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1、资金日常工作贵州分公司资金室一、现金管理二、保费的收取及上划三、资金的申请及下拨四、熟练掌握业务技能五、上报各项报表数据的及时性、准确性、规范 性六、档案的装订及归档一、现金管理1、“现金日记账”必须每天逐笔登记。每日终了时，应结出 当日的各项现金收入、付出合计数和结存数，做到日清月 结，账账相符。并登记日清月现金结盘点表。月末， 现 金日记帐必须与SAP现金明细帐进行核对盘出差异，如实 填写月末现金盘点表上报分公司 。注：1）日清月结盘点表应按月登记保存，上报分公司时应 标注支公司代码+名称+上报时间2）月末现金盘点表应按月登记保存，对于未达帐项应 进行电子标注“插入批注”（在次月处理的凭证
2、号或原因）一、现金管理2、现金收入应于当日送存开户银行。当日送存有困难的 ，不得晚于次日上午送存银行。3、对于库存现金的收支和保管，应由专职的出纳人员负 责办理，非出纳人员不能经管现金。4、现金收付的各种原始凭证必须经过专人严格审查并编 制收、付款凭证。出纳人员只有根据经过审核的收、付款 凭证，才能办理收款和付款业务。一、现金管理5、出纳人员在收付现金后，应当在原始凭证上加盖“现金 收、付讫”章或“银行收、付讫”章，以表示原始凭证上所列 款项已经收到或已经支付，并在收、付款凭证上签章，作 为记账的依据。6、分、中支财务部门应按照财务、会计制度中有关现金 限额的规定支取现金，严格控制现金支付量。
3、对于超过￥ 1000元以上的费用支出均不得以现金形式支付，1000元 以上的业务支出，除领款人本人亲自领取可以支付现金（ 10000以下）以外，其余均应通过转账支付。一、现金管理7、分、中支财务部应按公司规定，建立大额现金支付登 记备案制度，对于一次性支付金额超过￥10000元（含） 以上的现金，须按大额现金支付登记表格式认真填写，登 记备案。8、加强对现金出纳保管工作的监督，随时掌握现金的管 理情况。应对出纳人员经管的现金进行定期、不定期的清 查。定期清查每周至少一次，不定期清查每月至少两次。 在清查前出纳人员应将截止时为止经过审核的现金收付款 凭证全部登记入账，结出余额，并将保管的现金整理
4、就绪 ，以备查对。清点现金时，出纳人员应当在场，清点以后 应将实存数与账面数核对，并编制“库存现金盘点表”。如 果发现账款不符或有其他原因，应查明原因，并备注情况 说明，相关人员签字。二、保费的收取及上划1、各级机构在收取保费的时候，必须严格执行泰康人 寿保险股份有限公司保费收取交接流程，做到日清月结 ，保证保费收取的准确、安全。2、公司对资金实行“收支两条线”管理，保费等各项收入包 括收取的单证抵押金、培训费、工本费、退税款、利息收 入、营业外收入等一律上划总公司。3、中支银行帐户的保费当天只要超过5万元就必须向总公 司上划资金，并在SAP系统做非银企互联资金上划申请， 备注栏填写“非银企互
5、联资金上划”，会计在系统审核并预 制。二、保费的收取及上划4、如已加入银企但未实现系统自动上划保费的，需在 SAP系统做银企互联资金上划申请，备注栏填写“中支代 码+银企互联资金上划”，会计审核后，由出纳做银企上划 动作。5、已加入银企并实现自动上划的，只需由出纳打印上划 回单交会计，会计根据系统自动产生的凭证号登记即可， 但出纳也要随时关注帐户余额，如发现当天保费没有实现 自动上划保费时，必须立即通过SAP系统手工上划保费（ 操作见4点）三、资金的申请及下拨1、各支公司当月的日常管理费用均通过分公司预算处核 定后转发OA至分公司资金室进行下拨。2、税金、单证抵押金、新人培训费：分、中支公司根
6、据 实际需要在SAP进行申请，总公司查询机构实际可用数额 审核下拨。3、 各支公司当月的日常业务支出均通过SAP进行申请（ 月初根据上月业务支出情况在SAP里进行业务计划的编制 ，否则分公司不予下拨业务资金），分公司资金管理员审 批 财务经理审批 分公司资金管理员打印下拨文件 下拨文件交由业务出纳进行拨付四、熟练掌握业务技能各项资金相关的操作手册、制度及表格都 挂在OA财务文件库里。五、上报各项报表数据的及时性、 准确性、规范性1、每周五早上（不超过10点）上报日清月结现金盘点表 （经费、业务支出及保费现金）2、次月5日早上（不超过10点）上报月末现金盘点表（经 费、业务支出及保费现金盘点表）3、次月10日以前将当月三个银行帐户的银行对帐单及银 行余额调节表邮寄至分公司（出纳及会计需在调节表是签 字确认，会计应标注未达原因及在次月处理的凭证号）六、档案的装订及归档1、对当月的现金盘点表、银行余额调节表及对帐单日及 时进行打印、装订及归档，装订应有封面及封底，封面有 “泰康人寿贵州分公司XXX中支” “ XX年XX月现金盘点表 或银行余额调节表”字样2、银行的开户申请、协议及印鉴卡或与银行签订的业务 合作协议都要一一归档，并附清单明细3、当年度终了时，将所有相关档案、资料及帐本进行装 订成册或归档 谢谢！
