《《国际信贷》第一章国际信贷概述》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《国际信贷》第一章国际信贷概述（51页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、国际信贷国际信贷n第一章 国际信贷概述n第二章 国际信贷的条件与决策n第三章 对外贸易短期信贷n第四章 出口信贷n第五章 国际银行信贷n第六章 国际项目融资n第七章 政府贷款n第八章 国际金融组织贷款n第九章 国际租赁信贷n第十章 国际债券融资第一章 国际信贷概述n教学目的和要求： 本章是全书的导论部分。本章要求掌 握国际信贷的含义，认识国际信贷与国 际投资的相互关系，了解国际信贷产生 与发展的过程，熟悉国际信贷的资金来 源、类型和形式。 第一节 国际信贷的含义 n一、信贷的概念、特点和信用形式n二、国际信贷的概念n三、国际信贷与国际投资一、信贷的概念、特点和信用 形式n（一）信贷的概念和特点
2、n1信贷的概念 信贷属经济上的一种借贷行为，是以 偿还和付息为条件所进行的价值单方面 让渡。 一、信贷的概念、特点和信用 形式n（一）信贷的概念和特点n2信贷的特点n（1）有借有还，到期偿还；n（2）借款人要付出借用货币或商品的代 价利息。一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n1信用的概念 信用，实际上就是商品买卖中的延期 付款或者是货币的信贷，也是以偿还和 付息为条件所进行的价值的单方面让渡 。 一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n（1）商品买卖活动：以延期付款方式销 售商品，售出商品时仅得到一种允诺 到期支付；n（2）货币贷放业务：贷款人发放贷款时 也得到一种
3、允诺到期还本付息。 一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n2信用形式的主要类型 （1）商业信用 商品的出售者延期付款商品 的购买者一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n2信用形式的主要类型 （2）银行信用 银行及非银行金融机构货币贷款 工商企业或银行一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n2信用形式的主要类型 （3）债券信用 公司债券、金融债券 （4）国家信用 工商企业、银行、社团、个人货 币形态本国政府一、信贷的概念、特点和信用 形式n（二）信用的形式n2信用形式的主要类型 （5）消费信用 商业企业、商业银行或其它非银行金 融机构货币或商品形态消费者个
4、 人或家庭二、国际信贷的概念n（一）国际信贷的概念国际信贷指一国的银行、其它非银行 金融机构、政府、公司企业及国际金融 机构在国际金融市场上向另一国的银行 、其它非银行金融机构、政府、公司企 业及国际机构所提供的贷款。 二、国际信贷的概念n（二）对国际信贷概念的理解 1国际信贷是在国际金融市场上进 行的，超越一国领土范围，在不同国家 （地区）的法人之间进行的信贷活动。 2国际信贷是在某国贷款人和另一 国借款人之间进行的，使用的一般是某 种外币。 3国际信贷是采取货币资本形态或 商品资本形态的国际借贷关系。 二、国际信贷的概念n（三）国际信贷的形式n1国际商业信用 国际贸易活动中由某国出口商延
5、期付款另一国进口商所提供的信用 二、国际信贷的概念n（三）国际信贷的形式n2国际银行信用 一国商业银行、外贸银行或国际贷款 银团在国际金融市场上货币形态 另一国银行、非银行金融机构、工商 企业、政府或国际机构提供的贷款 主要以货币形态来提供，有国际银行 和国际银团两种形式。二、国际信贷的概念n（三）国际信贷的形式n3国际债券信用 某国政府、工商企业、银行、非银行 金融机构及国际机构为筹措长期巨额货 币资金而在国际债券市场发行的以外国 货币为面值的债券的信用形式 国际债券分为外国债券和欧洲债券。二、国际信贷的概念n外国债券 Foreign Bond 某国举债人通过国外的金融市场发行 的以该市场所
6、在国货币为面值的债券， 债券面值货币与发行地所在国当地货币 之一致。如：我国在日本东京发行的以 日元为面值的债券。二、国际信贷的概念n欧洲债券 Euro Bond 某国举债人通过国外的银行或金融机 构在另一个或几个外国的金融市场发行 的以欧洲货币（第三国货币）的债券。 如：日本的某公司通过巴黎的某银行在 伦敦和法兰克福同时发行了以美元为面 值的债券。债券面值货币与金融市场所 在国（发行国）的当地货币不一致。二、国际信贷的概念n（三）国际信贷的形式n4政府信用 某国政府利用国家财政资金条件 优惠的贷款另一国政府提供的信用三、国际信贷与国际投资n广义的国际投资是指跨国公司、跨国银 行及金融机构、政
7、府等投资主体，将其 拥有的货币资本或产业资本，通过跨国 界流动和营运以实现价值增值的经济活 动。n国际投资分为国际直接投资和国际间接 投资。三、国际信贷与国际投资n国际投资的广义概念包含国际信贷的内 容，国际信贷是国际间接投资的主要形 式。三、国际信贷与国际投资n国际信贷与国际直接投资的区别： （1）资本形态不同； （2）有效控制权不同； （3）收益方式与风险不同； （4）参与主体不同。第二节 国际信贷的产生与发展n一、国际信贷的产生及其基础国际信贷是伴随着国际贸易和国际分 工，特别是国际分工的出现而产生的。第二节 国际信贷的产生与发展n二、国际信贷的历史发展n（一）国际信贷萌芽阶段 19世纪
8、中期以前为第一阶段国际 信贷的萌芽阶段。出现了以在途商品为 抵押的信贷，以在进口商或出口商国家 的商品为抵押的信贷，以汇票和进口商 开立的债务账户为抵押的信贷等。第二节 国际信贷的产生与发展n（二）国际信贷形成阶段19世纪中期至20世纪初为第二阶段 国际信贷的形成阶段。第二节 国际信贷的产生与发展n（三）国际信贷的初步发展阶段20世纪初至第二次世界大战结束为第 三个阶段国际信贷的初步发展阶段。 第二节 国际信贷的产生与发展n（四）国际信贷大发展阶段二次大战后至今为第四阶段国际 信贷的大发展阶段。第二节 国际信贷的产生与发展n三、当代国际信贷的特点n1国际信贷规模迅速增长。n2国际信贷结构发生了
9、巨大变化，主要 表现为信用形式的多样化。n3资金流向多元化，用途不断扩大。n4跨国银行成为国际信贷的主体。n5融资方式多样化。n6国家风险成为不可忽视的风险。 第三节 国际信贷的资金来源与 形式n一、国际信贷的资金来源n二、国际信贷的具体形式一、国际信贷的资金来源n（一）传统的资金来源n1世界各国的工商企业在生产过程中暂 时闲置的货币资本最重要的资金来源 。n2个人储蓄补充来源，只占很小的 部分一、国际信贷的资金来源n（二）国家财政资金 开始于二战之后，国家开始利用国家 财政资金作为国际信贷的资金。 一、国际信贷的资金来源n（三）欧洲货币 “境外货币”欧洲货币。 欧洲货币市场不受任何国家金融法
10、规 和税收的限制，是一个超国家或无国籍 的资本市场，借款条件灵活，资金用途 不受限制。 一、国际信贷的资金来源n（三）欧洲货币 欧洲货币市场的资金来源主要是：世界 各国商业银行；国际财团；跨国公司和国 际企业集团；各国中央银行和政府及企业机 构；企业资金；派生存款。 欧洲货币市场的资金去向主要是：世界 各国的跨国公司、国际企业财团和大型工商企 业；各国政府机构、地方政府机构以及官方 机构；国际金融机构如世界银行等；发展 中国家；各国商业银行以及金融投机者。一、国际信贷的资金来源n（四）石油美元 “OPEC” 1.概念 指石油输出国由于提高了石油价格而增加 的石油收入，在扣除了进口商品、劳务和本
11、国 经济投资的支出之后所剩余的资金，因为它是 以美元计价、结算的，故称石油美元。2投放渠道 各国金融市场、欧洲货币市场、国际金融 机构、政府贷款和对外国经济的投资二、国际信贷的具体形式 n（一）国际贸易短期信贷 某国（出口国、进口国、第三国）银 行和商品经纪人向各国进出口商提供的 短期贷款，或两国进出口商之间相互提 供的短期信贷。 二、国际信贷的具体形式 n（二）出口信贷 指银行提供的中长期对外贸易信贷， 它是一国政府为了支持和扩大本国货物 的出口，通过提供信贷担保和给予利息 补贴的办法鼓励本国银行对本国出口商 和外国进口商或进口方银行提供的中长 期信贷融资。二、国际信贷的具体形式 n（三）国
12、际银行信贷 即国际商业银行信贷，是指一国的某 家商业银行，或由一国（多国）的多家 商业银行组成的贷款银团，按市场利率 向另一国借款人提供的、不限定用途的 贷款。二、国际信贷的具体形式 n（四）国际项目贷款 也称国际项目融资，是国际上为大型 工程建设项目筹措资金的一种方式，主 要用于借款国大型的采矿、能源、交通 、化工、冶金等工程建设。二、国际信贷的具体形式 n（五）政府贷款n某国政府利用本国财政预算资金向另一 国政府提供的长期优惠贷款。n（六）国际金融机构贷款n国际金融机构向其会员国提供的贷款， 如国际货币基金组织，世界银行，国际 开发协会。二、国际信贷的具体形式 n（七）国际租赁信贷 分别处
13、于不同国家或不同法律制度下 的出租人与承租人之间的一种租赁融资 活动，由某国租赁公司（出租人）将租 赁物（主要是设备）在一定期限内租给 另一国企业（承租人）使用，承租人则 按租赁合同的规定分期支付一定的租金 。二、国际信贷的具体形式n（八）国际债券融资 一国政府或金融机构、企事业单位， 或国际金融机构在国际金融市场上以外 国货币为面值发行的债券。第四节 国际信贷管理n一、国际信贷管理的概念n二、国际信贷管理的目的n三、国际信贷管理的方式n四、国际信贷管理的内容n五、我国的外债管理一、国际信贷管理的概念n 一国设立或授权某一政府机构依据 政策和法规制定对本国国际信贷的主体 、客体，以及债务借用和
14、清偿等的控制 措施，使国际信贷形成的外债与本国的 国情、国力相适应，以求取得外债借用 的最佳经济效益，促进本国的经济发展 。二、国际信贷管理的目的n（一）平衡国际收支n（二）贯彻执行货币政策n（三）审慎管理银行三、国际信贷管理的方式n（一）法律管理1.银行法2.外汇管制法3.公司法4.税法5.民法6.金融当局颁布的有关暂行条例n（二）行政管理四、国际信贷管理的内容n（一）国际信贷的规模管理三个指标：1.债务率=当年末外债余额/当年出口收汇额100%安全线为100%2.偿债率=本年度外债还本付息额/本年度商品和劳务出口收汇额100%安全线为25%3.负债率=年末外债余额/当年国民生产总值100%
15、安全线为20%四、国际信贷管理的内容n（二）国际信贷的结构管理1.借款方式的结构管理2.借款利率的结构管理3.国际借贷币种的结构管理4.期限的结构管理四、国际信贷管理的内容n（三）国际信贷的营运管理1.国际信贷的借入管理2.国际信贷的使用管理3.国际信贷的偿还管理五、我国的外债管理（一）国家授权 国家授权制，国内某些机构要从事国 际信贷活动，需要到国家有关机关申请 得到授权之后才能从事国际信贷。 （二）计划与审批 （三）外债资金使用、偿还管理 （四）外债统计监测 （五）外债监管本章作业 n一、名词国际信贷 欧洲货币 石油美元n二、思考题1.信贷的概念和特点。2.什么是国际信贷管理？其目的是什么 ？3.国际信贷与国际投资的相互关系是什 么？4.外债规模管理的指标有哪些？其国际 安全线是什么？
