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1、项目经理继续教育,大连电力培训中心 宋光云,项目风险管理,工程项目风险管理,项目风险管理 工程项目保险与担保 FIDIC的担保条款 国际工程项目风险管理,Part 1项目风险管理,何为项目？,何为风险？,何为管理？,下一页,项目的定义,自从有了人类，人们就开展了各种有组织的活动。随着社会的发展，有组织的活动逐步分化为两种类型： 一类是连续不断、周而复始的活动，人们称之为“运作”(Operations)，如企业日常的生产产品的活动； 另一类是临时性、一次性的活动，人们称之为“项目”(Projects)，如企业的技术改造活动、一项环保工程的实施。,典型的项目,项目是一种临时性的工作，其目的是为了推
2、出某项新产品或新服务（PMBoK）。,奥运会,一个残疾人的环球旅行,返回,风险的定义,从质上来看,从量上来看,风险是损失或收益发生的不确定性。 例如： 炒股的风险 银行放贷的风险,预期结果与实际结果之间的变动程度。,某一事件的,一定条件下,一定时期内,风险的三要素,风险要素的存在性 风险事件发生的不确定性 风险后果的不确定性,返回,管理的定义,计划、控制、领导、协调、决策等活动,返回,项目风险管理,项目的临时性、一次性,风险,管理,项目风险管理，即指通过各种手段来认识项目风险，进而合理应对，有效控制，稳妥善后，达到以最小成本实现项目总体目标的管理工作。,项目风险管理内容,风险 识别,概论,风险
3、 监控,风险 评估,风险应对 计划,项目风险管理流程,检查,规划并决策,实施决策,风险分析评价,项目风险识别,检查并发现新的项目风险,发生频率 潜在影响 决策变量值,风险控制方案 回避 预防 降低 风险保留方案 计划 非计划 风险转移方案 保险 非保险,是否执行 执行效果,风险管理与项目管理,风险管理与项目管理的,关系？,目标（时间、质量、成本） 范围（界定和控制） 计划（提供依据） 沟通控制 实施过程,风险管理与项目管理,项目开始,费用、进度、质量和安全目标,项目结束使用使用,项目投入使用,风险管理,目标控制,干扰,干扰,风险的分类,纯粹风险 投机风险 自然风险 人为风险 静态风险 动态风险
4、 可管理风险 不可管理风险 局部风险 总体风险 投资方风险 业主风险 承包商风险,按后果划分 按来源划分 按形态划分 按可否管理划分 按影响范围划分 按承担主体划分,风险的分类,项目风险,技术性风险,非技术性风险,设计技术的风险,施工技术的风险,生产工艺及其他风险,自然环境的风险,政治法律的风险,经 济 风 险,组织协调的风险,合 同 风 险,人 员 风 险,材料及设备风险,风险的特性,客观性 不确定性 不利性 可变性 相对性 对称性,风险识别,定义： 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。,内容： 引起
5、风险的主要因素，风险的性质，风险可能引起的后果,风险识别流程图,识别开始,项目风险分解,是否还需要新的分解,确立项目风险清单,识别结束,是否有新风险,识别风险三要素,补充初始风险清单,时间 目标 结构 环境 因素,否,是,是,否,风险编码 风险因素 风险事件 风险后果,依据： 调查及数据分析 专家咨询 实验论证 ,风险识别技术,审查文件资料 信息收集技术 检查表 流程图法 因果分析图 工作分解结构（WBS),头脑风暴法 德尔菲法 访谈法 SWOT技术,项目风险分解,因素维,时间维,目标维,保修期 试生产及竣工验收 项目施工,项目采购 项目计划与设计,项目决策阶段,项目使用阶段,项目实施阶段,费
6、用,进度,质量,安全,设计技术的风险,施工技术的风险,生产工艺及其他风险,自然环境的风险,政治法律的风险,经 济 风 险,组织协调的风险,合 同 风 险,人 员 风 险,材料及设备风险,风险识别结果,风险清单 风险等级 风险预警信号,风险量等级表,H,H,M,M,L,L,0,风险概率,P,Q,损失严重性,风险评估,风险评估是对风险识别的深化。风险识别明确了风险管理的对象风险评估则是研究这些对象的具体特性。,风险事件后果的估计： 风险损失的性质 风险损失范围大小 风险损失的时间分布,定性风险评估技术,概率分布法 矩阵图分析 效用函数分析,定性风险评估 评估风险发生的概率和 后果 定量风险评估 量
7、化风险的概率及后果,概率分布法,风险概率：某一风险发生的可能性,概率的确定：,历史资料法：通过资料记载，观察长期内发生的频率,理论概率分布法：根据理论计算，建立风险的概率分布图,主观概率：项目管理者根据自身经验测度项目风险发生的概率分布,矩阵图分析,效用函数分析,定量风险评估技术,访谈 盈亏平衡分析 敏感性分析 决策树分析 非肯定型决策分析,定量风险评估技术,1.访谈 2.盈亏平衡分析 3.敏感性分析,研究项目主要经济效果评价指标对具体要素的变动的敏感程度，从而对诸多不确定因素进行敏感性分类，并建立经济效益指标与主要变量因素的对应函数关系。,决策树分析,低标,高标,失标0.5,失标0.8,中标
8、0.5,中标0.2,-5,-5,-150 200 350 100 300 500,0.2,0.6,0.2,0.2,0.5,0.3,答案：高标期望值52；低标77.5。应投低标,非肯定型决策分析,相同概率原则 极大极大原则 极小极大原则 加权系数原则,风险应对计划,提出各种备选方案，扩大有利于项目目标的机会，降低不利于项目目标的威胁。 明确各方认同的每一风险应对措施由何人或集体负责，并将此责任赋予之。 风险应对计划必须适合于风险的严重程度、必须保证为迎接挑战而付出的代价是有效的，对于项目的具体环境而言是现实的，所有参与者都一致同意，并落实到具体的负责人员。,风险应对计划的依据,依据包括： 1风险
9、管理计划 2 重点风险清单 3项目风险评分 4量化并明确重要性大小的风险清单 5项目的概率分析 6实现费用和时间目标的概率,7潜在应对措施清单 8风险下限 9风险负责人 10普通风险原因 11定性和定量风险分析结果中的趋势,风险应对计划的编制,风险应对计划内容：,回避风险,回避风险就是主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。,回避的特点： 有时候是不可能的。 失去了从中获益的可能性。 可能产生新的项目风险。,损失控制,损失控制是通过减少损失发生的机会，或通过降低所发生损失的严重性来处理风险。,内容：,安全计划 评估及监控有关系统和安全装置 重复检查建设计划 灾难计划 应急计划,转移风险,自留
10、风险,自留风险是项目组织自身承担风险的举措。,类型： 主动自留风险 被动自留风险 全部自留风险 部分自留风险,筹资手段： 建立内部基金 应急贷款 特别贷款,风险监控,随着项目的逐渐成熟，风险发生变化，新风险形成了，或原来预期的风险消失了。,监控任务：,跟踪已识别风险 监视残余风险和识别新风险 确保执行风险计划 评价其降低风险的有效性,风险监视的目的,l 确定应对措施是否已按计划实施？ l 确定应对行动是否有效，是否需制定新应对措施？ l 确定项目的假设是否仍然成立？ l 确定风险是否已经改变了它原来开始时的状态？ l 确定是否出现了风险触发因素？ l 确定是否遵循了正确的方针和程序？ l 确定
11、是否出现或发生了以前未识别的风险？,风险监控技术,建立项目风险监控体系 项目风险审核 挣值分析 附加风险应对计划 项目风险评价,风险监控的成果,权变计划 纠正行动 项目变更请求 风险应对计划更新 风险数据库 风险识别核对表更新,Part 2 工程项目保险与担保,保险概论 保险合同 工程保险 工程担保,保险概论,保险起源 保险定义 现代保险制度 保险发展趋势,保险起源,保险起源于资本主义社会经济发展过程中，工商业人士规避风险的需要。,10个鸦片贩子要把鸦片从英国贩卖到中国，每人所贩卖的货物都值1万两白银。航海风险巨大，中途翻船的概率为0.1。,每人都可能损失10000两,约定：谁若不幸，其余人都
12、分1000两给他。,付出：1000两 收益：消除了全盘覆没的可能性,保险定义,对投保人， 是一种补偿制度 对风险， 是一种转移机制 对社会， 是风险预测和补偿工具 对保险公司， 是利润产生之道 从性质上讲， 既是经济制度，又是法律关系。,可保风险,保险仅仅是损失发生之后，根据对损失发生当天财产有形价值的估算支付的货币补偿，并不考虑财产的无形价值。 具体的损失必须是未曾预料到的。 保险公司不愿意为保险单持有者提出的，可能会耗尽保险基金的巨额索赔承担责任。 必须能够计算出受保事件的风险程度。,现代保险制度,19世纪以后，资本主义更加发展，保险公司随之大增，甚至到了过滥的程度。保险公司之间竞争加剧，
13、很多破产。各国政府不得不对保险业进行监管，使其走上正规。科学技术的发展也为保险范围的扩大创造了条件。现代保险业已经具备了如下特点：,现代保险制度特点,一 业务范围日益扩大 除了海上、火灾和人身保险之外，又出现了工业、机动车、航空（天）、责任、保证（担保）和伤害保险等等。,现代保险制度特点,二 再保险迅速发展，保险业日益国际化 要求保险的东西（叫保险标的）价值越来越高。单一保险公司力量有限，难以承担巨大的保险责任。,1846年，德国成立了科隆再保险公司。再保险就是保险人将自己承保的风险的一部分或全部向其他保险人投保。再保险迅速发展之后，加强了世界各地保险业之间的联系。,案例,1963年5月1日，
14、我国自行制造的万吨级船舶“跃进轮”装载1.2万吨玉米由青岛驶往日本途中触礁沉没。该船保险金额共125万英镑，其中属于中国人民保险公司的自留额为21万英镑，余104万英镑由英国、苏联、捷克斯洛伐克等20个国家的90家保险公司分摊，从而保证了中国人民保险公司的稳定经营。,案例,1990年4月，“亚洲一号”通讯卫星的顺利升空，中国人民保险公司也不得不将保险费收入的80%，即1600万美元分给西方各国承担风险责任的分入公司。,现代保险制度特点,三 社会保险的兴起 19世纪80年代，德国出现了以保险的形式补偿劳动者因工伤事故遭受的各种损失的制度。随后欧美各国纷纷根据本国情况设立社会保险制度。如今，世界上
15、实行社会保险的国家越来越多。,现代保险制度特点,四 保险人日益重视预防风险 保险公司不再单纯事后补救。许多国家的保险条款都要求被保险人妥善保护、保管以及出险后及时抢救保险标的。鼓励和帮助被保险人预防风险事故。有些直接参与预防风险事故。还有些保险公司资助研究预防风险事故的课题。 五 保险已成为国民经济的重要部门,现代保险种类,（一）财产保险、人身保险与责任保险 按照标的，保险可分为财产、人身和责任保险。 （二）个人保险与商务保险 （三）强制保险与自愿保险 1强制保险又称法定保险，法律要求被保险人投保。 2. 自愿保险是在自愿的基础上签订保险合同的保险。 （四）原保险与再保险 （五）商业保险与社会保险 1商业保险以盈利为目的。 2社会保险不以盈利为目的。,保险发展趋势,1高、新技术险种出现。 2保险标的价值日益增大。再保险业也更加发达。 3社会保险、责任保险、保证保险和信用保险等更快发展。 4综合责任保险发展迅速。 5. 信用保险业务日益增加。特别是出口信用保险。,保险发展趋势,6社会福利保险发展快。经济衰退和人口老化，发达国家社会保障制度出现危机。政府重新考虑社会福利的范围和规模。人民必须自己为退休、失业、伤病等投保，如劳工失业保险、劳工意外伤害保险、雇主责任保险、养老金保险等。
