银行产业基金业务管理办法（暂行）模版

银行产业基金业务管理办法（暂行）模版银行产业基金业务管理办法（暂行）Chapter I 总则第一条 为规范银行产业基金（以下简称“基金”）业务的开展，保护投资者合法权益，促进产业发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、法规的规定，制定本办法第二条 基金可以由银行单独发起，也可以与其他机构合作共同发起基金的出资人应当按照注册资本的规定分别认购基金第三条 基金应当依照基金合同及本办法的约定，对基金的运作、分配、风险等做出明确规定，并严格执行Chapter II 组成和运作第四条 基金应当设有基金管理人，负责管理基金及其投资方案的制定、实施、监督和决策基金管理人应当为具备管理基金经验的金融机构，并已取得相关资质认证第五条 基金管理人应当设立合格的基金管理团队，包括投资决策、执行、风险控制等人员，并设立相应的内部管理制度第六条 基金的运作应当遵循妥善、规范、透明的原则，注重风险管理，充分保护投资者的利益，为实现基金投资目标提供最大限度的支持第七条 基金管理人应当依据基金的投资目标和风险偏好，制定相应的投资方案，从而寻求投资回报基金发行后，基金管理人应当定期公布基金净值、基金规模等相关信息，保障投资者的知情权。

第八条 基金应当根据基金合同及相关法律、法规的规定，设立并保障投资者合法权益的退出机制，投资者可以通过基金管理人进行赎回或转让Chapter III 投资标准和限制第九条 基金应当按照基金合同的约定进行投资，投资方案应当符合国家法律法规的规定，遵循安全、流动性、透明度、风险等原则，同时注重风险分散第十条 基金应当对投资标的进行风险评估，并严格控制风险，避免投资标的价值波动过大而影响基金的净值第十一条 基金进行投资时应当遵循以下基本原则：一、依据法律法规的规定和基金合同的约定；二、制定合理有效的投资方案，实现投资回报和风险管理之间的平衡；三、定期分析、评估和调整投资组合；四、遵循独立自主、公正公平、诚实守信的原则第十二条 基金应当根据《银行业金融机构股权管理办法》等相关规定，限制对关联方的投资比例，防范利益冲突和经营风险Chapter IV 会计和审计第十三条 基金应当根据国家相关会计原则和会计制度，制定相应的会计制度，对基金的收支进行核算，并定期定期编制基金运作报告和财务报表，为投资者提供足够的财务信息第十四条 基金应当依据相关法律和法规的规定，定期进行审计，由具备合格执业资格的会计师事务所进行审计。

Chapter V 风险和责任第十五条 基金管理人应当严格控制基金的风险，对基金运作进行全面、准确的风险评估，并采取必要的措施，防范和控制风险第十六条 基金发行人、基金管理人、基金托管人、销售机构以及其他与基金有关的机构和人员，应当依法承担各自的监管和责任，保障投资者的合法权益，如有违规行为，应当承担相应的法律责任Chapter VI 附则第十七条 本办法的解释权归银行业监督管理机构所有第十八条 本办法自发布之日起实施原《银行产业基金管理办法》同时废止2 / 2。