理财团队建设方案Ⅰ、理财团队的架构及岗位职责 一、架构： 预计组建10人团队理财总监1人，下设2个销售团队每个销售组配备5-6人设组长1名 二、岗位职责： 理财总监： 1、 在总经理领导下，和各部门密切配合完成工作 2、严格遵守公司各项规章制度，处处起到表率作用 3、制订销售计划，确定销售政策 4、销售人员的招募、选择、培训、调配 5、销售情况的及时汇总、汇报并提出合理建议 6、根据销售计划，参与制定和调整销售方案（策略），并负责具体销售方案实施 7、根据公司规定，定期对业务员进行考核 团队经理： 1、在理财总监领导下负责具体销售工作 2、根据公司整体经营目标，参与制定销售计划，同时制定本团队每月销售计划，掌握销售进度 3、定期组织汇报销售情况，编制销售报表，定期报送理财总监 4、主持周会和每日例会 5、 每日确认各业务员当日业绩6、销售日常管理工作 7、参与并制定销售工作流程和标准，组织员工研究确定 8、组织销售培训，支持员工对新的工作方法或流程的实践 理财经理： 1、全力完成公司下达的销售指标，负责指定区域的市场开发、客户推广和销售管理等工作 2、搜集与寻找潜在客户，开发新客户，拓展与老客户的业务，建立和维护潜在客户档案 。
3、制定自己的销售计划，并按计划拜访客户， 4、熟悉产品知识，保证准确无误向客户传达产品信息，建立公司专业负责的良好形象 5、学习并掌握有效销售技巧，通过对客户专业化面对面拜访或接待，说服客户接受公司产品 Ⅱ、销售目标分解及计划的制定 一、销售目标： 公司根据季度销售目标制定月度销售目标，分解到每个团队，每个团队分解到每个理财经理每个理财经理分解到每周甚至每天的目标 二、具体销售计划的制定： 公司理财部永久性存留不少于两个团队，新晋员工合并为两个团队，所有理财经理可以自己发展渠道客户或一对一抵押类客户，只要能完成公司制定的销售目标即可 Ⅲ、销售队伍的管理：制度完善 一、常做业务培训： 业务团队的最理想状态就是无论监督与否无论领导在与不在都会主动按照公司的要求去做事业务团队做事与否并不在于工作的易与难，而是在于会不会做，知不知道该怎么做，因此经常的业务培训也就成了管理团队的首要工作，每个业务员都必须经过培训合格后才能上岗，因为只有团队成员精通了业务才有可能会去按照公司的要求去做 二、详细制定工作计划： 业务团队利用渠道都要开展自己的业务，最简单的方式就是按照月初或周初的工作计划逐一完成，完善的工作计划都完成了业绩自然也就出来了。
否则大部分业务都是想到哪里做到哪里，抓不到工作的重心，既费时又费力，还看不到成绩 三、对工作进行过程控制： 计划不是给领导看的，而是需要去执行的，不要以为你的计划做好业务就好了，事实上很多业务做计划就是为了应付领导，到月末总结时或简单概括一言了之或找各种各样的借口推脱责任，所以领导者需要把他们的计划划分几个小时段去监督、控制 四、不定期进行市场指导： 培训、计划和工作过程控制只能保证自己业务团队是在按照公司要求做事，但事情做得到底怎么样还需要团队长经常指导和总结市场天天在跑，业务天天在做，看似每件事都做了，但效果不一定怎么样，在日常工作中，经常通过两种方式对业务团队进行指导与管控：其一、定期面谈其二、协同拜访 Ⅳ、销售人员工资待遇及销售提成管理制度方案 一、目的： 强调以业绩为导向，按劳分配为原则，以销售业绩和能力拉升收入水平， 充分调动销售积极性，创造更大的业绩 二、适用范围： 本制度适用于公司销售人员 三、销售人员薪资构成： “基本工资＋绩效工资＋销售提成” 四、销售人员薪资计算方式： 1. 试用期薪资待遇（Ｅ０级） 销售人员试用期工资为基本工资加绩效工资加佣金提成（完成对应比例发放）。
试用期考核合格进入正式工作期限，正式期限将以签订劳动合同之日的时间为准，销售人员转正后享受五险一金及公司各项福利待遇： 2. 转正后薪资待遇（E1级及以上级别）转正后按照基本工资比例缴纳五险一金，外加商业保险一份，享受正式员工的一切福利待遇，包括生日及父母生日福利，端午中秋春节福利等降级为Ｅ０级别超过两个月，即第三个月，公司将停止员工一切福利，视为重新回到试用期，或做劝退处理理财经理岗位性质职级基本工资绩效基数合计SPI（万）理财经理E0160080024006E12000100030008E230001000400010E340001000500015E450001500650020E560002000800030E6700030001000045E7800040001200060E8900040001300080理财经理试用期为E0绩效工资任务完成率（Z）[0%,30%）[30%,60%）[60%,100%)[100%,∞)绩效工资发放比例030%60%100%佣金提成任务完成率（Z）[0%,80%)[80%,100%)[100%,120%)[120%,150%)[150%,180%)提成比例1.00%1.10%1.20%1.30%1.40%任务完成率（Z）[180%,210%)[210%,250%)[250%,300%)[300%,500%)[500%,∞)提成比例1.50%1.70%1.90%2.20%2.50%异动转正试用期内，连续两个月业绩累计完成折年1２万元，给予转正，当月完成次月转正。
转正后第一个月对应E1级，缴纳六险一金晋级转正后，连续两个月业绩累计完E1级以上的某一职级100%SPI，次月晋级为完成业绩对应的职级（最多晋升两级）晋升准备期后，E3级及以上经理，有晋升意愿可以提出申请，人力要求不得低于3人降级及淘汰1.试用期，连续两个月业绩为零，劝退处理2.转正后，连续两个月业绩累计完成低于考核指标的100% SPI，降级为其完成业绩的对应职级，如为所在起始职级，劝退处理3. 三个月试用期未转正，劝退处理考核说明试用期试用期为三个月，试用期底薪及绩效提成按完成额对应比例计算考核指标1、试用期无业绩目标，无对应职级 2、转正后业绩目标为其所在职级考核100%SPI准备期、筹建期、过渡期与考核期15日之前入职的员工，当月即为试用月，15日之后入职的员工，次月为试用月薪资发放说明入职当月产生业绩，当月的绩效工资与佣金均按照E0级SPI的业绩完成比率对应的区间计算。