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1、新保险法后投保实务-短险目 录主要险种介绍 二投保单证使用填写一一、投保单证使用填写单证优化情况原有单证调整方式现行单证团体保险投保单（1016）内容 调整团体保险投保单 建筑工程团体人身意外伤 害保险投保单（1030） 建筑工程团体人身意外伤 害保险投保单 汇交申请书（乙）（1022 ）汇交申请书（乙）健康保险投保单附件（ 1020）健康保险投保单附件保险费自动转账付款授权 书（团体业务专用）（ 1019）保险费自动转账付款授权 书（团体业务专用）业务员报告书（团体）（ 1206）销售人员报告书（团体）单证优化情况团体年金保险投保单（1201）合并团体年金保险投保单(1201)团体年金保险投
2、保单（万能型产 品专用）（1207）声明书（1026）合并投保声明书(1205)投保声明书（1205）投保交费清单（团体）（1504）删减投保交费清单（基金型健康险） （1502）投保交费清单（含连带被保人） （1503）投保交费清单（汇交件）（1501 ）省公司根据总公司的要求印 刷投保交费清单。如客户提 供自制清单的，须具备必选 要素。也可提供电子清单， 但须具备必选要素。原有单证调整方式现行单证单证内容变化-主要增删项目一、团体保险投保单增加：生效日指定养老金保险资料中“清单指定”领取方式。取消：投保人及被保险人声明中“联系人签章”项。 二、团体年金保险投保单增加：投保人证件类别、证件号
3、码、员工总人数、职业类别、公司信息通知方式 三、汇交申请书（乙）增加：多期暂交项目、“pos机”交费方式及指定生效日 。 四、建筑工程团体人身意外伤害保险投保单去掉：“工程类别”、“每层高度”、“获奖情况”三 个项目增加：投保交费清单勾选项目、生效日指定、被保险人总数。增删个别项目新单证启用单证代码单证名称启用时间转换要求1016团体保险投保单10月1日准时切换 1030建筑工程团体人身意外伤害保险投保单10月1日准时切换 1201团体年金保险投保单10月1日准时切换 1022汇交申请书（乙）10月1日逐步替换1020健康保险投保单附件10月1日逐步替换1019保险费自动转账付款授权书 （团体
4、业务专用）10月1日逐步替换1206销售人员报告书（团体）10月1日逐步替换1205投保声明书10月1日逐步替换1207团体年金保险投保单 （万能型产品专用）取消，并入团体年金 保险投保单1026声明书取消，并入 投保声明书承保实务优化一、投保人盖章对于投保人为法人团体或事业性单位，应加盖投保人 单位公章。对于确实无法提供单位公章的，允许加盖能够 证明投保事宜的部门章（如投保单位的人力资源部章、办 公室章）。投保人为法人团体单位中的特殊团体，此处需 加盖该特殊团体的签章，由该团体负责人签字。投保人为 其他非法人团体的（如家庭），只需由该团体负责人签字 即可。承保实务优化二、被保险人签字团体保险
5、中，若投保险种不是以死亡为保险金给 付条件，且投保人与被保险人存在劳动关系的，无需 被保险人签字同意并无需填写投保声明书 ，视为具有保险利益。例如，投保单位为其员工购买非万 能型团体年金保险。对于投保时投保人无法获得全部被保险人签名的 ，可以由投保人统一签订一份投保声明书。 普通团体保险-构成要件单证名称说明 必备 要件团体保险投保单投保团体长险（除团体年金保险）、团体短险 时填写。投保交费清单允许书面文件与电子文件两种格式。对于提交 电子文件的，在送达保险合同时，应要求投保 单位填写被保险人清单信息确认书（新单） 并加盖投保单位章。 选择 填写投保声明书投保含死亡责任险种且无被保险人签名时须
6、填 写。健康保险投保单附件有复杂契约设定内容时填写，也可附相关协议保险费自动转账付费授 权书(团体业务专用)交费方式为银行转账时填写。销售人员报告书(团体)团体长险须填写，团体短险暂不填写。 未成年人投保特别约定 声明书被保险人中有未成年人时填写。 各类问卷按照核保要求进行填写。普通团体保险-投保单填写要求（1）项目填写要求投保人1、投保人为法人单位时，需要填写质量监督部门颁发的组织机构 代码证上的单位名称，或者其他机构颁发的证明单位合法身份 的证书（如营业执照、税务登记证、办学许可证） 上的名称。 2、投保人为法人单位中的某个特定的团体时，填写特定团体名称。 3、投保单位为非法人组织的，填写
7、该非法人组织的名称。 证件 类别1、投保人为法人单位时，须填写质量监督部门颁发的组织机构代 码证，或者其他机构颁发的证明单位合法身份的证书全称（如 营业执照、税务登记证、办学许可证）。 2、投保人为法人单位中的特定团体的，填写特定团体负责人姓名及 身份证，如“张XX身份证”。 3、投保人为非法人组织的，填写其负责人姓名及身份证，如“王XX 身份证” 在职 人数填写符合参保条件的人数（目前团体投保最少人数为5人）普通团体保险-投保单填写要求（2）项目填写要求职业 类别根据职业分类表填写职业代码，不允许填写大类（如一类、 二类）。对于被保险人职业类别不统一的，此处无需填写，但 应在投保交费清单中的
8、职业代码栏中填写。 传真 根据实际情况填写传真号码，号码前须注明区号。 联系 电话填写联系人的联系电话，对于座机、小灵通，号码前须注明区 号。对于“公司信息通知方式”中勾选手机短信的，须填写联系 人 的手机号码；勾选其他的，可填写联系人的办公电话或手机号 码。 险种 名称1、填写投保险种的保险条款所注明的险种全称，不允许简写。 2、支持多主多附，附加险填写在所附主险之下。但是，基金型 健康险保险只能单独填写一张投保单；一张投保单只能包含一 个需要进行契约设定的险种；保险期间不同的主险险种需要分 别填写投保单。 普通团体保险-投保单填写要求（3）项目填写要求被保险 人总数 填写本投保单包含的被保
9、险人人数。如果员工家属作为被保险人 或有独立保额的连带被保险人，则应包含员工家属人数；如果员 工家属作为没有独立保额的连带被保险人，则不包含员工家属人 数。对于投保多个险种对应被保险人数不一致的，填写被保险人 数最大值。总保险 金额 （元） 对于基金险业务，此处填写对应险种记入个人账户和记入公共账 户的金额合计。此栏填写小写金额数值，对于整数金额，无需填 写小数位数值。 总保险 费(元) 此栏填写小写金额数值，对于整数金额，无需填写小数位数值。 指定 生效日生效日指定的在后一方框中打勾并填写具体的生效日期，不指 定的在前一方框中打勾。普通团体保险-投保单填写要求（4）项目填写要求保险 期间 对
10、于不指定生效日的，期间单位为年、月、日，如1年、3个 月、7日，数值大小写均可。 对于指定生效日且保险期间单位非“年”的，须在保险期间注 明 保险责任开始日期与保险责任届满日期，如“2009年8月10日至 2009年9月10日”。 交费账 户信息当交费形式为转账支票时填写。争议处 理方式如不填写，默认为“诉讼”。必填 项目 投保单正面销售人员信息、投保人、被保险人、受益人资料和 要约内容中，除代理机构名称、代码、传真、职业类别、交费 期间、交费账户信息、短险结算方式和争议处理方式外，其他 均为必填项。普通团体保险-投保交费清单填写要求（5）必要 项目投保单号码、投保人名称、序号、被保险人姓名、
11、职业代码、 性别、出生日期、证件类别、证件号码、险种、每人保额、 每人保费、被保险人签名 注意 事项1、对于“性别”、“出生日期”、“证件类别”、“证件号码 ”四项，当投保险种为团体短险时，若填写了“性别”与“ 出生日期”，则“证件类别”与“证件号码”为非必填项； 若填写了“证件类别”与“证件号码”，且证件类别为身份 证的，则“性别”与“出生日期”为非必填项。当投保险种 为团体长险时，此四项均为必填项。 2、对于客户提供的自制投保交费清单，应具备上述必选要素。 3、投保交费清单须由投保单位盖章，对于清单页数太多的，可 加盖骑缝章，但第一页投保单位盖章处必须加盖公章。 4、其他项目可根据投保险种
12、具体情况进行设计和填写。例如对 有异常告知的被保险人须在备注栏中注明。 投保交费清单格式投保交费清单格式团体年金保险-构成要件单证名称说明 必备 要件团体年金保险投保单投保非万能型团体年金保险 及万能型团体年金保险时填写。投保交费清单允许书面文件与电子文件两种格式。 对于提交电子文件的，在送达保险合 同时，应要求投保单位填写被保险 人清单信息确认书（新单）并加盖 投保单位章。 销售人员报告书(团体)投保团体年金保险均须填写。 选择 填写投保声明书投保万能型团体年金产品 且无被保险人签名时须填写。 保险费自动转账付费授权书( 团体业务专用)交费方式为银行转账时填写。未成年人投保特别约定声明书投保
13、万能型团体年金产品 且被保险人中有未成年人时填写。团体年金保险-投保单证填写要求项目填写要求 首期交费 金额个人账户和公共账户原为记入账户金额，须扣减相应的管理 费。现改为了交费金额，无需扣减管理费。特别约定特别约定中填写不符合各险种投保规则的特别要求，经本公司 同意并在保单上批注后生效。若投保人要求出具个人凭证，也 须在此栏填写明确。投保交费 清单1、省公司根据总公司的要求印刷投保交费清单。如客户提供自 制清单的，须具备必选要素。也可提供电子清单，但须具备 必选要素。稳健一生需另加职业代码与职业名称栏目。 2、若填写了“性别”与“出生日期”，则“证件类别”与“证 件号码”为非必填项；若填写了
14、“证件类别”与“证件号码 ”，且证件类别为身份证的，则“性别”与“出生日期”为 非必填项。 3、投保交费清单须由投保单位加盖公章，对于清单页数太多的 ，可加盖骑缝章，但第一页投保单位盖章处必须加盖公章。建工险-构成要件单证名称说明 必备 要件建筑工程团体人 身意外伤害保险 投保单投保建工险时填写。目前建工险附加险只允许采用 绿洲附加意外费用补偿团体医疗保险。工程相关证明 文件为保证工程项目的合法合规性，应提供建筑工程 施工合同复印件或其他工程相关证明文件的复印 件，如建筑工程施工许可证、中标通知书 及建筑工程相关的协议书。选择 填写投保声明书无清单业务须填写。 有清单且无被保险人签字的，也须填
15、写。投保交费清单选择“按被保险人人数计收保费”时须提供清单。 清单规则同普通团体保险。建工险-投保单填写要求项目填写要求建筑 工程 资料须按照建筑工程施工合同或建筑项目立项 审批机关批准下发的建筑工程施工许可证等 文件核定的相关项目逐一进行填写。 工程总 面积、 总造价对于保费计收方式选择“按建筑工程合同总造 价计收保费”的，工程总造价必填，工程总面积 选填；对于保费计收方式选择“按建筑施工总面 积计收保费”的，工程总面积必填，工程总造价 选填。总造价需特别注意单位为“万元”告知 事项告知事项不得有空项。若“告知事项1” 选择 “否”，应在投保人配套相应措施后予以承保。若 “告知事项3”选择“
16、是”，则可根据条款加费承保清单汇交件-构成要件汇交申请书（乙） 提交清单汇交件时填写。投保交费清单 清单的设计与填写规则同普 通团体保险。清单汇交件需被保 人在清单上签字，也可以在其他 凭证上签署，或其他被保险人同 意投保的证明。 不允许使用投保声明书清单汇交件-汇交申请书填写要求项目填写要求汇交人汇交人是受投保人委托统一向保 险公司办理投保手续、交纳保险费的 单位或个人，因此汇交人不允许为承 保的保险公司或保险公司的销售人 员。 多期暂交项目填写的各项目内容均需包含当期。二、主要险种介绍意外身故、残疾、意外伤害烧伤+意外医疗产品名称填写单 证投保范围保险责任简 述费率（按职业类别，每 1000元保额计）契约形 式备注一二三 四 五 六国寿绿洲团 体意外伤害 保险（A型）团体投 保单+投 保清单+ 投保声 明书五人以上 特定团体 成员，75% 比例以上意外伤害身 故、意外残 疾、意外伤 害烧伤2.53.546911团体有 清单/团 体无清 单
