客户服务热线：客户服务热线：95568 企业年金综合服务方案企业年金综合服务方案 客户服务热线：客户服务热线：95568 内容提要内容提要中国民生银行简介及企业年金业务概况中国民生银行简介及企业年金业务概况企业年金账户管理服务企业年金账户管理服务企业年金基金托管服务企业年金基金托管服务企业年金业务服务承诺企业年金业务服务承诺关于建立企业年金计划的建议关于建立企业年金计划的建议 客户服务热线：客户服务热线：95568 第一部分第一部分中国民生银行简介及企业年金业务概况中国民生银行简介及企业年金业务概况 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 优质进取的上市商业银行优质进取的上市商业银行 中国民生银行是我国金融业改革的成功试验田，是我国第一家严格按中国民生银行是我国金融业改革的成功试验田，是我国第一家严格按 照照《《中华人民中华人民共和国公司法共和国公司法》》、、《《中华人民共和国商业银行法中华人民共和国商业银行法》》设立的全国性股份制商业银行设立的全国性股份制商业银行。
1996年年1月月12日，中国民生银行经国务院、中国人民银行批准正式开业日，中国民生银行经国务院、中国人民银行批准正式开业注册资本注册资本13.8亿元，是国内成立最晚、发展最快、资产质量最好的全国性股份制商业银行亿元，是国内成立最晚、发展最快、资产质量最好的全国性股份制商业银行 创立当年，民生总资产翻番，贷款总额翻番十二年间，中国民生银行的资产规模从创立当年，民生总资产翻番，贷款总额翻番十二年间，中国民生银行的资产规模从13.8亿元发展到到亿元发展到到9198亿元（截至亿元（截至2007末），贷款总额末），贷款总额 （含贴现）为（含贴现）为5550亿元，资产亿元，资产总额跃居股份制商业银行前列总额跃居股份制商业银行前列 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 民生银行发展大事记民生银行发展大事记 1996年年1月月12日，中国民生银行在北京正式成立日，中国民生银行在北京正式成立 2000年年12月月19日，中国民生银行日，中国民生银行A股股票（股股票（600016）在上海证券交易所）在上海证券交易所 挂牌上市挂牌上市 2001年年11月月24日，中国民生银行所有分支机构全部使用新一代大集中综合业务系统。
日，中国民生银行所有分支机构全部使用新一代大集中综合业务系统 2002年年1月月16日，中国民生银行推出的日，中国民生银行推出的“安全账户系统安全账户系统” ，成为国内首先开通该项，成为国内首先开通该项服务的银行服务的银行 2003年年3月月18日，中国民生银行日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易 2004年年11月月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债亿元人民币次级债券，成为中国第一家成功私募发行次级债券的商业银行券，成为中国第一家成功私募发行次级债券的商业银行 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 民生银行发展大事记民生银行发展大事记 2005年年10月月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行的商业银行 2007年年6月月27日，中国民生银行定向增发募集日，中国民生银行定向增发募集180亿元资金收妥入账，标志着民生银亿元资金收妥入账，标志着民生银行定向增发成功，中国人寿、中国平安成为民生银行股东。
行定向增发成功，中国人寿、中国平安成为民生银行股东 2007年年10月，中国民生银行的事业部制改革全面启动，民生银行将迎来又一个高速发月，中国民生银行的事业部制改革全面启动，民生银行将迎来又一个高速发展的阶段展的阶段 2007年末至年末至2008年初，中国民生银行成立金融租赁公司、基金管理公司，入主陕国投，年初，中国民生银行成立金融租赁公司、基金管理公司，入主陕国投，参股美国联合银行，业务多元化和国际化的格局已初步形成，正朝着民生金融控股集团参股美国联合银行，业务多元化和国际化的格局已初步形成，正朝着民生金融控股集团的发展目标迈进的发展目标迈进 2008年年6月，英国月，英国《《金融时报金融时报》》公布公布2008年全球市值年全球市值500强企业排行强企业排行 榜，中国民生银榜，中国民生银行以行以221.153亿美元市值首次进入该排行榜，居亿美元市值首次进入该排行榜，居419位 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 完善的法人治理结构完善的法人治理结构 民生银行是我国唯一一家从成立开始，一直聘请国际会计公司普华永道进行财务审计民生银行是我国唯一一家从成立开始，一直聘请国际会计公司普华永道进行财务审计和管理咨询的国内银行，是第一家有外资投资入股的国内银行，第一家聘请外部董事和管理咨询的国内银行，是第一家有外资投资入股的国内银行，第一家聘请外部董事（后来的独立董事）的国内上市公司。
后来的独立董事）的国内上市公司 2006 年排名年排名“中国上市公司董事会治理价值中国上市公司董事会治理价值”榜首 为保证企业年金资产的安全，维护委托人和受益人的利益提供了运行机制保障为保证企业年金资产的安全，维护委托人和受益人的利益提供了运行机制保障 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 优秀的经营业绩优秀的经营业绩 截至截至2007年末，中国民生银行总资产规模达年末，中国民生银行总资产规模达9198亿元，位居国内股份制商业银行前列亿元，位居国内股份制商业银行前列中国民生银行经过中国民生银行经过12年的努力，已经发展成为一家具有较强规模实力的中型商业银行年的努力，已经发展成为一家具有较强规模实力的中型商业银行民生银行近四年经营业绩民生银行近四年经营业绩单位：亿元单位：亿元财务指标财务指标\年份年份2007年年2006年年2005年年2004年年资产总额资产总额9197.967250.875571.364453.99股东权益总额股东权益总额501.86193.10154.59129.07存款总额存款总额6712.195833.154888.333800.44贷款总额贷款总额5549.594474.473780.722883.62净利润净利润63.3538.3227.0320.38不良贷款率不良贷款率1.22%1.25%1.26%1.31%资本充足率资本充足率10.73%8.12%8.26%8.59% 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 强大的科技开发实力强大的科技开发实力 2001年年6月，民生银行率先建成月，民生银行率先建成“科技大集中科技大集中”综合业务系统，成为当时国内第一综合业务系统，成为当时国内第一家建立了数据大集中系统的商业银行。
家建立了数据大集中系统的商业银行 2002年年10月，民生银行核心银行系统与人民银行月，民生银行核心银行系统与人民银行“现代化支付系统现代化支付系统”实现无缝连接实现无缝连接 2003年起，中国民生银行与美国科尔尼携手，启动了年起，中国民生银行与美国科尔尼携手，启动了“八大系统八大系统”建设（即客户信建设（即客户信息管理、客户服务中心、业务流程、风险评价、业务定价、信用卡、行员培训和客户息管理、客户服务中心、业务流程、风险评价、业务定价、信用卡、行员培训和客户经理管理系统）经理管理系统） 2004年，民生银行国内第一家完成业务集中处理中心的建设年，民生银行国内第一家完成业务集中处理中心的建设 2005年年11月月28日，中国民生银行与埃森哲及日，中国民生银行与埃森哲及SAP公司举行了签约仪式，引进了世界公司举行了签约仪式，引进了世界最先进的银行新一代核心业务处理系统最先进的银行新一代核心业务处理系统 民生银行具有完整的开发人员队伍以及快速的系统分析、设计和开发能力民生银行具有完整的开发人员队伍以及快速的系统分析、设计和开发能力 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 有效的风险控制体系有效的风险控制体系 形成了对各种银行业务风险进行管理的内部控制机制。
形成了对各种银行业务风险进行管理的内部控制机制 构筑了由事前的风险管理体系、事中的资产监控体系和事后的内部稽核体系组成构筑了由事前的风险管理体系、事中的资产监控体系和事后的内部稽核体系组成的三重垂直风险控制体系的三重垂直风险控制体系制定了相应的管理制度和操作规程制定了相应的管理制度和操作规程建立了严格的分级授权和岗位责任制度建立了严格的分级授权和岗位责任制度 客户服务热线：客户服务热线：95568 截止截止2007年末，中国民生银行在北京、广州、上海、深圳、武汉、大连、南京、年末，中国民生银行在北京、广州、上海、深圳、武汉、大连、南京、杭州、太原、石家庄、重庆、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、苏州、青杭州、太原、石家庄、重庆、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、苏州、青岛、温州、厦门、泉州、长沙、郑州设有岛、温州、厦门、泉州、长沙、郑州设有25家一级分行，在汕头设立家一级分行，在汕头设立1家直属支行，家直属支行，计计26家一级分支机构，并在香港设有代表处分行下设家一级分支机构，并在香港设有代表处分行下设284家支行，遍布全国主要家支行，遍布全国主要省份，在中心城市建立了相对完整的分支机构网络。
省份，在中心城市建立了相对完整的分支机构网络 2007－－2009年，民生银行将陆续在中东部地区筹建年，民生银行将陆续在中东部地区筹建5－－7家分行，并根据需要在家分行，并根据需要在西部、东北及海南省增设分行西部、东北及海南省增设分行 到到2009年中国民生银行一级分行数将达到或超过年中国民生银行一级分行数将达到或超过30家，分支机构总数接近家，分支机构总数接近500家，将以较快的速度形成比较完整的经营网络家，将以较快的速度形成比较完整的经营网络一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 遍布全国的分支机构和营业网点遍布全国的分支机构和营业网点 客户服务热线：客户服务热线：95568 2008年，中国民生银行被评为年，中国民生银行被评为“人民币理财产品卓越级发行银行人民币理财产品卓越级发行银行”和和“外币理财产外币理财产品卓越级发行银行品卓越级发行银行”；；2008年，中国民生银行荣获年，中国民生银行荣获“中国银行业卓越创新奖中国银行业卓越创新奖”和和“中国银行业最佳个人理中国银行业最佳个人理财品牌财品牌”奖项；奖项；在由在由《《理财周报理财周报》》组织的组织的2007年首届中国最佳银行理财产品评选活动中，中国民生年首届中国最佳银行理财产品评选活动中，中国民生银行银行“非凡理财非凡理财”品牌及系列产品，一举获得五个奖项。
品牌及系列产品，一举获得五个奖项中国民生银行获得中国民生银行获得“2007中国杰出营销奖中国杰出营销奖”、、“2007十佳金融服务机构十佳金融服务机构”、、“2007最最具社会责任感银行具社会责任感银行”；；中国民生银行的外汇业务赢得了中国民生银行的外汇业务赢得了“2007年最佳贸易融资银行奖年最佳贸易融资银行奖”以及以及“2007年亚洲商年亚洲商业银行竞争力排名业银行竞争力排名”十佳商业银行称号十佳商业银行称号 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 民生荣誉民生荣誉 客户服务热线：客户服务热线：95568 2007年年9月，中国民生银行荣获月，中国民生银行荣获“2007中国商业银行竞争力中国商业银行竞争力”核心竞争力第二、核心竞争力第二、最具发展潜力奖最具发展潜力奖 在在《《福布斯福布斯》》中文版评选的中文版评选的“2006中国顶尖企业十强榜中国顶尖企业十强榜”上，中国民生银行位列上，中国民生银行位列第七名 在在“2006民营上市公司民营上市公司100强强”中位列第一名，并在市值、社会贡献两项分榜中中位列第一名，并在市值、社会贡献两项分榜中名列第一。
名列第一 2006年，中国民生银行荣获年，中国民生银行荣获“扶贫中国行扶贫中国行2005年度贡献奖年度贡献奖”、、“中国最受尊敬中国最受尊敬企业企业”称号 根据英国根据英国《《银行家银行家》》(The Banker)2006年年7月发布的全球月发布的全球1000家银行最新排名家银行最新排名,中国民生银行由中国民生银行由2005年的第年的第287位上升到第位上升到第247位位, 在该杂志对中国大陆的银行排在该杂志对中国大陆的银行排名中名中,位列第位列第8位 2005年度中国企业信息化年度中国企业信息化500强中，中国民生银行排名第强中，中国民生银行排名第22位2005年，在年，在《《银行家银行家》》杂志公布的中国商业银行竞争力报告中，中国民生银行的杂志公布的中国商业银行竞争力报告中，中国民生银行的科技竞争力、内控机制竞争力排名第三科技竞争力、内控机制竞争力排名第三 一、中国民生银行简介一、中国民生银行简介 民生荣誉民生荣誉 客户服务热线：客户服务热线：95568 2002年，开始关注和研究中国企业年金市场年，开始关注和研究中国企业年金市场2004年年5月，开发企业年金月，开发企业年金账户管理、托管信息管理系统。
账户管理、托管信息管理系统2004年年10月，选取部分客户的企业年金计划进行试运行月，选取部分客户的企业年金计划进行试运行2005年年1月，开始筹建企业年金中心，月，开始筹建企业年金中心，2005年年4月正式挂牌成立月正式挂牌成立2006-2007年，设计搭建完善的业务组织管理体系，完成第二期先进的企业年金账户管理年，设计搭建完善的业务组织管理体系，完成第二期先进的企业年金账户管理与托管系统，积极进行市场培育，储备众多合作客户与托管系统，积极进行市场培育，储备众多合作客户2007年年11月，正式获得国家劳动与社会保障部企业年金账户管理和托管双项资格月，正式获得国家劳动与社会保障部企业年金账户管理和托管双项资格2007年年12月，与九家金融机构签署企业年金业务战略合作协议月，与九家金融机构签署企业年金业务战略合作协议民生银行企业年金业务发展历程民生银行企业年金业务发展历程二、民生银行企业年金业务概况二、民生银行企业年金业务概况 客户服务热线：客户服务热线：95568 中国民生银行以中国民生银行以““一个前提，三方面管理一个前提，三方面管理””为企业年金基金账户管理的经营理念，为企业年金基金账户管理的经营理念，即在控制风险的前提下，实现专业化管理、专业化营销与专业化服务。
通过事业部制即在控制风险的前提下，实现专业化管理、专业化营销与专业化服务通过事业部制的组织模式，发展本行企业年金业务的组织模式，发展本行企业年金业务总行企业年金中心总行企业年金中心市场营销处市场营销处业务运营处业务运营处监督管理处监督管理处 组织管理组织管理二、民生银行企业年金业务概况二、民生银行企业年金业务概况 客户服务热线：客户服务热线：95568 中国民生银行为高起点、高素质、高效率迎接企业年金的市场化运作，汇集了行内中国民生银行为高起点、高素质、高效率迎接企业年金的市场化运作，汇集了行内具有商业银行、财务会计、基金管理、证券市场、具有商业银行、财务会计、基金管理、证券市场、IT人员、人力资源管理等方面的人员、人力资源管理等方面的20余位专业人员，组成了专业化管理团队余位专业人员，组成了专业化管理团队----总行一级机构企业年金中心专业团队中总行一级机构企业年金中心专业团队中100%具有大学学历，具有大学学历，50%具有研究生以上学历学位，管理人员中全部具有国外考察、具有研究生以上学历学位，管理人员中全部具有国外考察、培训或工作经历培训或工作经历 中国民生银行严格遵循劳动保障部规范要求，充分学习和借鉴国内外金融同业企业中国民生银行严格遵循劳动保障部规范要求，充分学习和借鉴国内外金融同业企业年金业务系统的先进理念和做法，先后投资近千万元，组织技术和市场骨干，从客户年金业务系统的先进理念和做法，先后投资近千万元，组织技术和市场骨干，从客户需求出发，结合本行企业年金业务的实践经验，和国内一流软件开发商合作，构建了需求出发，结合本行企业年金业务的实践经验，和国内一流软件开发商合作，构建了技术先进、功能完善的企业年金账户管理系统与企业年金基金托管系统，为企业年金技术先进、功能完善的企业年金账户管理系统与企业年金基金托管系统，为企业年金计划长期、安全、准确的运行提供了坚实的保障。
计划长期、安全、准确的运行提供了坚实的保障团队建设团队建设二、民生银行企业年金业务概况二、民生银行企业年金业务概况业务系统业务系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 中国民生银行企业年金业务完全纳入全行统一的法律合规、内部稽核、纪检监察中国民生银行企业年金业务完全纳入全行统一的法律合规、内部稽核、纪检监察的全方位、多层次的风险防范体系，并在企业年金中心专门设立了稽核监督处，配备的全方位、多层次的风险防范体系，并在企业年金中心专门设立了稽核监督处，配备专职人员对年金账户管理与托管业务的运营进行有效监督，切实防范业务中可能出现专职人员对年金账户管理与托管业务的运营进行有效监督，切实防范业务中可能出现的任何风险的任何风险 中国民生银行以中国民生银行以““民生年金，情系民生民生年金，情系民生””为服务理念，以客户需求为出发点和落为服务理念，以客户需求为出发点和落脚点，通过个性化的方案设计、差异化的运营套餐、多样化的服务渠道，努力打造优脚点，通过个性化的方案设计、差异化的运营套餐、多样化的服务渠道，努力打造优质高效的客户服务平台质高效的客户服务平台。
风险控制风险控制二、民生银行企业年金业务概况二、民生银行企业年金业务概况 服务平台服务平台 客户服务热线：客户服务热线：95568 2007年上半年，中国民生银行用近四个月的时间，策划并委托中国养老金网，由年上半年，中国民生银行用近四个月的时间，策划并委托中国养老金网，由中华工商联合出版社出版发行了中华工商联合出版社出版发行了《《中国企业年金规范与发展中国企业年金规范与发展》》一书；一书；2007年年7月月14日，日，中国民生银行会同清华大学就业与社会保障研究中心在清华大学公共管理学院举办了中国民生银行会同清华大学就业与社会保障研究中心在清华大学公共管理学院举办了“民生民生-清华企业年金论坛清华企业年金论坛”，劳动和社会保障部副部长刘永富先生亲临会场作专题，劳动和社会保障部副部长刘永富先生亲临会场作专题报告 目前，中国有色金属、电信、交通、钢铁、通讯、机械、电子、商贸等行业目前，中国有色金属、电信、交通、钢铁、通讯、机械、电子、商贸等行业30余余家集团或公司，与民生银行达成了年金管理业务的初步合作意向，正式签约客户家集团或公司，与民生银行达成了年金管理业务的初步合作意向，正式签约客户5家。
家市场培育市场培育二、民生银行企业年金业务概况二、民生银行企业年金业务概况客户储备客户储备 客户服务热线：客户服务热线：95568 专业、用心的年金全程服务专业、用心的年金全程服务 企业在建立年金计划前，我行企业年金顾问将为企业提供专业、全面的咨询，企业在建立年金计划前，我行企业年金顾问将为企业提供专业、全面的咨询，为企业有关人员提供企业年金培训，在此基础上为企业量身定做企业年金计划方案为企业有关人员提供企业年金培训，在此基础上为企业量身定做企业年金计划方案 为对企业提供专业、贴身的企业年金服务，我行建立了由总行为对企业提供专业、贴身的企业年金服务，我行建立了由总行-区域中心区域中心-分行三级分行三级组成的企业年金服务体系针对每个企业客户，由总、分行专业的企业年金顾问具体负组成的企业年金服务体系针对每个企业客户，由总、分行专业的企业年金顾问具体负责企业年金方案的需求调研、企业、计划建立等服务工作我行建立了由内部专家、责企业年金方案的需求调研、企业、计划建立等服务工作我行建立了由内部专家、外部专家结合的强大的专业支持队伍，对企业年金业务进行前瞻性研究并向分行提供专外部专家结合的强大的专业支持队伍，对企业年金业务进行前瞻性研究并向分行提供专业指导业指导。
先进、强大的账户管理系统先进、强大的账户管理系统 我行引进国内外数十位资深企业年金业务专家，和国内一流的软件开发商合作，我行引进国内外数十位资深企业年金业务专家，和国内一流的软件开发商合作，严格按照劳动和社会保障部的法规，充分考虑国际成熟年金市场的运作经验，历时两严格按照劳动和社会保障部的法规，充分考虑国际成熟年金市场的运作经验，历时两年，遵循以客户为中心的核心理念，构建了技术先进、功能完善的企业年金账户管理年，遵循以客户为中心的核心理念，构建了技术先进、功能完善的企业年金账户管理系统，为企业年金计划长期、安全、准确的运行提供了坚实的保障系统，为企业年金计划长期、安全、准确的运行提供了坚实的保障三、民生银行企业年金业务优势三、民生银行企业年金业务优势 客户服务热线：客户服务热线：95568 方便、快捷方便、快捷的客户服务渠道的客户服务渠道 为方便企业客户、个人客户对企业年金的查询，我行为客户提供多种互动渠道，为方便企业客户、个人客户对企业年金的查询，我行为客户提供多种互动渠道，包括：银行柜台包括：银行柜台 、网上银行（、网上银行（）） 、银行（、银行（95568）） 、银行、银行 、自助查询终端、自助查询终端 、电子邮件、电子邮件 、人工座席等、人工座席等7种有效渠道。
种有效渠道 安全、准确的托管清算服务安全、准确的托管清算服务 我行于我行于2004年年7月经中国证监会批准，正式获得基金托管资格，拥有专门的托管月经中国证监会批准，正式获得基金托管资格，拥有专门的托管部门，成功托管了开放式基金、社保基金、保险资金、部门，成功托管了开放式基金、社保基金、保险资金、QDII、券商集合理财、信托计划、、券商集合理财、信托计划、资产证券化产品等多种资产，拥有丰富的专业托管经验目前我行的各类资产托管规模资产证券化产品等多种资产，拥有丰富的专业托管经验目前我行的各类资产托管规模近近1000亿元，居股份制银行前列亿元，居股份制银行前列 我行根据企业年金业务的特点升级了托管系统，完全可以满足各种复杂企业年金我行根据企业年金业务的特点升级了托管系统，完全可以满足各种复杂企业年金业务的托管要求我行坚持以风险控制为立行之本，建立了业内领先的风险控制体系，业务的托管要求我行坚持以风险控制为立行之本，建立了业内领先的风险控制体系，这为我行托管业务的安全、准确提供了重要的保障这为我行托管业务的安全、准确提供了重要的保障三、民生银行企业年金业务优势三、民生银行企业年金业务优势 客户服务热线：客户服务热线：95568 灵活、多样的年金模式选择灵活、多样的年金模式选择 企业因规模大小、组织结构不同，年金管理模式也不同。
对于规模较大的央属、企业因规模大小、组织结构不同，年金管理模式也不同对于规模较大的央属、省属集团企业，我行可提供集中管理、分散管理、混合管理三种模式供企业选择省属集团企业，我行可提供集中管理、分散管理、混合管理三种模式供企业选择 我我行还与专业受托机构合作，为中小企业提供集合受托年金服务，以降低企业管理成本行还与专业受托机构合作，为中小企业提供集合受托年金服务，以降低企业管理成本 规范、完善的风险管理机制规范、完善的风险管理机制 我行针对企业年金业务的特点，建立了由科学的风险控制的目标和原则、完善的我行针对企业年金业务的特点，建立了由科学的风险控制的目标和原则、完善的风险控制制度、有效的风险控制措施、先进的风险监控技术系统构成的一整套风险控制风险控制制度、有效的风险控制措施、先进的风险监控技术系统构成的一整套风险控制机制 通过完善的企业年金管理制度、操作流程和多层次的软硬件控制体系，进行事前通过完善的企业年金管理制度、操作流程和多层次的软硬件控制体系，进行事前识别和监测，事中预警、防范和处理、事后监督、评估和报告，以及业务结束后的全面识别和监测，事中预警、防范和处理、事后监督、评估和报告，以及业务结束后的全面稽核，实现全流程的风险控制、确保业务规范运作，风险控制到位。
稽核，实现全流程的风险控制、确保业务规范运作，风险控制到位三、民生银行企业年金业务优势三、民生银行企业年金业务优势 客户服务热线：客户服务热线：95568 优质、快捷的同业合作渠道优质、快捷的同业合作渠道 民生银行将依托企业年金基金账户管理人及托管人双重资格保证，借助多年打造民生银行将依托企业年金基金账户管理人及托管人双重资格保证，借助多年打造的同业合作平台，联手优质专业的受托人与投资管理人金融机构，为客户打造的同业合作平台，联手优质专业的受托人与投资管理人金融机构，为客户打造“2+2”模式的综合化全程服务，鼎力相助客户企业计划全程无忧模式的综合化全程服务，鼎力相助客户企业计划全程无忧 细致、周到的金融增值服务细致、周到的金融增值服务 民生银行将利用优质的金融服务平台优势，运用多年金融业服务经验，向企业和民生银行将利用优质的金融服务平台优势，运用多年金融业服务经验，向企业和员工提供包括各类资产业务、贸易金融业务、理财业务、贵宾卡、信用卡等知名产品服员工提供包括各类资产业务、贸易金融业务、理财业务、贵宾卡、信用卡等知名产品服务，以及企业年金方案咨询、年金基金投资建议、企业年金专题讲座、员工培训等综合务，以及企业年金方案咨询、年金基金投资建议、企业年金专题讲座、员工培训等综合服务在内的各种金融增值服务，让客户真正体会民生银行的用心服务。
服务在内的各种金融增值服务，让客户真正体会民生银行的用心服务三、民生银行企业年金业务优势三、民生银行企业年金业务优势 客户服务热线：客户服务热线：95568 第二部分第二部分关于建立企业年金计划的建议关于建立企业年金计划的建议 客户服务热线：客户服务热线：95568 企业年金企业年金——养老保障体系的三大支柱之一养老保障体系的三大支柱之一一、企业年金概述与意义一、企业年金概述与意义 企业年金是在政府强制实施的公共养老金或国家养老企业年金是在政府强制实施的公共养老金或国家养老金制度的基础上，企业在国家政策的指导下，根据自身金制度的基础上，企业在国家政策的指导下，根据自身经济实力和经济状况建立的，旨在为本企业职工提供一经济实力和经济状况建立的，旨在为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度定程度退休收入保障的补充性养老金制度企业年金以员工薪酬为基础，个人和企业分别按比例提企业年金以员工薪酬为基础，个人和企业分别按比例提取一定金额统放在个人账户下，由金融机构托管，并指取一定金额统放在个人账户下，由金融机构托管，并指定专业投资机构进行管理定专业投资机构进行管理。
基本养老保险、企业年金、个人自愿储蓄共同构成我国基本养老保险、企业年金、个人自愿储蓄共同构成我国养老保障体系的三大支柱养老保障体系的三大支柱第第一一支支柱柱第第二二支支柱柱第第三三支支柱柱 客户服务热线：客户服务热线：95568 建立企业年金的意义建立企业年金的意义一、企业年金概述与意义一、企业年金概述与意义 企业年金是建设现代企业制度的重要内容企业年金是一种重要的分配形式，企业年金是建设现代企业制度的重要内容企业年金是一种重要的分配形式，是建立现代企业制度的需要，是一项利国利民的好政策，对调动职工的积极性和吸是建立现代企业制度的需要，是一项利国利民的好政策，对调动职工的积极性和吸引人才增强企业凝聚力、促进企业长远发展具有重要意义引人才增强企业凝聚力、促进企业长远发展具有重要意义• 提高职工退休后生活水平，解除职工养老后顾之忧，稳定职工队伍，为企业吸引提高职工退休后生活水平，解除职工养老后顾之忧，稳定职工队伍，为企业吸引人才、激励人才、留住人才提供制度保障；人才、激励人才、留住人才提供制度保障；• 丰富职工中长期激励约束机制，将企业长远发展与职工的个人利益和职工价值贡丰富职工中长期激励约束机制，将企业长远发展与职工的个人利益和职工价值贡献紧密相连，提升企业凝聚力；献紧密相连，提升企业凝聚力；• 享受国家税收优惠，合理降低企业福利成本，促进企业福利阳光化。
享受国家税收优惠，合理降低企业福利成本，促进企业福利阳光化 客户服务热线：客户服务热线：95568 美国美国——401k计划计划 智利智利 ——AFP 澳大利亚澳大利亚——“超级年金超级年金”香港香港——“强积金强积金MPF”二、国外国外企业年金情况介绍二、国外国外企业年金情况介绍 客户服务热线：客户服务热线：95568 三、我国企业年金发展现状三、我国企业年金发展现状《《中华人民共和国国民经济和社会发展第十个五年计划纲要中华人民共和国国民经济和社会发展第十个五年计划纲要》》（（2001年年3月月15日）第日）第九届全国代表大会第四次会议批准提到：鼓励有条件的用人单位为职工建立企业年金九届全国代表大会第四次会议批准提到：鼓励有条件的用人单位为职工建立企业年金和补充医疗保险和补充医疗保险 ——首次正式使用首次正式使用“企业年金企业年金”概念概念2005年年8月，第一批企业年金运营资格认证公布，中国进入了企业年金规范运作的阶月，第一批企业年金运营资格认证公布，中国进入了企业年金规范运作的阶段段——企业年金进入规范运营阶段企业年金进入规范运营阶段2007年末，我国企业年金规模为年末，我国企业年金规模为1300 亿元，不足亿元，不足GDP的的1% 。
企业年金覆盖人数近企业年金覆盖人数近1000万人，仅占社会基本养老保险覆盖人数的万人，仅占社会基本养老保险覆盖人数的6％；企业％；企业2.4万户，覆盖的企业户数万户，覆盖的企业户数仅占我国企业总量的仅占我国企业总量的1%左右有关专家预测有关专家预测,在社会养老保障压力和巨大的市场需求面前在社会养老保障压力和巨大的市场需求面前, 到到2010年，我国参加企年，我国参加企业年金的人数将超过业年金的人数将超过6000万人，年金基金规模将超过万人，年金基金规模将超过5000亿元 客户服务热线：客户服务热线：95568 四、我国企业年金有关政策法规四、我国企业年金有关政策法规 法规名称法规名称发布部门发布部门实施日期实施日期关于完善城镇社会保障体系的试点方案关于完善城镇社会保障体系的试点方案国务院国务院2000.12.25企业年金试行办法企业年金试行办法劳动和社会保障部劳动和社会保障部2004.5.1企业年金基金管理试行办法企业年金基金管理试行办法一部三会一部三会2004.5.1关于企业年金基金证券投资有关问题的通知关于企业年金基金证券投资有关问题的通知劳动保障部，中国证监会劳动保障部，中国证监会2004.9.29企业年金基金管理运作流程企业年金基金管理运作流程劳动和社会保障部劳动和社会保障部2004.12.31企业年金基金账户管理信息系统规范企业年金基金账户管理信息系统规范劳动和社会保障部劳动和社会保障部2004.12.31企业年金基金管理机构资格认定暂行办法企业年金基金管理机构资格认定暂行办法劳动和社会保障部劳动和社会保障部2005.3.1关于企业年金方案和基金管理合同备案有关问题的通知关于企业年金方案和基金管理合同备案有关问题的通知劳动和社会保障部劳动和社会保障部2005.12.19关于中央企业试行企业年金制度的指导意见关于中央企业试行企业年金制度的指导意见国资委国资委2006.1.9关于贯彻实施关于贯彻实施《《企业年金试行办法企业年金试行办法》》有关问题的通知有关问题的通知北京市劳动和社会保障局北京市劳动和社会保障局2006.3.22关于企业新旧财务制度衔接有关问题的通知关于企业新旧财务制度衔接有关问题的通知财政部财政部2008.2.29 客户服务热线：客户服务热线：95568 五、企业年金运作框架五、企业年金运作框架 根据根据《《企业年金试行办法企业年金试行办法》》和和《《企业年金基金管理试行办法企业年金基金管理试行办法》》，企业年金的管理，企业年金的管理机构包括受托人、投资管理人、账户管理人和托管人，他们之间的关系如下图：机构包括受托人、投资管理人、账户管理人和托管人，他们之间的关系如下图： 客户服务热线：客户服务热线：95568 五、企业年金运作框架五、企业年金运作框架 受托模式受托模式 根据根据《《企业年金基金管理试行办法企业年金基金管理试行办法》》规定，企业年金的受托管理机构可以是企业年金规定，企业年金的受托管理机构可以是企业年金理事会或法人受托机构，因此产生了两种受托模式：理事会或法人受托机构，因此产生了两种受托模式：企业年金理事会受托模式和法企业年金理事会受托模式和法人受托模式。
人受托模式 从法律责任角度、成本及规模效应角度以及国内市场的情况三个角度分析，根据贵公从法律责任角度、成本及规模效应角度以及国内市场的情况三个角度分析，根据贵公司的人员规模和企业年金资金规模，采用司的人员规模和企业年金资金规模，采用法人受托模式法人受托模式是比较合适的是比较合适的 法人受托模式的特点：法人受托模式的特点： 1、最大限度地简化企业需承担的工作；、最大限度地简化企业需承担的工作； 2、各年金服务主体之间互相监督、互相制约，保证企业年金资产的安全和完整；、各年金服务主体之间互相监督、互相制约，保证企业年金资产的安全和完整； 3、实现企业年金计划各个管理人之间的顺畅运作实现企业年金计划各个管理人之间的顺畅运作 客户服务热线：客户服务热线：95568 整体管理模式整体管理模式 我行认为，我行认为，“2+2”模式模式是最适合贵公司的是最适合贵公司的选择，即我行担任托管选择，即我行担任托管人和账户管理人，选择人和账户管理人，选择一家外部机构担任受托一家外部机构担任受托人和投资管理人人和投资管理人 经过经过3年的发展，年的发展，“2+2”模式已经基本模式已经基本成熟，由于其化繁为简、成熟，由于其化繁为简、操作便捷、成本可控、操作便捷、成本可控、便于推广推广，已成为便于推广推广，已成为市场上主流的年金管理市场上主流的年金管理模式。
模式五、企业年金运作框架五、企业年金运作框架 客户服务热线：客户服务热线：95568 六、企业年金制度要点六、企业年金制度要点 贵公司建立年金制度时需要考虑的几项关键因素贵公司建立年金制度时需要考虑的几项关键因素 1、明确合理的待遇目标、明确合理的待遇目标 2、持续的经济承受能力、持续的经济承受能力 3、预防年金风险的措施、预防年金风险的措施 4、年金制度与企业人力资源发展战略相结合、年金制度与企业人力资源发展战略相结合 建立企业年金应兼具公平性和激励性建立企业年金应兼具公平性和激励性 公平性公平性——参与资格的公平缴费的适度公平参与资格的公平缴费的适度公平 激励性激励性——年金一般采用工资比例进行缴费，以工资的差距来体现缴费差距年金一般采用工资比例进行缴费，以工资的差距来体现缴费差距可适当设职务级别、服务年限等系数，向贡献大、服务年限长的职工倾斜可适当设职务级别、服务年限等系数，向贡献大、服务年限长的职工倾斜 客户服务热线：客户服务热线：95568 六、企业年金制度要点六、企业年金制度要点 通过权益归属打造通过权益归属打造““金手铐金手铐”” 企业年金能起到吸引人才和留住人才的作用。
根据服务年限等因素，将企业年企业年金能起到吸引人才和留住人才的作用根据服务年限等因素，将企业年金企业缴费部分进行逐步归属，减少员工流动性金企业缴费部分进行逐步归属，减少员工流动性普惠计划与高管计划普惠计划与高管计划 依据依据贵公司贵公司建立年金计划的原则和期望，建议在财政部规定的税优政策基础上，建立年金计划的原则和期望，建议在财政部规定的税优政策基础上，采用普惠制拟定企业年金方案采用普惠制拟定企业年金方案，同时在激励方面向高管与核心骨干人员适当倾斜，同时在激励方面向高管与核心骨干人员适当倾斜 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议 方案设计原则方案设计原则 1、长期激励、促进发展、长期激励、促进发展 2、自主建立、缴费共担、自主建立、缴费共担 3、体现效率、兼顾公平、体现效率、兼顾公平 4、依据效益、适时调整、依据效益、适时调整 5、自愿平等、集体协商、自愿平等、集体协商 6、高度安全，适度收益、高度安全，适度收益 方案设计整体思路（适用分支机构较多的大型企业）方案设计整体思路（适用分支机构较多的大型企业） 建议企业年金计划本着建议企业年金计划本着“统一政策、分级管理统一政策、分级管理”的思路整体实施。
的思路整体实施 其优点是：计划方案统一、运作模式统一、管理机构统一；由于程序简单、专其优点是：计划方案统一、运作模式统一、管理机构统一；由于程序简单、专业化强、便于总部统一管理，缴费、权益、待遇标准化、制式化，资金集中运作，业化强、便于总部统一管理，缴费、权益、待遇标准化、制式化，资金集中运作，有利于提高资金投资的规模效益，降低成本费用分级管理有利于将日常繁杂的有利于提高资金投资的规模效益，降低成本费用分级管理有利于将日常繁杂的工作量化整为零，同时也利于各基层分支机构充分将年金制度与员工考核有机结工作量化整为零，同时也利于各基层分支机构充分将年金制度与员工考核有机结合 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议 方案设计核心内容方案设计核心内容 依据劳动合同、基本养老和入依据劳动合同、基本养老和入司司年限确定年限确定参加人员范围参加人员范围 依据税优政策确定单位、员工依据税优政策确定单位、员工缴费比例和资金归集方式缴费比例和资金归集方式 依据企业年金计划的建立原则确定企业缴费的依据企业年金计划的建立原则确定企业缴费的归属规则归属规则 依据完全积累原则和突出激励贡献确定依据完全积累原则和突出激励贡献确定账户管理的方式账户管理的方式 依据依据公司公司员工分布状况确定与之相匹配的员工分布状况确定与之相匹配的基金管理模式基金管理模式 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议 参加人员参加人员依据劳动合同、基本养老和入行年限确定参加人员范围：依据劳动合同、基本养老和入行年限确定参加人员范围： 劳动合同：必须是与贵公司签订有正式劳务关系的人员；劳动合同：必须是与贵公司签订有正式劳务关系的人员； 入司满一年的人员；实习期或建立年金制度后入司的均算为新加入人员。
入司满一年的人员；实习期或建立年金制度后入司的均算为新加入人员 缴费比例缴费比例 根据财政部根据财政部2008年年2月月27日下发的财企【日下发的财企【2008】】34号文件规定，单位缴费一律号文件规定，单位缴费一律按照按照4％享受税优政策％享受税优政策 因此建议单位缴费比例定为因此建议单位缴费比例定为4％；通过替代率方法计算员工养老金领取标准，％；通过替代率方法计算员工养老金领取标准，并足额计入个人账户；个人缴费定为并足额计入个人账户；个人缴费定为4％，与单位缴费匹配％，与单位缴费匹配 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议 替代率替代率 依照参加年金计划员工当期工资总额水平，按照设定的工资总额年增长比例，依照参加年金计划员工当期工资总额水平，按照设定的工资总额年增长比例，计算出员工退休时工资待遇，再依照当期确定的养老金领取比例，确定替代率标计算出员工退休时工资待遇，再依照当期确定的养老金领取比例，确定替代率标准 若当期已有对退休员工的养老金补贴政策，也可依照补贴标准进行设定若当期已有对退休员工的养老金补贴政策，也可依照补贴标准进行设定。
权益归属权益归属目前员工的权益归属有三种确定方法：目前员工的权益归属有三种确定方法：1、悬崖式、悬崖式2、阶梯式、阶梯式3、混合式、混合式对于普惠制方案，建议采用阶梯式方法对于普惠制方案，建议采用阶梯式方法100％％满满5年年40％％满满2年年80％％满满4年年20％％满满1年年60％％满满3年年0％％不满不满1年年权益归属权益归属比例比例时间时间权益归属权益归属比例比例时间时间 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议未归属权益的收回和使用未归属权益的收回和使用 当参加人离职或者出国（境）定居时，个人账户中的未归属权益由贵公司收当参加人离职或者出国（境）定居时，个人账户中的未归属权益由贵公司收回至过渡账户，过渡账户中的权益可以用于充抵未来企业年金缴费或另行协商处回至过渡账户，过渡账户中的权益可以用于充抵未来企业年金缴费或另行协商处理个人账户管理模式个人账户管理模式 个人账户及项下的单位缴费子账户和个人缴费子账户；个人账户及项下的单位缴费子账户和个人缴费子账户； 单位缴费账户又分为单位正常缴费账户和单位补偿缴费账户，其中补偿缴费账单位缴费账户又分为单位正常缴费账户和单位补偿缴费账户，其中补偿缴费账户资金来源为单位专为中人所缴的一次性激励补偿资金。
户资金来源为单位专为中人所缴的一次性激励补偿资金 客户服务热线：客户服务热线：95568 七、企业年金方案设计思路及建议七、企业年金方案设计思路及建议年金待遇计发方式年金待遇计发方式进入年金领取期后，一般有三种领取方式：进入年金领取期后，一般有三种领取方式：1、一次性领取、一次性领取 2、分期领取、分期领取 A．按月或年领取，直至个人账户余额为零；．按月或年领取，直至个人账户余额为零； B．按月或年领取，直至终身；．按月或年领取，直至终身；3、用个人账户基金余额，购买商业性养老保险用个人账户基金余额，购买商业性养老保险建议贵公司采用分期领取方式建议贵公司采用分期领取方式 客户服务热线：客户服务热线：95568 八、项目运作方式八、项目运作方式 企业年金是一项政策性很强，操作相对复杂的工作根据其他公司建企业年金是一项政策性很强，操作相对复杂的工作根据其他公司建立年金的经验，立年金的经验，贵公司贵公司应该成立专门的应该成立专门的企业年金项目组企业年金项目组（或工作领导小（或工作领导小组）组），具体推进企业年金工作具体推进企业年金工作。
企业年金项目组应该由分管人事企业年金项目组应该由分管人事或财务或财务工作的工作的公司公司领导牵头，成员包领导牵头，成员包括：括： 人力资源部人力资源部门、财务门、财务部部门、门、工会工会等相关部门组成等相关部门组成 客户服务热线：客户服务热线：95568 九、企业年金计划建立流程九、企业年金计划建立流程企企业业确确定定建建立立企企业业年年金金意意向向成成立立企企业业年年金金经经办办机机构构或或管管理理委委员员会会确确定定受受托托模模式式，，设设计计企企业业年年金金方方案案提提交交职职工工代代表表大大会会讨讨论论通通过过向向当当地地劳劳动动部部门门报报备备企企业业年年金金方方案案与与受受托托人人签签订订《《受受托托管管理理合合同同》》受受托托人人向向当当地地劳劳动动部部门门报报备备企企业业年年金金合合同同获获得得企企业业年年金金计计划划登登记记号号受受托托人人选选择择投投资资管管理理人人、、托托管管人人和和账账户户管管理理人人并并签签订订合合同同凭凭企企业业年年金金计计划划登登记记号号在在托托管管银银行行开开立立该该计计划划账账户户企企业业按按方方案案规规定定日日期期开开始始向向指指定定账账户户供供款款投投资资管管理理人人开开始始进进行行企企业业年年金金投投资资核心步骤核心步骤核心步骤核心步骤 客户服务热线：客户服务热线：95568 启动阶段启动阶段方案制定与报备阶段方案制定与报备阶段九、企业年金计划建立流程九、企业年金计划建立流程1、企业年金知识普及性、培训；帮助员工明确建立企业年金的意义和必要性；、企业年金知识普及性、培训；帮助员工明确建立企业年金的意义和必要性；2、内部调研工作，分析企业和员工的实际情况，为方案制作进行信息采集；、内部调研工作，分析企业和员工的实际情况，为方案制作进行信息采集；3、建立集体协商机制，结合公司组织架构、管理理念、选择适合的法人受托管、建立集体协商机制，结合公司组织架构、管理理念、选择适合的法人受托管理机构并成立企业年金管理委员会。
理机构并成立企业年金管理委员会1、根据采集到的人员信息进行方案测算，制定《、根据采集到的人员信息进行方案测算，制定《xx公司企业年金方案》及《公司企业年金方案》及《xx公司企业年金方案实施细则公司企业年金方案实施细则》》 2、召开职工代表大会，并形成上报监管部门的职代会决议；、召开职工代表大会，并形成上报监管部门的职代会决议； 3、经职代会和董事会同意后，、经职代会和董事会同意后，贵公司贵公司需开具基本养老保险缴费证明等材料，准需开具基本养老保险缴费证明等材料，准备将企业年金方案报送到劳动和社会保障部备将企业年金方案报送到劳动和社会保障部门门进行报批；进行报批；4、经企业和职工双方签字之日起、经企业和职工双方签字之日起10日内，日内，贵公司贵公司应将企业年金方案及其他材料应将企业年金方案及其他材料报送所在社会保险统筹地区的劳动和社会保障部报送所在社会保险统筹地区的劳动和社会保障部门门进行备案进行备案 客户服务热线：客户服务热线：95568 管理合同签署及报备阶段管理合同签署及报备阶段年金计划实施阶段年金计划实施阶段九、企业年金计划建立流程九、企业年金计划建立流程1、选择企业年基金管理机构，（可以采用公开招标或定向招标的选择方式）；、选择企业年基金管理机构，（可以采用公开招标或定向招标的选择方式）；2、制定企业年金基金投资策略（包括资产配置方案和投资风险控制指标体系等）。
制定企业年金基金投资策略（包括资产配置方案和投资风险控制指标体系等）3、与受托人签订的《企业年金基金受托管理合同》，受托人与其他管理机构签署《企、与受托人签订的《企业年金基金受托管理合同》，受托人与其他管理机构签署《企业年金基金托管合同》、《企业年金基金账户管理合同》及《企业年金基金投资管理业年金基金托管合同》、《企业年金基金账户管理合同》及《企业年金基金投资管理合同》；合同》； 4、在管理合同签订之日起、在管理合同签订之日起10日内，受托人将各管理合同连同企业年金方案备案复函日内，受托人将各管理合同连同企业年金方案备案复函报送劳动保障行政部门备案，企业年金计划确认函和计划登记号报送劳动保障行政部门备案，企业年金计划确认函和计划登记号1、受托人授权托管行开立相关账户、受托人授权托管行开立相关账户2、填写计划建立申请表等建账材料、填写计划建立申请表等建账材料3、完成并提交计划建立管理机构所需程序，完成缴费、完成并提交计划建立管理机构所需程序，完成缴费4、收到到账通知、收到到账通知5、企业年金基金正式进入投资运作、企业年金基金正式进入投资运作 客户服务热线：客户服务热线：95568 第三部分第三部分企业年金账户管理服务企业年金账户管理服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、一、企业年金企业年金账户管理业务流程账户管理业务流程 客户服务热线：客户服务热线：95568 2004年年4月，我行月，我行 与与 北京用友金融软件北京用友金融软件公司联合开发企业年公司联合开发企业年金系统，并于金系统，并于2005年年6月，在劳动和社会保月，在劳动和社会保障部的考核验收中获障部的考核验收中获得好评。
得好评 2007年年11月，我行再度携手北京用友金融软件公司，在原有企业年金信息管理系月，我行再度携手北京用友金融软件公司，在原有企业年金信息管理系统以及建设银行和光大银行实际应用系统的基础上，进行企业年金信息管理系统的二统以及建设银行和光大银行实际应用系统的基础上，进行企业年金信息管理系统的二次升级，升级后的系统处于国内领先水平次升级，升级后的系统处于国内领先水平 系统背景系统背景二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 决策、管理平台决策、管理平台业务定价系统业务定价系统风险控制系统风险控制系统客户关系系统客户关系系统教育培训系统教育培训系统企业年金业务平台企业年金业务平台企业年金账户管理信息系统企业年金账户管理信息系统信息流信息流信息流信息流客户服务渠道客户服务渠道银行银行网上网上银行银行银行银行柜台柜台人工人工座席座席银行银行电子电子邮件邮件自助自助设备设备二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 系统框架系统框架 客户服务热线：客户服务热线：95568 企业年金基金账户信息管理系统－－功能结构简图企业年金基金账户信息管理系统－－功能结构简图系统管理系统管理机构管理机构管理用户管理用户管理权限管理权限管理工作日管理工作日管理日志查询日志查询业务流程业务流程信息管理信息管理公用信息管理公用信息管理角色信息管理角色信息管理计划信息管理计划信息管理企业信息管理企业信息管理个人信息管理个人信息管理业务处理业务处理缴费管理缴费管理缴费账单管理缴费账单管理缴费到账单录入缴费到账单录入缴费到账单复核缴费到账单复核缴费账单投资缴费账单投资投资收益管理投资收益管理投资净值录入投资净值录入投资净值复核投资净值复核投资净值变更投资净值变更收益入账收益入账归属管理归属管理归属录入归属录入归属计算归属计算归属复核归属复核支付管理支付管理支付设置录入支付设置录入支付设置复核支付设置复核支付申请录入支付申请录入支付申请复核支付申请复核支付划账管理支付划账管理企业特别账户企业特别账户投资申购业务投资申购业务投资赎回业务投资赎回业务缴费及支取业务缴费及支取业务计划转出管理计划转出管理计划转出录入计划转出录入计划转出复核计划转出复核计划转出确认计划转出确认企业转出管理企业转出管理企业转出录入企业转出录入企业转出复核企业转出复核企业转出确认企业转出确认个人转出管理个人转出管理个人转出录入个人转出录入个人转出复核个人转出复核个人转出确认个人转出确认计划投资转换计划投资转换计划投资转换录入计划投资转换录入计划投资转换复核计划投资转换复核企业投资转换企业投资转换企业投资转换录入企业投资转换录入企业投资转换复核企业投资转换复核个人投资转换个人投资转换个人投资转换录入个人投资转换录入个人投资转换复核个人投资转换复核调增调减调增调减综合查询综合查询业务报表业务报表调账管理调账管理远程客户端远程客户端数据交换数据交换数据导入数据导入数据导出数据导出交易管理交易管理业务指令管理业务指令管理交易指令汇总交易指令汇总交易报表管理交易报表管理冻结业务冻结业务账户管理费管理账户管理费管理网银查询网银查询二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 系统功能系统功能 客户服务热线：客户服务热线：95568 二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 系统界面系统界面 客户服务热线：客户服务热线：95568 灵活的账户结构设计灵活的账户结构设计涵盖了市场绝大多数企业年金业务需求，通过灵活的账户结构设计，支持涵盖了市场绝大多数企业年金业务需求，通过灵活的账户结构设计，支持多种缴费类型、支持多种归属规则、支持多种支付类型、支持复杂的收益分多种缴费类型、支持多种归属规则、支持多种支付类型、支持复杂的收益分配；配； 强大的纠错和调账功能强大的纠错和调账功能能有效控制业务操作风险，同时又能解决因企业原因造成的错账问题；能有效控制业务操作风险，同时又能解决因企业原因造成的错账问题；二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 功能性优势功能性优势 客户服务热线：客户服务热线：95568 功能性优势功能性优势 完备的客户服务渠道完备的客户服务渠道系统支持七种客户服务渠道。
系统支持七种客户服务渠道二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 支持多种业务运营管理模式支持多种业务运营管理模式 中国民生银行的企业年金账户信息管理信息系统采用业务数据大集中管理模中国民生银行的企业年金账户信息管理信息系统采用业务数据大集中管理模式，通过式，通过B/S浏览器模式，实现了业务运营管理模式的灵活多样企业年金中心可浏览器模式，实现了业务运营管理模式的灵活多样企业年金中心可以根据全行企业年金账户管理业务发展的不同阶段、不同规模、不同特点制定符以根据全行企业年金账户管理业务发展的不同阶段、不同规模、不同特点制定符合各阶段的不同业务运营管理模式：合各阶段的不同业务运营管理模式：（（1）总行企业年金中心集中管理、处理模式；）总行企业年金中心集中管理、处理模式；（（2）总行企业年金中心集中管理、分中心处理模式；）总行企业年金中心集中管理、分中心处理模式；（（3）总行集中管理、）总行集中管理、VIP客户业务总行处理、其他客户业务各分中心处理模式客户业务总行处理、其他客户业务各分中心处理模式 架构性优势架构性优势二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 大数据量高并发处理大数据量高并发处理 中国民生银行企业年金账户信息管理系统针对企业年金账户管理中账户数量中国民生银行企业年金账户信息管理系统针对企业年金账户管理中账户数量多、业务环节多、业务流水多、客户数量多、并发处理多的业务特点，采用了多、业务环节多、业务流水多、客户数量多、并发处理多的业务特点，采用了数数据库优化设计、中间件负载均衡、压力调优等技术，据库优化设计、中间件负载均衡、压力调优等技术，极大提升了系统性能，极大提升了系统性能，使系统具有大数据量管理、高并发处理的优势。
使系统具有大数据量管理、高并发处理的优势 架构性优势架构性优势二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 多层次的安全管理机制多层次的安全管理机制 企业年金业务关系到国计民生，是广大企业职工提高退休生活质量的保障企业年金业务关系到国计民生，是广大企业职工提高退休生活质量的保障因此，中国民生银行一直将业务处理、业务管理中的风险管理放在首位，建立了因此，中国民生银行一直将业务处理、业务管理中的风险管理放在首位，建立了在现有高新技术水平下多层面的安全管理机制在现有高新技术水平下多层面的安全管理机制民生银行企业年金账户管理系统安全管理体系民生银行企业年金账户管理系统安全管理体系技术层面技术层面 网络层安全管理网络层安全管理 系统层安全管理系统层安全管理 应用层安全管理应用层安全管理管理层面管理层面 安全管理保障安全管理保障 安全服务保障安全服务保障 安全规划服务安全规划服务 安全部署服务安全部署服务 安全培训服务安全培训服务 安全通告服务安全通告服务 安全加固服务安全加固服务 应急响应服务应急响应服务 架构性优势架构性优势二、企业年金账户管理系统二、企业年金账户管理系统 客户服务热线：客户服务热线：95568 三、企业年金账户管理基本服务三、企业年金账户管理基本服务 1、建立企业年金基金企业账户和个人账户、建立企业年金基金企业账户和个人账户 服务内容：服务内容： 协助企业收集企业和个人信息，进行上线、数据校验与录（导）入等。
协助企业收集企业和个人信息，进行上线、数据校验与录（导）入等 服务时效：服务时效： 收到正确信息后收到正确信息后10日 2、记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益、记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益 服务内容：服务内容： 企业提供缴费清单后进行记账处理；对投资收益确认基金净值企业提供缴费清单后进行记账处理；对投资收益确认基金净值 服务时效：服务时效： 收到缴费明细和缴费到账信息后收到缴费明细和缴费到账信息后2日；按交易周期（每周）日；按交易周期（每周） 3、提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务、提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务 服务内容：服务内容： 提供银行、网银、自助终端、客户培训等综合服务提供银行、网银、自助终端、客户培训等综合服务 服务时效：服务时效： 查询服务：全年查询服务：全年24小时 客户服务热线：客户服务热线：95568 4、缴费、缴费 服务内容：按企业缴费周期进行缴费记账服务服务内容：按企业缴费周期进行缴费记账服务 服务时效：服务时效：1次次/月月 5、企业年金待遇支付、企业年金待遇支付 服务内容：根据企业要求提供待遇支付服务服务内容：根据企业要求提供待遇支付服务 服务时效：服务时效：1次次/月月 6、投资更改、投资更改 服务内容：依照企业投资更改需求提供相应服务服务内容：依照企业投资更改需求提供相应服务 服务时效：服务时效：2次次/年年 7、信息变更、信息变更 服务内容：进行账户管理有关信息变更服务服务内容：进行账户管理有关信息变更服务 服务时效：服务时效：1次次/月月 8、员工变动、员工变动 服务内容：依照企业员工变动情况提供相关服务服务内容：依照企业员工变动情况提供相关服务 服务时效：服务时效：1次次/月月三、企业年金账户管理基本服务三、企业年金账户管理基本服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 9、报表服务、报表服务 服务内容：服务内容： 邮寄个人及企业计划证明；提供企业账户管理报告，包括定期报告和临时报告。
邮寄个人及企业计划证明；提供企业账户管理报告，包括定期报告和临时报告 服务时效：服务时效： 计划证明：首年发生；企业账户管理报告：季后计划证明：首年发生；企业账户管理报告：季后10内，年后内，年后30日内，日内，1次次/季 10、账单服务（企业、账单服务（企业/个人）个人） 服务内容：邮寄个人与企业对账单服务内容：邮寄个人与企业对账单 服务时效：服务时效： 个人对账单：年结束后个人对账单：年结束后30日内，日内，1次次/年；企业对账单：年；企业对账单：1次次/月 11、账户管理系统与受托管理系统对接、账户管理系统与受托管理系统对接 服务内容：服务内容： 完成系统测试与对接，通过系统实现数据、指令的传递完成系统测试与对接，通过系统实现数据、指令的传递 服务时效：服务时效： 如与受托人系统之间的指令类型、数据接口均已确定，可随时上线运行如与受托人系统之间的指令类型、数据接口均已确定，可随时上线运行三、企业年金账户管理基本服务三、企业年金账户管理基本服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 四、企业年金账户管理增值服务四、企业年金账户管理增值服务集中管理模式集中管理模式分散管理模式分散管理模式混合型管理模式混合型管理模式（适用于单一企业、集团化企业、（适用于单一企业、集团化企业、集合式企业）集合式企业）（适用于集团企业、集合式企业）（适用于集团企业、集合式企业）（适用于集团企业、集合式企业）（适用于集团企业、集合式企业） 1、年金计划方案设计、年金计划方案设计 企业在建立年金计划前，民生银行企业年金规划师将为企业提供专业、全面的咨询辅企业在建立年金计划前，民生银行企业年金规划师将为企业提供专业、全面的咨询，为企业有关人员提供企业年金培训，在此基础上为企业量身定做企业年金计划方案。
导，为企业有关人员提供企业年金培训，在此基础上为企业量身定做企业年金计划方案 民生银行将提供的企业年金计划方案建议，包括：年金管理模式、参加人员、缴费规民生银行将提供的企业年金计划方案建议，包括：年金管理模式、参加人员、缴费规则、归属标准、支付条件、特殊缴费及归属情况等则、归属标准、支付条件、特殊缴费及归属情况等 企业年金计划管理模式选择：企业年金计划管理模式选择： 客户服务热线：客户服务热线：95568 2、投资方案建议、投资方案建议 投资管理人推荐投资管理人推荐我行拥有众多一流的合作基金公司，包括嘉实、华夏、易方达、广发、富国、博时等我行拥有众多一流的合作基金公司，包括嘉实、华夏、易方达、广发、富国、博时等基金公司，可为贵公司推荐优秀的投资管理人基金公司，可为贵公司推荐优秀的投资管理人 投资目标设定：强调安全性投资目标设定：强调安全性 兼顾收益性兼顾收益性收益率收益率——高于同期货币市场基金收益率高于同期货币市场基金收益率回报率回报率——波动最小化波动最小化 投资范围设定投资范围设定投资性产品（不高于投资性产品（不高于30％）：股票、股票型基金等％）：股票、股票型基金等固定收益产品（不高于固定收益产品（不高于50％）％） ：银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等：银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等短期流动性产品（不低于短期流动性产品（不低于20％）％） ：活期存款等：活期存款等 民生银行将利用自身的业务平台、对金融市场的信息资源及与其他金融机构的合民生银行将利用自身的业务平台、对金融市场的信息资源及与其他金融机构的合作关系，为企业年金计划提供科学合理投资方案建议。
作关系，为企业年金计划提供科学合理投资方案建议四、企业年金账户管理增值服务四、企业年金账户管理增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 3、员工个人理财服务、员工个人理财服务 优惠为贵公司领导和员工办理民生贵宾卡、信用卡优惠为贵公司领导和员工办理民生贵宾卡、信用卡 优先向贵公司员工推荐我行的个人理财产品优先向贵公司员工推荐我行的个人理财产品 为贵公司员工提供理财信息为贵公司员工提供理财信息 基金产品推荐基金产品推荐四、企业年金账户管理增值服务四、企业年金账户管理增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 4、报表定制服务、报表定制服务 应贵公司要求，中国民生银行可提供与年金业务有关的各类特殊报表，贵公司应贵公司要求，中国民生银行可提供与年金业务有关的各类特殊报表，贵公司可以通过中国民生银行企业年金账户管理系统的专业版网银进行查询可以通过中国民生银行企业年金账户管理系统的专业版网银进行查询 5、信息咨询服务、信息咨询服务 中国民生银行拥有丰富的信息资讯资源，可为贵公司定期提供信息简报，介绍中国民生银行拥有丰富的信息资讯资源，可为贵公司定期提供信息简报，介绍有关年金基金的法律法规、政策走向、行业动态、分析报告、市场信息等。
有关年金基金的法律法规、政策走向、行业动态、分析报告、市场信息等 6、现金管理服务、现金管理服务 考虑到贵公司企业年金基金运作过程中的资金流动，中国民生银行将在企业年考虑到贵公司企业年金基金运作过程中的资金流动，中国民生银行将在企业年金基金的现金流入、现金流出、现金存量三个环节源于您的要求，从您的角度出发金基金的现金流入、现金流出、现金存量三个环节源于您的要求，从您的角度出发为您提供个性化的服务，将收款、支付、投资以及信息查询等有机组合，在企业年为您提供个性化的服务，将收款、支付、投资以及信息查询等有机组合，在企业年金基金的账户管理、账户信息服务和投资上提高效率金基金的账户管理、账户信息服务和投资上提高效率四、企业年金账户管理增值服务四、企业年金账户管理增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 7、税务处理、税务处理 在国家对企业年金基金税收政策明朗后，在缴款、投资、支付三个环节，向贵在国家对企业年金基金税收政策明朗后，在缴款、投资、支付三个环节，向贵公司提供税收政策咨询解答，或协助贵公司处理相应的税务事宜公司提供税收政策咨询解答，或协助贵公司处理相应的税务事宜。
8、欠款通知、欠款通知 在计算并通知供款总额的基础上，还可应贵公司的要求提供欠款通知服务，即在计算并通知供款总额的基础上，还可应贵公司的要求提供欠款通知服务，即如果缴款未按约定时间到账，则于第一时间立即通知贵公司如果缴款未按约定时间到账，则于第一时间立即通知贵公司 9、雇员培训、雇员培训 据贵公司的需求，可协助提供对员工的培训，讲解年金政策、讲解运作流程等，据贵公司的需求，可协助提供对员工的培训，讲解年金政策、讲解运作流程等，提高员工对年金的认知程度提高员工对年金的认知程度四、企业年金账户管理增值服务四、企业年金账户管理增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 五、企业年金账户管理定制服务五、企业年金账户管理定制服务 配备专职年金服务团队配备专职年金服务团队 中国民生银行将以贵公司为最重要的优质客户为做好企业年金基金的受托咨中国民生银行将以贵公司为最重要的优质客户为做好企业年金基金的受托咨询、账户管理、托管服务等工作，将由总行企业年金中心和相关分行选定责任心强、询、账户管理、托管服务等工作，将由总行企业年金中心和相关分行选定责任心强、业务熟练的人员，组成专业的年金服务团队，专门向贵公司提供企业年金业务的全业务熟练的人员，组成专业的年金服务团队，专门向贵公司提供企业年金业务的全程优质服务，并为贵公司选派专职客户经理，提供业务咨询、业务受理、资金结算、程优质服务，并为贵公司选派专职客户经理，提供业务咨询、业务受理、资金结算、信息反馈等一站式上门服务。
信息反馈等一站式上门服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 五、企业年金账户管理定制服务五、企业年金账户管理定制服务 提供委托人信息系统提供委托人信息系统 中国民生银行将为贵公司提供企业年金委托人信息系统服务，该系统为大型企中国民生银行将为贵公司提供企业年金委托人信息系统服务，该系统为大型企业集团客户提供企业年金业务的延伸服务，满足企业集团作为企业年金委托人在集业集团客户提供企业年金业务的延伸服务，满足企业集团作为企业年金委托人在集团、分公司及基层单位三级管理体系下行使委托人的业务管理职能；充分体现特大团、分公司及基层单位三级管理体系下行使委托人的业务管理职能；充分体现特大型企业集团理事会作为受托人办理企业年金业务的特色；实现集团总部作为数据汇型企业集团理事会作为受托人办理企业年金业务的特色；实现集团总部作为数据汇集层，以统一的数据交互模式和民生银行行企业年金账户管理人进行年金业务信息集层，以统一的数据交互模式和民生银行行企业年金账户管理人进行年金业务信息交互；由企业年金理事会或其他指定角色进行初始数据的录入，最大限度保障贵公交互；由企业年金理事会或其他指定角色进行初始数据的录入，最大限度保障贵公司的人力资源核心机密信息。
司的人力资源核心机密信息 客户服务热线：客户服务热线：95568 第四部分第四部分企业年金基金托管服务企业年金基金托管服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、资产托管业务实力一、资产托管业务实力全面的资产托管业务资质全面的资产托管业务资质 þ证券投资基金托管资格证券投资基金托管资格þ全国社会保障基金托管资格全国社会保障基金托管资格þQDII业务托管资格业务托管资格þ企业年金托管人资格企业年金托管人资格þ券商集合资产管理计划托管资格券商集合资产管理计划托管资格þ集合资金信托计划财产保管资格集合资金信托计划财产保管资格þ资产证券化产品资金保管业务资格资产证券化产品资金保管业务资格þ基金及其他专户理财托管业务资格基金及其他专户理财托管业务资格 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、资产托管业务实力一、资产托管业务实力丰富的托管业务经验丰富的托管业务经验 &2004年起托管不同类型证券投资基金产品；年起托管不同类型证券投资基金产品；&2005年起托管信托公司及券商等集合资金计划；年起托管信托公司及券商等集合资金计划；&2005年起，托管地方职工保障互助会等类年金基金产品二只，托管规模总计年起，托管地方职工保障互助会等类年金基金产品二只，托管规模总计1.6亿；亿；&2006年成功托管国开行和信达资产管理公司年成功托管国开行和信达资产管理公司“资产证券化信托资产证券化信托” 项目；项目；&2007年年“兴业银行代客境外理财兴业银行代客境外理财-环球理财环球理财1号号”和和2号两只号两只QDII 产品正式上线；产品正式上线；&2007年年12月月17日，保管兴业银行日，保管兴业银行2007年兴元一期信贷资产证券化产品，项目总规模年兴元一期信贷资产证券化产品，项目总规模52.43亿元人民币；亿元人民币；&2008年年1月，竞标成功建设银行国内首单商业物业抵押资产证券化项目。
月，竞标成功建设银行国内首单商业物业抵押资产证券化项目目前，民生银行各类资产托管规模超过目前，民生银行各类资产托管规模超过1000亿元 客户服务热线：客户服务热线：95568 一、资产托管业务实力一、资产托管业务实力严谨的内部风险控制体系严谨的内部风险控制体系 1、内部控制制度建设、内部控制制度建设2、风险识别与管理技术、风险识别与管理技术3、岗位设置与业务流程，、岗位设置与业务流程， 标准化的操作规程标准化的操作规程4、日常跟踪监控常抓不懈、日常跟踪监控常抓不懈 ———成立至今，托管业务运营成立至今，托管业务运营无无差错差错制度制定制度制定 流程设计流程设计 日常日常 监控监控操作手册操作手册 岗位设置岗位设置 客户服务热线：客户服务热线：95568 二、企业年金基金托管业务流程二、企业年金基金托管业务流程受托人 客户服务热线：客户服务热线：95568 三、托管业务系统三、托管业务系统系统总体架构系统总体架构 Ø 专用的托管业务数据仓库系统专用的托管业务数据仓库系统Ø 功能强大的托管业务处理核心系统功能强大的托管业务处理核心系统Ø 高效便捷的网上数据服务系统高效便捷的网上数据服务系统Ø 民生银行内部多种业务系统的支持和功能扩展民生银行内部多种业务系统的支持和功能扩展 客户服务热线：客户服务热线：95568 三、托管业务系统三、托管业务系统核心系统结构核心系统结构 客户服务热线：客户服务热线：95568 四、托管业务系统四、托管业务系统系统特点与优势系统特点与优势Ø 系统集中、数据集中、分散操作系统集中、数据集中、分散操作Ø 先进性先进性Ø 良好的可扩展性和兼容性良好的可扩展性和兼容性Ø 高可用性和高可靠性高可用性和高可靠性Ø 高自动化性高自动化性Ø 良好、公开的接口良好、公开的接口Ø 数据共享性数据共享性Ø 安全性安全性Ø 集成化集成化 安全性安全性独立性独立性高效性高效性 客户服务热线：客户服务热线：95568 五、托管业务风险控制流程五、托管业务风险控制流程制定投资监制定投资监督备忘录发督备忘录发放各岗位放各岗位设置系统监设置系统监控指标控指标建立人工监建立人工监控台帐控台帐检查指令检查指令合规性合规性投资合投资合规初查规初查检查投资合检查投资合规性规性检查管理人检查管理人交易合规性交易合规性风险分析与风险分析与预警预警投资监投资监督岗督岗清算岗清算岗核算岗核算岗投资监督岗投资监督岗信息分析岗信息分析岗发现问发现问题进入题进入处理流处理流程程提示提示提示函提示函报告监管机关报告监管机关投资监投资监督岗督岗负责人负责人岗岗事前 事中 事后 客户服务热线：客户服务热线：95568 六、企业年金基金托管基本服务六、企业年金基金托管基本服务 1、开设基金资产的资金账户和证券账户、开设基金资产的资金账户和证券账户 服务内容：服务内容： 根据受托人授权开立受托财产托管账户和投资资产托管账户、办理网银根据受托人授权开立受托财产托管账户和投资资产托管账户、办理网银开户手续以完成资金结算汇划；开立相关证券账户。
确保托管资产与自有资产开户手续以完成资金结算汇划；开立相关证券账户确保托管资产与自有资产完全隔离完全隔离 服务时效：服务时效： 银行账户：两个工作日；银行账户：两个工作日； 上海证券账户：一个工作日；上海证券账户：一个工作日； 深圳证券账户：一周深圳证券账户：一周 客户服务热线：客户服务热线：95568 2、企业年金基金会计核算和估值、企业年金基金会计核算和估值 服务内容：服务内容： 以企业年金基金为会计核算主体，独立建账，实现会计核算、资产估值，与投资以企业年金基金为会计核算主体，独立建账，实现会计核算、资产估值，与投资管理人核对资产净值，确保资产安全管理人核对资产净值，确保资产安全 服务时效：服务时效： 每日核算，每日估值，按受托人要求的频率与投资管理人核对资产净值每日核算，每日估值，按受托人要求的频率与投资管理人核对资产净值 3、向受托人提交企业年金基金会计报告和托管报告、向受托人提交企业年金基金会计报告和托管报告 服务内容：服务内容： 提供月度、季度、年度财务报表，提供托管报告和投资监督报告提供月度、季度、年度财务报表，提供托管报告和投资监督报告。
服务时效：服务时效： 在相关文件规定的时限内，与受托人、投资管理人协商，按时提供各类报表在相关文件规定的时限内，与受托人、投资管理人协商，按时提供各类报表六、企业年金基金托管基本服务六、企业年金基金托管基本服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 4、向企业、个人提供缴费到账通知、向企业、个人提供缴费到账通知 服务内容：服务内容： 在收到缴费之后确认缴费到账，提供书面通知在收到缴费之后确认缴费到账，提供书面通知 服务时效：服务时效： 收到缴费当日收到缴费当日 5、托管系统与受托管理系统对接、托管系统与受托管理系统对接 服务内容：服务内容： 完成系统测试与对接，通过系统实现数据、指令的传递完成系统测试与对接，通过系统实现数据、指令的传递 服务时效：服务时效： 如与受托人系统之间的指令类型、数据接口均已确定，可随时上线运行如与受托人系统之间的指令类型、数据接口均已确定，可随时上线运行六、企业年金基金托管基本服务六、企业年金基金托管基本服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 6、投资监督、投资监督对投资管理人的投资行为进行监督，发现违规进行提示并监督改正对投资管理人的投资行为进行监督，发现违规进行提示并监督改正 7、缴费归集与待遇支付、缴费归集与待遇支付核收企业年金缴费，根据企业要求支付年金待遇。
核收企业年金缴费，根据企业要求支付年金待遇 8、资产转移、资产转移根据企业要求，协助接收原有补充养老保险投资资产根据企业要求，协助接收原有补充养老保险投资资产六、企业年金基金托管基本服务六、企业年金基金托管基本服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 1、现金管理、现金管理考虑到贵公司企业年金基金运作过程中的资金流动，中国民生银行将在企考虑到贵公司企业年金基金运作过程中的资金流动，中国民生银行将在企业年金基金的现金流入、现金流出、现金存量三个环节源于您的要求，从业年金基金的现金流入、现金流出、现金存量三个环节源于您的要求，从您的角度出发为您提供个性化的服务，将收款、支付、投资以及信息查询您的角度出发为您提供个性化的服务，将收款、支付、投资以及信息查询等有机组合，提高资金效率等有机组合，提高资金效率 2、绩效评估、绩效评估利用托管人的交易数据和信息优势，并通过专业手段，对管理人的投资行利用托管人的交易数据和信息优势，并通过专业手段，对管理人的投资行为和投资绩效进行分析评价和风险预警为和投资绩效进行分析评价和风险预警 3、信息服务、信息服务我部配备专门的信息分析岗，并建有市场信息数据库，主要包括债券、基我部配备专门的信息分析岗，并建有市场信息数据库，主要包括债券、基金、上市公司等的基本面信息、权益信息、经营信息等，能对管理人和受金、上市公司等的基本面信息、权益信息、经营信息等，能对管理人和受托人进行信息提示与分析预警。
托人进行信息提示与分析预警七、企业年金基金托管增值服务七、企业年金基金托管增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 4、报表定制、报表定制根据客户需求，提供与年金业务有关的各类报表，报表可以通过网上银行根据客户需求，提供与年金业务有关的各类报表，报表可以通过网上银行系统进行定制和传送系统进行定制和传送 5、专项研究、专项研究根据客户的要求，对一些专门问题和专业领域进行研究，并出具专项研究根据客户的要求，对一些专门问题和专业领域进行研究，并出具专项研究报告例如：管理人及关联人关联交易研究、市场操纵研究、银行理财市报告例如：管理人及关联人关联交易研究、市场操纵研究、银行理财市场专项研究等场专项研究等 6、查询服务、查询服务主要是对托管资金的账户情况、资金支付与收款情况、收益人资金到账情主要是对托管资金的账户情况、资金支付与收款情况、收益人资金到账情况等提供实时快捷的查询服务况等提供实时快捷的查询服务七、企业年金基金托管增值服务七、企业年金基金托管增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 7、税务服务、税务服务根据法规要求，为年金基金的资本和收益情况进行纳税服务。
同时，对相根据法规要求，为年金基金的资本和收益情况进行纳税服务同时，对相关税法和税制进行研究，提供专业的合理避税方案关税法和税制进行研究，提供专业的合理避税方案 8、年金方案、年金方案协助企业或受托人研究指定最佳年金方案，并协助进行人员培训、会议研协助企业或受托人研究指定最佳年金方案，并协助进行人员培训、会议研讨等 9、综合理财、综合理财充分利用民生银行的金融理财能力，整合相关资源，为客户、企业和员工充分利用民生银行的金融理财能力，整合相关资源，为客户、企业和员工提供综合理财方案提供综合理财方案七、企业年金基金托管增值服务七、企业年金基金托管增值服务 客户服务热线：客户服务热线：95568 第五部分第五部分民生银行企业年金业务服务承诺民生银行企业年金业务服务承诺 客户服务热线：客户服务热线：95568 严格履行保密义务严格履行保密义务 中国民生银行在办理企业年金业务中，将严格履行保密义务，在业务处理环节中国民生银行在办理企业年金业务中，将严格履行保密义务，在业务处理环节上采取各种有效措施，确保贵公司企业年金信息不向外泄露上采取各种有效措施，确保贵公司企业年金信息不向外泄露。
严格遵守有关法规严格遵守有关法规 中国民生银行在履行企业年金基金账户管理职责时，将严格遵守有关法规，并中国民生银行在履行企业年金基金账户管理职责时，将严格遵守有关法规，并郑重承诺：由于中国民生银行的过错，出现账户信息混乱、资金漏划和延压，给贵郑重承诺：由于中国民生银行的过错，出现账户信息混乱、资金漏划和延压，给贵公司年金基金造成损失的，由中国民生银行承担相应的赔偿责任公司年金基金造成损失的，由中国民生银行承担相应的赔偿责任民生银行企业年金业务服务承诺民生银行企业年金业务服务承诺 客户服务热线：客户服务热线：95568 协助办理年金计划报备等相关手续协助办理年金计划报备等相关手续 中国民生银行是一直致力于推动我国企业年金事业的规范与发展，与企业年金中国民生银行是一直致力于推动我国企业年金事业的规范与发展，与企业年金相关的政府机构、专家学者、同业机构保持密切联系，熟悉我国企业年金相关法规相关的政府机构、专家学者、同业机构保持密切联系，熟悉我国企业年金相关法规和发展动向，我们有意愿更有能力协助贵公司联系或办理有关年金计划备案及方案和发展动向，我们有意愿更有能力协助贵公司联系或办理有关年金计划备案及方案报批手续等相关事宜。
报批手续等相关事宜 定期回访，提供贴身服务定期回访，提供贴身服务 我行承诺，在贵公司企业年金基金管理的市场化运作过程中，中国民生银行将我行承诺，在贵公司企业年金基金管理的市场化运作过程中，中国民生银行将为贵公司提供定期回访、上门服务，并在全国范围内对贵公司的辖属企业实行一站为贵公司提供定期回访、上门服务，并在全国范围内对贵公司的辖属企业实行一站式的服务式的服务民生银行企业年金业务服务承诺民生银行企业年金业务服务承诺 客户服务热线：客户服务热线：95568 谢谢 谢！谢！民民 生生 年年 金金 伴伴 您您 幸幸 福福 人人 生生 。