以对评级对象生产经营全貌建立感性生疏，并进一步实地核实其生产经营现状、资产规模、在建工程等2.3 资料整理在现场访谈和实地考察完毕后，工程小组对评级对象供给的以及通过公开信息所收集的相关资料进展归类、整理，比照评级资料清单并结合评级实际需要可要求评级对象补充相关资料2.4 调研汇报在整个尽职调查完毕后的次日，工程小组将全部资料和信息汇总并初步整理分析，预备调研汇报处经理组织有相关行业阅历的分析师听取调研汇报，工程组长介绍现场调研的整个过程、评级对象的总体状况并初步总结其主要优势和风险，最终由大家争论确定评级报告的分析框架及要点，以及后续工作留意事项调研汇报要有专人记录并填写工程流程单此环节形成的工作文件有：《工程流程单——调研汇报》2.5 撰写尽职调查报告工程小组对评级资料进展汇总、加工和提炼，撰写《尽职调查报告》、《客户需求分析报告》。
3 初评阶段工程小组在完成尽职调查后，进入工程初评阶段，主要包括：评级对象供给补充资料、建立工作底稿、通过操作系统进展数据比较分析、撰写评级报告、三级审核初评阶段所形成的文件有 :评级报告〔初稿〕、完整的工作底稿3.1 评级对象供给补充资料工程小组在预备评级报告的同时要与评级对象和承销银行保持严密沟通，依据评级分析和报告写作需要请其供给补充资料的评级工作底稿3.2 建立评级工作底稿工程小组汇总整理全部资料，建立完备此环节形成的工作文件：《工作底稿》3.3 操作系统分析依据评级方法和评级指标体系，工程小组整理定性资料和定量数据，录入操作系统进展比较分析3.4 撰写评级报告工程组长运用评级专业学问，依据调研汇报确定的报告分析框架，运用工作底稿和操作系统对评级对象进展深入分析， 撰写评级报告并给出建议的信用等级信用分析应遵循定性和定量、动态和静态相结合的原则，对评级对象进展综合评价评级报告应对评级对象的经营环境、经营状况、竞争地位、治理水平、财务状况进展分析评价，并综合考虑其面临的风险因素和抗风险力量对特别行业的评级对象还应当分析影响评级对象的特别因素对于债券评级，还应当分析发行人募集资金投向、到期偿付力量、外部支持等与特定债务归还相关的因素。
假设有债券担保或抵押，还应评价担保力量和抵押状况3.5 三级审核工程小组撰写的评级报告和完成的工作底稿依次经处经理一审、部门技术总监二审、部门总经理三审，工程小组按审核意见修改报告每个审核环节责任人需对评级报告提出评审意见，并对上个审核环节完成后的报告质量进展打分此环节形成的工作文件：《工程流程掌握单——一审-二审-三审》、《评级报告〔初稿〕》4 评定等级评定等级阶段主要包括：评审预备、信用等级评审和评级报告修改评定等级是评审委员会听取工程小组状况介绍，对评级报告及工作底稿进展争论、质疑、审核，提出修改意见并依据信用等级评定方法，打算评级对象信用等级的过程4.1 评审预备评级报告经三级审核通过后，可以向评审委员会申请评审工程小组向评级秘书提交评级报告〔初稿〕、工作底稿和《工程流程掌握单》评级秘书请示评审委员会主任，确定评审时间和参与评审会的评审委员，同时将评级报告和工作底稿发送给参会委员和质量治理部负责人员在评审会前应认真批阅评级报告该环节由技术支持部负责实施，参会委4.2 信用等级评审评审委员会主任主持召开评审会工程组长介绍评级对象的优势、风险及评级依据、规律论证过程，评审委员对评级报告进展争论质询，提出报告修改意见。
同时评审委员对信用等级进展投票表决， 并经 2/3 以上的与会评审委员同意为有效评级秘书负责收集《工程评审单》，整理填写《评审纪要》，依据评审委员和质量治理部的意见整理修改意见，并将评审纪要和修改意见报送评审委主任审核签字该环节形成的文件：《工程评审单》、《质量治理意见表》、《评审纪要》、《评级报告修改意见》。