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1、个人理财评估与风险需求分析个人资料 Personal Details:姓名 Name: 出生日期 Date of Birth: 电话 Phone Number： 电邮 Email: _ 职业/职位 Occupation/Job Title: 婚姻状况 Marital Status: 单身 Single 已婚 Married 供养人数 No of Dependents: 资产分配 Assets Allocation:现金和活期储蓄 Cash and Demand Deposits定期储蓄 Fixed Deposit物业 Properties (按揭：是/否 Mortgaged: Yes/No)股
2、票 (本地/海外) Stocks (Local/Foreign)投资基金和债券Investment Funds and Bonds保单价值公司净资产、汽车等其它资产 Others资产总值Total Assets负债情况Liabilities:信用卡贷款Credit Card Loans房屋贷款Housing Loans其它贷款 Others负债总额Total Liabilities收入与支出 Monthly Income & Expenses:月入 Monthly Income工作收入Job Income（含配偶收入）理财收入Finance Income支出 Monthly Expenses按
3、揭/房租Mortgage or Rent 生活支出Living Expenses娱乐支出Entertainment Expenses教育支出Education Expenses保险供款 Insurance Premium 杂项 Miscellaneous 盈余 Monthly Surplus月入-支出 Income-Expenses = 保险保障 Insurance Protection:人寿 Life保额 Sum Insured:住院 Hospital保额 Sum Insured:危疾 Critical Illness保额 Sum Insured:投资相连保单 Investment Link
4、 Insurance月供金额 Monthly Premium:选择理财产品的因素 Criteria of choosing your personal financial planning products: 公司背景 Company Background 计划弹性 Plan Flexibility 公司评级 (标准普尔/穆迪) Company Rating (S&P / Moodys) 收费 Charges 回报 Return on Investment 售后服务 After-Sale Services风 险 需 求 分 析请回答下列问题并於每条问题选择最接近您看法的答案，以评估您对风险，投
5、资资源及目标的态度。 Q1 您怎样形容您的投资经验？ 少量：我只有少量投资经验。我的投资经验主要来自银行存款及定期存款。 中度：我有一些投资经验。我喜欢咨询专业投资意见。 大量：我有大量的投资经验。我常作自己的投资决定。 Q2 除自住物业，银行存款及定期存款外，您的总投资金额占您总财富多少？ 0% 至 14.99% 15% 至 29.99% 30% 至 44.99% 45% 至 69.99% 70% 至 70% 或以上 Q3 您会否只根据朋友,亲戚或同事的对话或媒体所提供的意见而做一项投资? 一定不会 多数不会 有可能 多数会 一定会 Q4您会向专业人士咨询投资意见吗? 一定会 经常 时常 有
6、时 一定不会 Q5 以下哪一项最接近您的投资态度? 我非常讨厌承受风险,亦不希望看到我的投资值下降。 我想保存我的资本,但我愿意接受少许价格波动,从而令我所投资的潜在回报稍佳于银行存款利率。 我准备接受一些风险,借着中至长期的投资而获取高于通货膨胀的潜在投资回报.我亦十分乐意接受较高风险的基金。 我已准备我的投资值会波动,借着长期投资而获取较高的潜在投资回报。 我能承受风险,并指望借着长期投资而获取高的潜在投资回报。为达成目标, 我接受较高水平的风险, 同时亦知道我的投资值可大幅波动。 Q6 投资时,您会用以下哪一种因素,作为量度表现的指标? 活期/定期储蓄利率 债券 股票市场 物业 商品/期
7、货 Q7 以下哪一种情况最能形容您对投资波动所作出的反应? 我会随即在亏损金钱时卖掉我的投资。 每日的市场变动令我感到不安。如投资亏损持续3至6个月，我大有可能变卖她们而另觅更佳选择。 我了解市场可于短期内随时自由地升跌。我多数至少观察我的投资1年才作出变更。 我了解市场可随时自由地升跌。我多数视我的投资为一个投资组合，并以3至5年为合理的投资期。 我相信长期的投资策略可令潜在回报提升至最高。即使某年间出现的市场不景而导致大量损失，我仍会继续我的投资。 Q8如您有机会透过承受多些风险来提升潜在回报，您会？ 不愿意承受更多风险 愿意在整体投资组合中的部分项目提升少量风险 愿意在整体投资组合中的部分项目提升更大风险 愿意在整体投资组合提升更大风险 Q9 您可以容忍账面上资本亏损的时间所占投资期的百分比是多少？ 最高至15% 至30% 多于30% 下次会面之地点及时间 Venue and time for next meeting :客户/准客户签署 Client/Prospect Signature
