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1、运营基础知识授课对象 客户经理 授课方式 讲授+提问 授课时间 120 分钟授课目标通过学习，使学员全面了解银保新契约作业操作流程，熟练掌握银保投保单的填写规则，严格执行银保常见保全项目的相关规定授课大纲一、新契约操作流程 30 分二、银保投保单的填写要求 60 分（回执回销时效及要求）三、银保常见的基本保全项目 30 分授课资料投影片、讲师手册要注意事项 分为两节课来讲、比较枯燥、理性授课的同时，需要在课堂期加入一些活泼的语言。时间 提示 过程活动/重点 各种规则的解释是重点33讲师简介：展示投影片 NO.1、2运营基础知识及讲师简介讲师讲授：先由主持人介绍，包装讲师，导入 1、这是经过重新
2、整合之后，全新的运营基础知识，也是讲师 20 日开始准备的课程，带病来讲课，在内勤和外勤，在中资和外资公司都工作过。2、白云伙伴是同期员工中是出类拔萃的，现在有请北京分公司白云。然后讲师进行自我介绍，着重介绍自己的银行保险工作经历，树立讲师威信。并且对学员进入网点之后基础经营知识进行介绍。展示投影片 NO.3课程目标 通过学习，使学员全面了解银保新契约作业操作流程，熟练掌握银保投保单的填写规则，严格执行银保常见保全项目的相关规定讲师讲授：通过这堂课的讲解，能够了解银保新契约的流程、展示投影片 NO.4课程大纲一、新契约操作流程二、银保投保单的填写要求（回执回销时效及要求）三、银保常见的基本保全
3、项目讲师讲授：课程分为三个部分，新人要全面了解新契约的整个操作流程，以便以后跟客户进行解释，银保投保单的投何规则分为两个，手工单和银保通投保展示投影片 NO.5一、新契约操作流程讲师讲授：好，那么先来看一下第一部分，新契约的操作流程。大家通过前面的课程学习，应该已经了解到，我们的出单是通过两个通道来进行并完成的。那么对于我们银保来讲，通过银保通出单是最简便最快捷的方法。当然，如果银保通出现非正常情况的时候，我们也要及时变更使用手工单，来完成出单。以确保我们不会跑单。展示投影片 NO.6一、新契约作业流程33讲师讲授：先看一下银保通的新契约作业流程。银保通是什么呢？其实简单讲，就是银行与保险公司
4、合作开发建立一个业务平台，实现在银行柜面直接印制出保单的这样一个系统。那么银保通的业务总流程是十分复杂的。包括单证发放、网点受理、财务对账和单证回销。作为新人，我们只需要了解需要我们目前去做的两部分的内容就好。我们一起来看一下，我将银保通的新契约作业流程分为前端、后端的操作两个部分。并且用四个颜色来区分参与其中的四个主体。（金色代表柜面。 。 。 ） ）先看一下前端的部分，当我们的营销成功了，并且客户已经完成填单，银保通的投保单直接递交给柜员，柜员录入保单信息并进行保费扣款。随后在系统进行自动核保，一经通过打印保单，客户直接在柜台领取保单，前端流程完毕。那么后端又有哪些事情需要我们的新人了解呢
5、？首先银保通的保单分为三联，分别是公司联，客户联和银行联三联。需要我们的客户经理在 2-3 个工作日内及时的将把公司联交回公司。 。 。 。 。展示投影片 NO.7一、新契约作业流程 （银保通）讲师讲授：包括单证的发放、受理、前端和后端，是非常复杂和专业的。在银行出单，客户经理需要掌握相应的流程，下面有四个颜色，也是我们的区分相应的流程。先看前端，柜面出单后，银保通的保单进行录入，扣款，随之，通过系统自动核保，打印保单，最后客户进行领取。后端初审后归档。展示投影片 NO.8成交流程三环节讲师讲授：学习并了解了新契约的整体操作流程之后，不论是台前的操作还是幕后的运作。对于我们的新人来讲，这张保单
6、的成交主要有三个环节。展示投影片 NO.9二、银保投保单的填写要求（回执回销时效及要求）讲师讲授：演示目录的第二部分3333333展示投影片 NO.10什么是投保单讲师讲授：下面请助教老师将投保单发到各组，请大家先看一下，材料内容包括投保时所需要的所有材料，银保通与手工单投保单、风险提示书、产品条款和说明书。展示投影片 NO.11投保单样式讲师讲授：请大家看一下图片中的投保单展示投影片 NO.12（一）正确填写投保单的重要性讲师讲授：如果不能正确填写投保单，会让客户重复签字，将大大拉长保单处理的时限：客户怀疑你的专业能力；客户怀疑公司的服务展示投影片 NO.13（二）投保单填写的基本要求讲师讲
7、授：分为五个部分，填写必须用深色水笔，使用简体字，不然影响录单。生僻字要加注音。如果我们不知道客户的姓名不知道如何读，可以跟客户进行一个确认。像所有的银行单据一样，不得漏填，一次成功，不能涂改。签名一定要客户本人签字。基本要求就是这些。展示投影片 NO.14（三）投保单填写的具体规则讲师讲授：演示目录，现在大家拿出手工单的投保单展示投影片 NO.15客 户 资 料 的 填 写讲师讲授：演示目录展示投影片 NO.16客户资料投保人资料的填写规则31443讲师讲授：先看投保人的投保资料，需要有可保利益，符合保全规则，年满 16周岁。姓名与签字、证件上的名字一致。证件一定要法律承认的，要顶格写。如果
8、是军官证要将前面的海文写上。现在的身份证都是二代的，要将证件有效期写上，不然会很麻烦。出生年月日与证件日期一致。地位邮编按照投保时的地址，同时回访电话非常重要，需要跟客户进行确认，在公司回访前，需要我们提前进行一个预回访。行业执业代码可以通过查询后进行填写。展示投影片 NO.17职业代码演示讲师讲授：职业代码演示图展示投影片 NO.18客户资料被保险人资料的填写规则讲师讲授：注意事项：1. 该规则仅适用于大于等于 10 岁的未成年人，10 岁以下的未成年人在投保时对投保人的要求遵循原来的投保规则2. 投保单填写要求：投保人与被保险人的关系选择 “亲属”3. 未成年人的父亲或母亲必须在 “未成年
9、人其法定监护人签名处” 签名展示投影片 NO.19客户资料被保险人资料的填写规则之授权投保确认书填写样式讲师讲授：本人、直系亲属、具有扶养关系的才可以投保，近亲属投保需要被保险人的监护人书面签署同意并认可保险事宜。展示投影片 NO.20（二）被保险人的填写要素：讲师讲授：本人、直系亲属、具有扶养关系的才可以投保，近亲属投保需要被保险人的监护人书面签署同意并认可保险事宜。展示投影片 NO.21身故受益人的填写要素：222342讲师讲授：最多为 3 人，如果不指定，则写法定继承人。身故受益人一定不可为被保险人本人。指定范围为其他，需要指定范围。展示投影片 NO.22保 险 计 划 的 填 写讲师讲
10、授：演示目录展示投影片 NO.23保险计划投保及特殊事项、转账授权的填写规则讲师讲授：大家请看手工单的保险计划，它分为三个部分。编码为三位数字，主险编码 100，附加险为 110。主附险的第一位一定要是相同的。否则不成立。保昆曲合计大小写要一致。20 万以上需要提供所有人身份证复印件。投保分红型保险，必须红利领取方式，默认为累计生息。自动转账授权书目一定要签字一致。如果帐户姓名与投保人姓名不一致，则划账会出现问题。展示投影片 NO.24填写练习 15 分钟 讲师讲授：每组选一个学员开始投保。只有一次机会，填写手工单。记住几个关键性的产品代码，富贵长红编码 100，险种代码 2030 保费 5展
11、示投影片 NO.25告 知 事 项 的 填 写讲师讲授：演示目录展示投影片 NO.26告知事项被保人告知声明书的填写规则讲师讲授：对于客户和我们的客户经理，如实告知一定要进行到底。告知事项包括健康和财务两个方面，涉及六个问题。展示投影片 NO.27其 他 事 项 的 填 写 34232讲师讲授：演示目录展示投影片 NO.28其他事项客户声明、代理单位的填写规则讲师讲授：投保人、被保险人必须亲笔签名并署明日期，如被保人年龄未达 18周岁必须由法定监护人签名并署明日期。不要代写，一定要亲笔签字。不识字者应在投保单相应签名处加盖右手拇指印，不在的话顺延。代理单位的填写要素：代理单位盖章需要严格执行，
12、严格填写总公司下发的代码。展示投影片 NO.29填写练习 5 分钟 讲师讲授：看图例演示展示投影片 NO.30-33看图演示各部分填写讲师讲授：看一下扫描的样本、身故受益人很多人都是小两口，或是新生儿。小孩子一出生户口本就有一个身份证号码。保险计划部分、代码是我们必须熟记的。长红 A 的保险金额的计算。告知其他事项。展示投影片 NO.34二、回执回销时效及要求讲师讲授：保单必须亲笔签字，因为后现还有回访电话，需要我们在展业的时候进行确认。展示投影片 NO.35-38犹豫期退保（契撤/撤保） 、退保（超犹豫期） 、客户必须亲办的保全项目讲师讲授：除讲述上述内容之外，注意：保单必须亲笔签字，因为后现还有回访电话，需要我们在展业的时候进行确认。展示投影片 NO.39课程回顾3讲师讲授：为新人展示了整人操作流程，严格填写投保单、把握回执时效的要求，了解银保常见的基本保全项目。展示投影片 NO.40结束语熟悉作业流程，准确的把握填单技巧是每一位优秀客户经理的基础技能。祝大家在实际工作中能够运用自如，业绩蒸蒸日上！讲师讲授：讲师进行小结，最后由主持人臧宁老师进行点评：既要教会技能，同时也要教会新人运营的知识。5553333221333333
