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1、-专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-文档下载最佳的地方持不变。( )第八章1. 银监会提出的银行监管理念不包括( )。管法人管风险管内控管存款2. 下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监督活动时应当平等对待所有参与者对公正原则应该把握两个方面：一是实体公正，二是程序公正效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标3. 下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银
2、行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作风险和管理报告制度相吻合4. 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是( )。流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标核心负债比例属于商业银行流动性监管核心指标流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币折合成本币计算5. 下列关于超额备付金率的说法，正确的是( )。外币超额备付金率不得低于3%外币超额备付金率=(在中国人民
3、银行超额外汇准备金存款+存入同业外汇款项+外汇现金)/外币各项存款期末余额100%在中国人民银行的超额准备金存款是指银行存入中央银行的全部存款人民币超额准备金率不得低于3%6. 下列各项中，不属于核心资本的是( )。未分配利润股本重估储备公开储备7. 风险监管的演变阶段不包括( )。审慎监管风险为本的监管风险价值监管以上都不包括8. 风险监管的演变阶段不包括( )。审慎监管风险为本的监管风险价值监管以上都不包括9. 我国银监会提出的我国银行业监管的具体目标包括( )。增进市场信心增进公众对现代金融的了解努力减少犯罪，维护金融稳定保证银行业公平竞争，提高银行业竞争力10. 根据我国银监会制定的商
4、业银行风险监管核心指标，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，下面选项中不正确的是( )。在股权上或者经营决策上，直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制共同被第三方企事业法人控制主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的存在其他关联关系，可能不按公允价值原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理11. 根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中操作风险损失率的计算公式为( )。操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值100%操作风
5、险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值100%操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前一期净利息收入与非利息收入之和100%操作风险损失率=操作风险损失当期发生额/前三期净利息收入与非利息收入之和100%12. 根据我国商业银行风险监管核心指标，其中关于累计外汇敞口头寸比率的表述，下面选项不正确的一项是( )。累计外汇敞口头寸为一个季度末的汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债资本净额定义与资本充足率指标中的定义一致在计算比率时应将各种外汇敞口统一折合为美元累计外汇敞口头寸比率=累计外汇敞口头寸/资本净额100%13. 风险水平类指标不包括( )。核心负
6、债比率预期损失率关注类贷款迁徙率不良贷款拨备覆盖率14. 下列指标计算公式中，不正确的是( )。操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/贷款余额100%关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/(期初关注类贷款余额期初关注类贷款期间减少金额)100%市值敏感度为修正持续期缺口1%/年15. 根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，其中资产收益率的计算公式为( )。资产收益率=税后净收入/期初资产总额资产收益率=税后净收入/平均资产总额资产收益率=税后净收入/期末资产总额资产收益率=息税前利润/期末资产总额1
7、6. 下列指标计算公式中，不正确的是( )。资本金收益率=税后净收入/资本金总额资产收益率=税后净收入/资产总额净业务收益率=(营业收入总额-营业支出总额)/资产总额非利息收入率=(非利息收入-非利息支出)/(营业收入总额-营业支出总额)17. 依据银监会颁布的商业银行风险监管核心指标，风险监管核心指标主要类别不包括( )。风险水平风险迁徙风险对冲风险抵补18. 下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。ROCA评级法又称母行支持度评估法ROCA评级法主要针对外资银行的风险管理、操作控制、遵循法规、资产质量四个方面进行评估SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管
8、CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系19. 关于内部控制的表述，不正确的是( )。内部控制评价分为过程评价与结果评价，过程评价侧重于对内控主要目标实现程度的评价商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定和实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、评估、测试和分析的系统性活动商业银行内部控制评价的目标是促使商业银行切实加强内部控制体系的建设并认真执行20. 商业银行的( )是商业银行为实现经营管理目标，通过制
9、定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。风险控制风险管理内部控制公司治理21. 计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除( )。商业银行对未并表金融机构的资本投资商誉附属资本商业银行对非自用不动产和企业的资本投资22. 下列关于表外项目的处理的说法，不正确的是( )。表外项目的处理，按两步转换的方法计算普通表外项目的风险加权资产首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产对汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算利率
10、和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是账面资产，另一部分由市值乘以固定系数获得23. 下列关于资本的说法，正确的是( )。经济资本就是账面资本会计资本是监管部门规定的商业银行应持有的同其所承担的业务总体风险水平相匹配的资本经济资本是商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本24. 下列关于商业银行资本的说法，不正确的是( )。账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润等监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格
11、资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本25. 下列关于商业银行资本的说法，不正确的是( )。重估储备是指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额若银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的70%优先股是商业银行发行的。给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分26. 下列关于市场准入的说法，不正确的是( )。市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、
12、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制机构准入是依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立业务准入是按照营利性标准，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种高级管理人员的准入，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可27. 风险评级的程序是( )。制定监管措施、收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、整理评级档案收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案制定监管措施、整理评级档案、收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果整理评级档案、收集评级信息、制定监管措施、分析评级信息、得出评级结果28. 现场检查的主要措施中，不包括( )。进入银行业金融
13、机构进行检查询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明由银行向银监会报送资料检查银行业金融机构运用电子计算机业务数据的系统29. 巴塞尔新资本协议规定，国际活跃银行和其他大银行(及其主要分支机构)的一级资本充足率、资本充足率及其组成部分、有关风险暴露或项目，银行要( )披露。按年按半年按季按月30.下列关于外部审计与监督检查的关系的说法错误的是( )。外部审计与监督检查相辅相成监督检查侧重于风险和合规性分析，外部审计侧重于财务信息完整、准确和可靠，二者没有关系外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性外部审计与监督检查共同成为市场主体关注、评价、选择银行的重要依据31. 银行
14、监管的必要性原理包括( )。公共性质论利益冲突论债权保护论银行风险论适度竞争论32. 中国银监会提出的监管理念包括( )。信息公开提高透明度管法人管风险管内控33. 风险为本的持续监管框架内容包括( )。了解机构和风险评估规划监管行动准备风险为本的现场检查实施风险为本的现场检查并确定评级监管措施、效果评价和持续的非现场监测34. 中国银监会提出的我国银行业监管的具体目标包括( )。保护广大存款人和金融消费者的利益增进市场信心增进公众对现代金融的了解努力减少金融犯罪，维护金融稳定保证银行业公平竞争，提高银行业竞争力35. 下列关于风险监管的优点和作用的说法中，正确的有( )。明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，形成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解通过对机构信息的收集、对业务和各类风险管理程序的评估，能及早地帮助商业银行识别出全部潜在风险通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性风险为本的监管把重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责明确了非现场监管了解机构概况、初步评估风险、制定监管计划、后续跟踪落实整改等工作职责和现场检查重点核实高风险问题的职责，使得现场检查和非现场监管分工更清晰、结合
